证券投资综合实训总结

 

第二篇：实习总结

国泰君安证券有限公司实习总结

                                                     

实习时间：20##年6月30日至20##年8月17日

实习地点：国泰君安武汉紫阳东路营业部

实习内容：客户经理

一、        公司简介

国泰君安股份有限公司是国内最大综合门类证券公司之一，由原国泰证券有限公司和原君安证券有限责任公司通过新设合并、增资扩股，于1999年8月18日组建而成。目前注册资本47亿元，20##年底净资本173.7亿元人民币，第一、二、三大股东分别为上海国有资产经营有限公司、中央汇金公司和深圳市投资管理公司。

国泰君安证券是国内规模最大、经营范围最宽、机构分布最广、服务客户最众的证券公司之一。拥有金融证券服务全业务牌照。旗下设国泰君安金融控股有限公司（注册地香港）、国泰君安期货有限公司、国泰君安证券资产管理有限公司、国泰君安创新投资有限公司、国联安基金管理有限公司。

公司所属的5家子公司、26家分公司、193个营业部（含35个直属营业部），分布于北京、上海深圳、香港等全国各地。根据股东利益最大化化和保护投资者利益的原则，建立并逐步完善了以《公司章程》为核心的规章制度体系，包括三会议事规则，下属各专门委员会构成的规范化的议事决策结构。

国泰君安主要经营的业务有：证券的代理买卖、证券的承销和上市推荐、代理证券的还本付息和分红派息、证券投资咨询、证券的代保管、资产管理、代理证券登记开户。发起设立证券投资基金和基金管理公司、证券的自营买卖以及中国证监会批准的其他业务。

国泰君安证券是最早开办各类新业务的证券公司之一。1993年在券商中首家开展资产管理业务，1995年最早成立券商研究所、在港开办境外证券业务，20##年首批取得代办股份转让主办报价券商资格，20##年首批开展QFII业务，20##年成为央行公开市场一级交易商、银行间债市做市商，20##年初率先成为创新试点券商、首批入选企业短融券承销商，20##年首批获金融期货全面结算业务资格、首批取得QDII资格，20##年率先获直投业务资格、股指期货IB业务资格，20##年设立证券行业第一俱乐部品牌“君弘财富俱乐部”，20##年以排名第一获融资融券业务资格，20##年7月8日，国泰君安国际控股有限公司在香港联交所挂牌上市，实现内地券商旗下公司在港IPO零的突破。

国泰君安证券被誉为最受尊敬的证券公司，是品牌美誉度最高的证券公司之一。多年致力打造“钻石文化”为精髓的企业文化，坚持“诚信、亲和、专业、创新”的经营理念，秉持“创建一流、追求卓越”的企业精神，落实“满足和创新客户需求、提升和创造客户价值”企业使命，赢得了各方的良好称赞，在各类评奖中屡获殊荣。20##-20##年，公司连年位居《世界品牌实验室》中国500最具价值品牌评比“中国券商品牌价值第一”。20##-20##年连年获评中国证监会券商分类评价A类AA级

二、        实习内容

（一）   行业概况

    作为资本市场的核心，证券市场早我国的建立和发展始于改革开放初期。实践证明，我国宏观经济的持续快速增长，为证券市场的发展创造了良好的条件。证券市场的建立和发展，发过来促进了投融资体制改革，推动了企业重组和产业结构调整，有力的支持了一批国家重点企业的发展和重点项目的建设，从而推动了国民经济持续快速发展。

随着证券市场的发展，从事经营证券业务的金融机构和中介服务机构也不断增加。中介服务结构在企业和证券管理部门之间起到了“保证人”的租用，形成了主管部门、中介服务机构和企业三者之间的一种制衡关旭。

截止到20##年底，我国证券公司总数达124家，证券交易营业部2828家，从事证券期货业务的会计事务所和律师事务所分别达72、422家。只有5家证券公司的注册资本金超过30亿元，证券公司的注册资本金总额为1035亿元。我国证券资产规模偏小、负债率高、数量较多、行业集中程度低。在经营方面，我国证券公司业务范围狭窄，能运用的金融工具较少，创新意识薄弱。

（二）   营业部概况

武汉紫阳东路营业部于1993年成立，工作人员从业时间长，经验丰富。营业面积1300平方米。安全高速的交易系统一流的硬件设备，先进的千兆网格集成技术，国内领先的委托系统，使您的股票交易安全顺畅。自助委托机及“钱龙”、“大智慧”最新版分析系统高效迅捷，使您在任何时候都能把握先机。柜台、电话、自助、网上等多种委托方式供您选择。系统不断升级，始终为投资者提供最好的交易平台。

（三）   实习内容

1.      掌握公司业务流程

（1）新股开户流程

实习前期，我在营运部实习，这几乎是每个实习生必须最先接触的岗位，因为这是基础、是入门。营运部包括两部分，一是大堂，二是柜台。大堂是营业部（包括部分分公司业务）各项业务开展的第一步，因为所有业务的办理都需要N张制式表{[P(N≥3)=1，必然事件]，我想原因之一就是本行业的高风险}，而这些个表格由大堂经理负责管理和指导填写，而后交到柜台办理。在此，以最基本的业务---新开普通A股账户为例，简要说一下这其中的流程。新开普通A股账户需要7份表格（即N=7≥3）：一份自然人账户注册申请表、一份自然人投资者个人资料表、一份电子签约约定书、一份开转销协议、一份投诉流程、一份投资者风险测评、一份银行三方，此外，还需要3份身份证复印件（注：这还不包括创业板的开立，若是要开创业板，还要有一份风险揭示书、创业板投资渠道和信息接收确认书）。大堂经理除了办理各种业务外，现场咨询、银证转账、理财产品介绍、交易软件下载等等都是大堂经理的份内工作。柜台负责各项业务的实质办理，也就是将客户资料输入证交所、中登等，进行登记，工作流程很固定，另外，柜台业务的办理只能在交易时间内。因此，柜台最忙的时候一般出现在下午2:30—3:00这段时间。收盘后，柜台要整理当天所办理的各种业务文件，装袋存档。

（2）转户流程

    首先，撤销指定需携带本人身份证原件，上海和深圳的股东账户卡到原证券公司办理业务。（如果找不到股东卡，可到原证券公司挂失补办！）此外，撤销指定（转户）当天不能有任何交易委托。客户如果有新股的话，需等资金解冻后才能办理撤销指定（转户）。其次，原账户上有股票的话，可以不卖；上海的股票只需撤销指定交易即可直接转到我营业部；如果有深圳的股票，需我方席位方能转到我营业部，对方收的30元转托管费，客户可凭发票或收据（发票和收据上需营业部盖章）到我营业部报销，基金可通过我方基金席位（601）转托管。此外，撤销指定（转户）后，上海和深圳的股东卡一定要拿回来，这两张卡是终身有效的，证券公司不能无任何理由把这两张卡销毁或者不归还客户。接着，办理完柜面业务（撤销指定）后，需把原证券账户中剩余的全部资金转入原三方存管银行。然后，办理撤销指定（转户）当天，就可到我方营业部办理开户业务。且当天上海就能买卖股票；深圳只能买股票，卖股票需第二天进行。最后，调整三方存管银行关系。如客户选择原银行开三方存管，那第二天需到原证券公司把银行三方存管关系撤销，需带银行卡或存折去原券商。（举例：如你原证券公司办理的是农业银行的三方存管，到我方营业部还想办理农行的三方存管，那你第二天需到原证券公司撤销银行关系。）但是，如果客户到我方营业部办理三方存管，不选择原银行，那第二天无需再到原证券公司去消除银行关系。（举例：如你原证券公司办理的是农业银行的三方存管，到我方营业部换招商银行的三方存管，那你第二天就无需前往原证券公司消除银行关系。）

2.      学习公司理财产品

（1）货币型产品

1）君得利系列

目前，君得利产品系列是国泰君安的明星产品。该产品主要投资于央行票据、短期债券、债券回购及同业存款和现金等，风险极低，收益和高于银行活期存款，流动性可以与银行活期存款媲美。在未来十年大类资产中，股票具有很大的吸引力，我国经济仍能维持一定增速的情况下，目前股票市场估值具有一定的安全边际，投资货币型基金可在市场行情转暖之时有效转化为股票投资，增加整体收益水平。

2）现金管家

    国泰君安现金管家理财产品：指国泰君安的交易系统会在股市每天下午3点钟收盘后，直接将股票账户内当日未交易的资金，自动申购现金管家产品，即将空闲在账户内的资金由活期利息年化0.35%，自动提升为平均年化3%的收益，且本金将在下一个交易日开盘前9点到达投资者的股票账户，不影响投资者每一天的交易操作。且由于这款产品属于货币型，所以风险基本为0，收益也很稳定。

    现金管家作为国泰君安品牌理财产品具有以下优势。首先现金管家开市证券交易 闭市投资理财。国泰君安“现金管家”在不影响投资者正常证券交易的前提下，收盘后将签约客户的闲置保证金投资于银行协议存款等高安全性的固定收益类资产，获得高于活期存款的收益。其次，现金管家投资审慎 安全性高。产品主要投资于银行存款、逆回购、货币基金以及短期限债券等固定收益类产品，投资范围与现有货币类产品相比，规定更加严格，久期更短，信用等级更高，流动性更好，从而严格控制了投资风险，产品安全性较高。然后，现金管家增值可观、收益稳定。初步测算，预计扣除各类费用后，产品收益率水平将远高于目前活期存款利率，较其他现金管理产品具有较强竞争力。且通过业绩报酬的预提和释放，提高产品的安全性和收益的稳定性：当期年化收益率低于活期利率+0.5%时，释放已预提的业绩报酬。最后，现金管家赚钱不分昼夜 流动性堪比活期存款产品流动性非常高，参与产品的资金可当日实时用于证券交易，次日可取现，不影响客户证券账户的正常交易。

（2）固定收益产品

本专项计划将投资于国债、央行票据、金融债、公司债、企业债、可转换债券、可分离交易债券、可交换债券、短期融资券、中小企业私募债、中期票据（含非公开定向债务融资工具）、资产支持证券、货币市场基金、债券型基金、分级基金之优先级、债券逆回购、债券正回购、固定收益类集合资金信托计划、保证收益及保本浮动收益商业银行理财计划、银行存款以及其他法律法规或政策许可投资的固定收益证券品种。

3. 证券行业最新资讯

（1）沪港通

沪港通是指上海证券交易所和香港联合交易所允许两地投资者通过当地证券公司（或经纪商）买卖规定范围内的对方交易所上市的股票，是沪港股票市场交易互联互通机制。沪港通由中国证监会在20##年4月10日正式批复开展互联互通机制试点。证监会指出，沪港通总额度为5500亿元人民币，参与港股通个人投资者资金账户余额应不低于人民币50万元，港通正式启动需6个月准备时间。

近日港交所旗下联交所及香港结算与上海证券交易所及中国结算，就建立沪港通订立四方协议，明确各方就沪港通股票交易、结算、存管、市场监察的各项权利及义务，让一方市场的投资者可以买卖在对方市场上市的合资格股票。可以说该协议是沪港通最为基础的实操性文件。预计正式开启会在10月下旬，沪港通概念有望成9月沪港股市主角。

一方面，沪港通是在中国资本账户尚未完全开放的背景下，为进一步丰富跨境投资方式，加强资本市场对外开放程度而作出的特殊安排，它将促使境内股市与全球经济联系更加紧密。沪港通将从市场运作机制、监管机制等多方面，推动中国内地资本市场深化改革。在促改革、调结构的大背景下，通过放开人民币跨境流动，吸引外部资金激活内地资本市场，有望形成新一波投资机会，这无疑对A股涨势形成利好。另一方面，沪港通的到来，会对市场价格产生影响。恒生AH股溢价指数已明显低于分界线100，大概在90上下。这意味着，同样一批上市公司，在中国股票市场总体要明显比在香港股票市场便宜。在沪港通使市场互联互通之后，价格的差异将趋同。此外，A股市场中，个人投资者是市场交易主体，其交易额占比81%，而港股市场机构投资者占比达到61%，可以预见，借沪港通渠道进入A股市场的海外投资者将以机构投资者为主体，在价值投资理念的引导下，股息率将成为其资产配置行为的重要参考指标。

不过，目前市场对于沪港通未来的实际效果仍存在争议。不少人认为它的意义不宜过度解读，其信号作用和未来意义重于实际意义。事实的确如此，沪港通的意义在于长期而非短期，着眼于国家资本市场一体化，而非简单的金融及其衍生业务。沪港股市对接，涉及大量的后台技术性调整和制度缝隙的填补，对透明化的要求更高。在此过程中，技术性调整相对容易，而制度性和结构性调整的难度不小。但无论是难是易，对中国改善要素市场的资源配置功能，都将有正面作用，这既是金融开放，也是金融改革。

3.      实地锻炼营销技能

证券资金三方存管业务的全面实行，为银行和证券公司的互利互惠合作提供了机遇。实习后期，我作为国泰君安客户经理驻点于中国银行水果湖支行。在协助该行做好日常业务的同时，积极利用银行渠道挖掘客户，促成开户，达成理财产品交易。作为营销的一线人员，除了专业程度之外，亲和力是所应具备的第一要素。首先，主动与银行职员进行交流，融入银行集体，为日后开展证券营销营造良好的环境。其次，积极与进店客户交流，热情为其办理银行业务的同时，主动与其共同证券信息，力争以优质的服务和产品吸引顾客。最后，注意客户的维护，长久维持良好的关系，为之后工作的开展奠定基础。

三、        实习心得

国泰君安武汉紫阳东路营业部将近2个月的实习经历不仅让我学到了很多证券领域的理论知识，而且通过亲身实践，对其业务流程以及业务开展技巧有了深刻的体会。

1.加深对证券行业的认识

（1）行业发展内忧外患，乍暖还寒。银行从业人员超过200万，网点达到20万，保险从业人员超过350万，证券从业人员仅20万，网点仅5032家。

（2）资本市场发展空间依然很大。120亿元金融总资产：银行88.7%，保险4。7%，信托3.8%，基金1.6%，证券1.2%。

（3）新设网点还未改变传统营业部模式。营业部要成为调度公司跨条线业务资源的枢纽，提供多种投资服务组合，成为客户营销中心与产品展示中心。

（4）行业转型越来越迫切，实现以客户为中心，以产品为纽带，实现券商价值与客户价值的同比增长。

2.自我技能提升

总体来说，这次实习不仅仅是锻炼了我在股票操作方面的一些技能。同时，经过这次实习，我还从中学到了很多课本上所没有提及的知识，还有就是在就业心态上我也有很大的改变。所以我现在要建立起先就业再择业的就业观。应尽快学会在社会上独立，敢于参加与社会竞争，敢于承受社会压力，使自己能够在社会上快速成长。总的来说，作为一个当代大学生，无论是在今后的工作或是生活中，实习都将成为我人生中一笔重要的资本。