XX信用社20xx年合规工作总结

20xx年是XX联社合规部正式独立起步的第一年。合规部认真贯彻落实省、市农村信用社工作会议精神，在省联社的正确领导下，在各级政府、银监、人行的大力支持下，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，不断提高服务水平，提升盈利能力，严格落实各项规章制度，加强案件专项治理，强化合规文化教育，促进XX信用合作事业和谐、稳健的发展。按照?XX省农村信用社20xx年的合规工作指引?要求，积极开展各项合规管理工作。现将XX联社合规部20xx年的工作总结如下：

一、加强制度建设,认真进行制度的梳理,树立“内控优先、制度先行”的理念。为加强内控机制建设，提高风险管理水平和能力，统一法人后，及时对合规部的制度进行了梳理，并协助其他部门进行制度的制定和更新。20xx年相继修订了?XX信用社反洗钱工作实施细则?、?XX实施细则?等制度。协助会计结算部制定了?XX管理办法（暂行）?、?XX管理办法?等。

二、积极开展合规建设，提高员工合规意识。XX联社组织开展了案件专项治理学习，大讨论活动，自上而下层层签订了?案件防控责任书?、?遵纪守法承诺书?、?反赌博承诺书?和?遵章守法责任书?。根据?XX实施细则?的要求， 1

成立了合规风险管理委员会，成员11人，由理事长担任组长，各部门经理或负责人为成员。其次根据?XX管理暂行办法?要求，在合规部设立了专职的合规岗，专职合规员2人，同时在各部门和各信用社成立了兼职合规岗，合规员9人，明确了有关职责和人员分工，并要求各兼职合规员每半年撰写一份合规总结交于合规部。同时还举办了辖内全体员工的合规文化培训班，联社理事长亲自进行了授课，结合本联社的实际情况讲述了农村信用社合规文化建设的现状以及构建合规文化的重要性和开展流程银行的前期工作，学习了省联社理事长在?走向全面合规?中的?谈反洗钱?一文等。让“要我合规”到“我要合规”的氛围在各岗位中初步形成，让规范的合规机制开始运作。

三、认真做好反洗钱工作

（一）加强组织领导

反洗钱工作是金融机构必须应尽的法律义务。联社领导高度重视，成立了反洗钱工作领导小组，理事长为组长，是反洗钱工作的第一责任人，副组长由联社主任、副主任担任，成员由各部门，各信用社主任、经理或责任人组成。在联社召开的社务会议中，联社理事长或分管领导传达了上级部门的反洗钱工作有关文件精神，并部署了相关的反洗钱工作。要求各信用社，各部门要切实履行这项重要的义务，避免因反洗钱工作履职不严，工作不到位而被人民银行处罚。 2

（二）开展反洗钱培训，提高反洗钱工作能力。

根据?XX培训计划?（XX发?2009?78号）的要求，20xx年共举办了5期反洗钱培训班，参加培训的人员为辖内全体员工，重点培训各营业网点的反洗钱工作联络员和信息报告员，培训人数共为354人次。培训班采用集中讲课形式，培训内容包括?加强金融机构反洗钱工作的通知?、?转发中国人民银行XX分行办公室关于加强20xx年金融机构反洗钱工作的通知?、?转发中国人民银行关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知?、?金融机构反洗钱实用手册?中第十章客户身份识别以及客户风险等级划分的一些要求和?转发中国人民银行办公厅关于加强银行卡业务反洗钱监管工作的通知?等。其间通过实例讲解不法分子利用银行卡犯罪的手段，要求各位员工，特别是一线柜员在办理银行卡业务时，务必提醒客户在使用银行卡时一定注意安全，切不可贪图蝇头小利而被不法分子利用。通过学习使员工进一步认识反洗钱工作的重要性，明白通过开展客户风险等级的划分、执行实名制开户、以及了解和确认客户的真实身份，能从源头上防范洗钱活动，保障客户的资金安全，从而也不断提高自身的反洗钱工作能力。

（三）反洗钱宣传

通过在各网点拉横额、在营业厅张贴反洗钱宣传海报，在柜台上摆放宣传小册的方式以及柜台营业人员对客户的 3

解答，加大宣传力度；落实反洗钱举报制度，营业网点张贴反洗钱举报电话，悬挂反洗钱宣传横幅。县联社辖内各营业网点场所摆放了由农信社统一印制，以“打击洗钱，共建和谐社会”为主题的反洗钱法规宣传折页，方便客户了解反洗钱知识。除此之外，在今年的反洗钱宣传月中，合规部根据人民银行关于反洗钱宣传月的要求制定并下发了反洗钱宣传月的的活动方案，期间举办了一期全体员工的反洗钱知识培训以及反洗钱知识测试。在11月19日组织XX部、XX部以及信用社的一些员工开展了走向街头进行了反洗钱宣传活动，联社领导也分别莅临了活动场地亲临指导和宣传。

（四）督促营业网点做好大额及可疑交易的报告，及时上报大额、可疑交易。合规部要求各营业网点在每个月结束的次月5日内上交大额交易备案登记表，并对表内的交易数据和交易情况进行分析。至20xx年11月止，我县农信社共向上级机构报送可疑交易552笔，金额为41668.51万元。

（五）开展反洗钱专项检查，指导辖内营业网点做好反洗钱工作。根据县合规部制定的?XX实施细则?的要求，县联社合规部在20xx年3月、6月、7月、10月和12月开展了5次反洗钱检查。其中3月、6月和12月是开展反洗钱常规检查及全年反洗钱工作的考核，主要是对各营业网点的组织反洗钱学习教育情况、客户身份识别制度的落实情况和大额交易和可疑交易报告的落实情况等的检查考核。二是7月 4

份根据人民银行市中心支行?关于开展XX市金融机构反洗钱自查工作的通知?的要求制定了我县联社反洗钱自查工作方案，开展了对20xx年反洗钱工作的自查。三是针对目前社会上银行卡犯罪形势的日趋严峻，根据省办事处?关于加强银行卡业务反洗钱工作的通知?要求，在10月份开展了银行卡业务反洗钱专项检查，主要是对批量发卡的身份识别、特约商户和ATM等非面对面业务等几个方面的检查。

对检查中发现的问题下发事实确认书和整改通知书，要求会计结算部督促各网点限期整改，对不能按时整改的要书面报告原因。平常或在检查过程中对员工询问的反洗钱问题能耐心加以解答。

（六）认真做好客户洗钱风险等级划分工作。客户洗钱风险等级划分工作是中国人民银行要求各金融机构尽职履行反洗钱义务的内容之一。因此在人民银行下发?中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知?后，合规部制定了?XX农村信合作联社客户洗钱风险等级划分实施管理办法?，并让XX市办事处计算机中心导出有关数据，制成电子表格形式发至各营业网点进行客户风险等级划分。要求各营业网点认真做好此项工作，同时要求网点如遇客户等级有调整的必须在每季度结束的次月5日内将调整表上交联社合规部，合规部人员对此类关注类客户的交易资料进行分析，并指导网点反洗钱人员具体的划分工作。

5

（七）认真做好反洗钱非现场监管报表及各项报告的报送工作。每个季度能按照报送的要求，及时将反洗钱的有关数据录入广东农信统计信息管理系统以及反洗钱非现场监管台帐，无出现迟报和漏报的现象。

四、认真履行职责，积极协助稽核部门和其他业务部门做好检查工作。

20xx年，合规部积极协助稽核部门或其他职能部门开展专项检查工作。开展20xx年度会计决算真实性检查、账外账检查、小额农户贷款检查、案件风险排查、会计内部账检查、股金合法合规性检查以及平时稽核部门和安全保卫部门的常规检查。通过一系列的常规和专项检查，加强了员工的合规操作意识，提高各项规章制度、操作流程的执行力，有效地防范我县农信社各种案件和事故的发生，为XX农信社的健康、快速、合规的发展保驾护航。

五、其他工作

（一）根据县联社?XX农村信用合作联社职能部门工作职责、岗位设置及考核办法实施细则（修订）的通知?的要求，认真做好联社职能部门工作人员的考核统计工作，并定期公布考核结果。

（二）积极配合省联社办好?走向全面合规?的工作。根据市办事处的要求，联社合规部下发了?关于做好?走向全面合规?编写工作的通知?，要求各位员工都要撰写一篇 6

关于合规方面的文章上交合规部，由联社筛选后投稿至市办事处。

（三）做好银行卡调研工作。合规部根据本联社的实际情况，结合银行卡检查的情况，对银行卡在发行、使用过程中存在的风险作了一定的分析，并撰写了调研报告上交市办事处。

六、存在问题

（一）合规人员的业务素质还不够系统、全面，对合规工作的开展有一定的影响。

（二）合规管理工作的开展比较绶慢。如没有定期对各项规章制度、操作流程及风险管理的有效性进行持续跟踪、评估、并督促业务经营部门不断完善风险管理职能。

（三）专职或兼职合规员制度虽已制定，但风险报告制度不够完善，合规部对各信用社或各部门的专职或兼职合规员对风险点的发现和报告工作指导不够，使得这一制度并未能真正落实，有待逐步完善。

（四）缺少对合同和协议等的审核。只是在对信贷部不良资产认定时，对资料的完整性进行了审阅。同时也没有开展这方面的专项检查，只是在对信贷业务检查时一起进行。

（五）合规文化的宣传和培训教育活动还不够深入和具体，有待进一步的提高。

总言而之，回顾一年来，我县联社合规工作在联社领导 7

的正确领导下，根据年初制定的合规工作计划，积极认真的开展各项工作。认真学习上级的文件精神，并及时的传达到各网点。按要求依时完成每项检查任务和上报工作。同时积极参与协助稽核工作，并在稽核过程发现问题，对问题提出见解和风险点。虽然工作依次完成，但离上级的要求还有差距。今后，我们必须加强业务、制度的学习，并不断提高政策的领悟水平以及风险识别、评估能力，从而加强服务功能，积极参与我县农村信用社的改革与创新，完善内部控制机制，规范业务流程操作，认真做好管理风险和防范案件的各项事前预警和事中控制工作。

七、20xx年的工作计划

（一）继续加强合规队伍建设，做好合规文化宣传和培训教育活动，以及反洗钱知识培训活动，努力提高我县农信社全体员工的合规意识，提高合规工作质量。

（二）定期开展对各项规章制度、操作规程的风险评估、督促并协助业务部门进行制度的梳理。

（三）完善风险报告制度。收集和汇总各专职或兼职合规员上报的合规报告，并对其进行统一的识别和分析。

（四）开展对合同和协议等文书的审核和专项检查。

（五）做好我联社20xx年流程化管理改革的工作。

（六）扎实做好反洗钱工作，切实履行法律义务。进一步完善反洗钱内部控制体系，及时准确地报送大额和可疑交 8

易数据和反洗钱协查信息，完善反洗钱台帐管理和非现场监管信息管理。

（七）积极协助稽核部门做好各项常规及专项检查工作。

20xx年1月2日

9

 

第二篇：吴川市农信社合规部20xx年工作总结

吴川市农信社合规部20xx年工作总结

今年，我市合规部在上级联社的正确领导下，在人民银行及银监部的指导和监督下，紧紧围绕省联社“抓好立规，强化循规，全面合规”的工作思路，以风险防范为本，建立科学有效的合规管理体系，为我市农信社合规守法经营和稳健可持续发展提供保障，现将今年的工作总结如下：

一、主要工作完成情况

1、做好合规性审查工作。合规部积极参与各项业务合规性的审查工作，如柜面交易权限修改、吴川市农村信用合作联社转授权的合规合法性审查，抵债资产拍卖现场见证等。

2、加强制度执行力的督察。针对辖内个别员工存在“有章不循，违规操作”的现象，合规部把合规管理定为20xx年工作的重点。在监稽、安全保卫等部门的积极协助下，制度执行力督察小组在辖内共进行30多次督察检查活动，通过现场检查、翻看监控录像和谈话了解等办法，及时发现和纠正一些违规操作行为，并对相关责任人进行问责。今年一共经济处罚49人次，罚款4650元。通过处罚与教育相结合的方式，使员工明白“违规就要付出代价”的道理，通过制度执行力的督察活动，有力地提高了员工的制度执行力，进一步规范了员工的业务操作行为，在辖内营造出一种浓厚的

合规合法经营氛围。

3、注重合规文化宣传，提高员工的合规文化意识。今年第一季度，我社在辖内32个营业网点悬挂“主动合规，从我做起”的宣传横幅，目的旨在提高员工的主动合规意识，严格执行各项业务操作流程，做到规范操作，合规经营。

4、周密部署，切实抓好反洗钱工作。

（1）、规范反洗钱工作，明确责任。为了规范我社反洗钱工作，落实反洗责任，将反洗钱工作纳入业务经营考核，做到责任到社到人。今年联社与各信用社、机关部室签订了《反洗钱目标管理责任书》，信用社与全体员工签订了《反洗钱目标管理责任书》，做到层层落实责任，使反洗钱工作落到实处。

（2）第二季度起实行反洗钱绩效季度考核。在季度考核100分制中实行最高5分的倒扣分制。绩效考核的开展，把员工的收入与反洗钱工作业绩有机结合起来，大大提高员工反洗钱工作的积极性。

（3）努力提高反洗钱工作水平。随着数据大集中系统的上线，反洗钱的操作规程也不断更新。我部反洗钱专员积极协助基层社信息报告员进行反洗钱大额交易和可疑交易的报告，对基层信用社出现漏报、错报、迟报的大额和可疑交易报告进行提醒和督促，不断提高我市农村信用社反洗钱数据报送的质量。今年x月份我部组织在辖内开展了一次反洗

钱工作专项检查，对在检查中发现的不尽职调查客户身份、漏登记大额交易或大额登记不完善、迟报、错报大额和可疑交易报告等现象进行了督促整改，进一步提高了我市农村信用社反洗钱能力。

（4）、整章建制，搭建反洗钱工作制度，促进反洗钱工作的顺利开展。为建立健全我市农村信用社反洗钱工作体系，规范我市农村信用社反洗钱管理工作，切实反洗钱工作职责，维护国家金融安全。我部根据国家法律、法规和上级联社的有关制度，4月份制定了《吴川市农村信用合作联社反洗钱工作管理办法》,后根据《转发中国人民银行办公厅关于应用机构信用代码辅助开展客户身份识别通知》的要求，6月份对《吴川市农村信用合作联社反洗钱工作管理办法》进行了修订。重新制订了《吴川市农村信用合作联社反洗钱工作管理办法（修订版）》，指导辖内各基层社有条不紊地开展反洗钱工作。

（5）、加强反洗钱知识培训，提高员工的反洗钱工作能力。在今年x月份我部举办了一期时间半天的反洗钱知识培训，培训对象为辖内信用社的主办会计、分社负责人、综合柜员总共80多人，培训内容为：客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、客户洗钱风险等级划分、大额交易和可疑及涉嫌恐怖融资交易报告、人民币大额现金交易监测等内容。20xx年x月x日，我部将人民银行总行反洗钱局7月x日电视电话培训内容刻录成光盘分发到辖内10个信用社，

按要求组织开展学习。本次参加反洗钱培训人员278人次，取得积极效果，员工的反洗钱能力得到了进一步的加强，防范洗钱的风险意识得到了进一步的强化。

（6）加强反洗钱宣传。今年x月是反洗钱宣传月，我部积极响应人民银行的号召，在信用社门前挂各种反洗钱宣传横幅和在市区信用社电子屏幕上进行滚动式反洗钱宣传，积极参加了由湛江人行组织的特呈岛骑单车环岛反洗钱宣传和由吴川人行组织的黄坡镇设摊反洗钱宣传，有效地使反洗钱意识深入人心，有力地促进了反洗钱工作的开展。

5、对存款内控制度进行专项检查，有效堵塞合规风险。20xx年x月x日至8月x日，我部牵头在辖内开展一期存款业务检查，检查范围覆盖各项业务、各个岗位和各个环节，对检查发现风险隐患及时采取化解措施，限期整改，将问题消灭在萌芽状态，做到防患于未然。

6、开展整治不规范经营专项活动。

为规范我市农村信用社的经营行为，根据银监会《整治银行业金融机构不规范经营的通知》的精神，由我部牵头，组织稽核部和基层信用社的业务骨干在2月份开展对基层社（营业部）进行不规范经营的检查，对检查存在的问题进行逐一整改。并在辖内各营业网点统一张贴了我市农村信用社的业务服务收费标准和业务经营“七不准”。通过开展整治活动，进一步规范了我市农村信用社的经营行为，提高了我市农村信用社的服务水平，维护消费者的正当权益，提升了

我市农村信用社的市场声誉，最终实现我市农村信用社的持续健康发展。

7、创优争先，开展“双百竞赛”活动。

在6月份，根据上级银监部门的要求，由我部牵头在辖内开展“双百竞赛”活动。我部有计划、有步骤地部署该活动的开展。“双百竞赛”活动目的是为提升我市农村信用社的农村金融服务水平，促进实体经济健康发展。通过创先争优，有效发挥我市农村信用社对“三农”的支持作用，建立完善的农村金融服务长效机制，促进我市农村经济快速健康发展。

二、存在问题

（一）全面的合规教育培训未能系统开展，合规教育未能在各业务条线细化铺开，有针对性的合规教育开展不够。

（二）员工的反洗钱知识掌握不够，还存在不尽职调查客户身份、漏登记大额交易或大额登记不完善、迟报、错报大额和可疑交易报告等现象。

（三）合规部岗位配置不合理。由于受到人力资源因素的影响，合规部仅3人，尚未能按照上级联社的要求配备综合管理岗、反洗钱岗、法律援助岗、资料管理等岗位，严重束缚合规部的工作安排和实施。

三、明年的工作计划

（一）举行二期的反洗钱知识培训，重点培训反洗钱理

论知识、反洗钱法律法规及相关制度、反洗钱业务技能等，努力提高员工的反洗钱能力。

（二）继续加强员工执行力督察工作。我部继续联合稽核、保卫部门在辖内进行突击检查，对屡查屡犯的违规人员进行严厉处罚，使“违规要付出代价，合规创造效益”的理念深入人心，从而提高员工的制度执行力。

（三）加强反洗钱工作绩效考核的现场评价。计划在明年不定期对辖内信社进行反洗钱工作评价，对发现的问题进行及时指正，指导基层社如何有效开展反洗钱工作。

（四）举办二期合规管理教育培训。通过合规教育，增强员工合规意识，树立全员合规管理的观念，培养良好合规文化。培训的内容包括：合规管理实施背景与基本概念、合规建设的重要性、员工在合规管理中的作用、合规管理对员工的要求、剖析违规案例、违规成本等。

（五）继续加强各项业务的合规审查，确保各项业务在事前、事中能够合规操作。

（六）继续积极推进全面风险管理机制建设。

二020xx年x月x日