盛夏光年微电影社工作总结

辅导教师：学益学区 袁雯雯

岁月如梭，光阴似箭，眨眼间已临近岁末，回首过去的一年，盛夏光年微电影社由最初的两个充满光影梦的少年已经壮大到十七人的微电影梦想团队。这一年里，社团全体成员团结努力、锐意进取，奋力开拓，在微电影这个曾经遥远不可及的领域里品尝探索尝试的成就感、坚持梦想的幸福感，这些都和学生成长的脚印镌刻在岁月里，流淌在学生的生命中。

1、从社团点滴建设中，渗透微电影常识，提高团队整体素质。微电影社成立之初，集结社团集体智慧确立了微电影社的名称并制作出了徽标。从名称和徽标的意义上，让学生了解光影艺术的表现手法和光影发展的历史。

2、别开生面的选题会，打开学生思路，为处女座诞生奠定基础。加入社团的学生对作品是有渴望的，但是好作品诞生的首要前提就是好的选题。把每个人的想法说出来，大家讨论交流，在现有的条件基础上，那个选题的拍摄效果好，那个选题拍成型后的作品更有震撼力，都是选题会上要解决的问题。对于我们这些空有梦想而无实践的学生来说，是一堂必修课。在我们的选题会上，关于伤痛青春，关于感恩父母，关于公益贴士等都成为了热点，从某种意义上说，教育在逐渐渗透其中。

3、静心策划和全面准备后，纪实性短片面世。在全体成员的努力下，微电影社的感恩系列之《母亲节特别策划》终于出炉。在这个六分多钟的短片中，有每个人的付出。大家对“母亲是个怎样的人”、“母亲最爱对我说的话是？”“你和母亲之间，最感动或者记忆深刻的事情”“你最想对母亲说的是？”，这四个问题给学生很大触动，当社长说出“妈妈，我爱你”的时候，大家心里都有着酸楚，有着对妈妈浓浓

的情感。

4、反思自我，促进成长。第一个短片面世后，带给学生很大成就感，但是作为辅导老师，我并不满意。我发现拍摄的光线很好，但是所有人都忽略了风，直接导致作品的流畅性。同时，一个重大的问题凸现出来，学生的拍摄技术实在有限，对摄像机的了解也是少之又少。我们是要继续拍摄作品呢，还是在实践中锻炼队伍，之后再继续创作。

5、寻找机会，提高素质。一部优秀的微电影作品不仅要有好的想法，而且要有卓越的技术作为支撑。为提高社团整体拍摄技术水平，我们在校园文化生活中寻找机会，学区的合唱比赛上，我们承担拍摄任务。在实践中，社团成员的拍摄技术得到锻炼提高，这些弥足珍贵的机会，也使大家对下一部作品的诞生打下了坚实的技术基础。

微电影社为我学区爱好光影的同学提供了一个展现自我，相互交流的平台，让学生在合作中学会影视技术，掌握技巧，寻求快乐，微电影社活跃在校园文化中，不仅丰富了我校学生的课余生活，而且为学生成长提供了平台。当然了，在这一年的运作中，微电影社自我反思，也反现了许多的问题，比如学生热情高但拍摄技术欠缺；学生想法多而散但适合拍摄的思想精华少等，这些都是微电影社未来努力的方向，也只有解决好这些问题，微电影社在未来才能有更好的作品面世。

 

第二篇：20xx年上半年小微金融服务工作总结

XX银行上半年小微金融服务工作总结

XX银监分局：

20xx年3月，银监会以银监发〔2015〕8号印发《关于20xx年小微企业金融服务工作的指导意见》。该《意见》中明确了金融机构服务小微的工作目标，从机构建设、考核机制、金融创新等方面进行了部署，要求金融机构努力实现“三个不低于”，进一步优化小微企业服务，助力小微企业发展。

“小微”一头连着经济繁荣，一头连着社会稳定，因此做好小微金融服务显得至关重要。我行也始终坚持以支持农村小微客户发展，帮助小微客户解决发展中的资金问题，作为我行义不容辞的责任。今年以来，按照银监会有关要求，我行从多方面继续加大对小微客户的扶持和服务力度，深化服务内涵、强化服务措施。根据贵局相关文件要求，为了全面提升小微客户服务水平，进一步提升服务效率和满意度，在此对上半年的小微金融服务工作情况总结如下。

一、指导意见的落实情况

第一，经济新常态下的金融服务举措。统计数据显示20xx年至20xx年，我国经济年均增速高达10%，而我国银行业的发展速度与经济增长速度存在明显正相关关系。近两年，经济发展走下了高速公路，从高速增长转向中高速增长，我国经济进入新常态。

经济新常态的主要特征是经济增速换档和发展模式转变，这两方面带来的直接影响是贷款增速放缓，不良资产率增加。为此我行分三步走，首先认识经济新常态：着力服务实体经济的同时，始终坚持防

范风险不松动，切实做到“强服务、防风险”两手抓，两手都要硬，保持“稳健发展”；然后适应经济新常态：采取特色市场定位，推广特色金融产品，以此寻求“创新发展”；引领经济新常态：积极应对，顺势而为，着力转变发展方式和盈利模式开拓“创新发展”。

第二，完善考核激励制度。为进一步提升小微金融服务质量和水平。将“实”、“真”、“早”、“面”作为考核机制建立的立足点。“实”：定任务，使得各项软任务量化成硬性考核指标，要求支行发挥钉钉子精神，切实把工作落到实处；“真”：严考核，改变传统考核导向，重点考核小微金融服务情况，对于弄虚作假者进行违规积分及经济处罚；“早”：考核支行任务完成的时间，要求支行通过科学部署、合理安排，第一时间抢占目标市场、锁定目标客户，尽早完成总行下达的各项任务指标。“面”：考核小微金融服务的受众面，要求支行扩大客户和行业的覆盖面，提高市场占有率，为今后工作的推进夯实基础。

第三，创新新型金融产品。为了进一步引导支行增强支小助微的服务理念，动员更多营业网点参与小微企业金融服务，扩大业务范围，我行坚持以客户为中心的经营理念，针对不同类型、不同发展阶段小微企业的特点，不断开发特色产品，为小微企业提供量身定做的金融产品和服务。

长期以来，小微企业面临着担保难的问题，为此我行结合市场调研的结果，在现有信贷产品的基础上进行了整合和创新。今年已开发出“信易贷”、“组合贷”等新型贷款产品，在一定程度上解决了客户面临的困境。同时我行主动对接县科技局、县团委，组织召开科技型

企业座谈会、青年创业者座谈会，共同研讨和探索适应客户需求的金融产品，上半年开发出了“科技贷”、“创易贷”、“预约转贷”等特色产品，为小微客户融资提供了更便捷的方式。

至6月末，我行共计发放新型信贷产品笔数62笔，授信金额4250万元。同时，为了帮助客户有效利用闲置资金，针对小微客户推出了专属的机构理财。今年以来发售4期，累计金额2.6亿元。

第四，小微金融服务团队。小微客户具有分布面广、行业密集度不高、风险分散等特点，传统的信贷方式难以有效满足其需求。我行通过引进德国IPC公司微贷技术而成立微贷事业部，有效满足小微客户的金融服务需求。在引进微贷技术的过程中，我行结合本土小微客户发展实际情况，探索出一条微贷技术本土化道路，根据金融环境开发“易贷”系列小额贷款产品，主动对接小微客户需求，给小微客户解决燃眉之急。同时客户经理采取主动上门营销、点对点扫街式营销等方式，给予小微企业支持，为客户提供“一站式”金融服务，方便了客户结算和理财需求。

第五，统计申贷获得率指标。“三个不低于”要求金融机构在有效提高贷款增量的基础上，努力实现小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速，小微企业贷款户数不低于上年同期户数，小微企业申贷获得率不低于上年同期水平。为此，针对符合产业政策、产品具有核心竞争力、长期能够实现盈利、但暂时出现经营困难的小微企业，我行适当提高对其容忍度，并指导和督促银支行落实小微企业金融服务，完善对小微企业的不良贷款尽职免责制度。

我行在申贷获得率的统计上主要从以下两个方面着手。第一，规范各支行的台账登记制度，要求其及时完善贷款申请、发放台账，并按周上报至业务部门，交由专人进行统计；第二，对照信贷系统的数据，导出当期的小微客户授信户数。在该数据的统计上目前存在如下问题，由于部分支行台账登记不及时、不全面，并且信贷系统中无法统计申请贷款的客户数，因此在统计上可能存在一定偏差。

二、不良贷款的处置情况

截至6月末，我行五级分类不良贷款余额20263万元，其中小微企业不良贷款余额11866万元，占58.56%。

我行按照监管部门要求，结合自身实际，制定了阶段性考核办法，加大不良贷款清降考核力度，严控不良贷款反弹。按照“尽职免责、失职问责”的原则，我行及时开展了责任认定，原则上对新增逾期、欠息3个月以上的贷款必须于次月底前完成责任认定工作，同时要求支行做好存量贷款责任认定工作，做到明责和问责相结合，对违规放贷责任人要下岗限时清收，对形成风险、造成损失的责任人要加大问责力度，涉嫌违法的要迅速移交司法部门处理。同时，总行相关职能部门也加强了风险监测、检查，定期通报清降情况，快速处理发现问题，切实做到上下联动，形成合力。

三、小微企业贷款规模

截止6月末，我行贷款余额246.76亿元，其中企业贷款194.92亿元，占各项贷款的78.99%；小微企业贷款119.03万元，占各项贷款的48.24%。今年上半年新增小微企业71户，新增金额14.52亿元，

小微企业贷款规模基本得到满足，贷款满足率总体水平较高，对小微企业、个体工商户等小微客户的支持力度较大。

四、多种方式支持小微企业

增强服务功能、丰富服务渠道，是创新小微企业金融服务方式的重点内容。近年来，互联网金融成为大众热议的话题，利用互联网进行营销也已经成为最有效的营销手段之一。今年我行继续利用互联网、微信公众号等平台对小微金融业务进行了宣传，以此增强客户黏度。例如利用我行的门户网站，大力推广我行的信贷产品及中间业务，扩大受众面；利用微信公众号及时推送优惠政策及新型业务产品，在年轻客户群体中取得了一定效果。

除了充分利用互联网等新技术、新工具，不断创新网络金融服务模式，同时我行还在积极创新新型营销渠道，探索新型营销模式，通过多种方式相结合的手段来支持小微企业发展。

五、小微企业自身存在的问题。

一是经营成本上升，利润空间下降。近年来，小微企业的利润空间逐渐下滑，这其中的主要原因在于经营成本上升、订单减少、部分行业产能过剩，方方面面的原因带来的直接影响是小微客户的生存空间缩小。

二是经营者水平、信用良莠不齐。在我县，超过80%的小微企业是个人创业，其受教育程度、对市场经济的认识程度、管理能力等多方面的水平良莠不齐，导致企业的经营也参差不齐。同时部分小微客户信用观念差，在经济持续下行的形势下，部分经营失败的小微客户

为躲避债务选择跑路。

三是市场竞争力不强。随着市场经济不断深化，企业的竞争日益激烈。同时随着信息化水平的提高和市场透明度的提升，市场经济已经逐步转入买方市场，买家具有更多的选择余地，这也加剧了小微客户的竞争压力。而由于小微客户自身规模小、生产能力有限，导致其在市场竞争中的竞争力并不强。

四是融资困难。小微企业的融资渠道主要有内源性融资和外源性融资两大类。内源性融资主要是依靠企业自身经营产生的利润积累，另外还有股东的追加投资，而外源性融资主要通过银行、小贷公司等外部机构进行融资。由于规模小、经济实力不够雄厚，并且缺少抵押物等银行认可的风险缓释手段，导致小微企业难以通过银行筹措低成本资金。

六、小微金融服务难点及对策

一是思想认识不到位，经营理念落后。少数支行目前还停留在“垒大户”的时代，认为小微企业收益低、风险大。针对这一问题，我行要求各支行进一步提高认识，把小微客户金融服务工作真正当成是其利润的增长点和分散集中度风险的有效手段，把发展小微金融业务纳入战略层面。

二是产品定位不准，创新驱动不足。目前我行推出的产品与市场需要还有差距，银企之间供求不匹配。在小微客户贷款模式和服务上缺乏创新，导致不能精准覆盖目标客户。为此我行结合自身特点准确把握客户群体，坚持以小微客户金融服务为宗旨，结合小微客户资金

需求“快、频、急”的特点，重新梳理制定小微客户金融服务流程，建立更加灵活、便捷的业务模式，同时实现金融产品的多样化。

三是防控水平不强，风险把控不力。未能根据小微客户授信风险的表现特征及不良形成的时间特征，确定适用于小微客户的授信风险分类标准，从而有效甄别风险；缺乏贯穿于贷前、贷中、贷后的全过程分析技术手段，未能建立完善的小微企业风险模型，用数据挖掘分析的方式去控制风险。为此我行将对客户经理的数据管理和分析能力加强培训，借助高效的技术手段转变风险控制理念；同时探索建立CRM客户管理系统和风险预警系统，逐步完善“大数据”，通过定性定量相结合的方式，科学评判客户优劣。

小微企业作为国民经济和社会发展的重要基础，在改善民生、促进稳定等方面具有举足轻重的作用。为此我行将继续坚持以小微金融服务为重点，建立“多层次、特色化、广覆盖、可持续”的小微金融服务体系。以上总结如有不当之处，敬请指正。