财务20xx年上半年工作总结

时光飞逝，转眼间，20xx年7月份又已经到来了，不知不觉，一年又过去一半了。下面来总结下我上半年的财务工作情况。

一、大力组织存款，存款稳步增长

面对银行业竞争日趋激烈的形势，我社坚持做到"人无我有、人有我优、人优我新"的创新意识，不断推出新的金融业务品种，激发了广大员工组织存款的积极性，促进了存款稳步增长，一是实施存款"大户公关战略"。我社全体员工深刻领会"大户功关战略"的真正含意，全员发动进行分析、调查，找寻有价值的客户信息。成立"大户攻关小组"同时设立了信息奖，在取得信息的基础上进行集中攻关，成效显著。同时，我们在稳定老客户的基础上，定点定人开展切实可行的上门服务活动，以取得宣传和增储的双丰收。二是我们积极加强改进营业网点的软硬件建设，靠优质的服务吸引客户，工作中严格实行"十八字"服务方针，把服务做深、做细、做到家、做到位，按照规范化服务的要求提高服务质量，规范报务行为，切实把服务提高到一个新的水平。

二、加强信贷管理，确保资产安全

信贷工作是信用社实现效益的关键。今年，我社紧紧围围绕资产经营做文章，不断创造和提高信用社效益。一是完善信贷管理，提高信贷风险识别和控制能力。从年初开始，为摸清我社信贷资产质量，按照联社信贷资产风险分类的标准，我社组织客户经理认真学习相关业务知识，重点培养客户经理的"四种意识"营销意识、风险意识、责任意识、法律意识，对所有贷款资料进行检查，对手续不齐全、资料不完善的按照风险管理部的要求进行收集和整理。二是严格贷款发放程序、严格手续、提高发放质量。今年，我社把加强信贷管理，提高信贷发放质量作为信贷工作的重要内容来抓。完善了贷款审批制度，严格贷款操作程序，使我社的贷款审查审批工作制度化、规范化、程序化，堵截了违规贷款的源头。在贷款的发放上，我社严格按照联社的规定程序办理，实行贷款"三查"制度，确保贷得出，收得回。对收回再贷的给于优惠政策，在贷款利率上给于优惠，积极培育良好的信用环境。

在信贷管理上，我社能做到提早打算，心中有数。我社要求客户经理对所有管理的贷款按照贷款"三查"制度进行跟踪检查，月初五日前对当月到期贷款下发完到期贷款通知书，对发现苗头不对的贷款及时上报信贷管理小组，形成书面材料。其次加大考核力度，确保任务目标的完成。我社就成立了不良贷款清收小组，分两组对每笔贷款进行逐户摸底排查，摸清贷款底数，要求客户经理充分认识到今年的严峻形式。其次加大客户经理考核力度，集中精力清收不良贷款，每位客户经理拿出底薪以上部分的用于对不良贷款绝对额下降与当月到期贷款收回的考核，对新增逾期贷款多的客户经理责令下岗清收，下岗期间只发生活费。同时对贷款第一责任人进行追究，严重者上报联社，决不如息迁就。经过全体客户经理的共同努力，切实遏止了隐形不良贷款的产生。

三、强化内控制度建设，做好会计出纳工作

1、建立健全各项规章制度，确保内部管理工作规范化。做好内控管理，首要因素是加强会计出纳人员的政治业务学习。根据联社及上级工作发展的要求，结合我社案件防控季度排查工作的开展和内部工作的实际情况，继续组织内勤人员重点学习《会计基础工作规范》和联社下发的有关会计出纳文件精神，每人一本学习笔记，定期不定期进行检查，充实了全体内勤人员的业务知识，提高了全员的政治素质。切实解决我社人员内控意识薄弱，制度不完善，有章不循的问题，促进我社健康、快速发展。通过学习，使我社在账款质量上有了较大提高。

2、加强财务管理，努力增收节支，提高经济效益。在财务开支方面，我社根据联

社文件精神，实行财务公开，严格按照联社规定报批、审查入账。严格控制在总额包干的费用项目中列支，掌握在标准之内。严格执行主任"一支笔"制度，确保各项开支合规、合法，经得起各部门检查。

3、以"案件防控季度排查活动"为契机，开展好风险排查工作。东郭信用社认真贯彻落实各级案件专项治理工作会议精神，紧紧围绕联社党委的工作部署，坚持以人为本，扎实有效的开展风险排查活动。成立了东郭信用社案件防控季度排查工作领导小组，认真学习、研究了联社的风险排查活动方案，针对东郭信用社的工作实际，制定了操作性强的实施方案。学习阶段，认真学习了会计出纳、结算、信贷管理、安全保卫等应知应会的知识，同时和内控管理工作及近年来发生的案件相结合，用身边的事教育身边的人，起到举一反三的效果。

4、加强业务技术练兵，提高员工的业务操作技能。我社为不断提高各岗位人员的业务技能，更好地适应当前金融行业的快速发展，进一步提高员工的业务素质，使每个职工在业务质量和办事效率得到提高，制定了业务技术练兵制度，掀起了技术练兵的热潮。

四、高度重视，做好"三防一保"工作

在安全保卫方面，我们按照"预防为主、确保重点、保障安全"的方针，坚持"常年抓、抓常年"的指导思想，强化防范，增强责任，认真学习农村信用社营业场所"一日安全工作法"，实现了20nn年上半年安全经营无事故，确保了人身和资金的安全。一是加强夜晚值班人员安全意识教育。值班、守库人员按时到岗，对值班期间需要检查的项目认真检查，及时登记安全保卫登记簿，责任清楚。二是落实安全保卫目标责任制。坚决实行"一把手"负责制，并抓好"联防"工作

五、20xx年下半年工作计划

1、加强对员工的政治思想素质教育，提高思想觉悟，促进员工队伍职业道德素质的提高。建设信合文化，构建和谐信用社。

2、大力组织存款，调整存款结构，努力增加低成本存款，充分利用我社区域的优势，积极搞好宣传，增加我社的存款规模。大力拓展中间业务，培植新的业务增长点。

3、加大收贷收息力度，努力盘活信贷资产，加大对不良贷款的依法起诉和执行力度，扭转不良贷款的清收活化和货币形式收回薄弱的局面。

4、提高员工业务技能，加强岗位练兵。定期举行业务技能比赛，营造学习、锻炼、提高的氛围。

 

第二篇：财务资金中心20xx年上半年工作总结-

20##年上半年工作总结

（财务部）

在20##年的上半年的工作中，在公司领导的正确指导和各部门的通力合作下，财务的工作得到有序的开张，并取得了一定的成绩，。现就公司20##年上半年各项财务资金工作情况和20##年下半年的工作计划及设想做以下报：

第一部分、20##年上半年运营及财务工作开展情况

一、总承包公司20##年上半年运营状况及分析

1、局下达的20##年上半年主要预算指标完成情况：

1、局下达的20##年上半年主要预算指标完成情况：

20##年上半年主要经济指标完成情况：新签合同额83.29亿元，完成营业额12.03亿元，实现利润总额4505万元，上交款2880万元。分别完成年度预算指标的118.98%，40.11%，50.06%和40%，四项主要指标中合同额已经超额完成了全年指标，利润总额完成过半。

2、20##年上半年公司各项经济指标和去年指标的比较分析

20##年上半年主要经济指标和去年同期相比：合同额增加了291%，营业额增加97%，利润总额增加125.06%，上缴款增加100%，由此可以看出20##年各项指标都有了大幅度增长，同时，在营业额增加97%的情况下利润总额增加了125.06%，盈利水平有了很大提高。

二、加强机关管理费用的预算管控能力

1、预算分解下发

按照“总量控制、突出发展、适度增长”的原则，我公司20##年机关付现管理费用预算3月份局总部下发，财务部根据往年开支的情况以及各个部门的业务情况分解机关预算，并经过公司会议讨论通过下发。

2、预算执行

年初对财务资金中心我公司预算进行了合理的分解，从3月份、4月份预算连个月的公示结果来看，各部门对预算的控制有了明显的效果，说明预算控制已经深入人心，已经充分调动了职工参与预算管理的积极性，截至5月份机关预算支出情况如下：20##年局下达的预算是1451.64万元，1-5月份公司实际总支出459.01万元，占全年预算的31.62%，低于按照时间计算应发生41.67%比列，其中：领导支出22.15万元，占年度预算的33.62%，部门可控费用支出51.59万元，占年度预算的27.91%，综合类公共支出385.28万元，占年度预算的32.08%，公司机关支出预算总体控制较好，可控支出总体在预算内。

三、加强自营项目资金收支预算管理工作

加强工程款收支预算管理，做好年度中长期资金预算平衡；今年在建、新开工项目主要负责人必须在年初上报项目年度资金收支网络计划，季度、月度进行调整，公司财务资金中心每季度以传真形式下发项目工程款收支预算，严格按预算执行，4月初公司财务资金中心配合总会计师到各项目进行调研，对2季度的工程款收支进行全面的摸底，以便公司对2季度的资金提前进行统筹安排。

四、深化清欠管理，实现应收款项零增长

为了加大催收清欠力度，实现应收款项零增长这一目标，按照工程局20##年首次清欠会议的要求，公司财务资金中心拉网式对每一笔应收款项进行梳理，从应收款项的结构、账龄、形成原因、回收难易程度等进行分析，针对分析的情况制定出下一步应收款项催收清欠的措施：

1、目标控制，预算管理，明确项目经理是工程款催收的第一责任人。

2、责任分解、压力传递，明确责任部门和责任人员，确保各类保证金安全及时回收。

3、落实责任签订目标责任书，加强工程结算。

4、建立并激活机制，加大清欠奖励力度。

五、催收风险抵押金

财务资金中心作为收取抵押金责任部门，采取一定的措施，积极与项目领导成员进行沟通，对已经签订风险抵押责任书的项目进行催收，目前咸阳中宏星苑项目和西安永宁国际项目分别缴纳14万元、43万元，下一步财务资金部将加大风险抵押金的催收力度，确保两制得到有效落实。

六、开展公司20##年第一次财务大检查

为了加强财务管理,规范财会工作行为,提高财务工作质量,促进财务工作稳步、健康发展，保证会计信息真实、可靠，5月中旬公司财务中心组织开展对各自营项目进行20##年第一次财务大检查，从日常工作完成情况、制度执行情况及效果和个人能力与素养对各项目财务负责人进行全面评比，将对对发现的问题进行总结指正，对发现的亮点在公司进行全面的推广。

第二部分：下半年拟开展的工作

一、加强公司资产管理，实现公司与项目部有效联动

1、树立资产风险管理的意识。资产运营风险管理应结合内外部市场环境，对企业面临的综合风险进行防控，尤其是加大工程项目全过程等方面风险意识，为资产良性运行提供必要的保障；

2、加强资产的动态化管理和资产清查盘点工作。在加强日常管理的同时，将资产的效益与资产风险相结合，注重资产本身和资产结构的优化；盘点和充分利用企业的闲置资产，要求各项目部站在全局立场，对时刻闲置的资产上报公司，由公司资产管理部门协调到其他各项目上去，以提高整体资产效益和资产的使用效率；

3、切实抓好债权债务纵横向管理。加强对债权债务事前、事中及事后纵向管理，建立责任部门的加强债权债务横向管理，动态分析，及时关注，以解决我们现资产管理上的高债权、高债务、高信贷“三高”问题。

4、切实做好预收、预付账款的管理，尤其是加强对账龄超过一年以上的预收、预付款的管理，规避垫资和成本风险

二、强化现金流管理，实现收支平衡及资金链条的巩固。

现金流在很大程度上决定着企业生存和发展。4季度必须高度重视现金流量管理，充分理解和把握“现金为王”的深刻含义。

1、加强对现金流入流出的动态管理和控制。切实做好开源工作，提高市场占有率，加快应收款项的回流速度，降低应收账款占营业收入的比重；切实做好节流工作 ，降低成本费用支出；减少非生产性开支投资支出，确保现金流入流出的平衡。

2、重视经营现金流量分析。在加强对现金流量总体分析的同时，还要关注现金流量结构分析。采取积极措施，缩短存货、应收账款周转期，提高营业收入的收现能力。

3、定期做好现金流预算。随着公司规模的不断扩张、自营项目的不断加大，公司的资金压力也在加大，如何盘活公司的资金是今年财务资金中心工作的重点及难点，依靠项目部自行向公司报送的可信度非常低，为此财务资金中心将配合总会计师定期到项目上进行调研，掌握第一手资料。

三、强化公司财务制度建设

目前公司许多财务制度已经不能适应公司的快速发展的需要，财务资金中心对公司现有的财务制度进行修订，对于缺失的制度安排专人起草，现在《中建七局总承包公司自营项目资金管理办法》、《中建七局总承包公司货币资金存款安全操作规范》、《中建七局总承包公司会计核算规范》、《中建七局总承包公司财务定期检查制度》、《中建七局总承包公司会计档案管理规定》、《中建七局总承包公司机关差旅费开支管理规定》、《中建七局总承包公司机关业务招待费管理办法》、《中建七局总承包公司项目现场经费管理办法》8个制度已经起草完毕，下一步通过公司会议讨论通过后下发实施。

四、做好公司中期报表的准备工作

    中期报表是总公司对各项指标的完成情况非常关注的一个时间节点，为此财务资金中心将召开专题会议，提前对各项工作进行统筹安排，对备用金的清理、资产盘点、债权债务确认、关联往来及交易的核对、收入成本（费用）确认、特殊事项的处理等工作进行合理的分工，并把会议精神传达到每个项目财务负责人，做好前期的各项贮备工作，确保公司中期报表在局规定的时间内顺利完成。

五、加强公司财务团队建设

目前公司财务团队从素质到职称都面临着十分严竣的形势。作为上市公司财务团队，要承担辅助决策、联系资本市场纽带的重任，因此如何构建一支和谐高效、有凝聚力和战斗力的优秀财务团队，是值得各级财务管理团队负责人共同思考的问题。

1、加强团队沟通，树立健康向上的文化氛围。

团队精神是团队的“魂“。一支优秀的财务团队需要每个成员的精心呵护，需要成员之间的密切支持与配合，才能形成强有力的凝聚力。

2、建设学习型团队，树立正确的学习理念。

建设一支学习型财务团队是顺应时代发展潮流的客观需要，是适应上市企业生存的要求。通过加强业务学习和知识更新，提高团队人员的思维能力、创新能力，只有团队人员的个性素质得到全面提升，团队整体素质才能全面提高。

3、设定工作目标，制订工作标准，辅以考核工作机制

财务工作目标从长远看是财务工作规划，从近处看就是年度、季度、月度工作计划。目标的制订过程是一个系统思考的过程，不仅要考虑企业长远的发展规划，更要考虑自身团队管理现状、员工素质等各方面的协调发展，制订一套不切实际的工作目标只能在过程中流产。