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农业银行年度运营管理工作总结

我行运营管理工作在市分行党委的正确领导和省分行业务主管部门的精心指导下，认真贯彻落实年初工作会议精神，围绕三大集中，加快实施集中授权、集中作业、集中配送、集中对账工作，积极组建运营管理组织体系，实施业务流程再造，夯实运营管理基础，不断强化运营业务操作风险管控，进一步优化网点作业流程，规范操作，把内控管理各项制度真正落到实处，运营管理水平得到进一步的提升，会计内控管理能力得到进一步加强，为我行稳健经营、持续发展保驾护航，确保无案件事故发生。现将全年工作开展情况总结如下：

一、工作目标完成情况

（一）后台中心建设取得突破性进展。截至年末，建成了市分行集中作业中心、远程集中授权中心。在全行初步搭建了前后台分离、后台集中的作业模式，减少了客户等待时间，降低网点柜员的营运作业压力，标志着我行柜面业务流程再造工作取得了实质性进展，临柜业务处理正式迈入一个新的时代，我行的现代化运营体系建设工作进入了高速发展阶段。

（二）现金中心集约化服务效果显著。完成了市分行现金中心功能分区改造，并顺利通过省分行验收，现金中心的功能得到进一步完善，对遂宁城区的离行式ATM机实现了集中加钞，现金调拨系统运行规范，现金集中清分、现金与重空凭证集中配送运作规范有效，柜面人员减负作用显著，切实提高了对网点作业的支持保障与服务能力。

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浅谈银行金库风险管理 分享到： 收藏 推荐

一、加强金库人员选配,提高金库管理人员整体素质“企”字人为上,无人则止。企业管理的关键在于人,人是企业经营活动的主体,对人的了解、掌握和使用是企业管理的核心,科学合理的用人机制决定着企业的成败。(一)金库管库员考察选用环节至关重要任用管库员必须严加审核,多方考察,要选拔政治素质好,业务素质高,法制观念强的工作人员。同时,对入岗人员要不断加强教育和培训,巩固和提高素质。河北邯郸市农行金库5100万元被盗案,就是人员选拔的失察,案犯任某好赌,马某则嗜酒贪玩,单位却不经考察而把关键岗位的金库钥匙交到这样两个人手里,事发后人们才意识到,对管库员人品的选择是十分重要的。发生以上案件,就是选拔任用有劣迹人员入岗的一个沉痛教训。(二)选用金库管理人员,责任心是关键金库主任、金库副主任和执行主任既是管理者也是金库门密码锁的使用者,他们不仅要有丰富的业务知识和管理才干,还应具备操作者的岗位素质以及很强的责任心和使命感。在加强对金库人员的管理基础上,严格执行早开晚关金库密码锁的职责,不可有一时疏忽,否则将给犯罪分子可乘之机。如某支行保卫人员龙某,在发现支行金库主任没有经常开启.

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中国工商银行金库管理规定

各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：

为了进一步加强金库管理，确保国家资财的安全，严防各类经济案件的发生，总行制定了《中国工商银行金库管理规定》，现印发给你们，请认真组织学习，严格遵照执行。

第一章 总 则

第一条 为了加强金库管理，确保库款和实物的安全，保障业务的正常进行，依据《中国工商银行出纳制度》的原则，特制定本规定。

第二条 本规定所指金库，包括本行各营业机构为办理出纳业务设置的业务库，各管理行对所辖行处办理内部现金调拨设置的中心调拨库，以及代理人民银行货币发行业务设置的发行基金保管库。代理人民银行发行基金保管库的管理，除执行本规定外，还应执行人民银行货币发行制度规定。

第三条 金库保管的范围：人民币和外币现钞、金银、有价证券、票样、真假币鉴别手册、假币、代保管贵重物品。凡属金库保管范围的保管品，均须分类逐项建立保管帐簿，会计建立相应的表内、表外科目帐簿，序时记载，及时核对，互相制约。

第四条 金库是工商银行的要害部位，其集中保管的大量现钞、贵重物品，是工商银行资产的重要组成部分。因此，各级行必须对金库管理工作给予高度重视，加强领导，严格管理，做好安全防范工作，做到坚固可靠，管理严密，责任明确，确保帐款相符、帐实相符，帐帐相符。

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中国农业银行遂宁分行

20xx年运营管理工作总结

20xx年，我行运营管理工作在市分行党委的正确领导和省分行业务主管部门的精心指导下，认真贯彻落实年初工作会议精神，围绕“三大集中”，加快实施“集中授权、集中作业、集中配送、集中对账”工作，积极组建运营管理组织体系，实施业务流程再造，夯实运营管理基础，不断强化运营业务操作风险管控，进一步优化网点作业流程，规范操作，把内控管理各项制度真正落到实处，运营管理水平得到进一步的提升，会计内控管理能力得到进一步加强，为我行稳健经营、持续发展保驾护航，确保无案件事故发生。现将全年工作开展情况总结如下：

一、工作目标完成情况

（一）后台中心建设取得突破性进展。截至年末，建成了市分行集中作业中心、远程集中授权中心。在全行初步搭建了前后台分离、后台集中的作业模式，减少了客户等待时间，降低网点柜员的营运作业压力，标志着我行柜面业务流程再造工作取得了实质性进展，临柜业务处理正式迈入一个新的时代，我行的现代化运营体系建设工作进入了高速发展阶段。

（二）现金中心集约化服务效果显著。完成了市分行现金中心功能分区改造，并顺利通过省分行验收，现金中心的功能得到进一步完善，对遂宁城区的离行式ATM机实现了集 1

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银行金库门门禁管理系统完整版

一 、 系统概述

迈斯银行金库门管理系统，针对银行金库及现金保管点的分布式应用、集中式管理的要求特点，结合了银行异地值守的概念，采用本地和监控中心双向认证的方式来确保金库门的安全，即“N+1”认证模式：在本地组合认证通过后，监控中心才会接收到开门请求并具备开门权限，经监控中心确认核实后，金库门才会被打开。系统同时结合了入侵报警系统及视频监控系统，有效防止非法入侵、胁迫进入、监守自盗等情况的发生，系统还具有多级报警、操作日志跟踪等能力，以保证金库的安全性。

二 、系统架构和组成

三 、应用场合

1、银行金库门门禁

2、银行现金保管点门禁

3、ATM加钞间门禁

4、枪弹库门禁

5、其它需要对进出进行远程监管和确认的高安全场合

 

四 、建设成效

1、完全符合目前各类银行金库网点异地守库的管理要求，节约成本。

2、高度集成，将金库管理区域的门禁控制、视频监控、防盗报警、语音对讲整合到一套系统，统一界面管理，大大简化了中心管理人员的操作难度。

3、系统支持多种生物识别设备定制接入，满足银行不同管理需求，如指纹/指静脉验证、面部识别、瞳孔验证、掌纹验证等。

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江苏泰州农村商业银行

金库安全管理制度

第一章 总则

第一条 为规范江苏泰州农村商业银行（以下简称“本行”）加强现金业务库的安全管理，预防和制止各类案件和事故的发生，确保库款和实物的安全，保障业务的正常进行，结合本行实际，特制定本制度。

第二条 本制度明确了金库相关业务人员和值班守库人员的安全职责和安全管理规定。

第三条 本制度适用于本行的总行金库的安全管理。

第四条 本制度所称金库，是指本行为办理日常现金收付业务而设立的现金保管库房，同时也作为款箱、有价单证的保管库。其保管的现金是为了保证正常营业的备付金,是本行营运资金的组成部分，属于流通中货币的一部分。

第二章 职责与权限

第七条 总行清算中心负责金库的具体日常管理工作。

第八条 监察保卫部负责金库守护制度的落实、人员的管理、检查金库守护等。

第九条 库房监控中心值班人员负责金库的护卫值勤工作。每班监控中心值班人员为安全负责人。

第十条 金库各办公区域安全员负责责任区的防范、防火等工作。 第十一条 稽核部负责金库管理工作的稽核审计监督。

第三章 内容与要求

第十二条 金库安全工作规定

金库是保卫工作的重要目标之一，必须选配政治思想好、工作责任心强、忠实可靠人员担任管库、守护工作。

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农银规章?2011?149号

关于印发《中国农业银行金库运营业务管理办法》的

通知

各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：

随着我行以“三大集中”为核心的运营管理体系建设步伐的加快，金库业务进入快速发展阶段，特别是以“集中保管、集中清分、集中配送”为特征的现金中心等新模式、新职能的出现，对农业银行金库运营业务管理提出了新要求。为此，总行对原《中国农业银行金库管理暂行办法》进行了修订，并更名为《中国农业银行金库运营业务管理办法》，现印发你们，请认真组织学习并遵照执行。

执行中如有问题和建议，请及时报告总行（运营管理部）。 附件：

1．中国农业银行金库运营业务管理办法

2．关于修订《中国农业银行金库运营业务管理办法》的说明

二○一一年十月二十日

主题词：运营管理 金库运营业务 通知

抄送：各审计分局，苏州分行。

内部发送：办公室、财务会计部、资产负债管理部、风险管理部、内控与法律合规部、运营管理部、个人金融部、国际业务部、人力资源部、安全保卫部。

拟文部门：运营管理部

附件1：（回文件）

中国农业银行金库运营业务管理办法

目录

第一章 总则

第二章 基本规定

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银行金库守卫与现金押运的过程管理

金库管理：

金库设置：物防设置 技防设置

金库管理：人防、物防、技防

商业银行的金库（JR/T003－2000银行金库）一般分为：总库、分库、中心库、支库（尾款箱保管库、保管箱库）银行营业场所风险等级和防护级别的规定（GA38－2004）；

风险等级由低到高为三级风险、二级风险、一级风险；

三级风险单位：1）设在乡、镇（村庄）、农牧区、山区、或机关、院校、部队、工厂等企事业单位内部的营业场所。2）现金出纳柜台不超过2个（含2个）的营业场所。

3）设有现金保管点，存放现金5万元（含5万元）人民币以下的营业场所。

二级风险单位：1）设在县（含县）以上城市、城乡接合部的营业场所。

2）与业务库相连，库存现金不足80万元人民币的营业场所。

3）现金出纳柜台不超过5个（含5个）的营业场所。

一级风险单位：1）与业务库相连，库存现金80万元（含80万元）人民币的营业场所。

2）现金出纳柜台不超过6个（含6个）的营业场所

金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法（2005

－86号令）

中心库是指直接与人民银行办理现金往来并负责辖内营业机构业务用现金保管以及供应的金库。

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