*****农村信用合作联社

第二届监事会工作报告

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（20xx年 月 日）

各位领导、各位代表：

同志们，大家好！我受******县联社第二届监事会的委托，向大会做监事会工作报告，请予审议。

20xx年以来，******县联社第二届监事会在省联社党委、邢台办事处的正确领导下，在******县人行、监管办的指导监督下，仅仅围绕?决策、执行、监督?三权分设制衡机制，以经营发展和改革创新为中心，以风险防范为主线，按照?监督不插手，规范不约束?的原则，依法履行监督职能，在与理事会、经营管理层共同促进全县信用社防范风险、规范经营、稳健发展的同时，不断促进监事会工作进一步制度化、规范化。通过积极有效的工作，使县联社监事会在监督力度、监督方式、监督效果等方面都有所进步，较好地发挥了监事会的监督职能作用。

一、第二届监事会工作回顾

（一）稽核工作开展方面

我们始终坚持?序时稽核为基础、专项稽核为补充、现场稽核和非现场稽核相结合?的监督方法，构建?时间不间断、业务全覆盖?的稽核监督体系，不断加大稽核监察力度。同时在稽核过程中注意及时总结经验，揭示问题，督促整改，并提出合理化，确保了稽核工作 1

质量和稽核成果有效性。

1、三年来，通过现场督办发现的一些问题，经稽核监察部提议后均得到了解决。一是为解决客户办理一些业务需要提供证件复印件不方便问题，提议给每个网点配备了复印机；二是综合柜员制后，网点监控设备损坏不能及时修复，为保证网点不出现道德风险、操作风险，提议网点恢复柜员复核现金；三是现场检查发现网点普遍存在重要空白凭证存量过大，不利于管理，不利于随尾箱押运，提议保留一定量凭证，其余上缴联社统一调配；四是对其他应收（应付）款账目混乱且历史遗留问题较多情况，提议并督办对其他应收（应付）款账目进行大清理。

2、注重稽核队伍建设。我们知道，只有拥有一支好的、高素质的队伍，才能做好稽核工作。为此，在积极争取联社配备稽核人员的同时，采取多种形式组织稽核人员学习。一是学习金融方面的法律、法规；二是学习省联社、办事处及联社制定的各项规章制度；三是学习业务知识和稽核方面的规定、办法。同时，对搜集到的各类检查方案、稽核报告进行解析，探讨稽核措施、稽核方法，使每一个稽核队员成为能稽核、会稽核、稽核有手段、有措施的高素质人员。通过不懈的努力，现任联社稽核部门的每一个队员都能够根据稽核要求制定稽核方案，有手段、有措施地开展稽核工作，稽核有了效果，并且能够用稽核报告准确地体现稽核结果。

3、按照稽核工作安排认真开展稽核工作。三年来，共开展我们共开展了会计决算真实性稽核**次，大额财务及费用开支检查**次， 2

会计规范性检查**次，序时稽核**次，员工排查**次，飞行检查**次，信贷业务检查**次，网点现金专项检查**次，同级稽核**次，在任稽核**次，离任稽核**次，并积极配合上级部门做好各项检查工作。为确保稽核工作能够高效、及时、准确的开展，每次稽核前都要求制定检查方案并由监事长牵头组织稽核人员讨论，结合检查要求和风险点，确定必查项，重点项，并明确稽核人员责任，对其进行合理分工，从而确保了每次稽核工作的质量、效果。

4、对日常组织实施的稽核检查和专项检查中发现的问题，坚持责任追究制度，对违章违纪人员严格按有关稽核处罚办法执行限期纠正、经济罚款、行政处分等惩处，并及时组织下发处罚通报，从不姑息迁就。三年来，组织的各类检查共计处理处罚责任人**人（次），其中经济处罚**人（次），罚款**元，通报批评**人、批评教育**人，下发督办通知书**份、移送处理函**份，提出合理化建议**条，下发通报**份、风险提示**份。通过把持有度的处理处罚，即起到了震慑作用，杜绝了违规的惯性，又激发了员工遵规守纪的热情，也有效发挥了稽核工作查错纠弊的作用。

5、推行稽核监察部人员分组分片包社制度，并不断对制度加以改进。根据所辖营业网点的业务规模、路途远近以及风险状况，将**个单位（含本部）分成三个作业片，由稽核监察部的六名人员按技能、能力搭配，两人一组进行分包，三组人员即对所包网点合法、合规经营负责，又对各类检查发现的所包网点的问题纠改情况进行督办，以此来促进稽核人员的工作积极性，提高其业务水平，并锻炼人员独立 3

工作的能力。

（二）纪检监察工作开展方面

坚决贯彻?标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防?的方针，针对当前员工队伍中的一些新情况、新问题，在坚决惩治腐败的同时，更加注重治本，注重预防，注重制度建设，努力拓展从源头上防治腐败，构建起横向到边、纵向到底的全方位惩治预防腐败工作机制及案件防控体系。

1、三年来，组织开展了?案件风险隐患清查与综合治理活动?**次、?开展了以‘提效率、提质量、提水平、提素质、提形象’为的主题的‘五提’教育活动?**次、?内控和案防制度执行年活动暨案件风险隐患大排查活动?**次、?合规管理和风险防控年活动?**次、?精确打击?专项行动**次，每次活动我们都成立活动领导小组，及时召开动员会，制定具体的实施方案，指导信用社自查，并成立检查验收组，对信用社活动开展情况进行检查验收，检查结束后，我们及时分析活动开展过程中发现的各类问题，一方面，建议相关部室修改、完善与其有关的制度、办法，另一方面下发整改意见，积极督导网点限期整改。对检查发现的问题责任人，本着教育为主、惩罚为辅的原则，对问题责任人进行处理。

2、对高管人员及员工的日常行为进行排查。一是按照省、市、县三级银监部门的要求，开展治理商业贿赂行为和案件专项治理的工作，在每个网点醒目位臵公布举报邮箱、举报电话，并以设臵举报箱的方式开通辖内信用社举报案件的各种渠道；二是在每季度定期对辖 4

内高管人员以及员工日常行为开展排查的基础上利用各类大型检查活动增加排查频率。三年来，共开展员工日常行为排查活动**次，并利用分组包片不定期对重要岗位人员进行了调度和谈话。每次排查我们都收集整理高管人员及家庭成员主要社会关系基本情况登记表、员工行为排查表，发放调查问卷、个别谈话，整理问卷、谈话记录，组织员工、高管人员之间无记名上下互评。通过排查全面掌握了高管人员、员工的真实思想动态，杜绝了案件发生。通过排查的震慑作用，五年来，未发现高管人员、员工有异常行为。

3、积极开展?案件防控工作?。三年来，我们每年都组织不同形式的案件防控专题会议，开展警示教育活动，与信用社主任、部室经理签订?案件防控和安全保卫工作目标责任状?，并要求各网点也要成立相应的案件防控组织，签订责任状，逐步建立起一级抓一级、层层抓落实的案件防控体系，同时制定了?******县联社案件防控培训方案?，分期分批对高管人员及员工进行培训和考试。

4、做好信访工作。三年来共接到并处理信访件14次，主要反映柜员服务怠慢、业务办理时间长等方面问题。查实及部分查实信访件**件，信访办结率100%，实名举报查结反馈率100%。查实信访件下发督办通知**件，累计处理责任人**次。每次接到信访件后，我们都积极组织专人通过各种方式联系客户，走访现场知情者，详细了解情况，调查人员不偏袒、不护短，给客户耐心细致的解释，并取得相互理解。对遭到投诉的员工，无论投诉查实与否，我们都本着?客户至上?的理念，对当事人进行批评教育，通过批评教育，使当事人认 5

识到了问题的严重性和危害性，在今后的工作中进一步端正态度，不让该类问题再次发生。

5、开展?阳光工程?活动。成立******县?阳光工程?活动领导小组，并结合实际情况制定《******县农村信用合作联社?阳光工程?活动实施方案》，下发到各部室、信用社，要求各部门负责人亲自抓。自20xx年开始，根据《******联社?阳光工程?活动实施方案》的规定，我们定期将经营指标、财务开支、贷款发放、工资分配等情况通过网络、电子屏及文件资料形式进行公开，增强透明度，消除干部职工的相互猜疑和不信任感，激发员工的工作热情，营造出人心思齐、干事创业的氛围。

6、开展剖析信用社工作。三年来，累计剖析信用社**个。在每次剖析检查开展前，我们都制定剖析信用社实施方案，对在剖析中发现人员配臵、经营环境、存款结构、贷款管理等方面存在的不同程度的不足和缺陷，我们都及时向联社理事长办公会做汇报，并积极为信用社就改进措施出谋划策。通过剖析活动的开展，为分类指导信用社业务经营的开展提供了真实有效的数据。

二、工作中存在的不足

我们在第二届监事会三年的时间里虽然做了一些工作，取得了一点儿成绩，但我们清楚的认识到，这与各级领导的要求和广大员工的期望还有很大的差距，在工作开展中还存在一些问题和不足。

一是稽核检查人员的素质急需进一步提高，以适应日益规范化、科技化的稽核监察工作需要。

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二是稽核监察工作的精度、深度不够，个别网点吟唱的深层次问题难以及时查处，一些隐患和风向长期存在。

三是个别网点负责人、委派会计责任心不强，制度执行力不高，不足以对职工起到模范带头作用。

四是一些网点负责人对各级检查查出的问题思想上不够重视，整改不积极、不到位，一味强调客观，摆困难推责任，致使有些本可以解决的问题长期存在，造成屡查屡犯。

五是个别员工缺乏应有的主人翁意识，对发生在身边的违规问题不制止、不举报，事不关己，听之任之，使一些违规问题非到上级检查出来以后才能解决。

三、对下届监事会的工作建议

针对在前期工作中存在的不足和问题，我们计划在下届监事会工作中紧紧围绕?风险防范和业务发展?的工作主线，认真履行监事会监督职责，重点做好以下几个方面的工作。

一是规范操作，加强自身建设。完善法人治理结构，强化自我约束机制，规范监督行为是推动我县农村信用社深化改革与加快发展的要求。为此，******联社监事会将从思想认识、制度完善、素质提高、措施加强等方面全面加强自身建设，提高监督管理水平。

二是加强监督，促进业务发展。******联社监事会将紧紧围绕制度规范、资产质量、财务管理、业务操作流程、新业务拓展的真实性、合法性和风险性等工作中心，在参与决策和支持经营管理活动中充分发挥监督职能，促进全县农村信用社稳健发展。

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三是改进方法，提高监督效能。******联社监事会将把监事会工作与联社日常经营管理活动紧密结合起来，以强化自我约束机制为切入点，在组织开展常规稽核、员工排查的基础上有针对性的组织开展专项审计、在任稽核、风险防范和案件专项治理等检查工作，不断改进工作做法，提高工作实效，严防各类案件的形成和发生。

四是加强教育，提高队伍素质。结合我县联社实际情况，狠抓党风廉政建设、反腐败专项治理及?阳光社务?工作，促进行业风气持续好转；对全体员工进行内控文化的学习，增强职工内控意识；加强监事会成员和稽核监察人员的政治理论、金融知识、监督业务学习，提高监事会队伍依法、合规监管能力，竭力打造一支具有创造力、凝聚力、战斗力的干群队伍。

各位代表，本届监事会的工作即将结束，三年来，本届监事会在各级领导的关心支持和知道下，在全体监事会成员的共同努力下，做了它应该做的一些工作，但是与不断发展的形势和要求比，工作做得还很不够，还需要不断的探索和攀登。新一届的理、监事会通过此次社员代表大会即将产生，我们将在联社党委的领导下，在新一届联社理事会、监事会、经营层的领导下，深化改革、找准位臵、规范经营、强化管理、改进服务、提升形象、增强抗风险能力，促进农村信用社各项业务的快速、健康发展，为更好地支持地方经济发展，为确保我县信用社改制成功做出更大的贡献。

谢谢大家！

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第二篇：农村信用合作联社副主任20xx年度述职报告

农村信用合作联社副主任20xx年度述职报告

尊敬的各位领导，在座的各位同仁，大家好! 述职人，Xx，男，汉族，现年Xx岁，中共党员，中央广播电视大学金融专业本科学历，经济师专业技术职称，现任Xx县农村信用合作联社副主任，分管信贷、风险、行政综合工作。 任现职以来，我在省联社、省联社Xx办事处 尊敬的各位领导，在座的各位同仁，大家好!

述职人，Xx，男，汉族，现年Xx岁，中共党员，中央广播电视大学金融专业本科学历，经济师专业技术职称，现任Xx县农村信用合作联社副主任，分管信贷、风险、行政综合工作。

任现职以来，我在省联社、省联社Xx办事处的正确领导下，在联社班子成员的帮助和在座各位同仁的支持下，通过自身不懈努力，克难奋进，较好的履行了岗位职责，分管工作取得一定成绩，在此，我打算从学习进步、合规履职、工作成绩、存在问题四个方面作简要述职。

一、坚持学习，书新求精，不断增强驾驭全局的宏观管理能力

履新职以来，面对全新的工作环境、全新的工作内容，伴随着“做”到“管”的转变，我深深感到自身专业水平还不高，驾驭宏观管理能力还不足的现实，在日常工作中挤出时间学习政治业务理论知识，不断提高自身综合素质，做到学中干、干中学、学中用，学习工作两不误。一是不断加强政治学习，提高政治素养。作为一名共 产 党员，在这一时期重点学习了胡锦涛同志科学发展观理论，学习党的十七大、十七届三中、四中全会精神，以科学发展正理念，以“八荣八耻”正言行，以党的方针政策正方向;作为一名金融管理工作者，我不断学习领会国家合作金融方针政策，学习省联社各项文件和规章制度，增强大局意识和全局观念，与时俱进，时刻保持先进性。二是加强业务知识学习，提高专业理论水平。xx年以来，我抓住参加中央广播电视大学金融专业函授学习的时机，全方位系统学习了金融理论知识，在xx年全球金融危机之初，撰写了《区域经济与区域金融发展关系探析》一文，阐述了农村信用社在县域经济发展中的巨大作用，在中国秘书网上交流学习。三是从学习法律知识入手，力求达到学法、懂法、用法律知识维护信贷资产安全。根据行业特点和岗位工作实际，三年来，我认真学习了《物权法》、《合同法》、《担保法》、《票据法》、《商业银行法》等多部适用信

用社的法律书籍，用以指导信用社放、管、收信贷管理工作全程。四是深刻学习省联社印发的《从业人员行为规范》和《工作人员违反规章制度行为处理办法》，并全文抄录，感触很深，受益匪浅，体会良多。

二、传承依法合规经营理念，树立合规文化意识

Xx理事长在全省依法合规经营大检查动员大会上要求全省信合员工都要树立“人人合规”、“事事合规”、“时时合规”和“领导带头”等“四个意识”，我不但带头认真学习，并落实在行动上。一是在分管工作范围内强力推行两个规范化建设。xx年开始筹备的机关人事、文书档案规范化，经过市档案局组织验收，达到了省档案管理二级标准，xx年省档案局授予Xx联社《档案管理省二级单位》证书和牌匾;年初开始主持试点进而全面铺开的信贷档案规范化建设也已全面完成，首次实现了全县信贷档案管理“六统一”即统一封底封面、统一档案编号、统一纸张大小、统一归类顺序、统一资料要素、统一档案柜。二是抓好制度建设，力争做到制度全覆盖。履职以来，根据省联社总体要求和联社工作实际，参与或主持起草了20余个信贷、风险管理方面的规章制度和办法，基本做到了制度全覆盖、流程全控制，实现了用制度管人、用制度约束人、用流程规范人。三是抓好员工培训。每年都要组织一到两期信贷及风险管理培训班，使员工对规章制度和信贷管理、风险防控有关概念、流程从不懂到懂，再到熟练掌握运用;年初，银监会贷款新规出台后，结合Xx联社实际主笔起草了《个人贷款管理实施细则》、《流动资金贷款管理实施细则》、《固定资产贷款管理实施细则》和《项目融资业务管理实施细则》，对全县所有员工进行了“三法一指引”及《实施细则》培训，强化了贷款新规的执行力，收到了预期效果。四是以检查促合规。三年来，按照联社的整体安排部署，带领分管部门员工，经常深入到一线开展依法合规和信贷业务大检查，发现问题现场纠正处理，做到了边查边纠、边查边规范，查教结合、查处并举，增强了员工依法合规经营意识。五是认真抓好机关及基层网点的规范化服务工作。按照《银行业规范化服务准则》和省联社《从业人员行为规范》规定，要求机关及前台营业人员统一着装、规范用语、实行标准化服务，对机关工作人员实行现场检查，基层网点实行视频监控抽查，以此作为季度、年度工作质量考核的重要依据，从而规范了员工的规范化服务水平，深受各界好评。

三、立足本职抓好业务经营，深入实际推进各项工作

按照分工负责的原则，在分管的业务经营工作中我重点抓好了以下十项工作。一是做优小额农户信用贷款载体，持续推进信用村镇创建，营造诚实守信的信用环境。xx年以来，我单独或与其他领导一道多次向县委、县政府领导汇报，得到县委政府的大力支持，县政府成立了分管县长任组长的全县创建信用村镇工作领导小组，各乡镇也相应成立了创建工作推进组，全县上下齐心协力共抓创建工作，今年x月份县政府为创建达标的两个“信用乡”、23个“信用村”进行了授牌，截止9月末，全县共对38907户农户进行了调查摸底，建立农户信用档案29810户，摸底面83%，建档面达到62%，为2Xx28户农户评定了信用等级，农户授信总额达65803万元;评定优秀个体工商户682户，授信总额5401万元;为23家中小企业评定了信用等级，中小企业授信额达13074 万元，贷款余额超过11109万元，农村诚信环境明显改善。二是强力推行“信贷阳光工程”。设计制作了“两公开一监督”流程公示牌，统一悬挂各社信贷办公室，向社会公开承诺各类贷款办结时间和办理流程，公布了监督电话，接受群众监督。三是强化贷款分类管理，规范分类流程。为做实、做优贷款分类工作，在充分调研的基础上适当提高了人工认定起点，统一了台账管理、认定流程及会议记录模式，实现了分类工作的流程化、制度化、规范化，增强了分类工作准确性。四是不遗余力推广传播“细分客户、细化市场”现代经营管理理念。为贯彻联社“细分客户、细化市场”理念，xx年撰写了《细分细化客户市场、树科学发展思维》一文，以信合信息刊发全县，促进该项工作开展，为实行客户经理制和扁平化管理打好舆论基础。五是推广发行富秦家乐卡新业务品牌，增强信用社发展后劲。针对少数社、少数员工以家乐卡收益低、风险大、不愿承担责任的现象，耐心做好了宣传解释和推广发行工作，消除抵触心理，促进卡业务拓展，全县共发行家乐卡3234张，卡授信总额1Xx56万元，卡贷款余额8365万元。六是全面代理借款者人身意外伤害保险业务。两年多时间全县共办理“安贷宝”业务19083笔，保费收入249.83万元，累计为近10亿元贷款烙上了“安全”印记，保险公司为31户出险贷户归还了133万元贷款，在增加中间业务收入的同时化解了贷款风险。七是安全放好扶贫贴息贷款，加快贫困户脱贫致富步伐。三年累计发放扶贫贴息贷款1350户4289万元，实现了政府、农户、信用社“三满意”。八是把好公文质量、信贷报表审查审核关，保证了上报报表、对外公文未出现较大差错。九是

持续开展清收不良贷款攻坚战。在清收不良贷款攻坚活动中，分别采取了强化组织领导建立长效机制、制定方案实施责任清收、加大考核发挥正向激励作用、落实清收主体发挥地方党政联动效应、营造舆论攻势清收涉政不良贷款、依靠司法力量实施依法收贷、核销与处置同步进行等清降举措，实现了不良贷款余额、占比双下降，特别是在清收涉政不良贷款工作中做出了成效，全县收回存量涉政不良贷款80%左右，其主要经验做法在全市推广借鉴。十是严密组织，精心运作，保质保量完成阶段性工作任务。先后按时、高质量完成了xx年信贷及风险管理系统上线和今年x月份的错误信息补录、客户信息整合及规范处置工作。

资料来源：http://www.reader8.cn/data/sbcl/