20xx年前三季度业务经营汇报材料

20xx年前三季度，A人寿B省分公司认真贯彻落实B保监局各项文件精神，根据“调结构，促增长，防风险，保稳定，开创我省保险科学发展新局面”和“抓监管、防风险、促发展”的工作要求，以业务结构调整、队伍规模的发展壮大和基础管理的持续优化为工作重心，在总体业务保持稳健发展的同时，进一步加快效益型业务的发展，在实现可持续发展方面取得初步成效。

一、公司前三季度业务发展情况、特点及原因分析

（一）从规模看：由于受业务结构调整及去年同期业务平台较高的影响，前三季度，我司新单业务出现了一定程度的负增长。截至20xx年9月30日，我司实现长险首年保费146.5亿元，同比增长-22.2%。受新单保费下滑影响，我司自营总保费达到225.2亿元，同比增长-8.9%。

（二）从结构看：前三季度，我公司严格贯彻总公司工作会议和全省保险工作会议精神，围绕科学发展这个核心，坚定不移地推进发展方式的转变，大力调整业务结构。截至9月30日，全省系统实现首年期交保费32.2亿，占长险首年保费的比重为22.0%，较去年同期提升了6.0个百分点；续期保费占自营总保费的比重为30.4%，较去年同期提升10.0个百分点。

通过以上指标变化情况来看，尽管我公司在总体业务规模上出现一定程度负增长，但是由于结构调整得力，期交占比、续期占比明显提高，业务呈现出十分明显的续期拉动趋势，可持续发展能力有了较大幅度提升。

（三）从计划看：今年一季度，我司利用开门红的有利时机，优先发展规模型业务，为全年业务发展赢得了一定的主动。截至9月30日，我司个险5—9年期已全面完成年度计划，个险10年期考核 1

保费超过序时进度；团险渠道短期险、意外险超过序时进度；银保趸交业务超过序时进度，银保期交业务虽然暂时落后于序时进度，但已全面完成总公司下达的任务计划。

（四）从人力看：我公司多数地市分公司个险持证人力较去年年底有所减少、截至9月30日，我公司人力规模稳定在40521人平台之上，虽然较年初减少了2486人，但在本地人力规模上仍位居第一。

（五）从产品看：今年以来，尽管资本市场触底反弹后逐步上扬，但我司仍积极落实中国保监会大力发展保障型产品的精神，坚持以分红险、保障型为主的产品策略。如个险渠道的美满一生、瑞鑫两全分红险和康宁终身保险，银保渠道的鸿富和鸿丰两全分红保险都是我司的热销险种。今年前8月，我司传统型产品占据三大渠道新单保费的87.9%，其中分红险占比为85.8%。随着10月1日新保险法的实施，我公司积极相应保监会的号召，对相关产品进行了升级和改造，使之更加符合监管要求，同时更能贴近客户需求。

如上所述，当前我司业务发展面临总体业务规模下降，个别业务指标暂时落后的困难。造成当前局面的主要原因有以下几个方面：

一是业务发展外部环境虽逐步改善，但依然存在诸多不可控因素 随着外部经济环境出现回暖迹象，虽然大单金额有所增加，件均保费有所提升，但人们消费观念还是偏向谨慎，经济发展的不确定性导致人们对未来收入的预期比较悲观，这一点在市场经济较为发达的珠三角地区比较明显，从而降低了人们保险消费的能力和欲望，整体件数没有得到有效提高，制约了业务的进一步发展，加上资本市场开始活跃，对保险产品的销售也带来一定的不利影响。

二是人力发展进入消化、调整平台，新人占比过高一定程度影响了业务的开拓

过去几年，我公司个险营销队伍发展迅猛。尤其是20xx年，我公司人力增速达到32.2％，持证人力突破了4万人大关。今年是我 2

公司人力发展的消化、调整期，一方面，新人占比高对公司后续的教育培训、基础管理提出了更高要求，我公司从二季度开始逐步细化基础管理指标体系，强化基础管理工作，不断强化销售队伍建设；另一方面，由于今年经济形势异常严峻，客观上加大了保险销售难度，导致队伍中新人产能难以得到有效提升，留存率出现了一定的下滑，对保险产品尤其是长期期交产品的销售带来了一定影响。如何提高人均产能，提高新人留存率，稳定和进一步壮大营销员队伍，是我司当前正在着手解决的难题。

三是总公司对银保渠道的市场份额以及银行对于中间业务收入需求，加上同业竞争的三重压力，使得银保新单面临较大的发展压力。

上级公司对我司保增长及市场份额的要求较高，导致我公司对银保渠道的新单保费规模压力一直得不到缓解。银保业务的发展，很大程度上依赖于银行的配合，但今年以来，银保始终未能成为银行业务发展的一个重点。一季度，受国家宏观经济政策影响，银行主要是扩大信贷业务规模；二季度，随着资本市场回暖，银行中间业务的重点是基金销售，对保险代理的热情明显没有去年同期旺盛，这对银保业务的发展造成了一定影响。

二、前三季度在保增长、增效益、防风险方面的主要工作措施及经验

我司在前三季度主要采取了以下措施来保证一定的业务规模，在提高公司创费、创佣、创利能力的同时，不断加强风险管控，为业务平稳健康发展保驾护航。

一是三大渠道合理分工，突出重点，不断提升专业化经营水平。个险渠道大力发展长期期交业务，截至9月30日，10年期及以上首年期交保费13.2亿元，同比增长24.4%。团险渠道着力推动短期险，尤其是意外险的发展。截至9月30日，团险渠道实现短期险保费10.2亿，同比增长20.4%，其中意外险保费5.8亿元，同比增长25.9%。 3

银保渠道期、趸交并举。截至9月30日，首年趸交实现保费收入110.9亿元，同比增长－21.8%，但首年期交保费收入达10.3亿元，与去年同期相比则实现了107.6%的高速增长。

为了争取业务发展的主动权，把握好业务发展节奏，我司制定了三季度专项业务发展目标，并加强了追踪督导。通过采取一系列有效措施，进入三季度以来，我司业务发展步伐进一步加快。个险渠道三季度10年期及以上期交日均平台得到大幅提升，基础管理指标持续改善；截至9月30日，我公司银保趸交、期交市场份额均位居全省第一；团险渠道意外险也获得大幅增长，市场占比明显提升。

二是实施“双轮驱动”策略，全面推进区域协调发展。今年以来，在继续实施大中城市分公司“全面超越”、保持竞争优势的前提下，我公司重点挖掘二三线城市分公司发展潜力，实施二三线公司“转型崛起”战略，以求能实现我公司在新一轮以效益为中心的科学发展中的“双轮驱动”。截至9月30日，8个大中城市分公司实现自营保费收入175.5亿元，占全省系统自营总保费77.9%，为我公司整体业务发展起到支撑作用；而在二三线城市，我公司进一步强化了分类指导的原则，突出效益型业务的发展，10家二三线城市分公司银保渠道实现首年期交保费2.6亿，同比增长155.9%，远高于全省平均水平。

三是严落实各项内控制度，强化风险防范和管控，保持业务健康发展。不管任何时候，风险管控工作都要警钟长鸣。前三季度我司面临的业务发展压力虽然很大，但风险管控情况较好，整个业务管理流程比较规范，业务支出具备完整性、准确性，“反洗钱”工作成效明显。而且，为促使公司内控合规各项工作落实到位，我司加大了内控合规考核力度，制定了《20xx年度B省分公司内控合规考核实施细则》。考核指标包括内控评估规范率、缺陷整改有效率、重点流程检查执行率、反洗钱工作综合完成率和法律事务管理制度执行率等。

三、下阶段工作计划和安排

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由于今年四季度“保增长”的总体业务规模压力，我司明年开门红形势不容乐观。下阶段我司业务和人力发展仍然以科学发展观为统领，通过得力的措施加快队伍的发展壮大，以队伍壮大拉动业务的持续增长，确保年度各项目标的顺利达成并为明年的“开门红”奠定坚实基础。

个险渠道方面，一是持之以恒强化销售队伍基础建设，着力提升销售队伍人均产能，针对新人较多的情况，有效落实新人培育体系，提升新人留存。同时也希望借助监管部门的力量，共同提升保险从业人员的社会形象，提高营销员群体的从业信心，促进寿险行业的健康持续的科学发展。二是结合实际，不断优化增员流程,提升增员效率,持续推进常态增员模式建立,加快队伍的发展步伐；三是利用新《保险法》改版契机，和国庆、司庆双华诞，做好准客户积累活动；四是落实好产品升级改造后续工作，保持销售队伍和客户稳定。

银保渠道方面，四季度，银行虽然贷款规模放慢主营业务压力减轻，我司将把握四季度银行主动控制贷款规模的契机，积极加强与银行的沟通，激发银行销售寿险产品的意愿，加大对银行和客户经理的推动力度，促进银行保险产品的销售。一是充分利用资源，营造销售氛围，为业务发展提供支持；二是加大客户经理队伍建设，确保队伍对网点服务的有效覆盖；三是加强基础经营，提升管理效率，促进目标的达成；四是增强队伍培训、产品销售工具和经验信息支持，为业务和人

力发展提供支援。团险渠道短期险业务将继续面临社保扩面、市场竞争等多方压力。我司将继续按照“巩固传统优势，积极开辟新渠道”的总体方针，加大业务拓展力度，确保达成年度各项指标，在抓好短期险尤其是意 5

外险业务发展的同时控制好短期险赔付率，以提升整体经营效益。主要做好以下几方面工作：一是加强到期业务追踪管理；二是巩固学生险业务规模；三是积极开辟其他渠道业务发展；四是全力协助个险渠道发展交叉销售；五是推进企业年金业务发展，促进短期险销售。

风险管控方面。下阶段，我司将继续巩固前三季度风险管控工作成果。一是结合工作实际，重点解决公司经营管理中存在的风险，关注执行效能和风险点控制的效果，重视风险问题的整改督导工作。二是开展关键岗位检查工作，针对公司风险管控工作的薄弱环节，加强对关键岗位的风险管控。三是切实抓好维稳工作。重点抓好信访工作、保密工作、安全保卫工作，突出高危敏感领域的重点风险，层层建立工作责任制，严防死守，从构建社会主义和谐社会的政治高度，确保稳定，不出问题。

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第二篇：业务部20xx年总结

业务部20xx年总结

二、工作计划

（一）、销售（业务员）

１、建立月度销售计划及月度回款计划的落实考核机制。

２、续继健全《加工承揽合同》的签订及现有部分客户的续签工作。 ３、续继健全客户对帐制度，严格按《业务员管理规定》考核。 ４、制定客户等级及货款信誉额度机制，并参考严格执行。

５、制定订单价格系统锁定，确保加工费空间，（管理部ERP系统配合）。 ６、制定特殊客户开发业务员提成核定及开发流程、方案。

７、加大优秀销售人员的招聘及人才试用、录用，做好业务员工作技能及相关业务知识培训。

（二）、营业科

１、完成AB楞BC楞排单的成功转型及订单合理安排。

２、按销售计划产量达到450万平/月，新增开单业务助理1名，成立售后服务中心，专人负责客户售后服务，提高客户满意度，维护客户稳定。

（三）、原纸库

１、有效控制原纸库存4000吨内，采购总公司原纸占总采购量75%。 ２、继续控制原纸破损，有效控制在0.12%内。

（四）、刻版室

１、提高全员操作技能及工作积极性、责任感，确保特别是“喜之郎”、“LG”及新开发主要纸箱客户备版的准确性。

２、加大对外协铸版、刀模质量、数量的验收工作，在xx年基础上降低采购成本5%-10%。

（五）、仓储科

１、重新配合管理部制定发货员《工资考核方案》，提高发货员工作积极性，确保客户交货的准确率及准时性。

２、制定并加强发货员与物流公司运输车载面积挂钩考核机制，有效提高装载率，最终实现物流按车次计价向按装载面积计价方案的有效实施，从而降低运输成本。 ３、按销售计划产量达到450万平/月，新增发货员一名，协同生产等部门制定成品入库、物流发货交接制度，确保入库及发货数量的准确性及统一性。

（六）配合管理部制定各科室主管相关考核项目的工资挂钩考核方案细则，有效提高各科室主管的管理力度及工作积极性（业务部计划）。