家庭理财

家庭理财投资规划报告书

姓名：王灿

学号：20103150

班级：外1001-1班

完成日期: 20xx年12月19日

目 录

第一部分 家庭基本情况

1、家庭成员资料

2、家庭收入情况

3、家庭资产情况

第二部分 家庭财务分析

第三部分 理财综合需求分析

1、理财目标

2、风险评估

第四部分 通货膨胀的预测

第五部分 投资规划建议

家庭理财

1、家庭财务安全

2、子女教育金

3、赡养双亲

4、投资规划

第六部分 敏感度分析

第七部分 风险揭示

第八部分 规划总结

第一部分：家庭基本情况

我家共有四口人，父母均是自由商人，从事中药材交易，受中药材行情影响，收入不稳定；弟弟在读高二，成绩优异；本人为石家庄铁道大学大三学生，准备考研。在近五年内，即20xx年-20xx年，弟弟要上大学，本人还要读研究生，因此家庭教育指出将占据主要部分，第二个五年即20xx年-20xx年，本人和弟弟已就业，家庭面临买房买车。

生活需要规划，财富需要打理，你不理财，财不理你。在当今社会从传统储蓄型向投资理财时代转型的过程中，顺应潮流，积极投资，科学理财，才会拥有美好的明天。

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家庭投资理财规划报告

                                                        

 

                   

                   目 录

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家庭理财规划报告书

客    户: 魏先生

理财团队：建行理财中心

理 财 师: 苏桂宏

完成日期:  20##-3-22

目  录

第一部分  案例简介

第二部分  家庭基本情况

1、家庭成员资料

2、近期家庭资产负债表

3、年度家庭收支表

第三部分  家庭财务分析

1、财务比率分析

2、其他财务分析

第四部分  理财综合需求分析

1、理财目标

2、风险评估

第五部分  理财假设

第六部分  理财目标资金供需分析及目标调整

第七部分  理财规划建议

1、家庭财务安全规划

2、女儿大学教育金规划

3、赡养双亲规划

4、购房规划

5、购车规划

6、创业基金规划

7、投资规划

第八部分  敏感度分析

第九部分  风险揭示

第十部分  理财规划方案实施及修正

1、理财规划方案实施

2、理财规划方案修正

第一部分：案例简介

魏先生今年38岁，事业小有成就，是公司的中层技术干部，月收入5000元，年底奖金2万元。他爱人在某公司当会计，月收入1500元；女儿今年15岁，是一名初三学生，学习成绩中等。魏先生父母在农村，无收入，爱人父母是洛阳市区退休工人。魏先生家现有住房80平米，无贷款，有存款10万元、股票基金15万元。魏先生觉得女儿越来越大了，需要换一套大点的房子，再者考虑父母年老，想接到身边照顾。今年公司计划在新区集资盖房，每平方米2000元，有120平方米、140平方米、180平方米3种户型。近两年看到公司其他技术干部出去单干，不少人都干大了，魏先生也想尽快积攒一笔50万元的创业基金，可一想到即将面临女儿升学、父母养老、供房子、买汽车等现实需求，他无时无刻不感受到来自工作和生活的双重压力。

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家庭投资理财论文报告

11英语 李琳

2011030100029

小谈家庭理财

这一学年选修的投资理财课，受益颇多，学到了很多关于理财与投资方面的知识，这些将对现在以及未来的生活工作产生一定的帮助。这次，我想就围绕家庭理财这一领域展开论述，发表自己的一些见解和学到的知识。

随着家庭收入和财富的增长以及市场的各种不确定性越来越大并且越来越影响到家庭的各种行为，家庭理财（储蓄与投资）变得受重视了。如何管理好家庭经济，是维系一个家庭及过好日子的至关重要问题，因此，家庭理财是摆在每个家庭面前不可忽视的重要课题。

一、 家庭理财概述

家庭理财就是管理自己的财富，进而提高财富的效能的经济活动。理财也就是对资本金和负债资产的科学合理的运作。通俗的来说，理财就是赚钱、省钱、花钱之道。理财就是打理钱财。

说起来理财是一件非常平凡的事情，但实际上却非常有学问。家庭理财是一门新兴的实用科学，它是以经济学为指导（追求极大化目标）、以会计学为基础（客

观忠实记录）、以财务学为手段（计划与满足未来财务需求、维持资产负债平衡）的边缘科学。 既然家庭理财是门科学，我们就必须以科学、理性的态度来对待它。只有这样，才能达到理财的目标。

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财务分析报告

尊敬的张女士：

首先，非常感谢您在百忙之中抽出宝贵的时间，能够与我沟通关于您家庭的理财问题。能够为您这样的成功人士服务，不但是我的荣幸，而且让我深深地感觉到您对于我的那份信任。通过数小时的交谈，我感触颇丰。对于您事业的了解，让我意识到了您内心对于成功的渴望和执着，感觉到了您面对困难时的那种坚韧和勇气，也开心的看到了您在享受今天事业成就的同时，已经计划通过专业的家庭财务规划，对于未来进行积极的筹划和准备。

一、理财目标：

经过与您的沟通后得知，您希望通过资产配置，达成以下短期及中长期目标

1、为孩子准备养老金，希望他可以在60周岁的时候，可以拿到相当于如今1800元左右的退休工资，并且持续领取至80周岁；

2、您希望每月投入固定的金额，通过5年左右的资金积累，可以达到150万左右的资金积累；

3、希望在近期通过贷款购买一辆价格为70万左右的豪华汽车；

二、财务分析与理财目标

一、家庭财务状况：

1、家庭资产负债表

2、家庭税后收支表

3、家庭保险状况表

4、家庭财务比率表及相关分析

通过对您家庭的财务数据进行分析，我计算得到以下财务比率表，请特别注意红色字体部分的内容。

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家庭理财规划报告书

前     言

尊敬的王先生：

     您好！

首先非常感谢您对我的信任，让我有机会为您提供全面的理财规划服务。

这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标，对您家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。

在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。

为了能够使您满意，我将尽力凭着投资专业知识与能力，以您的利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划”，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化，因此建议您与我保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。

您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎随时向我咨询。

请相信，我一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您能悠然面对未来生活，让富足永远与您相伴。

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家庭理财规划报告书范例

前 言

黄先生：您好！

首先非常感谢您对我们安信证券的信任，让我们有机会为您提供全面的家庭理财规划服务。

这份家庭理财规划报告书是用来帮助您根据您家庭的需要和理财目标，对家庭的总体资产进行科学合理的规划，并通过理财规划的实施，最终财务自由、生活自在的目标。

在这份为您量身定制的规划报告书中我们所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、未来目标以及结合当前的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您的真实情况存在一定的误差，因此您提供的信息的真实性、完整性将有助于我们为您提供更加准确的家庭理财规划。

我们将从您的利益出发，用我们的专业知识，秉持诚信原则提供服务，注重“安全稳健为先、科学合理规划”。但由于经济环境与市场情况经常变化，理财规划中的金融参数可能会发生改变，因此建议您与我们随时保持联系，根据您的需求和市场变化情况我们将对理财规划进行及时适当调整。

请您相信，我们定会为您制定出一个科学合理的家庭理财规划，使您能悠然面对未来生活，让富足与您永远相伴！

安信证券芜湖九华南路营业部

20ⅹⅹ年ⅹ月ⅹ日

第一部分 客户基本情况介绍

第二部分 财务分析

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个人投资理财报告 姓 名： 学 号： 授课时间：

目录

基金投资 ......................................................................................................................................................... 2

一、家庭理财与基金投资概述 ..................................................................................................................... 2

二、基金投资的目标与品种 ......................................................................................................................... 3

三、基金投资策略的分类与特点 ................................................................................................................. 3

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