篇二 ：中国人民银行征信中心个人信用报告查询业务操作规程
中国人民银行征信中心个人信用报告查询业务操作规程
第一章 总 则
第一条 为了规范中国人民银行征信中心、征信分中心及查询网点受理个人信用报告查询的业务操作，确保个人信用报告的安全合法使用，根据《中国人民银行个人信用信息基础数据库管理暂行办法》、《中国人民银行个人信用信息基础数据库信用报告本人查询规程》等规定，特制订本规程。
第二条 本规程适用于中国人民银行征信中心、征信分中心及查询网点（以下称查询机构）。
第三条 查询工作应遵循合规、及时和保密的原则。
第二章 个人信用报告查询
第四条 个人可到征信中心或当地的查询机构申请查询本人的信用报告或代理他人查询信用报告。
第五条 申请查询本人的信用报告时应提供以下材料：
（一）本人有效身份证件的原件及复印件，并留有效身份证件复印件备查。个人有效身份证件包括：身份证、军官证、士兵证、护照、港澳居民来往内地通行证、台湾同胞来往内地通行证、外国人居留证等。
（二）如实填写《个人信用报告本人查询申请表》（见附表1）。
第六条 代理他人提交查询申请时应提供以下材料：
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篇三 ：人行征信题库
A.政府部门 B.司法机构 C.征信中心 D.商业银行
征信从业人员资格考试试题 第1页（共14页）
6.查询信用报告的有效证件不包括（D）（复习参考题） A.士兵证B.护照C.外国人居留证D.工作证
7.个人信用信息基础数据库从（C）起开始采集信贷信贷信息（复习参考题） A.19xx年1月1日之后新发生的信贷交易信息 B.20xx年1月1日之后新发生的信贷交易信息
C.20xx年1月1日尚未还清或之后新发生的信贷交易信息 D.20xx年1月1日尚未还清或之后新发生的信贷交易信息 8.个人征信系统对采集到的数据的处理方式为（B）（复习参考题） A.经过一定的加工、修改 B.只进行客观展示，不做修改 C.部分信息客观展示，部分信息进行修改 D.以上都不对 9.个人信用数据库是否采集配偶的信息？(B) （复习参考题）
A.不采集 B.采集 C.涉及到夫妻共同财产的情况下才会采集 D.以夫妻共同的名义发生信贷关系的情况下才会采集 10.商业银行发现其所报送的个人信用信息不准确时，应当及时报告征信服务中心，征信服务中心收到纠错报告应当（A）进行更正
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篇四 ：人民银行反洗钱考试复习题
(一)判断改错题
1.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。2（正确）
2.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。（正~确）
3.反洗钱内部控制制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。（正确）
4.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。（错误）
5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发现客户是否被列入制裁名单或"外国政要"名单。（正确）
6.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（错误）
7.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行,而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（错误）
8.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。（正确）
9.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的,其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。（正确）
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篇五 ：最新反洗钱测试题
1、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（
2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示
3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。
4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
6、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、
8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人
9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点, 适时修订完善内部控制制度, 确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯
10、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其
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篇六 ：人民银行账户管理员账户试题
账 户 管 理 试 题
一、 填空（每题2分，共50分）
1. 账户管理系统系统操作员的初始密码为（crams888）。
2. 在账户管理系统中，存款人以“迁址”为原因撤销其基本存款账户时，应怎样处理：（办理基本存款账户的转户手续）。
3. 存款人需变更注册地和存款人单位性质的，应怎样处理其银行结算账户（需要先撤销全部的存款账户，然后再按照变更后的信息重新核准和备案存款账户）。
4. 存款人遗失或重置存款人密码的，应向开户银行提出申请，并出具（其开户时需要出具的证明文件）和（基本存款账户开户许可证），到中国人民银行当地分支行申请重置密码。
5. 存款人开立单位银行结算账户，在正式开立之日起３个工作日后，方可办理付款业务。但（注册验资的临时存款账户转为基本存款账户）和因借款转存开立的（一般存款账户）除外。
6. 单位设立的独立核算的附属机构，仅指单位独立核算的（食堂）、（幼儿园）、（招待所），可申请开立基本存款账户。
7. 存款人为从事生产、经营活动纳税义务人的，申请开立基本存款账户时，应出具税务部门颁发的税务登记证。根据
国家有关规定无法取得税务登记证，应出示（税务机关的证明或证明其无需办理税务登记证的）文件。
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篇七 ：反洗钱试题及答案(20xx银行从业人员必看)
反洗钱法及金融机构反洗钱一个规定两个办法题目
一、单选题：
1、《反洗钱法》的立法宗旨是（C）：
A.打击黑社会组织犯罪
B.遏制贪污腐败现象
C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D.打击非法金融活动
2、《反洗钱法》于20xx年10月31日经全国人大委员会审议通过，并将于（C）起正式施行。
A. 20xx年10月31日B. 20xx年11月1日
C. 20xx年1月1日D. 20xx年3月1日
3、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（A）：
A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为
B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C. 为打击非法金融活动采取的措施
D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施
4、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（D）：
A. 个体工商户B. 商贸流通企业
C. 生产制造企业D. 金融机构和特定非金融机构
5、《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指（A）
A. 中国人民银行B. 公安部
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篇八 ：人民币业务知识测试题
人民币业务知识测试题
一、单选题（每题1分，共40分）
1. 金融机构超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（B）的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款.
A.1倍以上3倍以下 B.1倍以上5倍以下 C.1倍以上4倍以下 D.2倍以上3倍以下
2.对金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，给予警告，并处（A ）的罚款.
A.5万元以上30 B.10万元以上30万元以下
C.10万元以上15万元以下 D.15万元以上30万元以下
3.经查实，某金融机构发现假人民币而未收缴，按照规定，人民银行可以对该机构应处以 B 。
A. 1000元以下罚款 B.1000元以上5万元以下罚款 C.5000元以上5万元以下罚款
4.《不宜流通人民币挑剔标准》自(C ) 开始执行。
A.19xx年1月1日 B.20xx年1月1日 C.20xx年1月1日
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