为进一步规范员工的服务行为、防范合规风险和操作风险、推动合规文化建设、适应农行不断发展的业务需要，我认真学习了《银行员工行为守则》。并按照要求很抓落实，强化执行，取得了阶段性成果，现将本人在合规工作中的情况述职如下：

一、强化学习教育，为培育合规文化营造良好氛围 人是业务经营中最根本的因素，也是合规文化和案件防范的主体。把人的工作做好，营造浓厚的合规文化氛围，就可以弥补制度、管理和监督检查中的缺陷和漏洞。因此，在合规文化建设中我们始终把员工的思想教育作为合规文化建设和案件防范工作的一项“治本之策”，放在突出的位置上来抓。一是认真组织，严肃纪律。根据合规活动进度制定了学习计划和配档表，对合规文化和案件防范有关制度规定、案防素材、警示教育等内容进行详细部署和安排，明确每周集中学习时间，为每位员工配发学习笔记本，定期进行检查。二是采取演讲、展评等方式，确保警示教育效果。三是鼓励和培养“有心人”，让大家在日常工作中培养学习习惯。通过学习大家对员工行为规范有了一个更加全面的认识：“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”是员工职业操守的四大基本要义，是我行企业文化重要的精神内核；“保密义务、利益冲突、廉洁自律、公平竞争、客户关系、日常办公、同事关系、职业形象、监督举报”是员工处理与客户、银行、同事等关系时应遵循的基本要求，直接影响员工与农行的品牌形象。

二、作好日常工作，确保合规工作效果

日常工作做深、做细、做透，才能保证规章制度执行到位。一是做细员工思想行为排查工作，密切关注员工思想动态。每月对本单位员工进行排查，开展与员工谈心活动，随时掌握员工的所思、所想，因人施教，有针对性的开展工作。二是做细制度执行，强化执行力建设。我们将《员工行为守则》教育检查

活动作为防范案件活动的一项重要内容，与加强行为纠偏、提高防控能力结合起来。通过合规活动开展，规范员工行为，培育合规文化，完善风险控制体系，严格落实案件专项治理的各项措施，切抓好各项检查中的问题整改，努力防控各类案件发生。在一些重要的岗位，建立健全多项内控制度，真正形成了办事有标准、操作有制度、岗位有制衡、过程有检查、事后有考核的管理规范局面。通过对发现问题及相关责任人通报处罚，起到了警示和震慑作用，使全体员工规范操作与合规意识明显增强。三是做细合规经营，确保稳健发展。坚持制度与发展业务是银行的两大命脉，任何一个不坚持制度而一味发展业务的银行，或一味坚持制度而不谋发展的银行，都是没有前途的和不长久的；因此，我们在发展业务时把坚持制度和发展业务有机地结合起来，四是做细融合文章，形成文化氛围。企业文化是一种渗透在企业一切活动中的理性文化，是企业在长期经营管理中形成并共同遵守的企业目标、核心价值观 一个集体要发展，关键的因素就是要有一个团结、融洽、协作具有团队精神的集体氛围。发扬团队精神，加强各岗位间的协调、配合的整体联动，增强员工的协同作战能力，才能促进业务的全面发展。活动期间，我重视与员工之间的心灵沟通，关心员工的真实需求，认真听取大家的意见建议，大家心往一处想，劲往一处使，员工工作、生活充满了生机和活力，呈现出蓬勃向上的发展势头。

到9月x日各项存款余额48383万元，比年初增长18025万元。个人产品营销也名列前茅。

我本人在合规建设中，以身作则，严格遵守《员工守则》和网点负责人职责，遵守作息时间，坚持早来晚走，模范执行规章制度，在工作中以身作则，身先士卒，在作风上，注重团体才智，充分发挥民主。

三、存在的不足下一步努力方向

在合规建设中我们取得了一些成绩，但是，也存在一些不足。一是对合规学习在方法和组织上还有待加强。二是对合规

建设中一些细节问题还有待加强和提高。三是工作思路、工作方法、工作能力等方面需要进一步改进和提高。四是我本人在执行制度时也有不到位的时候。五是在管理中还存在温情主义，强调的多，检查处罚的的少。

在今后的工作中，我们将加强内部管理，切实落实各项规章制度，履行好监督管理职能，确保安全运营无事故。同时，加强员工教育，切实作好柜台服务工作，确保各项工作步步提高。我本人也将廉洁奉公，为人表率，切实履行好自己的岗位职责，为我行的发展做出自己应有的贡献，不辜负支行和同志们的殷切期望。

XX支行：XX

 

第二篇：银行合规述职报告

银行合规述职报告

银行合规述职报告

今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下：

一、学习《守则》的基本情况。

为切实提高依法合规经营的自觉性，转穿越小说网 http://www.nayishi.com变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育活动，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫

性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。

通过此次合规教本文来源：公务员在线http://www.gwy101.com育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

二、执行《守则》情况

1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念。加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

2、严于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我严格要求自己，以《守则》的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事处

处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格按照规则办事，不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严谨徇私舞弊，并要限时解决。在同事中积极倡导互相监督互相提醒，构建和谐团队。

3、加强内控管理，坚持两手抓

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，平时注意不断完善各种管理办法，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。坚持一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识。

4、组织实施本部门的合规工作。

以《守则》为依据，高标准要求员工。在对照部门岗位职责和相关规章制度，认真对工作进行自查时，发现问题及时研究解决；对已发现问题隐患能做到及时预警，及时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步教育和引导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。

《守则》检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化建设是我部合规工作的重要组成部分。在开展《守则》检查教育活动的同时，一是配合开展案件专项治理工作，对照制度深查过去工作中存在的违规违章行为，

合规操作。二是将《守则》检查教育活动与推行iso9000质量管理工作相结合，根据工作的实际情况，对每种业务、每个岗位、每项工作的流程进行进一步的完善，努力实现规范管理、持续改进，规范部门的各项管理和业务操作，为推行精细化管理提下良好基础。

三、存在问题及努力方向

一是对运用科学发展

[1] [2] 观指导和推动合规经营的方法掌握还不够。二是执行各项规章制度有时有松懈现象，合规管理还存在一定的问题。三是部门作风抓得不够到位，致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。四是执行力不够强，精细化管理不到位：表现在团队精神不强、信息反馈慢、办事效率不够高等执行力问题。

在今后工作中，我要认真总结和分析以往的过失，进一步解放穿越小说网 http://www.nayishi.com思想，转变观念，加强管理，努力提高执行力及精细化管理水平，依法合规经营，努力搞好本职工作，为我部各项业务发展的健康发展做出更大的贡献。

银行合规述职报告

 

第三篇：20xx年上半年合规报告

上半年合规报告

20xx年上半年，公司在深入学习领会贯彻落实好总、省公司2012年会议精神的基础上，全面把握做好内控合规工作与贯彻落实科学发展观的内在联系，切实做好内控合规工作，防范化解风险，服务经济社会发展全局，现将2012年上半年内控合规工作情况汇报如下;

一、上半年合规工作总体情况概述

领导高度重视内控合规方面的工作，深知内控合规工作的迫切性和重要性，在日常工作中坚持强内控、促合规、防风险的经营理念。我公司在机构上设置上做到职能部门横向制约；在岗位配置上做到人员落实、职责明确；在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位；在制度上严格要求规范操作，努力降低操作风险；在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。我公司将以诚信经营和业务合规争取监管支持，为公司创造良好的发展秩序和环境。

二、上半年合规管理组织架构调整完善情况

我公司为了做好合规管理工作，成立了反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据省公司工作要求，结和我公司的实际情况，我公司制定了反洗钱内控制度以及大额交易和可疑交易报送实施细则，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。

三、上半年合规制度梳理情况

根据省公司前期的工作要求，上半年我公司下发了《反洗钱内部控制制度2012年修订》《2012年反洗钱培训计划》、《2012年加快推进惩治和预防腐败体系建设工作要点》、纪检监察审计工作会议上讲话》的情况报告、中介业务专项检查迎检方案、纪检监察分解落实方案及惩治和预防腐败体系建设2008-2012年工作情况自查自纠报表，上报省公司内控合规测试情况报告。

四、自查过程中或在内、外部检查中发现的违规问题及整改情况

根据《河南省分公司贯彻落实保监会39号文件工作实施方案》，我公司按照要求进行了贯彻落实“39号文”的自查自纠工作，省公司检查组对我公司进行了为期两天的综合性现场检查，并对检查发现的不规范的情况提出了整改建议。对于在此次自查和省公司检查组提出的问题，我公司相关部门逐一对照，进行了深入的整改，同时分析问题存在的原因并制定整改措施，扎实有效的开展了后续的整改工作，进一步强化了内部控制和风险管理，提高合规经营能力，坚持依法合规经营，以规范经营促进公司持续、平稳、健康发展。针对检查中出现的问题，我公司逐条对照、积极进行整改，并将整改情况以报告形式上报省公司。

五、上半年发生违规行为（或事件、重大投诉事件的基本情况和应对措施

上半年，严格执行省公司各项内控制度，未发生违规行为。

六、上半年合规培训的情况

我公司于四月份组织机关全体员工对内控合规、反洗钱

员工违规违纪管理办法等文件进行培训，对2012年的保监会及河南省保监局的监管动向进行重点提示，并对总、省公司2011年合规工作及监管部门对公司的监管情况做了简要介绍，提升了全员合规意识和风险管理水平，持续推动了合规文化及反洗钱知识的深入和普及，营造了良好的氛围，为今后合规及反洗钱工作的深入、持续发展奠定了坚实的基础。

七、对总、省公司现行制度和流程的建议和要求

希望总、省公司加强合规相关培训力度，将合规培训的参加人员延伸至财务、业务、客服等部门工作人员，提高人员的合规水平及风险防范意识。

八、上半年合规管理工作中好的做法、经验

1、我公司总经理室始终高度重视内控工作，把加强内控工作作为提高全司管理水平，规范业务经营，提高全司员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。

2、加强理念宣导，提高对内控合规工作的认识水平，坚持把防范风险作为公司快速发展的生命线，进一步巩固以加强内部风险控制为基础，以优化内控环境、加强运营管控、完善制度体系、强化执行力建设为核心，以加强保险业务、资金管理、投资管理、信息技术的内部控制工作为重点的多重风险防线，进一步增强全体员工的内控合规意识和自觉性。

3、深化体制机制改革，健全内控合规制度体系，着力构建以业务发展为指导、以提高市场竞争力和风险防范能力为目的、符合公司实际和有利于科学发展的内控合规管理制度体系。

4、大力推进风险防范技术创新，不断适应内外部环境变化，充分利用现代信息技术，建立内控、稽核、监察等多管齐下的风险管控机制，提高公司防范市场风险、信用风险、操作风险的能力和水平，有效防范和化解综合经营风险，不断增强抵御系统性风险能力。

5、落实相关责任，强化内控合规制度的执行力度，进一步加大检查监督力度，采取阶段性专项活动强化制度的执行；

6、通过采取现场和非现场检查相结合的方式，对公司的业务运营和风险控制情况进行定期和不定期检查，强化财务、业务、投资、信息、审计等重点领域内控合规工作的考核力度；

九、下阶段内控合规工作计划

20xx年下半年，内控方面将继续按照上级公司要求，做好内控工作，同时加大力度查漏补缺完善内控制度，加大考核力度；反洗钱工作将按照人民银行及省公司要求，继续认真做好反洗钱各项工作，做好内外培训工作，开展好反洗钱有关知识的宣传工作；纪检监察及审计方面，认真履行上级公司各项规章制度，深入群众内部做好实地走访调查工作，开展好各项宣传工作，做好财务、业务等方面的审查工作，为公司健康发展提供有力保障。