金融部工作总结及计划汇总

现将XX省2012—20xx年金融部工作总结汇总下发给你们，请金融部认真学习借鉴先进经验和做法，并结合自身工作实际，进行进一步的研究、探索和创新，争取走出一条符合韶关金融实际路子，为推动韶关邮政企业发展作出积极贡献。

一、工作总结汇总

代理金融业务实现规模与效益同步增长。上半年，累计实现代理金融收入（不含保险）10.58亿元，增幅18.16%。代理储蓄余额净增180.25亿元，接近去年全年的增长水平，增幅15.89%，高出全国平均水平3.57个百分点，增幅排全国第5位，较去年同期上升4位；代理余额市场占有率达到10.93%，较去年底提高0.21个百分点。全省新增亿元网点114个，达到379个，亿元网点占比达到23.16%，较去年底提高6.97个百分点；全省代理网点点均余额达到8037万元，较去年底增加1100万元。全省邮政企业累计销售理财产品24.88亿元，同比增长177%；新增绿卡294万张，排全国第3位。到6月底，全省邮政企业金融客户较去年底增长6.48%，累计达到2539万户，其中余额在5万元以上的优质客户达到69.32万户，增长20.67%。

代理保险专业面对银保市场持续低迷的困难，加强专职营销队伍建设，深入推进县域保险业务发展，在银保市场继续保持领先地位。上半年全省邮政完成代理新单保费19.56亿元，实现手续费收入8057万元，累计保费占银保市场的35.36%，较去年同期提高8个百分点。

突出发展重点，代理金融业务发展突飞猛进。通过开展“新百亿工程”竞赛，努力做大余额规模。截至12月31日，全省新增代理储蓄余额267.67亿元，完成“新百亿竞赛”计划的102.95%，余额规模达到1402.31亿元。通过开展网点“创高减低”活动，增强网点自我发展能力。截至12月底，全省代理储蓄网点点均净增余额1636万元，达到8572万元。新增亿元网点197个，余额3000万元以下的低效网点由年初的127个减少到63个。加快基础客户群的拓展，全

年新增基础客户288万户，达到2673万户；其中资产在5万元以上的优质客户达74.99万户，较上年增长33.36%。大力发展理财和电子银行业务，全省邮政企业共销售基金、人民币理财、国债等各项理财产品68.28亿元，同比增长225%。代理保险在规范中发展，全省邮政企业代理保费达到27.73亿元。

代理金融业务发展规模和服务能力同步上升。通过优化业务结构、加强业务管控、提升能力建设，网点“创高减低”、转型发展等工作取得明显成效。上半年，全省代理储蓄余额累计净增172.67亿元、达到1574.98亿元，净增绝对值排全国第4位，同比增长12.31%，增幅排全国第7位；累计实现代理金融收入（不含保险）12.3亿元，增幅16.26%。电子银行业务快速发展，电子银行（含ATM自助渠道）交易替代率达到46.44%，较上年提高6.94个百分点。渠道服务能力有效提升，共建设改造代理金融网点27个，新增ATM机36台，新增CRS 54台。

代理保险业务克服银保市场持续低迷的不利影响，积极调整产品销售结构，加强与各大保险公司的合作，开展业务竞赛，推动保费规模不断扩大。上半年，全省累计实现新单保费21.5亿元，新单保费市场占有率达到43%，同比上升

8.11%，继续保持银保市场的领先地位。自我省中邮人寿分公司3月18日开业以来，全省累计完成中邮人寿保费2.26亿元，占全省邮政代理总保费量的25%，完成计划的32%。

金融类业务呈现规模效益发展。代理金融业务深度开展项目营销，强化客户维护，加快邮储、理财、电子银行、中间业务发展。不断加强业务管控，优化业务结构，提升服务渠道能力建设，网点转型和“创高减低”工作取得显著成效。20xx年末，全省代理储蓄余额累计净增232.24亿元，达到1634.55亿元，净增绝对值排全国第6位，收入规模排全国第7位。代理保险业务加强市场研究和分析，深化对客户的营销管理，大力推广保险产说会专项营销。全省代理保险总保费37.2亿元，规模居全国第14位，市场占有率44.7%，居xx兼业代理保险市

场第1位。

代理金融业务量收规模创新高。上半年，在做大邮储余额规模的同时，重点关注各单位金融总资产指标的考核，加强市场占有率、新增市场占有率、年日平均余额等指标的考核，金融总资产规模稳定增长。上半年，全省代理金融总资产净增255.38亿元，完成年计划的77.39%。其中储蓄余额净增190.96亿元，净增额全国排名第4位，完成计划79.56%，同比增长11.68%，同比多增18.28亿元（全国同比少增527.65亿元），全国排名第3位；保费净增41.92亿元，完成计划83.84%，同比增长94.94%；理财业务有效销量22.5亿元，完成计划的56.26%。截至6月30日，全省代理金融总资产达到1889.9亿元，其中储蓄余额1825.5亿元，全国排第7位。进一步加大协议存款发展力度，上半年，全省代理协议存款余额在定期中占比10.63%。电子银行交易替代率稳步增长，截至6月底，全省邮政代理新增网银及手机银行客户数68.4万户，同比增长53.2%，期末结存客户数达到281.42万户。全省电子银行交易替代率达38.33%，较上年底提升4.17个百分点。全省新单保费达41.9亿元，较去年同期多增20亿元，累计增幅达95%。累计代理中邮保费10.7亿元，排全国第7位；累计中邮期交保费3457.8万元，排全国第9位，占期交总保费的42.29%。

二、工作计划汇总

要突出重点，着力做大做强代理金融业务。代理储蓄专业要以湖北、安徽为标杆，两年内缩小与湖北的差距，拉大与安徽的差距，三年赶超湖北，余额进入全国前五，收入规模全国排名前七位。要坚定信心，做大规模，做实基础客户群，做优结构。要在资源配置、能力建设、人员支撑等方面优先向金融业务倾斜。下半年，全省要新增基础客户50万户，全年新增客户200万户；确保新增代理储蓄余额80亿元，力争新增100亿元，全年新增余额力争达280亿元。

要推进转型发展。首先是观念转型，要树立“内控优先，合规经营”、“量质并重，协调发展”、“客户至上，深挖潜能”的理念，实现从传统邮政业务经营管理向商业银行业务经营管理转变。其次是经营转型，要充分发挥资源优势，加快发展，加强专业营销和渠道建设，实现代理金融业务发展方式的转变。第三是网点转型，要优化网点结构布局，对扭亏无望的网点要弃亏为盈、重新选址搬迁；优化功能分区、服务流程和管理流程，建立三级考核评价体系，分类设置考核指标；要实行网点员工弹性排班，让更多网点人员走出柜台、走向市场，实现代理金融网点从简单销售型向营销服务型转型。第四是队伍转型，特别是要强化支局（所）长转型，选拔好、培养好、使用好、激励好支局（所）长；加快营业人员的营销转型；强化专业营销管理力量，实现从专业人才短缺、整体素质偏低向专业力量逐步增强、能力水平适应发展要求转变。第五是管理转型，要借鉴商业银行现代管理理念，通过加强风险管控、加强合规经营、加强成本核算，实现从粗放式管理向精细化管理转变。第六是服务转型，要加强客户分析，拓展服务渠道，组织客户活动，为客户排忧解难，实现从经营产品向经营客户转变。

要坚持开展网点“创高减低”工作。在推进“亿元工程”的基础上，加强对网点的分类指导，设定创高指标，设立减低目标，先进带后进。到今年底，全省亿元以上网点达到400个，消灭余额在3000万元以下网点，5000万元以下的网点从上年底的602个减少到402个，减少200个。对高产网点要高看一眼、厚爱十分，分层奖励，培育一批高产网点。对低产网点要限期达标，采取有效激励措施，充分调动网点积极性。通过“创高减低”活动，努力提高单点产能，不断做大邮储业务规模。

要以项目为抓手做大做实基础客户群。通过征地拆迁、代收代发、粮补等项目带动增客户、壮规模、调结构；要突出重点项目，收集信息、做好规划，建立大项目责任机制、考核机制；推广好项目复制做法，以点带面推动发展。要不遗余力地加大发卡力度，稳定增加基础客户群；加快“绿卡村”建设，抢占农村市场。要分城区、商区、农区分别制定客户走访方案，通过“走千村、串万户、访商户、进社区”来积累客户。

要创新营销，加快发展中间业务和公司业务。在深入分析市场、竞争对手、客户、产品的基础上，突出差异化营销。要针对农信社不能销售理财产品的情况，发挥邮政优势，加快农村理财业务发展，重点对种、养殖户等大户销售理财产品；结合客户需求有针对性地开展营销，为客户提供综合金融服务，做大理财业务规模；加强网点理财客户经理的培训，提高理财经营专业水平和服务能力。要积极发展交易结算类客户，挖掘财政、社保、公用事业等网络型客户的市场潜力；要以大力发展“商易通”业务、开设助农取款服务点为抓手，积极争抢农村金融客户；要强化宣传和营销，积极引导客户使用电子渠道体验邮政金融服务。要加快发展公司业务，确保全省今年公司业务收入过3000万元。

要高度关注与重视代理保险业务。保险业务要以黑龙江、安徽为标杆，今年巩固全国前十的位置，明年赶超黑龙江，力争规模排名进全国前八位，xx代理保费占全国代理保费的比重提高到5%。下半年新增代理保费总额23亿元，手续费收入9000万元，城区邮银占比达到70%，县域邮银占比达到85%。要破除“影响论”和“自然论”、“副业论”等观念，把代理保险业务当作金融业务来发展，在规范中发展，加大营销力度。要推进“阵地营销+专职营销”模式，提高网点产能，下半年实现点均产能137万元。要加强与保险公司的合作，推广产品说明会、网点沙龙等新型销售模式，推动淡季业务发展。要加强对县局的分类指导，开展县局分组PK赛；组织开展专管员团队和明星网点业务发展竞赛，促进业务快速发展。要积极支持中邮人寿的筹建和发展，努力推动xx“三农”保险业务发展。

做大做强代理金融业务。要以邮储业务为重点，理财、保险为两翼，建立以网点营销为主体，项目营销为补充，结构优化为目标，电子渠道为方向，城乡统筹发展的代理金融业务模式。

要进一步加快网点转型。要从网点结构、队伍建设、客户维护、服务流程、产品组合、营销机制等多个方面加快金融网点转型。要深化“创高减低”工作，加强网点的分类管理、分级考核、分层激励，出台高效网点激励政策，打造一批

高产网点。要激励与引导优秀人才到网点工作，充实网点力量。要做好重点客户服务，吸引金融高端客户，力争到年底，全省邮储资产5万元以上优质客户过100万户。要加强代收代发类项目营销力度，深化网点同心圆营销，建立包含所有金融业务使用情况的客户档案，加强客户维护，不断拓展基础客户群，推动网点业务发展。到年底，全省代理网点点均净增余额1800万元以上；余额规模亿元以上网点达700个，其中，5亿元以上网点10个；消灭余额低于3000万元的网点。

要重视与推广电子渠道发展。加强对时尚一代、学生等电子银行主要消费群体的研究，推广电子渠道建设，提高电子渠道替代率。20xx年全省个人网银、电话银行、手机银行、电视银行等电子银行客户新增80万户，交易替代率达到50%。要加强结算类渠道建设，提高邮政金融的影响力和竞争力，年内全省要新增交易结算商户10000个，其中助农取款服务点5000个。

要优化调整金融业务结构。加快发展代理保险、理财等中间业务。代理保险业务要针对不同层次的用户需求来选择保险产品，以产品为导向选择保险公司，并在选好产品的基础上，带项目、带政策、带培训下基层，加强与保险公司联动，分片消灭零出单网点。要认真总结与宣传成功经验，树好典型，并以产说会、网点沙龙等为抓手，加大客户开发力度。要把代理中邮保险摆在突出位置，全年完成中邮保险保费7亿元、力争达到8亿元。要以理财业务为切入点，吸引、稳定高端客户。以稳定收益类理财产品、绿卡通、商易通等产品为抓手，加强优质客户群体开发。要通过多种方式进一步提高活期比重，提升发展效益。

调金融业务结构。在考核机制、导向上突出结构调整，加大对余额特别是新增余额活期比重的考核，转变发展方式，制定两年期及以上存款向理财产品、保险产品转化的方案，提高发展效益。到年底，代理金融活期存款占比较6月底要提高2个百分点。要通过项目提高活比。重点推进社保、财政、公共事业缴费、教育、卫生医疗、电力、非税、交通、烟草、通讯等十大行业和部门代收付项目开发和客户营销。在县域市场主要做好新农保、新农合、涉农补贴、征地补偿、

拆迁补偿等项目。要结合各地特色，做好养殖、种植等代收付项目开发。在城市和县城市场，广泛开展中小企业代发工资项目营销，扩大代发签约单位规模，提升市场渗透率。要加快拓展绿卡基础客户。认真开展“绿卡刷卡缴费”营销活动，特别是要加强绿卡村、绿卡镇的建设，组织好支局开展营销活动，特别要依托助农取款点、“三农”服务站、便民服务站，组织好“缴费不出村、购物不出村，取款不出村”营销活动，拓展绿卡客户群。要加快发展电子银行业务。年末，电子银行（含ATM）替代率要达到48%，较6月底提高2个百分点以上。要持续开展“网银手拉手”和“金榜题名，送喜上门”校园主题营销活动，要精准营销、分类推广，培养客户使用电子银行的习惯，提升电子银行客户拓展速度和客户使用率。要重视与加强理财类业务发展。特别是加强对重点网点配备大堂经理、理财经理人员的培训和考核力度，进一步提高大堂经理、理财经理的能力和素质，促进理财类业务的规模发展。要深化网点“创高减低”工作。把“创高减低”纳入各级业务考核当中，以点均余额、新增余额为重要指标，进一步提高单点产能。要加快代理保险业务发展。按照“以产品选公司”的方针，选好产品，加大营销力度，在做好满期兑付客户维护的同时，进一步加大宣传，努力拓展代理保险业务规模。要高度重视中邮保险业务发展，将其作为自己的保险公司，作为代理保险的重中之重，有效整合全网资源，加快发展。确保中邮保险保费占比达到25%以上。

要突出抓好金融业务。要树立“金融总资产”观念，将代理储蓄、代理保险、基金、理财等业务纳入金融总资产范畴，突出金融总资产发展。

要科学制订考核办法。强化收入考核，引导基层调结构，加快余额向保险、理财高效产品的转化，提高效益。加强市场占有率、新增市场占有率、日平均余额等指标考核，促进规模发展。

要持续推进“创高减低”工作。要通过“创高减低”，全面提升网点效能，20xx年全省消灭余额3000万元以下的低效网点。要将保险纳入“创高减低”范围，丰富“创高减低”内容，促进金融资产业务发展。

要进一步加大金融项目开发力度。做好政府类代发、拆迁、涉农等大项目营销，做好小商店、小饭店、小旅店、小工厂、小公司等小项目开发。要做好旺季营销工作，落实好外出务工营销项目。要在社保、公交、铁路运输、医疗、电信、公共服务、石油石化、快速支付等重点行业和领域，加快金融IC卡行业项目推广应用和高端客户发卡。要积极开发代收付项目，力争实现新增代收付业务交易金额较上年增长15%，全年代收付金额达到600亿元。20xx年要通过项目营销带动，提高新增储蓄市场占有率，力争企业全年全省新增储蓄市场占有率在12%以上。

要调整结构。要积极做好协议利率存款开办工作，加大长期存款转保险产品和理财产品的营销力度，优化金融业务结构。要加强专业联动，优化客户结构，借助综合服务平台、联合代办火车票等业务，开展主题营销活动、捆绑销售活动，加快拓展绿卡基础客户群，提升有效客户数量，提高活期比重。20xx年，全省金融有效客户占比提高5个百分点，达到55%，优质客户增幅达到15%。要加快电子银行发展，提高电子渠道替代率。要突出发展期缴等高效产品，优化保险产品结构。通过借力保险公司，加强保险产品宣传，提高网点的营销能力。要大力发展中邮保险，确保实现保费10亿元，期交7000万元。要进一步推广产说会、网沙等营销方式，拓展代理金融营销范围，以产说会为抓手促进大理财业务发展。

突出网点转型。代理储蓄要把余额发展作为“重中之重”，突出抓好网点转型工作。今年底代理网点转型覆盖率要达到20%，促进代理储蓄市场占有率稳步提升。

要配齐网点人员。着力解决好企业结构性缺员问题，今年9月底前确保所有标准版转型网点大堂经理和理财经理到位，年内建成301个标准版转型网点。同时对其他简化版转型网点推行片区经理制，由片区经理负责2-3个县城简化版网点的大堂营销工作。网点转型第一步是要配齐人。人是生产力三要素中的第一关键要素，没有人，任何工作无从开展，抓网点转型首先要抓配齐网点人员。去年省公司对转型网点要求各市州分公司配备了200多个大堂经理、理财经理，现在

回去了100多个。抓网点人员的配备要像抓“四风”一样，防止市、县出现反弹。xx邮政不是用工总量不够，而是用工不合理。我们大量的人员在后台，在辅助岗位，在管理岗位。我们全省25000多人，4119人在生产处理环节，1500人在生产辅助岗位；湖北生产处理环节只有2329人，生产辅助岗位只有981。由于我们大量的人员在后台，导致网点有2人网点、3人网点，点均人员只有3.67人，湖北早就突破了5人。没有人做事，怎么跑客户、发展业务？对用工，省公司党组研究分三年即20xx年控制用工总量、20xx年规范用工、今年优化用工，要把人员引导到营销人线、经营一线、网点一线。下半年，省公司党组下步要将其作为重点来抓，要继续深化用工，先配齐人，然后再培训人、配强人，先把数量配齐再提高质量。

要强化培训，提高网点人员素质。重点组织好支行长转型培训，大堂经理、理财经理营销培训；加强内训师队伍建设，建立市州内训师培养、使用、激励机制。要加大硬件投入。在城市和县城标准版转型网点配备叫号机、存取款一体机和网银终端、补登折机，有条件的开通wifi；农村标准版网点配备好ATM和补登折机、网银终端。

要提升客户服务。做好网点的便民、惠民服务，如设置老年人服务点，提供报刊赠阅、量血压等服务。加强重点客户分类管理，分类开展客户联谊、维护活动。如针对女性开展健康女性、优雅女人等健康讲座，针对私企老板开展财产规划、增值方面的讲座；针对大众客户提供生日提醒、产品到期提醒、市场资讯等短信服务。要加强转型网点专职营销队伍建设，加强客户开发维护，加快发展电子银行业务和金融IC卡业务。

要大力发展基础客户群。持续做好代发社保、代发工资等项目营销工作，抓好跨年度营销活动，通过项目带动基础客户群的稳步扩大。同时重视客户的量质提升工作，努力增加客户使用邮政金融产品的种类，确保有效客户、优质客户不断增加。