内蒙古中鼎典当有限责任公司自检报告
内蒙古中鼎典当有限责任公司成立于20xx年x月x日,主要从事动产质押典当业务、财产权利质押典当业务、房地产抵押典当业务、限额内绝当物品的变卖等业务。
自成立以来,公司严格按照《典当行管理办法》的规定,规范经营,依法经营。今年x月份,公司派财务人员、业务人员参加了内蒙古典当行业协会主办的“20xx年新批典当企业财务、业务人员培训班”,具体学习了《企业会计准则》、《典当业务操作流程》。培训会后,公司及时组织全体人员进行了内部业务培训, 加强了相关人员的业务认知能力, 提高了全体人员的法律风险防范意识。在开展典当业务工作中,公司充分发挥典当行业“放宽速度快,管理环节少,经营方便灵活”的行业优势,成功开展了几笔业务,打开了公司成立伊始的市场困境,在经营发展过程中,始终秉承依法经营,合规经营的理念,严格按照《典当行管理办法》的规定,防范市场风险、金融风险、社会风险。
自成立以来,公司无任何非法集资、吸收或者变相吸收存款、发放信用贷款、从商业银行以外的单位或个人借款的行为。也无虚假出资、抽逃注册资本、超比例负债、超比例放款、故意收当赃物、强迫当户赎当等影响金融监管秩序、妨
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个人客户经理部关于员工涉及社会融资行为的自查报告
根据《XX银监局关于银行员工涉及社会融资行为风险提示
的通知》精神，依据总行的工作要求，为全面摸清非法集资活动的基本情况，加大非法集资风险预警和处置工作力度，维护正常经济金融秩序和社会稳定，XX支行决定在全行范围内开展一次
非法集资风险排查。现就个人客户经理部的自查情况汇报如下：
此次排查重点是本部门员工及配偶是否组织、参与、策划、介绍民间借贷、非法集资等活动，对员工自查、互查、排查、检查中发现的有关非法集资线索逐条调查，核实上报。全面排查时间为20xx年x月x日至20日。
非法集资活动排查范围主要在以下方面进行：一是以办学、办实业为名，承诺回报，非法向社会公众集资的；二是以返租、代管、代养等形式销售商品或收取保证金进行非法集资的；三是以保护生态环境、发展绿色产业、民间资金造林为幌子，许诺高额回报，进行非法集资的；四是以预售、合作经营、投资入股或加盟承诺回报为名，收取定金、股金、加盟费，非法向社会公众集资的。
通过问卷调查的回收情况来看，我部门员工及配偶没有从事
或参与民间借贷或社会集资活动情况；没有参与投资公司、典当行、小额贷款公司、担保公司、寄售行等涉及民间借贷的中介机
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天津城市职业学院红桥分院
社会实践
专 业
学 号
姓 名 指导教师
20xx年11月5日
典当行实习总结
天津市北辰区辰丰典当创立于20xx年。注册资金8000万元。是天津市最优秀的典当行之一。作为天津典当同业协会成员我公司本着“利民、便民”的经营理念以及“以诚 相待、客户至上”的服务宗旨，竭力满足人民短期多样化的资金需求。自创办以来，经过多年的稳健拓展经营，已形成“高效、快捷、安全”的服务规范，为城乡居 民、中小企业提供优质便利的质押、抵押典当业务，广泛获得社会各界的赞誉与好评。
20xx年6月，我从天津市红桥区城市职业学院毕业，并于7月28日进入了北辰区辰丰典当行。从而开始了我为期一年的社会实践生涯。由于从小接触古董鉴定及奢侈品鉴定我很荣幸的成为了一名典当师。每天早晨9:00上班，6:00下班。开始了朝九晚五的生活。每天的工作虽然轻松但是并不简单。每当有人拿着物品要进行典当时，我鉴定师的工作就开始了。即使是一个小小的金戒指也要进行查看#5@p、称重、光照鉴定、化学反应，鉴定完毕、开取当票。等一系列严格的鉴定与反复的检验。虽然公司的环境很好，夏有空调冬有暖气，但是跟在学校里和同学们接触相比，刚开始进入公司我的情绪并不积极。因为岁数小，与同事年龄差异大，刚进入公司时并不能很快的适应新环境。可是通过一段时间后与同事们聚会聚餐，出差学习、开会。现在关系已经十分融洽了。并结交了许多新朋友。其实实习单位的业务不是很复杂，就是客户多，资金运转较多，鉴定过程收件过程较为繁复，总之在实习期间，我能够充分发挥自己所学的专业知识，较好的运用到实际当中，虽然刚开始会经常碰到一些困难，可是同事们都很热心的帮助我解决问题，我为能够在这么温馨的环境下学习和成长而感到快乐。
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典当行业资料
我公司设立的典当公司即将获批，开始运作。特搜集整理相关资料和信息供决策参考。
第一章 典当业的基本情况
1、典当的基本类型
（１）应急型典当 当户融资的目的是为了应付突发事件，如天灾人祸、生老病死等。这类当户以广大普通社会公众居多。
（２）投资型典当 当户融资的目的是为了从事生产或经营，如做生意用钱、上项目调头寸等。这类当户通常是个体老板、一些中小企业。他们往往利用手中闲置的物资、设备等，从典当行押取一定量的资金，然后投入到生产或经营中，将死物变成活钱，利用投融资的时间差，获得明显的经济效益。
（３）消费型典当 当户融资的目的既不为应急也不为赚钱，而纯粹是为了满足某种生活消费，如出差典当些路费、旅游典当些零花钱。
2、典当的主要作用
（１）从与银行业的关系看，典当是中国现行的辅助性融资渠道--拾遗补缺，调余济需。
（２）从与个人的关系看，当铺是广大城乡居民方便快捷的融资渠道--扶危济困，救急解难。
（３）从与企业的关系看，当铺是中小企业及私营经济可以依赖的融资渠道--支持生产，活跃流通。 总之社会主义市场经济体制确立后，越来越多的企业步入了自主经营、自负盈亏的独立核算的轨道，这就不可避免地使一些企业产品滞销、序存积压、生产经营处于被动局面。在这种情况下，由于企业经营状况不好，它们往往难以得到银行信贷的支持。另外，私营经济在发展过程中对资金的需求增加，但由于它们经济实力相对薄弱，以及商誉、市场等问题所致，造成从银行获贷也比较困难。有鉴于此，中小企业、私营经济欢迎典当这种融资方式，甚至成为一些企业惯用的运作手段。
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关于对某某典当行检查结果的情况通报
根据集团公司的安排，为进一步加强管理，集团公司工作检查小组陈 、张 、邓 、刘 、陈 等五人于20xx年9月1日上午到某某典当行开展了工作检查。现将检查的相关情况通报如下：
一、业务方面：
（1）收当时当物的查验、登记手续未完整。公司在接收客户当物时需要对当物进行查验，并经双方在查验资料上签字确认，同时公司业务部还需将当物及时移交至库房管理员，且必须按要求做好交接手续。
（2）赎当时的当物交接手续欠缺。在客户赎当时，公司要做好当物交接手续，并让客户签收确认。
（3）部分客户档案资料及客户的当物原件未分开存放、管理。业务部应该对于客户的当物相关证书原件（如房产证、车辆登记证等）从现有的客户档案中进行分开，独立装袋，纳入当物类管理。
（4）应当设计完善当物从收当到赎当过程中各个环节的流程登记表，以便于公司规范管理。
二、财务规范方面：
（1）预收综合费入帐科目未按监管部门的最新要求进行调整。根据要求，预收综合费应从预收账款科目调整到发放贷款科目的贷方进行反映。
（2）公司开业前的装修工程合同欠详细。装修工程只有合同书，还需进一步补充装修设计图、工程预算书、工程决算书和工程竣工验收报告等资料。
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可疑情况报告制度
为了加强管理，提高防范意识，切实保障当物的安全，维护客户的利益，依据《典当管理办法》，结合典当行实际，制定本制度。
一、当物瑕疵报告制度
典当行每天组织专人对当天典当物品进行检验、汇总登记。在验收和查验过程中，验收或查验人员如发现当物有下列情况之一的，应及时上报典当行领导和保卫部门处理：
1、存有质量、数量问题；
2、为假冒伪劣物品；
3、为违法、犯罪分子的赃物；
4、变质脱节的；
5、其他异常情况的。
二、异常情况和突发事件报告制度
工作人员在办理业务过程中，如发现有下列情况之一的，应立即报告所在地公安机关，并协助公安机关予以抓捕，不得知情不报，更不得纵容、隐瞒：
1、正在实施违法犯罪活动的；
2、使用伪造、变造或涂改的假证件办理典当业务的；
3、携带多种证件、印章和空白介绍信，且情节可疑的；
4、为被公安机关通缉追捕的违法犯罪分子，或与被公安机关通缉追捕的违法犯罪分子相貌酷似的重大嫌疑分子的；
5、其他重大异常情况。
嘉峪关市泰瑞典当行
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2012 年度工作总结报告 2012 年已经过去， 充满希望与挑战的 2013 年已经来临， 值此辞旧迎新之际， 回顾总结一年来的工作情况， 我们豪情满怀…… 过去的一年， 在省商务厅及市商务局、 市公安局和市工商局的指导下，我公司本着诚信为本、 专业高效、 方便快捷、 开拓创新的经营理念在支持中小企业发展和服务大众等方面发挥了 重要作用， 取得了 一定的成绩。 现将有关工作情况总结如下： 一、 规范经营， 促进典当工作持续健康发展 （ 一） 不断顺应市场变化， 努力增收。 随着我市经济特别是民营经济的快速发展， 典当业迎来了 良好的发展机遇， 典当业务量不断扩大， 效益不断提高， 支持中小企业发展的能力明显增强。 我公司抓住机遇， 针对不断变化的市场形势， 在面临许多困难的情况下， 充分发挥典当业务快捷方便的特点， 采取切实可行的措施， 着重做好了 以下几方面的工作： 一是周密组织， 精心运作， 提高资金使用率； 二是积极发展和建立新的资产优良、经济效益正处于上升期的优质客户 群体， 重点是民营中小企业； 三是积极开辟扩大机动车、 民品典当业务； 四是加强与各商业银行的联系， 努力扩大资金规模， 做大业务总量； 五是根据市场情况， 充分利用典当业务方式灵活多样的特点， 千方百计增加收入， 保持了 经济效益的稳定增长。 （ 二） 稳妥经营， 防范风险， 努力使典当业务结构趋于合理。 尽管去年典当市场面临较大发展机遇， 但各典当企业在具体操作中始终贯彻稳妥经营的方针， 把防范风险放在第一位， 对资金使用本着安全、 合理、 高效 的原则进行分配和调度。 特别是国家对房地产行业进行一系列的政策调整后， 及时针对企业自 身状况和我市典当市场的特点， 适时作出了 调整， 逐步压缩和控制个人住宅房产抵押贷款， 加强开展沿街商业用房的抵押贷款业务； 在评估和发放贷款时充分考虑各种因素和今后的市场取向， 尽可能把风险降到最低。 （ 三） 广泛宣传， 树立形象， 扩大影响。 为了 扩大典当的社会影响，打破人们自 古以来对典当的认识误区， 提高企业经济效益， 我公司利用各种方式不断加大宣传力度。 一是组织人员 利用休息日 和节假日 ， 到流动人员 较多的房产交易中心、 机动车交易中心、 各大商场等商业繁华地段散发宣传册， 并充分利用网络信息量大和覆盖面广的特点， 在互联网上进行推介。 广泛宣传典当的性质、 特点以及公司 的经营范围、 经营理念等， 为广大客户 提供一个良好的融资平台。 （ 四） 规范经营， 防范风险， 遵纪守法。 公司 遵循“平等、 自 愿、 诚信、 互利” 原则， 遵纪守法， 照章纳税， 对内对外树立了 良好的公司形象。 1、 公司 自 开业以来， 从未违反国家相关法律法规收当明令限制流通或者禁止经营的赃物、 财物。 2、 严格遵守《典当管理办法》 要求的相关内容， 我公司加强档案工作管理， 一是实行档案工作专人专管； 二是以收当时间为单元将典当的档案内容资料整理存档； 三是以收当、 续当、 赎当的各项内容为单元按照年度或月 度分类存档； 四是每笔典当业务档案建立档案目 录和编号， 编号体现时间性或主要标的的属性等。 3、 按照（ 陕商发[2007] 182 号） 文件要求的相关内容， 我公司安排 专人负责， 及时、 准确、 完整地报送我公司精英情况月 报、 季报、 年报表。 4、 根据《典当管理办法》（ 商务部公安部 2005 年第 8 号令） 的有关规定， 使用新的全国统一当票， 同时原有当票停止使用。 对开立的当票和续当凭证采用打印机打印。 5、 公司从开业自 今从未发生集资、 吸收存款或者变相吸收存款、 发放信用贷款等违法违规行为， 也没有从商业银行及商业银行以外的单位和个人借款、 与其他典当行拆借或者变相拆借资金的违规行为。 6、 公司严格按照国家有关安全标志和消防要求不定期检查内部安全防范设施， 经常检查门窗、 水管、 电线线路等使用情况， 避免了 安全问题及安全事故的发生。 7、 为了 提高从业人员 的素质和经营管理水平， 公司 职员 对典当行常用的《城市房地产抵押管理办法》、《物权法》、《担保法》、《合同法》 等几部法律法规认真学习领会， 在典当业务实践中钻研业务知识， 确保在国家法规的指导下防范风险， 开展典当业务。 （ 五）、 加强建设， 订立制度， 强化管理。 为了 使公司从业人员 爱岗敬业， 遵纪守法， 公司 加强了 机构建设， 制定了 一系列规章制度， 强化内部管理， 用以规范职工的言行， 做到有章可循， 有法可依。 部分重要制度及工作流程在营业大厅上墙公示， 让客户 明白贷款操作流程， 支持工作人员的工作。 二、 存在的主要问题 （ 一） 制度管理尚待完善， 专业水平有待提高。 近年来， 典当行业快速发展， 业务范围日 趋扩大， 也对典当人员 的 专业水平提出了 更高的要求， 需要更多的复合型专业人才。 传统典当业务中， 钟表、 珠宝等居民质押业务居多， 但目 前汽车、 房产、 股票等各种动产、 不动产和财产权利均被《典当管理办法》 纳入了 经营范围， 随着经济社会发展， 这些业务在典当总量中已占很大比重。 我公司 从业人员 中专业人员 目 前较少， 鉴定评估水平较
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我国典当行业发展现状及趋势
上海XX投资发展有限公司
目 录
1. 典当行业发展的现状 2
1.1. 发展概述 2
1.2. 典当基本类型及主要业务 2
1.2.1. 典当 2
1.2.2. 典当基本类型 3
1.2.3. 主要业务 3
1.3. 监管现状 3
1.4. 典当业目前存在的问题 4
2. 典当行业发展风险 4
2.1. 服务风险 4
2.2. 经营风险 4
2.3. 管理风险 5
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