清华大学理财规划师继续教育结业总结

清华大学理财规划师继续教育临近了尾声。这短短的七天课程的学习，却是我的人生中弥足珍贵的七天。我没有进过大学的校门，更没有来过清华大学这样有名的学府，感谢太平人寿能给我这次培训的机会，让我来到了清华大学，学习了专业的理财知识。在这七天的学习里，我从一个寿险代理人成长为一名清华大学理财规划师，在理财专业的能力角度上用脱胎换骨来形容并不为过。总结过去只懂得用保险的专业规划客户的资产，而这次培训完后，让我知道了更多的投资渠道，以及投资方法，清晰的明确了未来的寿险生涯应该如何去走，从一个保险推销者的身份转变成顾问式的理财销售模式，为自己的客户提供更加专业的理财服务。

通过这几天的学习，让我深刻的认识到，作为一名理财规划师在中国的前景是很好的，尤其自己又在保险公司工作，保险这个朝阳的行业未来对于专业化的要求会越来越严格，而我有幸得到这次培训，让自己越来越专业。据统计，我国理财规划师缺口达60万左右，理财服务需求的大量增加进一步凸显了理财规划师行业的人才瓶颈。目前我国正处于人均GDP由1000美元向3000美元的过渡阶段，个人客户对财富管理服务的需求也在快速增加。另一方面，在物质财富增长的同时，经济生活中面临的各种不确定性和风险也大大增加，威胁着家庭财富的安全，投资理财需求不断上升。

在这样的背景下，我国个人理财市场已经初步形成，而我所在的太平人寿保险公司也在大力培养为具有不同需求客户提供个性化理财的能力的人员。在北京这样大中型城市的一些经济条件较好的人，拥有活跃的理财行为和较为成熟的理财理念，追求个性化的个人、家庭理财计划和创新型投资理财产品，已成为我们公司开展理财业务的首选目标客户。而太平人寿这几年高端客户市场的成长速度惊人，而且这块市场保险理财产品刚刚涉足，相对于竞争激烈的中低端客户市场，还是一片蓝海，我正可以用自己在清华大学的学习成果在这个市场上发挥自己的专业。

在清华的这几天学习，吸收的不仅仅是知识上的东西，同时也潜移默化的影响着我的学习和思维，所有这些能力和思维模式的获得，是我几天学习的最大收获，这也必将影响我未来一生的发展。

这次学习的科目有很多，虽然七天的时间让我很难以消化，但是在未来的日子里，我会通过不断的学习和摸索，让自己掌握这些科目。

这些天所学习的课程有很多，比如，理财规划师的客户关系管理与实务、投资管理与债券投资、金融理财与税务规划，外汇，股票，基金投资，万能险等课程。这些老师专业生动的讲解让我们对与知识的吸收更加轻松，例如唐绍云老师所讲，让我明白了理财师的定位与工作模式，顾问式销售

与客户的需求分析等，而且经常用一些容易理解的案例阐述课程的重点，比如，理财规划师=家庭医生，也应该从顾问式销售开始，家庭医生一般都首先诊断病情、治疗方案和抓药配药有专业的流程，而我们以往都是公司推出一款产品就直接找客户销售了，没有实际的考虑过客户的需求，然后遭到拒绝，纯属于推销工作。而学习完了以后，我们就应该也像医生一样，先了解客户的需求，然后根据客户的需求诊断推荐给他们的合适的理财产品。这就是专业的有推销模式转换顾问销售模式。还有第二次的课程，管圣义老师所讲的债券投资，以前一直认为债券就是国债，而这次让我了解到了债券的分类也有很多，老师帮助我们分析了债券市场，介绍了债券产品和如何发行债券等，使我对于债券的投资更加深刻的了解了。还有黄桦老师所讲的税务筹划，让我们知道了我国相关税制的基本情况，以及我国个人所得税的税制和如果筹划。这能让我更加的专业的利用保险帮助客户合理合法的去规划客户的税务问题。还有其他老师所讲的外汇投资，股票投资，基金投资，以及万能保险等课程，都让我学习到以往未涉及到的知识。

清华大学是每个年轻人向往的天堂，它赋予了学习者更大的自主性和更广阔的思维空间，同时也对学习者提出了更高的要求。在这种半开放式的教学模式下，要求学习者必须有明确的学习目的，有更强的选择辨别能力和更强的自学能

力。对于这个方面，我应该感谢清华大学继续教育学院，在这期间的所学的知识和收获，使我真正知道了怎样进行自我学习，怎样有选择有目的的学习，随之而来的是自己自学能力和学习效率的提高。它不仅提高了我的学习能力，拓宽了我的知识面，而且在不断的探索过程中，也促使自己学习更多更新的东西，这更进一步丰富了自己的知识。

总之，向着自己的目标前进，充实的过好每一天，用自己的专业知识服务好每一个客户，不求成功与否，但求问心无愧，只要无悔，便是成功。而对于成长而言，则是一个漫长积累的过程，必须要执着进取，踏实奋斗，才有望品尝成功的喜悦。即将结业，虽然有些依依不舍，希望如果有机会还可以来到清华的校园，感受清华的风采，学习清华的知识。 感谢清华这个大集体，它让我更深刻地明白了自信、自尊，它把自强不息，厚德载物铸入到我的思想深处，这将是我一生宝贵的财富。我会在将来的人生道路上努力完成本职工作，与太平人寿共同成长，秉承着公司的服务理念，为人们送去更多的保障，为人们带去更多的知识，帮助客户根据他们的资产负债表以及现金流合理的规划好他们的家庭资产，为社会做更大的贡献！

 

第二篇：清华大学生四年回忆总结

清华大学的学生四年回忆总结

同志们还在堕落，还在抱怨大学空虚吗？看看清华的同学在干什么吧。

一，永远不要说你已经尽力了

我在高中时体育特别差，跑1000米都很要命，从来都是不及格。到了清华之后，第一节体育课，老师告诉我们每年要测试3000米跑，跑不过就不能及格，就不许毕业，自然取消推研资格。怎么办？于是每天晚上10点半，我们的自习室关门，操场上的人就多起来。跑半个小时再回寝室继续学习，一直坚持了一个学期，我瘦下去了40斤，最后考试的时候我仅用了12分56秒就跑下了3000米，我们班最胖的人也在15分钟内跑完了。清华校训“自强不息”给我的影响非常的大。所以永远不要说自己已经尽力了。什么叫成功？人们死活不相信的事情，你做到了，这就是成功。

二，怎样挤时间

在清华几乎所有的学生骑自行车都是飞车，走路都走得很快，甚至小跑。你很快从校门走进教室就可以比别人多看一会儿书，多做一道题。时间久了，日积月累，你就ihui在时间上占有绝对的优势。充分利用课间10分钟，我们一天可以挤出将近两个小时，可以比别人多做一套题。所有人脑子里想的都是利用别人休息的时间来充实自己，使自己在今后的竞争中占据优势地位。同学们不要把清华的学生想得太牛了，清华的学生中智商能够超群的人至多占学生总数的1/4。他们比你们多的东西只是对待自己未来的态度。清华学生身上有一种非常令人敬畏的精神力量，他们可以为了自己的目标放弃任何诱惑。就算是大年三十，清华的自习室也会坐满自修的人。用一位美国教授的话说“Student of Tsinghua , no Ssturday , no Sunday , no holiday !”

三，给自己找压力

巨大的压力才会有巨大的动力。清华的学生有点也不是那么喜欢学习，但是清华的要求极为严格，四年之间只要一科不及格就取消推研资格，三科不及格就退学，所以他们疯狂的学习。大二的时候，我们有一个夏季小学期共两周。第一周周一上午，我们在一间教室上了两个小时课，学了计算机的VHDL语言。下课后，老师要求我们在周五之前编出一个主频30M的的CPU来。所有的人都疯了，因为上午都不知道他在讲什么。后来才知道在其他学校里的电子系这门课要学一个学期的。但是老师说的很清楚，做不出来就按不及格算。于是大家就疯狂的去图书馆借书，回去废寝忘食的看，第一天看不懂，第二天稍有些明白，第三天试着编了几个简单的程序，夜里正式开始编写，一直到凌晨3点，星期四编了一整天，当然是通宵了。周五早上8点编译通过，并验收。在此之前，我们没有想到我们还可以在这么短的时间里做这么多事，但是在巨大的压力下我们竟然完成了。

四，情感问题

高中阶段的感情是非常美好的，那种感觉很甜蜜。但我觉得高中时谈恋爱太麻烦了----你得偷偷摸摸的，不能被老师和家长发现，但是有一定会被他们发现，然后就是一次又一次的被找去谈话，最后只顾着烦了，什么感觉也不很好了。就算是上了大学，清华的情侣们到了大四也是基本都分手了，所以我们好多大学的同学觉得与其费心劳神地找个女朋友还不如安心学习，于是清华就有了“本科僧”“研究僧”的说法。正是这些过着苦行僧生活的学生使得清华的学风在世界上都是有口皆碑。我们这个年龄多学一点安神之命的本事比去寻求那些短暂的甜蜜要有意义的多。我给大家的建议是，我们不妨做四年的“本科僧”，千万不要到了最后发现自己浪费了太多的时间和精力而自责和苦恼。

五，不要抱怨老师不好

清华的老师做研究都是大牛，但是几乎没有老师好好的给本科生上课。没人教你怎么办，你不会倒是不正常了。有一次上微机原理课，老师说，今天回去用Protel把课上的电路模拟下。

同学们都说，我们这辈子第一次听说这个软件。老师说“这是电子工程人员的必备软件”。转身就走了。没办法，我们回去在图书馆熬了3天终于把这个软件学会了。一次数学课上，老师让我们回去用MATLAB画一个三维的图形，同学们都说没学过，说这是数学系才学的。老师说“没学过？那回去学嘛！”当然有时在图书馆里焖了三天。所以，当你有哪一科学的不太好的，一定不要埋怨客观条件，自己的努力才是成功的基石。

六，好的身体是革命的本钱

清华的老师做研究都是大牛，但是几乎没有老师好好的给本科生上课。没人教你怎么办，你不会倒是不正常了。有一次上微机原理课，老师说，今天回去用Protel把课上的电路模拟下。同学们都说，我们这辈子第一次听说这个软件。老师说“这是电子工程人员的必备软件”。转身就走了。没办法，我们回去在图书馆熬了3天终于把这个软件学会了。一次数学课上，老师让我们回去用MATLAB画一个三维的图形，同学们都说没学过，说这是数学系才学的。老师说“没学过？那回去学嘛！”当然有时在图书馆里焖了三天。所以，当你有哪一科学的不太好的，一定不要埋怨客观条件，自己的努力才是成功的基石。

同学们如果真的要为自己的理想拼搏的话，必须好好锻炼身体。清华的口号是“为祖国健康锻炼工作xx年”。所以清华的体育课之所以要求那么高，那么严格，就是逼着大家好好锻炼身体。现在，我们班今年有20人报名参加北京国际马拉松（全国报名的大学生一共5000多人，清华就有3000多人）——一是为了体验一下，二是对自己的耐力很有信息，推荐大家多练习长跑，最好每天跑个1000米。相信吧，等你们到了一流大学需要熬夜做研究的时候，你们将会发现自己大学打下的身体健康的根基是多么的重要。

||||||||送给所有紧追梦想的人||||||||