防范和打击非法集资宣传资料

怀化市政府门户网站 www.huaihua.gov.cn 时间：20xx-6-18 10:43:12 字体：【大 中 小】浏览量：1756次

怎么识别非法集资？

非法集资是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。非法集资主要特征为：一是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。二是承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除货币形式为主外，还包括实物形式或其他形式。三是向社会不特定对象即社会公众募集资金。四是以合法形式掩盖其非法集资的性质。

非法集资的欺骗性及其表现形式？

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，具有较强的欺骗性。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：

(1)借种植、养殖、项目开发、果园、庄园开发、生态环保投资、矿产开发、托管造林等名义非法集资;

(2)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

(3)通过认领股份、入股分红进行非法集资;

(4)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

(5)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

(6)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;

(7)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

(8)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资;

(9)以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

(10)利用传销或秘密串联的形式非法集资;

(11)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

(12)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

非法集资活动对社会的危害性？

非法集资活动具有很大的社会危害性。一是参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。二是非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。三是非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。由于非法集资是违法行为，一旦有了损失，需要当事人自己承担，因此，希望社会公众一定不要参与非法集资活动。

从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚？

对进行非法集资活动的，除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究刑事责任。例如：依照我国刑法规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金;对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。

 

第二篇：防范打击非法集资宣传方案

“普及金融保险知识、防范打击非法集资、

维护金融安全”大型集中宣传日

活动方案

根据《关于印发“普及金融保险知识、防范打击非法集资、维护金融安全”大型集中宣传日活动方案的通知》（赣处非办字?20xx?8号）的要求，#######将和市政府金融联合开展防范打击非法集资宣传活动，加强保险消费者自觉远离和抵制非法集资的意识，并进一步推动全市处非工作深入有效开展。为切实开展好此项活动，特制订如下方案：

一、指导思想

以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，采取有效措施广泛开展防范打击非法集资宣传教育活动，从源头上有效遏制非法集资案件的发生，维护我市经济金融秩序稳定与安全，促进社会和谐健康发展。

二、工作目标

以保护人民群众切身利益、维护社会稳定为出发点，提高社会公众对非法集资的识别能力，教育人民群众增强风险防范意识，培养正确的投资理念，营造防范打击非法集资的良好舆论氛围，形成强大的舆论攻势，震慑犯罪份子，并以此扩大宣传教育覆盖面，增强宣传效果。

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三、主要内容

（一）时间

20xx年x月x日上午9时开始，为期半天。

（二）组织领导

以“市政府金融办主办、######承办、保险公司积极参与”的组织形式开展此项宣传活动。

（三）宣传内容

1.大力宣传有关非法集资处置法律政策，让人民群众明确非法集资是违法犯罪行为，法律不予保护，政府不会买单，增强“买者自负”和“风险自担”意识，教育人民群众远离非法集资。

2.大力宣传近年来查处的典型非法集资案件，以案说法，入情入理，揭露犯罪份子的惯用伎俩，揭示非法集资的欺骗性和风险性，宣传非法集资的危害性，引导人民群众自觉抵制非法集资，并向政府举报非法集资线索。

3.宣传标语、横幅的内容：

（1）未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为是非法集资。

（2）坚决取缔打击非法集资，非法集资不受法律保护。

（3）非法集资是违法犯罪行为，法律不予保护。

（4）非法集资扰乱社会主义市场经济秩序。

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（5）非法集资破坏金融秩序，影响金融市场的健康发展。

（6）非法集资严重损害群众利益。

（7）非法集资法律不予保护，买者自负。

（8）非法集资不受法律保护，慎防血本无归。

（四）活动方式

1.悬挂宣传横幅。全市17家保险公司应在各自营业网点悬挂标语条幅，有条件的公司可以利用LED屏幕对宣传口号进行滚动播出，具体内容可参照以上10条宣传标语；

2.摆放咨询台。全市17家保险公司应摆放咨询台，向人民群众宣传普及防范和处置非法集资的相关知识，具体地点各公司自己选择；

3.播放宣传片。我会将选择生动形象的“防范和处置非法集资”宣传片并发送至全市17家保险公司的邮箱中，各家保险公司应在活动期间组织员工及客户观看该宣传片；

4.出动宣传车队。各保险公司应在活动期间出动宣传车在城区主要街道巡回广播宣传。具体安排如下：

（1）中国人寿负责租用带有LED显示屏的宣传车2辆及相关播放资料的准备工作；

（2）其余16家保险公司应出动宣传车，同时在宣传车上张贴相关宣传条幅；

全市17家保险公司宣传车应于5月x日上午9点在昌 - 3 -

江大道中国人寿集合，之后将形成车队跟随带有LED显示屏的宣传车在全市主要街道巡回宣传，时间持续至上午11时。

5.发布手机信息。各保险公司利用短信平台向客户发送防范打击非法集资的宣传短信，具体内容可参照以上8条宣传标语；

6.电视宣传。人保财险负责联系景德镇电视台，在活动期间滚动播出打击和处置非法集资的游走字幕。

7.报纸宣传。我会负责联系瓷都晚报记者，就此次活动进行跟踪报道并介绍非法集资的危害和识别方法。

四、工作要求

（一）各保险公司应在活动结束后5日内（5月x日以前）将网点悬挂横幅、组织员工及客户观看“防范和处置非法集资”宣传片的照片（各1张）以及宣传短信的内容和总数发送至邮箱######## ；

（二）人保财险应提前将游走字幕的播出时间告知我会；

（三）宣传活动中要加强沟通、交流，注意收集、总结宣传工作经验和成果，确保各项宣传教育工作得到有效落实。

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20xx年x月x日

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