学号： 

商丘工学院

20XX届毕业生毕业论文（设计）

在洛阳四海君安商贸有限公司的实习报告

学生姓名：  

所属系部： 管理学院

专业班级： 20XX级电子商务2班

指导教师： 

定稿时间： 20xx年4月

商丘工学院20XX届毕业生毕业论文（设计）

目 录

前言................................................................ 1

一、实习概况........................................................ 1

（一）实习目的 .................................................. 1

（二）实习时间 .................................................. 2

（三）实习单位概况 .............................................. 2

（四）实习岗位介绍 .............................................. 2

1）投资顾问的职责............................................ 2

2）投资顾问的要求............................................ 3

二、实习业务工作介绍................................................ 3

(一)公司创新服务业务 ............................................ 3

1)公司创新服务............................................... 3

2）公司主营业务.............................................. 4

（二）理财投资相关知识的学习 .................................... 4

1）对期货和期货公司的认识.................................... 4

2）对期货交易的初步学习...................................... 5

3）对资金管理和风险控制的了解................................ 5

4）对市场技术分析进行学习.................................... 6

三、实习体会与收获.................................................. 6

（一）严谨的工作态度 ............................................ 6

（二）充满激情的工作 ............................................ 6

（三）不断学习 .................................................. 7

前言

通过本次实习使我能够从理论高度上升到实践高度，更好的实现理论和实践的整合。本次实习让我了解了投资理财公司经营销售的理财方案和方法，提高自身的销售技巧，并学会了与顾客之间的交流，稳定了自己以往的不良情绪与心态，学到了在学校里没有学到的东西，增加了个人素养。为我以后的工作和学习奠定初步的知识，使我能够亲身感受到由一个学生转变到一个职业人的过程。作为投资理财方面的销售顾问人员，首先应该先了解该公司理财产品及理财知识，很有幸，我从事了这个行业，虽然把自己的专业放下，但是我认为我从基层做起，才能够真正的了解现在的企业的用人制度，并从社会学到一些现在人事管理的“土方法”。在工作之后，才真正的知道社会这个大家庭中的人与人的关系是非常微妙的，人情是最重要的。此外，更能体验生活的艰辛，激励自己好学的心，培养刻苦耐劳的精神，为以后走入社会奠定基础。

一、实习概况

（一）实习目的

1．通过毕业实习，加深对所学知识的综合理解，同时结合具体要求提高其对某方面知识及其应用的熟悉和掌握程度，并根据需要丰富和扩大专业知识领域。

2．通过毕业实习，使自己能够从理论高度上升到实践高度，更好的实现理论和实践的结合，为我以后的工作和学习奠定初步的知识。进一步培养独立的观察问题、分析问题和解决问题的能力，为今后参加工作打下一定的基础。

3．通过毕业实习，培养社会活动能力，使我能够亲身感受到由一个学生转变到一个职业人的过程。使其以积极的态度投入今后的工作之中。

4．通过毕业实习，培养社会工作能力，并通过实习调研活动，锻炼分析实际问题的能力，培养认真、严谨的工作作风，为就业和将来的工作提供一些宝贵的实践经验，为就业做好衔接与准备。

（二）实习时间

20xx年12月08日 — 20xx年3月8日

（三）实习单位概况 洛阳四海君安商贸有限公司是综合的独立第三方投资公司，为投资者提供广泛的财富投资渠道，集证券私募、固定收益产品投资于一体，是国内领先的金融混业经营的典范。 着力打造一站式的金融服务平台，通过严密布局，丰富地区市场的资本运作能力，公司亦将持续不断的发展变化以帮助客户无论在任何时候都能敏锐的发现和抓住投资机会。完全站在顾客立场，为实现顾客理财需求进行规划与建议。针对国际市场、贵金属等相关投资项目进行的培训，咨询和建议，使顾客的投资理财观念得以更优化的整合。

公司拥有专业的团队和国内一流的信息网络行情系统，积累了一批高素质、高资历、丰富的业内操作经验的专业投资理财咨询人员，并且与各大商业银行，证券公司，国内知名保险公司都有良好的合作关系。

公司的宗旨是客户的利益永远放在第一位，为每一位客户提供一流的理财规划咨询，使客户的资金价值最大化。公司的发展壮大、人才、资本和声誉是公司的宝贵资产，因此公司严格依照法律、法规和伦理办事，我们的持续成功依赖于坚定不移地奉行我们的高标准。积极同具备有关专业资格的国际性公司共同携手，使我们的客户能获得更多的机会，并为有需要的客户提供优秀的投资咨询服务。

（四）实习岗位介绍

岗位：市场部，投资顾问

投资顾问就是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是专户理财服务中非常重要的角色，其任务就是帮助客户达成财务目标。所以先介绍投资顾问的职责和对于投资顾问的要求。

1）投资顾问的职责

① 对客户进行投资教育：帮助客户建立正确的投资理念，引导客户理解和评价风险。

② 帮助客户理解财务知识和投资常识，帮助客户理解投资机会和一般的投资误区。

③ 根据客户的需要，向客户推荐黄金投资产品或其他的货币理财投资。

④ 为客户提供全方位的金融咨询服务，与客户一起为实现资产保值增值的目标不断努力。

⑤ 公司提供专业全面的培训。

⑥ 直面挑战，不断进取，为我们的客户和我们的公司寻找更好更合适的解决方案。

2）投资顾问的要求

① 自身爱好兴趣：一个优秀的投资顾问，首先对金融投资行业有兴趣，有从事该行业的激情。

② 对金融行业精通：优秀的投资顾问，不仅熟悉金融产品，以及对相关法律法规的掌握、运用，还具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。

③ 强势的专业背景：优秀的投资顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

④ 良好的职业素质：具有良好的职业道德，个人信誉和敬业精神，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

⑤ 有一定的亲和力和语言表达能力，具有良好的沟通技巧，工作积极主动并具备团队精神。

⑥ 勤奋努力，有较强的再学习能力，能吃苦耐劳，勇于承受工作压力。

二、实习业务工作介绍

(一)公司创新服务业务

1)公司创新服务

为客户进行筹资顾问、资产重组顾问、投资顾问、财务风险管理顾问、项目融资顾问等。

2）公司主营业务

①月月金

预期年化收益率12%以上 每月预期收益率1%

月月金是四海君安推出的一款按月回收收益的全新出借方式，本金持续出借，收益按月回收，每月预期收益率1%。

②华宝金

预期年化收益率13%以上

华宝金是四海君安推出的崭新出借方式，我们会为您的投资匹配最优质的债权组合。收益循环在出借，是您的资金可以稳健的不断增长。

③固定期限

预期年化收益率8%-10%

固定期限是四海君安推出的一款具备高资金流动性的出借方式，分为3个月和6个月两档期限，通过转让债权资产收回投资者出借资金。

（二）理财投资相关知识的学习

1）对期货和期货公司的认识

关于期货方面的知识，在学校专业科中有所涉及。但是通过在公司培训学习，让我对期货市场发展的历史，组织结构，业务流程，法规管理，以及具体的保值，投机，套利，商品期货，金融期货等有了进一步的了解。

期货是买卖双方约定在未来某一特定的时间就某种特定商品或金融资产按合约内容在特定的场所内进行交易的一种标准化的商品合约。期货交易的对象是标准化合约，是由期货交易所统一制定的。

期货经纪公司按照一定的流程，根据期货交易法律规范、政策和相关条例规定，向政府期货交易主管部门申请登记注册，经过政府期货交易主管部门批准营业执照，并在全国期货协会注册之后，才可以期货经纪公司名义开展具体业务的实体。我国的第一家期货经纪公司于19xx年在广州成立，迄今为止期货经纪业经过了二十年的发展历程。

通过带队组长以及其他同事的介绍，我对投资咨询有限公司的一般情况和主要业务工作，对期货市场及交易过程中一些基础概念、公司日常精力的酝酿运作方式等也有了一定程度的了解。

2）对期货交易的初步学习

对期货有了基本认识之后，我开始在老同事的指导下学习看盘面。我的学习首先是从最基础的看实时报价以及期货价格走势图开始的。经过一段时间的学习，我渐渐地可以看明白实时报价的变化了，也可以比较熟练的分析实时的买入，卖出，成交量等等重要的数据。感觉上是低买高卖，但是期货交易则需要对市场干扰因素进行更深层的基础面分析。期货的波动远远高于股市汇市，风险极大。

实习中，我发现自己关于期货方面的知识还存在结构上的缺陷。例如，公司里的其他同事可以根据价格走势的变化，即盘面的变化，作出对未来一段时期价格发展的基本判断，看涨或是看跌，从而可以做出交易方向头寸上的判断，做多或者做空，进而获取收益。这种对于期货市场的分析能力正是我所欠缺的。于是，在学习的同时，我还攻读了约翰墨菲的《期货市场技术分析》等书籍，基本了解如何观察分析期货市场的发展和走势，明白了期货实时报价以及价格走势盘面的情况，可以通过图表数据对市场实时状况进行简单分析，并能了解盘面所反映市场价格和供给需求方面的信息。

3）对资金管理和风险控制的了解

期货交易给人的感觉上是低买高卖，但是期货交易则需要对市场干扰因素进行更深层的基础面分析。期货的波动远远高于股市汇市，风险极大。从这个原因来说，期货公司要从自身利益出发，帮助客户进行风险管理，这样就是在保证客户的利益的同时公司也保证了自身的利益，避免穿仓等不良后果的发生。更重要的是期货公司需要及时准确的把握市场的整体动向，进而敏锐的把握到市场上可能的价格变化，对客户进行，以保证自身的利益。对资金进行管理是非常有必要的，一个好的管理方法，能使你在同样的走势，同样的做多或做空当中，盈利的时候能达到最大化；亏损的时候能够最小化。对风险的控制同样是有必要的，它能使你在股市生涯中走的更远。

4）对市场技术分析进行学习

通过以上的学习之后，我对期货市场有了最初步的了解，基本掌握了技术分析中最为浅显的基础要领的内容，对价格的大体走势也可以做出极为粗略的估计。市场技术分析需要的扎实的理论和实践功底。通过指导，我基本了解了期货报价的六个基本数据，六个基本数据已经能够找齐。开始可以对于市场有所认识，也可以理解接受平日所看文章的观点和分析。例如，某一天，期货的盘面不景气，波澜不惊，没什么起伏。就连前一天浮动凶猛的大豆也是只有几元钱的跳动。铜的期货则呈现一路绿字。开始我认为当日缺乏交易材料，将会非常平淡。突然，我认识到价格下跌的情况下，同样可以通过卖空业务获取利益。这正是期货交易和其他金融交易的区别所在。

三、实习体会与收获

实习期间的收获是非常大的，不论在专业上还是心态上。对于整个行业的了解及见解的深度有了很大的提升。入行之前只是抱着美好的期待，“外行看热闹，内行看门道”，正真接手工作时才发现自己是多么的欠缺工作经验和能力。

（一）严谨的工作态度 工作是需要谨慎小心的，必须严谨的对待工作的每一个环节。如之前有客户在签完合同离开后才发现自己把客户资产规划表填错了，而这个时候客户已经离开，虽然可以再通知客户来，但给自己的工作就添加了很多不必要的麻烦，也给同事留下了做事不踏实的印象。

（二）充满激情的工作 工作是枯燥的，但怎样使得枯燥的工作变得色彩斑斓起来？充满激情的工作，抱着美好的信念开心工作，在工作中不断学习，不断发掘新的学习资源与理念，不断积累经验。刚刚进入公司时，由于整个投资理财市场处于观望期，公司的客户数量很不理想，很多工作人员的精神状态都不佳，这个时候也是我努力积累的时候，认真的对待每一个客户，不管有没有成交，就当作是对自己实战的训练。所以说工作的激情很重要，要有热情和耐心，无论在哪个行业，热情和耐心都是不可或缺的。

（三）不断学习 工作后更加明白学习的重要性，因此也利用休息时间借了很多专业书籍，“书中自有黄金屋”，各种书籍的阅读也是厚积薄发力量积累的源泉之一。在专业书籍学习之余重要的还有为人处世的原则，一直以新人自居，但事实证明职场没有新人，只有做得更好才能适应工作节奏的变化。

三个月的实习工作对我来说是个非常重要的成长过程，积累了很多知识与经验，在这过程中也突出了很多不足之处，如做事不谨慎，对公司制度的执行度不到位，但总的来说，我在亲自实践的过程中学到了很多宝贵的经验，进一步提高了我的动手实践能力，处理突发事件的能力和与人相处的能力，同时也锻炼了我不妥协不气馁的精神。这些经验丰富了我的职业生涯，也使得我能更加成熟理智的面对接下来的工作挑战。我得到更加宝贵的东西就是经验与自信。我不再害怕社会激励竞争的到来,我将会更加真诚的对待以后的每一件事和每一个人,相信有了这次实习的成功经历,我们会在以后的岗位上走的更稳做得更好。从学校到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法马上适应新的环境。我们也许看不惯企业之间残酷的竞争,无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语。很多时候觉得自己没有受到领导重用，所干的只是一些无关重要的杂活，自己的提议或工作不能得到老板的肯定。做不出成绩时，会有来自各方面的压力，老板的眼色同事的嘲讽。而在学校，有同学老师的关心和支持，每日只是上上课，很轻松。常言道：工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长，但是我从中学到了很多知识，关于做人，做事，做学问。

“在大学里学的不是知识，而是一种叫做自学的能力”。参加工作后才能深刻体会这句话的含义。除了英语和计算机操作外，课本上学的理论知识用到的很少很少。我们必须在工作中勤于动手慢慢琢磨，不断学习不断积累。遇到不懂的地方，自己先想方设法解决，实在不行可以虚心请教他人，而没有自学能力的人迟早要被企业和社会所淘汰。

踏上社会，我们与形形色色的人打交道。由于存在着利益关系，又工作繁忙，很多时候同事不会象同学一样对你嘘寒问暖。但其实人与人之间的相处真诚还是十分的重要，它能使淡漠的情感亲密起来。我想我能做的就是“真诚待人，诚实做事”。

我是学电子商务的，在专业知识里也学习了现代企业管理理论，似乎通俗易懂，但从未付诸实践过，也许等到真正管理一个公司时，才会体会到难度有多大；我们在老师那里或书本上看到过很多精彩的谈判案例，似乎轻而易举，也许亲临其境或亲自上阵才能意识到自己能力的欠缺和知识的匮乏。实习这三个月期间，我拓宽了视野，增长了见识，体验到社会竞争的残酷，而的是希望自己在工作中积累各方面的经验，为将来自己走创业之路做准备。