XXX保险股份有限公司XX中心支公司 20xx年度反洗钱工作内部审计报告
各部门、各营销服务部:
依据《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《XXX保险股份有限公司XX中心支公司反洗钱审计稽核管理办法》等有关法律法规、规章制度,现对我司20xx年度反洗钱工作内部审计报告如下:
一、各级机构反洗钱内控制度建设情况。
中支本级严格按照人行及总公司相关要求制定了《反洗钱管理规定》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《大额、可疑交易管理办法》等共计十三条内控制度。在检查中发现XX营销部尚未制定反洗钱工作考核、激励及约束机制、培训工作管理办法;XX营销部尚未制定客户风险等级划分标准及管理办法、保密工作管理办法、培训工作管理办法;XX营销部尚未制定客户风险等级划分标准及管理办法、保密工作管理办法。
二、各级机构反洗钱岗位职责和工作流程的制定、执行与完成情况。
各级机构均按照《XXX保险股份有限公司XX中心支公司反洗钱人员岗位职责》明确了各部门、各岗位的人员在反洗钱工
作中的工作职责和流程。但部分新员工对于具体流程和操作掌握不够熟练,有待进一步提高。
三、客户身份识别情况。
各级机构均按照相关规定,对符合身份识别要求的客户进行了信息登记,通过对承保、理赔、财务所留存的《反洗钱客户身份信息登记表》进行的抽查发现,部分表格填写不规范,资料不齐备。
四、宣传培训情况。
中支本级全年共组织反洗钱宣传活动2次,反洗钱培训活动7次,且都取得了较好的效果。但3家郊县营销部因为受多种因素影响,在此工作上还有欠缺。
五、客户资料保存情况。
各级机构的承保、理赔、财务等业务部门,都能按照相关规定对客户的资料进行了较为妥善的保管,特别是对二代身份证的双面复印留存上都做得较好,但在检查中也发现部分承保档案资料有欠缺,部分车辆行驶证件复印不够清晰。
六、反洗钱领导小组成员调整后报备情况。
因工作需要,我司领导班子于20xx年x月下旬进行了调整,但在调整后没有及时向人行报备,最终在10月x日向人行进行了补充报备。
七、反洗钱相关档案资料保管情况。
根据我司规定,涉及反洗钱的会议、宣传、培训资料均由办公室进行保管,在对办公室进行此项审计工作发现有部分反洗钱宣传资料的电子照片因电脑故障而遗失,其余纸质资料保管较为齐备和妥当。
八、对员工反洗钱考核、约束、奖励的执行情况。
我司制定了反洗钱工作相应的考核、约束、奖励机制,并严格按照相关要求对于在20xx年x月参加人行组织的金融系统反洗钱知识竞赛中取得较差成绩的2人进行了处罚,其中一人进行了劝退处理,另一人进行了罚款处理。在20xx年x月x日组织了全司员工参加的反洗钱知识考试,并将考试成绩纳入了全年工作考核之中。
九、相关人员对公司反洗钱数据报送监控系统的熟悉程度、及时程度、可靠程度和准确程度。
通过对部分关键岗位人员对反洗钱数据系统的实际操作检查情况来看,普遍对系统使用比较熟悉。但也发现了系统数据与实际数据有出入的地方,并将相关问题向上级公司进行了汇报。
十、审计结论。
综上所述,我司在20xx年度的反洗钱工作中总体情况较好,暂未发现有违反反洗钱相关法律法规的行为,全年没有出现一笔涉及可疑交易和大额交易漏报情况。通过本次内部审计也暴露出了在反洗钱工作环节上还是存在一定问题,如部分员工对
反洗钱认识不到位,工作缺乏积极和主动,对存在问题的机构和员工提出限期整改要求,截止到本报告生成日期,所有存在问题的机构均完成了整改目标。在今后的反洗钱工作中,将一如既往的保持高昂的警惕性,为维护金融稳定、社会和谐做出应有的贡献。
〇20xx年x月x日二
XXX公司201X年反洗钱工作年度报告
为增强广大人民群众及人保财险客户对洗钱犯罪的了解,获得群众对金融机构履行反洗钱义务、开展反洗钱相关工作的理解与支持,提高公司员工反洗钱工作意识,扩大我司的社会影响力,根据《中华人民共和国交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》和《XXXXXX公司反洗钱工作办法》等相关文件精神,按照上级公司统一部署,XXXX公司深入学习和贯彻各项制度和办法,广泛开展员工学习培训和反洗钱宣传活动,对于反洗钱工作的认识得到了进一步强化,逐渐建立和完善了反洗钱内控制度,反洗钱工作水平得到一定提高。现将有关工作作如下总结:
一、主要工作措施
(一)、组织建设及人员配置
为统筹安排反洗钱工作,XXXX公司成立了以总经理为组长、多位副总为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,同时配备了专门负责反洗钱工作的专职人员,负责反洗钱宣传培训、大额可疑交易报告、客户风险等级分类等反洗钱相关工作,按时报送上级行政和监管部门;并在客服部、各营销部设置兼职人员,对基层机构的反洗钱情况进
行监督、检查。
(二)、反洗钱内控制度建设
严格按照反洗钱法律法规和上级行要求,建立健全反洗钱内控制度。下发了XX公司编发的《XXXXXXXXXXXXXX公司反洗钱工作办法》、出台了相关通知,在现有的基础上完善各项内控制度,逐步建立一个完整的架构,为更好地执行规章制度,完成反洗钱工作奠定坚实的基础。
(三)、大力开展反洗钱宣传培训活动
为更好的做好反洗钱工作,XXX公司对从业人员加强了反洗钱知识的培训和学习。
一是深刻体会反洗钱工作的重要性。首先我们注重党员干部、中层干部和反洗钱专兼职岗位人员的反洗钱知识学习,提高党员和管理干部的觉悟,为在开展反洗钱工作中起到先锋模范的带头作用。
二是经常性开展反洗钱知识培训,提高客服人员反洗钱水平。多次别样的反洗钱培训,主要学习了反洗钱相关法律法规、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存管理办法、大额交易与可疑交易报告制度等。通过学习培训,提高了员工的反洗钱知识,强化了员工的反洗钱意识。
三是组织开展反洗钱宣传活动。活动期间公司及各分支机构积极响应,印制宣传单,营造了良好的反洗钱工作氛围,使群众增加了对反洗钱的理解,提高了警觉,对我司反洗钱
工作具有一定的支持推动作用,进一步提升了社会公众对反洗钱工作的认知度和参与度;同时,也深入增强了公司员工对反洗钱工作重要性的认识,提高了反洗钱岗位工作人员的理论水平和专业技术技能,为公司依法合规经营,持续健康发展奠定了更加坚实的基础。
(四)、结合工作实际,贯彻执行反洗钱法律法规 XXX公司严格按照上级公司相关办法和指示,切实落实客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存办法、大额及可疑交易报告制度等内容,具体表现在:
1、严格执行客户身份识别制度
(1)按要求留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件、确认投保人与被保险人的关系、核对相关人员的关系;
(2)根据客户或者账户的风险等级,定期审核保存的基本信息;
(3)采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、保险情况,及时提示客户更新资料信息;
(4)按七大情况严格做好重新识别客户身份的落实工作;
(5)履行客户身份识别义务的同时,对于可疑行为要及时核实,并向上级机构反洗钱部门和中国人民银行当地分支机构报告。
2、有效落实客户身份资料与交易记录保存工作
(1)按照安全、准确、完整、保密的原则,根据保存期限要求,妥善保存客户身份资料和交易记录;
(2)采取必要管理措施和技术措施,防止信息的缺失、损毁、泄露。
3、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
(1)根据要求,在标准时间规定内指派专人向上级公司报送大额交易与可以交易;
(2)定期对公司的退保和退批业务、投资联结型产品及储金型产品进行重点审查;
(3)建立健全反洗钱财务制度。
4、反洗钱培训与宣传工作
(1)结合上级公司的相关培训,开展反洗钱内部培训,组织全体员工认真学习反洗钱相关法律法规;
(2)通过宣传页等多样形式,提升员工对反洗钱工作重要性的认知的同时,争取客户的理解和支持。
二、存在的问题
1、对反洗钱工作重视度仍有待增强。各级干部职工对反洗钱认知度仍有欠缺,认为洗钱分子不会在制度完善、审查严格的经济发展强区进行洗钱活动,抱有侥幸心理,因此对反洗钱的警惕意识和防治手段不够到位,存在隐患。
2、由于相关人员对反洗钱的工作缺乏实际经验,为此,
有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。
三、改进措施
1、继续加强领导,统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在领导的正确领导下,全体职工统一思想,严格按照规定执行反洗钱的各项规定。
2、继续完善反洗钱内控机制,建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度,逐步建立一个完整的架构,为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。
3、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作,提高反洗钱技能。在学习理论、规章制度的同时,多引入案例分析,尽量将反洗钱于实践工作相结合。通过对反洗钱知识的学习,加深对其的了解,杜绝出现迟报、漏报和可疑支付交易的现象。
4、继续加大反洗钱的社会宣传力度,取得客户的理解,形成反洗钱的良好社会氛围。
XXXXXXXX公司
二○一X年XX月
期货公司反洗钱20xx年度报告中国人民银行太原支行按照金融机构反洗钱监督管理办法试行要求现将我单位20xx年度反洗钱工作情况报告如…
行反洗钱20xx年度报告人民银行行按照金融机构反洗钱监督管理办法试行要求现将我单位含所辖分支机构20xx年度反洗钱工作情况报告如下…
今年,我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重,充分认识到反洗钱工作的重心,认真学习、贯彻执行《反洗钱法》要性,根据、《…
中国银行反洗钱20xx年度报告人民银行按照金融机构反洗钱监督管理办法试行要求现将我单位含所辖分支机构上一年度反洗钱工作情况报告如下…
附件2金融机构反洗钱年度报告模板xxxx机构反洗钱xxxx年度报告xxxx人民银行按照金融机构反洗钱监督管理办法试行要求现将我单位…
今年,我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重,充分认识到反洗钱工作的重心,认真学习、贯彻执行《反洗钱法》要性,根据、《…
天安保险吉林省分公司反洗钱宣传活动总结报告为了宣传普及反洗钱知识,推动行业反洗钱工作,严格履行金融机构对反洗钱工作的宣导义务,全面…
XXX公司201X年反洗钱工作年度报告为增强广大人民群众及人保财险客户对洗钱犯罪的了解,获得群众对金融机构履行反洗钱义务、开展反洗…
XXXX保险公司XX年反洗钱工作总结XX年,我公司反洗钱工作紧紧围绕总、分公司反洗钱工作重心,按照地区人民银行的工作安排,认真贯彻…
抓好源头防洗钱把好进出口关——XX开展反洗钱侧记从20xx年起,人民银行将保险业和证券业列为反洗钱工作的重点监管单位,开展反洗钱工…
20xx年,我行反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心,认真学习、贯彻执行《反洗钱法》,充分认识到反洗钱工作的重要性,根据…