证券公司营业部20xx年工作总结

20xx年营业部紧紧围绕“革新思想增干劲 矢志谋求新跨越”的全年工作要求，营业部在规范、稳步经营的基础上，内练素质、外树形象，积极稳妥的开展各项业务，现将全年的工作总结如下：

一、经营数据

营业部根据公司年初制定的目标任务，紧抓落实，推进营业部各项业务的发展。营业部交易量20xx年1-11月交易量46亿，手续费收入为800万元，新开发客户203户，客户资产7.1亿，实现利润为550万元。动态利润指标完成62%。

二、本年主要工作

（一）留住客户就是留住优势。

**地区今年又有四家券商陆续开业，现已达到12家证券公司。给 **证券市场带来很大的冲击，为了使营业部损失降到最小，营业部贯彻**分公司分公司的要求，“留住客户就是留住优势”、“客户是我们的生存之本”，做好客户的稳定工作，扩大宣传，深化服务，树立**证券在**证券市场的知名度，尤其是核心客户的稳定，组织员工进行客户拜访和交流，利用公司和分公司的研发平台，通过各种信息向客户传递，让客户感受到**证券的服务水平，积极探索为客户提供增值服务。对于要求转户的客户，营业部制定了挽留流程，设置四个步骤，客户在柜台要求转户，柜

台员工进行劝阻，然后客户经理、其次营业部专人挽留、最后营业部副总、老总，层层挽留，千方百计、千言万语，截至11月底一共销户86户（包括转外地）。较好的完成客户稳定工作。

（二）找准营业部发展的目标与定位，统一思想，提高团队的凝聚力。

今年年初，营业部根据公司下达的任务指标，营业部全体员工进行分析研讨，通过剖析业务发展和内部管理工作中存在的问题，认清营业部的优势和劣势，找准经营定位，争取经纪业务今年再创辉煌的要求。营业部积极响应，组织全体员工进行讨论分析，通过大家的多次分析讨论，对营业部的经营状况有了深刻的了解，找出了营业部存在的问题与差距，明确了发展目标与方向。通过这次研讨会大家统一了思想、统一了认识，各项业务取得了不错的成绩。

（三）通过精细化管理，丰富和深化现有服务模式，提升服务层次。

1、重视存量客户细分与服务：营业部把有资产的客户划分到每位员工，要求员工对于这些客户进行客户细分。营业部一方面落实客户服务责任制，努力实现“一对一”服务，及时主动满足客户专业化、个性化服务需求，另一方面改进客户服务方式、内容，安排投资咨询人员组成咨询小组,每日充分利用南京证券的咨询平台以及其他机构研究报告，及时通过短信、客户服务邮箱、qq群等向客户发送操作性更强的资讯报告,增加客户的周转率,

增加客户的收益。

2、强化非现场客户的服务：提高客户服务质量，加强员工网上交易、手机交易客户培训，针对网上交易、手机交易客户，提供电话咨询和上门服务，只要客户遇到问题，服务人员都要及时、热情、快速地为客户解决,通过与客户的沟通,搜集客户对营业部服务的不同需求,建立营业部网上交易客户服务邮箱、QQ群，通过网络及时将市场新的投资产品和咨询报告及时传递给客户,满足不同客户的需求,维护好非现场客户,建立客户的忠诚度；最后加强客户知识,提高客户技能.定期举办网上交易手机交易客户培训，总结、分析网上,手机交易常见问题，提高客户操作能力.

（三）紧抓市场时机，积极开展“中国龙”活动，扩大宣传覆盖面，推进营销活动快速发展。

活动期间，营业部紧紧围绕活动主题，采取适合营业部实际的活动宣传方式，提高银证合作美誉度，一是以集中营销为平台，上门营销为手段，通过高层拜访，银证恳谈会、业务服务介绍会等方式，开展渠道营销，将服务贯穿整个营销过程，并取得较好效果。二是加强柜面营销，通过客户转介绍和口碑相传，扩大潜在客户覆盖面。三是完善激励机制，突出全员营销。为充分借助营业部员工社会关系资源，有效调动上下整体联合营销资源合力，营业部加大了专项挂钩考核力度，通过不断完善激励机制，有效调动了员工营销的积极性和主动性。今年前11月开户203户，引进资金620万元。

二、存在的问题

1、虽然营业部各项业务取得了不俗的业绩，但是市场占有率、利润连续下滑，全年任务指标完成较差。客观上行情萎靡，九家新券商陆续开业；主观原因主要是认识不足，在开发客户、服务客户中办法不多。

2、管理方面存在问题，员工主动性、积极性不足，主动解决问题的办法不多。

三、20xx年下半年工作思路

（一）打破困局，需要勇气，更需要创新。

（1）20xx年券商创新业务对收入贡献最大主要集中在融资融券业务。仅利息收入就达26亿元之多。部分券商两融业务贡献度已达19%，华泰证券当地的营业部两融业务的贡献度已达40%。而我们只有区区十几万元利润。明年我们要把两融业务做为突破口。通过春节团拜、座谈会、“快乐阳光大讲堂”大力推广两融业务。同时加大对两融业务的客户的辅导。尤其是在融券业务的指导上。“打铁还得自身硬”，当务之急是提高员工两融业务的意识。尤其是克服多年形成的只做多不做空的思维定势。同时把期货IB业务作为辅助，准备明年引进一名期货经纪人或居间人。以创新业务为抓手，推动营业部利润的增长。

（2）随着取消新设网点的限制、非现场开户的放开。竞争将陷入前所未有的激烈。营业部不转型创新，只有死路一条。未雨绸缪，我们必须有自己的应对手段。第一加强网络营销，鼓励员

工尤其是投顾开自己的微博，建QQ群，营业部建立自己的博客。建立集开户、投资于一体的网站。打造网络营销一体链。第二营业部将不再拼规模。而是拼管理、强化服务。财富管理将是我们发展的新引擎。建设一站式金融理财平台。

（3）公关机构客户。营业部散户居多，“靠天吃饭”的特征明显。交易量受行情影响较大。客户结构不合理。为此明年我们要调整营销方向，以机构、私募为主，调整营业部客户结构，增加核心客户比重。

（4）如果一旦非现场开户，网络无疆域无空间限制的特点释放无疑。那就意味着全国都是我们营销的地盘。我们要开始在周边全盘布局。通过异地驻点来提高我们的市场份额。

（二）传统业务精耕细作

（1）继续做好客户稳定、营销渠道稳定工作。

随着新券商的不断进入，营业部明年的重点工作仍然是保持员工队伍的稳定，维护营业部现有客户的稳定，同时增强营业部市场竞争力。扩大宣传，深化服务，树立南京证券在宁夏证券市场的知名度，要让客户感受到南京证券的服务水平，积极探索为客户提供增值服务，利用我们的先机以及营业部多的优势，把营销渠道牢牢控制在自己手中。

（2）深化专业服务，大力开展投资顾问业务，提升竞争力。 加强团队建设，在业务上、管理上要努力创新，创建学习型团队，要使大家勤于学习，善于学习，努力提高员工业务素质，提

高服务质量，增强应变能力，落实制度长期化. 利用公司理财平台为契机，提升营业部核心竞争力，提升员工素质，尤其是理财服务知识。在营业部推广特色化、标准化、专业化服务，提升服务层次和服务面，把日常化服务做精、做细，不断提高客户忠诚度和信赖度。

（3）加强营销团队的建设，随着竞争的加剧，营销团队的继续壮大已迫在眉睫。主要采取通过与其他证券公司优秀客户经理接触，引进有经验的客户经理。联系部分高校，建立校企实习培训基地，能够充分的挖掘有潜质的客户经理。今年已引进一名经纪人，一名客户经理。明年准备再引进两名经纪人。

*****营业部 20xx.12.12

 

第二篇：营业部20xx年工作总结

20xx年工作总结

营业部

20xx年在烟台办事处和联社的正确领导下，我带领营业部全面加强内控制度管理，以“发展为主线，以改革为动力”，以强化管理防范风险为重点，真抓实干，勇于创新，通过全体干部职工的共同努力，各项工作取得了一定的成绩，现将全年来的工作汇报如下：

截止到12月x日，我社各项存款余额达到 万元，各项贷款余额为 万元，贷款实际投放 万元，完成全年任务的 %， 利息收入为 万元，完成全年任务的 %，中间业务收入 万元，完成全年任务的 %，回顾全年来的工作，主要抓了以下几个方面：

一、强化道德教育和政治学习，增强员工事业心和责任感 为强化员工的职业道德，增强事业心和责任感，确立求真务实勇于竞争的精神，提高工作积极性、主动性、创造性，我社结合“案件防控巩固年”和规章制度“大学习、大讨论、大检查”活动的要求，制定了学习计划，确定了学习内容，规定每周一、周四为学习日，通过学习使广大员工思想认识到了努力工作的重要性，理清了思想教育与业务经营的关系，学习进步了，认识提高了，思想转变了，业务能力增强了，综合素素质也提高了，从而为我社各项业务稳步发展打下了坚

实的基础。

二、增强激励机制，加大考核力度。

为确保各项业务指标的完成，结合联社下达的考核办法，我们又制定了一套切实可行的考核办法，并加大了考核力度。将各项存款、贷款营销、利息收入、不良贷款清收，中间业务收入五项指标列入重点考核指标，与职工工资进行挂钩，从而调动了广大员工的工作积极性和主动性，也有利地促进各项指标的完成。

三、转变工作思路，抓好存贷业务。

一是继续提高服务质量，保持存款稳步增长。今年以来，我社大力开展优质文明服务，加大舆论宣传力度，内强素质，外树形象，打出“文明、方便、周到、快捷”的服务品牌，树立良好的社会形象，使我社存款比年初增长 万元。二是积极拓展贷款业务，加大营销力度，做好信贷支农工作。我社今年加大对中小企业贷款投放力度，我亲自带头积极进行贷款营销，对矿山、餐饮、金银精炼等生产大户上门做工作，加强与企业的联系，及时了解企业的资金需求，经过多方努力，截至到现在，我社贷款余额比年初增加 多万元，也为我们下一步加大贷款营销打下了基础。

四、多措并举、多管齐下，狠抓不良贷款“清降”及收息 通过年初贷款外核来看，贷款质量很低，有的贷款人、借款人都找不到，还有的根本无能力偿还，担保能力也不强，

针对这种情况，首先我们进一步规范清收盘活工作程序，将清收盘活工作纳入制度化、规范化、有序化的管理轨道上来。将联社下达的清收盘活任务分解落实到人，然后制定严格的考核制度，加大对外勤人员的考核力度，严格奖罚措施，完善激励机制。其次，每周一进行总结汇报，分析难点，给大家鼓劲打气，削除大家的畏难、怯难情绪，充分调动大家清收盘活工作的积极性、主动性和创造性，努力做到群策群力，内挖外联，全力攻坚。第三充分利用法律武器，拔掉“钉子户”。在具体的清收盘活工作中，借助法律的武器来扩大清收战果，巩固清收成果。

在肯定成绩同时，也存在不足，在今后的工作中，我们将进一步加大工作力度，完善内控机制，同心协力，戒骄戒躁，争取创造更好的成绩。

四、积极开展“案件防控巩固年”活动，加强内控制度管理，努力增收节支

按照“案件防控巩固年”和规章制度“大学习、大讨论、大检查”的活动要求，全年来我们进一步完善制约机制，规范会计行为，强化内部核算，控制费用支出，我社首先将各项规章制度细化，按岗位制定出岗位职责和操作规程，使职工责任明确，每个岗位相互制约，同时定期进行岗位轮换和强制休假，使职工时刻绷紧制度这根弦，将不良行为消灭在萌芽状态。全年来全社未发生一笔业务事故。同时，严格控制费用支出，勤俭办社，能不花的钱坚决不花，杜绝违规开支现象发生，使费用降低到最低点，确保费用不超限额。

五、做好“三防一保”工作

为确保我社安全稳健经营，我们与职工签定了不做“九种人”不发生“十不准”行为承诺书和“员工案件防控责任书”，并不断进行安全教育，提高全员防御突发事件的能力，使职工时刻绷紧安全防范这根弦，全年未发生一次安全事故。

回顾全年来的工作，我们虽然取得了一定的成绩，也清醒地认识到还存在一些不足，主要有以下几个方面：

1、有效卡、POS消费工作开展不好，离联社的要求还有一定的差距。2、不良贷款不降反增。

在今后的工作中，我们将进一步加大工作力度，完善内控机制，同心协力，戒骄戒躁，争取创造更好的成绩。

 

第三篇：营业部工作总结

*******年上半年工作总结

*****营业部成立近一年半来，在信用社党委的领导与帮助下、认真贯彻各项金融政策，严格执行城市信用社规章制度，营业部3名同志，勤奋工作，密切配合，在大家的共同努力下，本营业部各项业务稳步向前推进，业务运行机制呈良好的发展态势。现就近半年来的工作情况汇报如下：

一、政治思想方面，加强政治学习，切实提高理论素养。20xx年元月份，信用社党委安排了“树正气、讲和谐、练内功、促发展”主题教育活动，大家认真做好读书笔记并书写心得体会，深刻认识到了要“统一思想认识，凝聚干部职工的人心，发挥每个人的聪明才智，共同为筹建商业银行努力工作”的重要性。

二、业务拓展主要情况及网点管理方面

1、主要业务指标情况。截至20xx年x月x日，营业部存款余额 万元，其中储蓄存款 万元，单位活期存款 万元，单位定期 万元，完成社里下达半年计划目标任务 ，并且实现了上半年安全运营无大小事故的良好局面。

2、坚持“储户第一”的服务宗旨，用客户的满意度来衡量我们的工作质量。时时以客户为先，不断改进服务方式，务求取得以旧带新的效果。通过平日人情化的有效沟通，增加了彼此之间的了解和信任，不仅增强原有客户对我社的诚信度，还为营业部带来了新的客户。业余时间大家积极揽储，平日节约开支，由

于大家心往一处想，劲往一处使，既有分工，又有协作，在工作中克服了一个又一个困难，使营业部业务发展良好，存款余额趋稳，较好地完成各期存款揽存任务。

3、强化优质服务理念，加强规范化服务。我们经多次互相讨论、切磋，使大家能够将优质服务贯彻到工作中去。规范柜台服务标准，掌握如何运用技巧化解客户的不满情绪，提高服务质量，得体解答客户提出的各种意见，使柜台服务有明显改观。六月，营业部全员积极投身到”文明规范服务月”活动中：统一服装、规范服务、配合完成各科室的考核任务、修空调、买矿泉水，从细微处作起，为客户在炎炎夏日创造一个清爽宜人的空间，争取取得好成绩。对内审科的整改意见，认真对照自查，积极落实整改措施。

4、安全保卫工作，常抓不懈，每天下班大家都要检查门窗、水电是否关好,发现问题及时解决或上报,消除隐患，使安全保卫工作落到实处。

5、员工学习培训方面。重视学习，人员再紧张都按时参加业余学校学习。及时召开营业部会议,组织讨论学习会计科下发的新业务文件,虽然天气炎热、活动月、竞赛等活动特别多，而且营业部人员人少，压力大，但是营业部自己解决吃饭和交通费的问题，保证全员学习支付系统业务培训.

三、经验和不足 地处市中心的营业部，核心竞争力是金融产品和服务。服

务意识和服务效率很重要，学习可以使我们作得更好。对待客户要向对待亲人和朋友一样，列如我们有两个基本户，每月我们营业部都要派人到农行打卡代发工资，不论你工作再忙，都要及时代发，一次做不好，客户就会比较，埋怨。落实绩效考核制度，发挥激励机制的积极作用。结合本社绩效考核费用配比办法，把考核内容细化、量化，利益驱动，制度约束，员工的工作热情、工作效率，工作积极性有了大幅度提高。俗话说没有借鉴就没有进步，我们希望社里能牵头组织营业部主任和一线员工到商业银行去观摹和学习，只有找到差距，才能干出更好的水平 。

四、下半年工作计划

1、为了进一步规范户管理工作,根据 号文

要求,年月前完成营业部所需报送信息资料的中小企业总户数的 以上。争取7月底前完成上报 的中小企业总户数。同时长期深入开展文明规范服务活动，安排好一年一度的银行账户年检工作。时间：月份。

2、下半年现金业务量日趋增加,要合理配置营业部柜员。高峰时点和高峰工作日,主任充当弹性柜员帮助客户,减少客户排队等候时间。时间 9月份。

3、抓存款,力争完成每季存款考核计划目标。时间：9月份和12月份。

以上是*****营业部的上半年度工作总结，如有不妥之处，请各位领导和同事批评指正。