金州斯大林路支行上半年案防工作总结

上半年, 斯大林路支行按照中心支行的部署，结合自身实

际，全年持续开展案防工作。推进内控评价工作、加强合规检查、梳理内控制度、坚持各项业务督导组、组织合规学习、加大反洗钱宣传与培训力度、履行会计主管派驻等方面着手，全方位、深层次执行案防工作，坚持把防范操作风险、细化案防工作举措同我行的发展目标结合起来。上半年我行全面提升内控和案防管理水平，推动案防工作有序开展，并取得了明显成效。现将工作汇总如下：

一、上半年案防工作组织与落实

（一）全面推进内控评价工作及制度执行 我行根据总行的《20xx年柜面业务互评工作方案》，将《大

连银行分支机构内部控制环境评价工作表》逐项逐条的进行梳理，在很大程度上使我行柜面业务更为清晰。

针对我行特点由部门负责人牵头设立三道防线：既操作人为

第一道防线，授权员第二道防线，复核员为第三道防线，会计主管与授权员配合对柜面业务进行全面检查，检查工作覆盖到所有的柜员业务，查找存在的不足，并督促被检查人员及时整改。经过全行共同努力，我行的内控环境建设有了很大的进步，在制定培训计划、做好学习记录、定期与员工进行沟通、强化岗位职责风险点、掌握银监局总行、中心支行下发的相关制度等方面进行了全面完善，对提高全员案防意识奠定了基础，员工合规意识有了很大提高。

（二）进行内控合规的全面检查

为深化全年风险防范、风险排查工作，把风险防范、风险排

查工作做深做细，真正发掘我行各个业务环节现存的风险隐患，上半年在全行开展了全面合规检查、专项检查及员工自查：

1、全面检查

上半年，我行开展了多次覆盖会计、储蓄业务条线的合规检

查，由于思路清晰、步骤分明，全面检查活动取得了一定的成效：现场与柜员沟通；对检查中发现的风险点进行提示、预警。

储蓄业务

1 坚持每周查库，共计查库24次，重点检查柜员钱箱，重

要空白凭证，核心系统数字与实物相符，凭证号码是否连

续，有无跳号使用现象，作费凭证是否按要求操作，登记

相关登记簿。

2 挂失解挂业务，合计418笔。对照挂失登记簿 笔检查挂

失申请书，各要素是否齐全，通过现场、监控录像检查是

否为客户本人办理。

3 各人网银及手机很行业务，检查申请书共计130余份，

USBKEY、动态令牌，均有客户本人签字确认，申请资料手

续完整。

4 款包交接，首先检查运钞车是否为我行指定停靠位置，合

对押运人员，检查款箱是否有破损现象，在监控下双人交

接，签字确认。

5 印鉴管理，着重检查印鉴卡片，出入库情况，是否登记特

殊业务，开户、消户，变更印鉴是否有检查岗、录入岗、

核查岗同时操作。

6 印章管理，印章印模保管使用登记薄与实际使用人相核

对，印章使用范围是否是正确，是否有混用现象。柜员交

接是否连续。

会计业务

1 帐户管理，核心系统 、 帐户管理系统、帐户开销户登记

薄帐户资料进行户名、帐号、科目进行核对。

2 银企对帐，重点帐户百分之百，一般帐户百分之七十，开

箱封包，均为双人加盖印章，与总行进行交接，久悬帐户

与核心系统一致。

3 大额支付，重点检查频繁帐户，收付业务。录音电话，登

记簿，是否一致，联系人是否为企业有权人（印鉴卡记录

的法人或财务负责人）验印记录是否正常。

4 特殊业务，是否有授权员授权，依法合规，登记是否准确。

5 代发代扣，检查协议书、纸制清单内容完整，身份证件及

业务真实性。

另外，我行还进行了员工每日轮流担当值班经理制，让每名

员工切身体会值班经理的工作，切实提升责任感，使命感，荣誉感，进行自我监督，互相监督。通过关注对检查所发现问题的整改及回头看等相关事项，杜绝类似问题再次出现。并充分利用晨会、总结前天出现的问题做到周周总结月月有评比，此项举措引起全员警戒，柜面业务核算质量得以大幅改进。

三 加强队伍建设，做好各项业务培训工作 通过强化培训形成全员培训氛围，这种机制的建立为我行合

规操作、案件防控能力的提高具有深远的影响。

在培训执行过程中，实施全员培训与自主培训相结合的模式：

一方面由会计主管牵头，按实际业务机中心支行相关规定持

续推进柜面业务、合规操作及反洗钱的培训工作，及时传达

业务文件，解决在实际操作过程中遇到的疑难问题，提高全

员业务能力和风险意识；另一方面，在全行组织培训的同时，

要求员工对照自己实际业务掌握情况自主学习。例如，对经

常不接触业务、新生业务的学习避免因为业务不熟练引发的相关问题。通过早会进行案例分析，警钟常鸣，做到人人合规，事事合规。

四 下半年工作计划

1 做好回头看工作。经常出现的差错、问题，分析问题演变过程，寻找解决问题的办法。

2 排查员工思想隐患，及时了解掌握员工8小时内外思想动态。

3 加强岗位职责、明确分工各项业务联系顺畅进行。 4 坚持负责人坐班制。

金州斯大林路支行

20xx年x月x日

 

第二篇：银行支行半年工作总结

XXXXX支行上半年工作总结

上半年，我支行按照总行和XX支行工作部署，认真贯彻全行“XXXX、XXXX、XXXX”工作方针，全力配合网点转型工作，加强职工队伍建设，强化内控和风险管理，齐心协力抓好工作落实，确保了我行今年上半年各项指标的稳健运行，为完成年度目标任务奠定了坚实的基础。

一、各项指标完成情况

今年上半年受欧洲多国债务危机及国内市场经济低迷等因素影响，金融体系发展减速，加大了金融业经营发展的难度。在大气候不利的环境下，我支行上下同心,全体职工共同努力,较好的完成了上半年指标，截至六月末我支行;

（一）公司类指标增长显著。6月末，对公存款余额为XXX亿元，较年初新增XXXX亿元,增长幅度和实际增长量都排在XXX支行所辖网点前列。对公存款日均增加XXXX，列XXX支行区所有网点第X位，新开对公账户XX户。授信业务通过授信工作人员努力，为避免风险，上半年，我支行共收回个人贷款XXX万元，避免因利率波动产生的风险，并且对XXXXX进行了。四级不良贷款收回XXXX万元，整体质态有一定好转。

（二）个金类指标较好完成年度计划。五月份数据，14项可比指标中，XXX项超过XX分，5项得到满分。储蓄存款

余额XX亿元,较年初增加XXXX万元，列XX支行所属网点第3名，代发工资客户新增数XXX;银行卡有效消费额XXX;新增特约商户数XXX;电子银行柜面替代率XXX;个人网银有效新增客户数小XXXX。

二、上半年主要工作回顾。

（一）坚持以职工为本，狠抓职工队伍建设，充分调动职工工作积极性,增强员工组织归属感，努力打造团结、和谐、高效的战斗集体。今年来，我支行把队伍建设作为第一要务来抓，实实在在谋发展，真心诚意办实事，理顺了人气，凝聚了人心。一是建立XXXX支行营销奖励措施，对支行发展做出贡献的职工，在获取支行营销奖励的同时，XXX支行增加额外奖励；二是定期组织培训，提高职工整体素质，凡是上级下发文件都由专人先进行理解梳理，将提炼好的重点要点交由职工学习，对难点进行讨论。做到业务准确性高。三是用亲情温暖人，在职工生病或家庭出现困难的时候及时伸出援助之手，加大帮扶力度。

（二）坚持以客户为导向，梳理自身业务结构，以产品营销和个性化服务为手段，进一步扩大客户群体，确保支行各项业务的快速发展。XXX支行拥有对公客户XXX余户，数量排全区网点第二，公司客户存款更是占了存款总量的77%。如何利用少有的人员营销服务好庞大的客户群体是工作重点所在。我支行建立起如下一套办法；

一是建立起自己的客户分级营销制度，在开拓新客户的同时，应注重维护存量客户。将客户按照存款保有量100万-500万，500万-1000万，1000万以上进行分类管理。不同级别，组织营销人员分头分层营销；二是进一步完善存款客户的监测制度，锁定日均余额在XXXX万元以上存款客户，加以重点监测，增强对客户存款异常变动的反应灵敏度，及时调整营销策略；三是增加对公服务柜员，目前我支行安排X名对公非现金柜员，X个现金对公优先窗口，满足每日对公大量业务；四是利用现代化信息手段，利用网络与客户密切联系，第一时间将我行政策和产品信息通知到客户。

（三）落实总行和XXX支行工作精神，大力推进扁平化工作。营业网点扁平化是现代银行结构趋势，扁平化后能够实现3层集约化管理模式，大大降低网点非经营压力，能够释放基层网点人力资源，能够激发出网点经营活力。我支行确保将每次管辖支行的会议精神和文件内容，第一时间传递到每一位职工，定期召开会议，宣传扁平化管理的优点，提高职工思想认识，确保我支行扁平化过程中职工能够及时转变思想，积极参与支行的各层级竞聘活动，无不良事件发生。

三、上半年工作中的一些问题。

一是高端客户分层管理仍处于起步阶段，虽然我支行自行创立了客户分级营销管理办法，但是对高端客户管理分层管理仍处于起步阶段，急需全行建立起一套对高端客户差异化服务制度办法，让网点营销工作有方法可依照，有资源可

利用。只有通过一些高端的文化沙龙、经济论坛等服务手段，才能够吸引客户，留住客户。

二是客户经理队伍需要进一步加强，目前我行产品少，客户经理工作人员少，经验少；大部分理财业务市场竞争力相对较差；大多数通过客户经理老客户持续营销才有所成效，在吸引新客户方面明显捉襟见肘。

三是6月初新业务系统，职工磨合熟练还需要一定时间。

四、下半年的工作方法

今年上半年，我行各项业务工作平稳发展，各项指标较去年有大幅度提升。但我们也必须清醒地认识到我们下半年面临的巨大的困难和挑战。今年下半年，央行仍有可能再一次降息，并且由于利率定价权的松动对我营销工作造成一定困难。下半年我们的工作重点：

1、继续抓好队伍建设，进一步增强全体员工的组织归属感和职业使命感。加大文明服务检查力度，提高职工业务素质，服务意识和客户交流技巧。

2、进一步加大营销客户、服务客户的工作力度，进一步巩固和发展上半年已经取得的成果，尽最大努力全面完成全年的目标任务。

XXX支行

二〇20xx年