银行业金融合规警言感想

“无规矩不成方圆”，世间诸多事情的形成与发展，如若离开了“规矩”这杆天枰的制衡，则瞬间变的唐突而不协调。纵然在而今的日常生活中，一些追求新颖、追求创新的事物，需打破常规的束缚，以便于得到更新更广泛的发展；但是这个突破与发展的前提条件，仍然是需要在整体规范的基础下进行，以整体的主干框架为主导而延伸变化出来；即所谓的“万变不离其宗”。

金融业在我国社会主义现代化建设中占据重要地位。它包含了银行、保险、证券等三大领域。银行业作为金融业三大支柱之一的产业，关系国计民生，涉及面较其他金融产业更为普遍、广泛。而银行合规风险的杜绝与防范，则是我们每一个银行从业人员必备的常识与意识。对金融风险的防范与调控，有助于保障银行业持续、健康、稳健、快速地发展，它的存在可以以点滴间敏锐的把握，细节中的细节来形容。“谨小慎微，防微杜渐”，则有效地诠释了它存在的重要性与必要性。它不仅仅是市场经济中大的宏观调控，更是我们日常业务操作中微观的实际行动。

“千里之堤溃于蚁穴”，细节决定成败。每一个个体业务的有效发展促进一个整体业务水平的快速提高，而整体的业务水平的增强，更是对个体业务极大的积极带动，二者互利共存，相扶相济；形成一个良好的团队氛围。但是在日常的业务操作中，二者之间如若单独任意一方出现纰漏，作为单位管理者或者个体业务者未及时发现或制止，发生合规等风险因素，那么势必会给单位及个人带来巨大的损失。

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邮储银行风险合规及案件防控

警示教育活动观感

为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，我行于今日举办了银行风险合规警示教育活动。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。通过参加本次“风险合规警示教育活动”的学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化氛围，这次学习正是一个很好的机会。

通过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重

要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从

源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违

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合规警句格言“三十条”

一、合规是立行之本

1.合规是立行之本；

2.内控合规能力决定最终的市场竞争力和发展质量；

3.转型决定生存，风险决定取舍，合规决定未来；

4.内控促发展，合规创价值；

5.风险先行，内控优先；

二、树立良好合规意识

6.善建者行，合规者赢；

7.平安是福，合规立足；

8.合规新常态，违规必淘汰；

9.合规无偏好，规则至上；

10.依法合规记心中，教育管理不放松；

三、深化内控合规转型

11.合规建行，人人践行；

12.内控合规管理要全员全面全过程；

13.合规管理抓同级，制度建设抓条线；

四、遵章守制合规操作

14.操作合规，永不吃亏；

15.千金经手过，不沾一文钱；

16.操作流程一念间，合规违规两重天；

17.风险不离口，规章不离手；

18.宁绕百丈远，不冒一步险；

19.不让制度在我手中变样，不让纪律在我手中松弛，不让差

错在我手中发生；

五、廉洁合规从业

20.少一时贪念，得一生平安；

21.违规违纪违法，害己害人害家；

22.不踩踏政策红线，不逾越风险底线，不触碰案件高压线；

23.守规章守法纪守底线，不变通不随意不越权；

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邮储银行风险合规及案件防控

警示教育活动观感

近日，我邮政储蓄银行金昌市分行组织学习了“警示教育案例”，由于平时疏于学习，对法律知之甚少，思想中罪与非罪，违规与违法的界限十分模糊，法律是无情的，并不会因为你无知犯罪而免于处罚，为所有走上工作岗位不久的年轻员工敲响了警钟。下面我将我的体会和建议陈述如下

一、不断提高制度上的执行力。

坚持树立内控优先的经营理念，严格履行网点负责人的各项职责，加强对各项规章制度和核心制度执行情况的监督检查，切实做到有令则行，有禁就止，坚决杜绝人情代替管理等问题的发生。通过统一、细化的岗位职责规范各项业务操作规章的落实，固化 “制度至高无上”的理念，使员工的岗位工作行为与自身职责相融合，实现提高核算质量、服务能力和防范案件的目的。

二、不断提高学习上的坚毅力。

学习是人生道路中的必修课，只有不断加强学习才能提高自身素质和能力。活生生的事实告诉我们，不学习，思想就得不到改造，欲望就容易膨胀，就拒绝不了诱惑，一遇到诱惑就容易乱了方寸，容易被诱惑的绳索绊倒。因此在加强自身学习的同时要进一步强化员工的制度、法制教育学习，使员工牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，不断增强免疫力，有效抵御住拜金主义、享乐主义对理想、信念和人生观、价值观的冲击。在工作中从业务制度教育、案件防范制度

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邮储银行风险合规及案件防控

警示教育活动观感

在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应该思考的问题。近日我行举办了分线盒龟、案例防控警示教育活动，根据所学并结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。

（一）端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量。

（二）加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。

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邮储银行风险合规及案件防控

警示教育活动观感

近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行业金融机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进行，我邮政储蓄银行金昌市近日组织员工学习了风险合规及案例防控教育。经过这段时间的学习，我对案件防控及风险合规工作有了初步的认识，下面就浅谈一下自己的学习心得。

首先，加强党性修养，提高思想政治素质，正确对待党和人民赋予的权利。在工作中，我们要严格按照上级单位的文件精神和规章制度办事，增强自身免疫力，努力使自己成为业务上的行家能手，真正成为适合时代发展要求的银行业合格员工。在工作中我们要保持清醒头脑，经常剖析自己，时时检查自己的弱点、缺点和错误，切实做好批评和自我批评，面对物质的诱惑和复杂的社会关系，坚持立党为公、掌权为民的原则，把人民的利益置高于一切的地位，绝不以权谋私。在行为上严格督促自己，慎重交友，在实际工作中，不该去的地方不去，不该说的不讲，不该见的人不单独见，时刻保持高度的政治警觉，不以任何理由为借口，去干违纪违法的事情，不以权谋私，公私分明，严格要求自己的亲属提高反腐败的警惕性，经常教育严格要

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邮储银行风险合规及案件防控

警示教育活动观感

为切实加强我邮政储蓄银行金昌市分行员工风险合规、案件防控的意识，我行于近日组织全体员工观看了警示教育片。片中例举的案例无不令人痛心疾首，发人深省。作为一名银行职员，这些案例对我的触动非常深刻。我的体会有如下几点：

一、树立公仆意识，正确对待权利

通过参加这个大会，使我深刻地认识到开展警示教育的重要性和必要性，深刻地认识到如果不加强反腐倡廉、案件防控工作，中国共 产 党作为一个执政党很有可能丧失执政地位的危险。联系到自身，我作为县信用联社主任，明确了权力意味着责任，一切工作要对人民负责；权力意味着服务，要牢固树立全心全意为人民服务的精神；权力意味着奉献，把自已争献给信合事业。树立正确的权力观是政治文明的标志，树立正确的权力观是正确的世界观、价值观的重要体现。从两个服刑人员的现身说法，我们不难看出，他们利用自已的职务之便，无视党纪国法，目无组织纪律，无视群众利益，挪用公款，侵吞公共财产，不仅败坏了党风政风，而且还使集体利益受到严重损害。通过这个警示教育大会，通过两个反面典型教材，使我的心灵受到很大震动，思想受到深刻洗涤，更使我从中得到一些深层次的启示和警醒，作为一名领导干部，应时刻提醒自已，时刻牢记一个共 产 党员的标准，强化政治意识、大局意识、奉献意识、服务意识、勤政意识、努力践行科学发展观，只有这样，才能对得起党和人民的精心培养教育，对

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中站农信社举办合规提升及金融法律法规培训班

2012-04-18 来源： 河南省农村信用社

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为了深入开展“合规建设提升年”活动，进一步增强全体员工金融法律法规知识，促进全区农信社各项业务工作健康发展。4月15日，中站区联社组织举办了20xx年合规提升及金融法律法规知识培训班。该联社班子成员、机关各部（室、中心）正副经理、全区各社（部）正副信用社主任、内勤主任、各分社负责人及所辖农信社员工共计120余人参加了培训。

本次培训特邀请从事金融工作30多年的业内知深人士、法律专家、高级经济师刘玉栓同志前来对该区农信社员工进行授课。刘老师在培训班上回顾总结了“合规建设提升年”活动中省联社领导指示精神及兄弟单位好的经验和做法，引导农信社员工深刻理解“合规创造价值”的内涵；结合实际深入剖析了合规风险的成因；并具体结合农信社信贷业务开展工作中的一些细节中存在的法律法规问题进行了理论上的讲解和案例分析，对造成信贷资金风险的问题向参会人员进行了深入浅出的讲解；对冒名贷款进行了认真的分析，提出了解决的办法和具体措施。刘老师还给大家提出了一些值得深思的问题。一些参训人员就实际工作中遇到的问题与律师进行了交流、讨论，对工作的难点、疑点进行了深入地探讨和分析，收到了良好的效果。

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