实习报告

           0341002

                                方娟娟

           2010211397

前言

在学校对我们暑期的实习要求和班导师的引导下，我有幸在国泰君安公司进行了为期一周的实习，虽然只有短短的一周，但我通过观察和交流了解了我不太熟悉的证券市场。我近距离接触了国泰君安证券公司的客服部、营业部等，了解到国泰君安的发展历程、公司文化等。更多的知道了日常业务流程和服务特色，以及在与客户交流中的技巧和处理问题的能力。

一、实习目的

 (一)、根据学校统实习的安排,完成暑期实习

(二)、了解证券公司的组织结构和日常业务流程,进一步深化对证券市场的认识 (三)、能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来,并能够分析和处理一些基本问题

二、实习时间

20##年7月16日——20##年7月20日

三、实习地点

国泰君安证券重庆分公司九尺坎营业部

四、公司简介

国泰君安证券股份有限公司是国内最大综合类证券公司之一，由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司于1999年合并新设，注册资本61亿元，经营业绩稳居业内前三，经营管理、风险控制、合规体系、信息技术等水平领先。

1999年起，国泰君安证券经历了三大发展阶段： 第一个阶段完成了一个公司的整合。通过整合两家公司的经营管理模式和企业文化，形成了集中统一管理、分级授权经营、条块协同配合的经营管理体制。 第二个阶段通过四次战略性财务重组，整体提升了公司质量。通过剥离及置换资产、股权变更、发债及引进注资等，优化了公司资产质量和财务结构。 第三个阶段推动改革创新，抓住市场机遇，确立和巩固了行业一流公司地位。从一家传统粗放型综合类券商，成长为一家开拓创新及综合经营能力强、管理模式集约化的一流券商。 经过多年努力，国泰君安证券初步成为了“资本充足、业务完备、创新突出、内控严密、运营安全、管理高效、服务优质”创利水平高的现代金融企业。

五、实习内容

（一）、证券市场基本知识

1、证券市场的基本职能：

证券市场是指证券发行的买卖的场所，其实质是资金的供给方和资金的需求方通过竞争决定证券价格的场所。证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动而产生的市场。

由其定义可知，证券市场有三个最基本的功能：

（1）、融通资金

证券市场的融资功能是指证券市场为资金需求者筹集资金的功能。融通资金是证券市场的首要功能，这一功能的另一作用是为资金的供给者提供投资对象。一般来说，企业融资有两种渠道：一是间接融资，即通过银行贷款而获得资金；二是直接融资，即发行各种有价证券使社会闲散资金汇集成为长期资本。前者提供的贷款期限较短，适合解决企业流动资金不足的问题，而长期贷款数量有限，条件苛刻，对企业不利，后者却弥补了前者的不足，使社会化大生产和企业大规模经营成为了可能。政府也可以发行债券，从而迅速地筹集长期巨额资金，投入国家的生产建设之中或用来弥补当年的财政赤字。

（2）、资本定价

证券市场的第二个基本功能就是为资本决定价格。证券是资本的存在形式，所以，证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果。证券市场的运行形成了证券需求者竞争和证券供给者竞争的关系，这种竞争的结果是：能产生高投资回报的资本，市场的需求就大，其相应的证券价格就高；反之，证券的价格就低。因此，证券市场是资本的合理定价机制。

（3）、资本配置

证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动而实现资本的合理配置的功能。证券投资者对证券的收益十分敏感，而证券收益率在很大程度上决定于企业的经济效益。从长期来看，经济效益高的企业的证券拥有较多的投资者，这种证券在市场上买卖也很活跃。相反，经济效益差的企业的证券投资者越来越少，市场上的交易也不旺盛。所以，社会上部分资金会自动地流向经济效益好的企业，远离效益差的企业。这样，证券市场就引导资本流向能产生高报酬的企业或行业，从而使资本产生尽可能高的效率，进而实现资源的合理配置。

这是证券市场的三个最基本的功能，还有三个功能是在这基础上派生出来的，他们分别为：转换机制，宏观调控，分散风险。

另外证券市场还有转换机制、宏观调控和分散风险的功能

2、证券交易的种类：股票（A股和B股），基金（封闭式基金和上市型开放式基金），债券（国债、地方债、企业债），期货，另外还有权证。

3、交易所和相关交易制度：

在我国目前有上海和深圳两个证券交易所。其区别如下：

集合竞价时间的规定：沪市集合竞价时间是上午9:15——9:25之间，而深圳市除了这个时间外在下午2:57——3:00也集合竞价。在托管方面，沪市是采取的指定交易，而深市则采取的是“自动托管，随处买通，那买那卖，转托不限”。在B股方面，沪市用的是美元，深市用的是港元。

（二）、国泰君安公司组织结构、职能

另外还有研究开发、营运中心、信息技术、风险监管、基金管理、场外市场部

（三）、开户流程

1、立证券账户的基本原则：

开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。
合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户。根据规定，下列人员不得开立证券账户：

(1) 证券管理机构工作人员

(2) 证券交易所管理人员

(3) 证券业从业人员

(4) 未成年人未经法定监护人的代理或者允许者

(5) 未经授权的代理法人开户者

(6) 其它法规规定不得拥有证券或参加证券交易的自然人

(7) 市场禁入者且期限未满者

真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。

2、立证券账户要带的证件：

境内个人投资者：居民身份证原件；若委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件。

境内法人投资者：

(1) 企业法人营业执照或注册登记证书原件；

(2) 法定代表人证明书；

(3) 法定代表人授权委托书；

(4) 法定代表人的有效身份证明文件；

(5) 经办人身份证原件；

境外个人投资者：有效身份证明文件。具体包括境外所在国家或者地区护照或者身份证明，有境外其他国家、地区永久居留签证的中国护照，香港、澳门特区居民身份证，台湾同胞台胞证等。

若委托他人代理开户，还需提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件。

注：境内法人不允许投资B股市场，境外个人、法人不允许投资A股市场。只有合格境外机构投资者（QFII）可以投资A股市场。

（四）、国泰君安证券理财产品线概述
1、现金管理工具：“君得利”货币增强集合资产管理计划
以近似于银行活期存款的流动性享受高于银行定期存款的高收益，产品成立至今从未出现亏损，七日年化收益率一直稳定在4.5%-5%之间。
2、债券委托投资：“君得惠”债券型集合资产管理计划
20##、2009连续两年市场排名第一的债券投资管理团队直接运作，挖掘信用债估值洼地，配以100%产品金额网下申购新股实现客户收益最大化。
3、基金精品投资：“君得益”优选基金集合资产管理计划
以券商的视角优选市场上的基金产品进行再投资，捕捉高折价封闭式基金，直接与所投基金经理了解资金运作收益水平，20##年同类产品业绩排名第一。
4、高端客户专属理财工具：“君享”精品基金集合资产管理计划
只为百万级以上资产客户量身定做的理财产品，全国不超过200个VIP客户参与，坚守绝对收益投资理念。
5、上市公司价值投资：“明星价值”股票集合资产管理计划
产品由国泰君安首席基金经理亲自掌管，投资团队常年稳定并秉承以产业、公司经营的角度进行长期投资。
6、华尔街投资利器：“套利通”专户理财产品
参与我国股指期货市场设立和制度建设、国泰君安资产管理总部总经理章彪博士面对机构客户及大额个人客户推出的高端产品，以较低风险搏取市场差价产生的套利收益，在20##年极端熊市中产品整体收益依然达到10%以上。
7、指数+套利：“上证央企指数”增强集合资产管理计划国泰君安证券与中国工商银行总行合作的重量级产品，投资代表国有经济命脉的央企指数基金，辅以盘中100%资金参与套利操作，把握中国未来的蓝筹行情。
8、一级市场申购新股
研究所新股申购策略报告辅助网上新股申购+资产管理部内部研究报告辅助网下新股申购。
9、债券直接投资
直接配置国泰君安固定收益部（20##年发债数量排名第一）承销的债券，可选择高收益、低流动性的交易所债券，或者流动性强、收益适中的银行间债券。
10、阳光私募理财产品

为满足不同类型高端客户的投资需求，由国泰君安证券河南分公司与明星私募资金经理展业合作从而推出的只为河南国泰君安客户服务的个性化投资产品。

六、实习总结

通过这次在国泰君安证券公司的实习，我有了很大的收获，本来证券对我来说是很陌生的。但实习后我知道了证券市场之所以存在的目的是筹资、基本定价和资源配置，而交易的种类常见的有股票、基金、债券、期贷等。我国现有的交易所有上海和深圳两个交易所，而这两个交易所的交易制度又存在着一定的区别。另外，我更好的了解了开户业务及注意事项，还简单得了解了国泰君安公司的组织结构和职能，以及该公司的产品及特点，在实习过程中我得到了很多人的帮助，也很感激，在跟国泰君安的职员交流学习的过程中，在一定程度上增强了我的交流能力，提升了说话技巧，也知道了作为公司的一员要把公司的利益放在首位，在工作过程中要不断的丰富自己的知识，谦虚谨慎，向每个人学习他们的优点，并保持自己的长处，而顾客是上帝，要对每一位顾客一视同仁，为他们提供最好的服务。

 

第二篇：国际金融模拟综合实训报告[1]

河北政法职业学院

国际金融专业综合实训报告

实训项目     国际金融模拟综合实训 

姓    名                          

学    号                           

专业年级                           

指导教师                           

年       月     日

实训报告

课程：                院系：                  专业：

姓名：                班级：                   学号：

实训日期：           实训项目：国际金融模拟交易综合实训

一、实训目的和任务:

1、国际金融模拟实训课时__24__，学分 ___1__。

2、通过国际金融模拟实训，实际感受金融投资如何获利及金融投资的风险；

3、为今后的职业生涯提供多种就业机会，可选择与金融相关的职业，如经纪人、市场分析、会计、计算机等。在从事其中任何一项与金融投资相关的工作之前，必须认识和了解金融投资交易，有了本实训的模拟演练，将会以最短的时间进入实际工作状态；

4、学会如何进行金融投资交易能帮助提高在其它领域的素质能力。

二、实训内容、步骤与基本要求

    实训一  注册用户，熟悉系统                  （2学时）

基本要求：了解外汇，股票，基金，黄金模拟系统，设置初始帐户、资金、密码，熟悉基本操作要求。

主要内容：注册用户名，熟悉各交易系统的主要功能。各金融模拟交易入口在国际金融网上实训基地http://hexun.com/RONJICH/default.html

实训时间：

实训二 下载行情分析软件，熟悉常用软件使用方法及技巧

基本要求：下载了解外汇，股票，基金，黄金行情软件，熟悉基本操作要求。

主要内容：在国际金融网上实训基地下载中心里下载外汇通外汇行情分析软件，通达信股票行情分析软件，或同学自己习惯使用的其他分析软件。黄金分析软件可以在金投网上下载。（基金行情通达信里有）。

实训时间：

实训三 外汇基本面和图表分析             (2学时)

基本要求: 通过对外汇的基本面进行综合分析后，选择适合投资的外汇 币种. 通过对外汇的行情进行认真分析研判后,明确买卖时机，同时注意进行仓位内外汇的相关性、掌握组合投资方法。

主要内容：查阅网上实训基地，福汇官网，新浪，金融界网站等相关外汇网站，及招行外汇通界面分析外汇的基本面信息及最近走势，选择投资品种。到模拟系统交易界面，通过趋势分析，K线图、均线，MACD、KDJ、BSI等相关指标组合分析，研判,最终确定买卖时机，进行有效、组合的投资。

实训时间： 

          交易计划日期：            交易商品：            计划制定人：

实训四  股票基本面和图表分析

基本要求: 对我国的宏观经济基本面分析，预测大盘走势，同时对股票市场进行行业分析，个股分析。认真分析研判后,明确买卖对象和时机，同时注意进行仓位控制。

主要内容：用在股城网注册的模拟交易账户进行股票模拟交易，阅读投行研究报告，分析宏观经济数据，选择投资品种。用通达信行情软件对股票图表进行趋势分析，K线图、均线，MACD、KDJ、BSI等相关指标组合分析，研判,最终确定买卖时机。

实训五  基金的品种和买卖

基本要求: 掌握基金的原理概念，熟悉基金的种类，熟悉基金的买卖方法。

主要内容： 在酷基金网上注册模拟基金投资帐户，掌握基金的申购赎回，掌握各种基金的特点，重点熟悉货币型基金，债券型基金，海外基金（QD），股票基金，指数基金的特点，并尝试用不同种类基金构建投资组合。

实训时间：

实训六  黄金T+D买卖

基本要求:熟悉黄金的特点，了解黄金的交易方式，能进行初步的黄金买卖。

主要内容：到金投网注册黄金模拟交易账户，了解黄金T+D的交易特点。了解影响黄金走势的基本面因素，对黄金的走势图进行趋势分析，结合均线，K线，技术指标研判,最终确定买卖时机。

实训时间：

 教师评语：

                                       指导教师­____________（签名）

年  月  日