合规促成效，稳健求发展

-----***分社20xx年度工作总结

20xx年以来，在区联社的正确领导下，在各科室的指导支持下，我社全体干部职工齐心协力，团结一致，坚持以“快速发展年“思想为导向，以合规经营为推手，认真贯彻落实“四个面向”和贷款新规，积极进取，排除困难，通过全体员工一年来的共同努力，各项工作都取得了长足的发展，较好的完成了联社下达我社的各项经营指标。

现将一年来的各项工作总结如下：

一、各项指标完成情况：（一）各项存款：

截止12月末，我社各项存款余额为**万元，较上年末净增**万元，增幅为**%，其中活期存款**万元，较上年末净增了**万元，增幅为**%，增量创历年新高，完成区联社下达全年任务**万元的**%。

（二）各项贷款：

截止12月末，我社各项贷款余额达**万元，其中农业贷款余额万**元，占全部贷款累放的**%，较好地体现了以农为主的经营方向。

（三）存贷比：

20xx年12月底存贷比例为%。 （四）中间业务：

截止20xx年末，富秦卡发卡张，累计发卡张，卡平均余额元，累计发放家乐卡张，授信张，授信金额万元，共布放pos机三台。

（五）信用户评定：

截止20xx年12月末已开展社区数为一个社区，两个单位，评定信用户户，其中黄金商户十户，诚信居民户，家乐卡授信户，授信金额万元，用信万元。

（六）利息收入

20xx年全年利息收入任务为万元，截止12月底收回利息万元，完成年度任务的%。 （七）财务状况

截止20xx年12月末，实现总收入万元，其中利息收入万元，总支出万元，收支相抵后实现盈余万元。

二、具体工作措施

1、大力组织存款，壮大资金实力。

元月份成立直属以来，网点设施简陋，门市业务少，存款压力大，成为我社开展各项业务的制约因素。我社班子成员不埋怨，不气馁，一方面积极找联社协调解决，另一方面积极做职工思想工作，转变职工观念，打消职工坐等靠思想，让职工树立我干事是为了我自

己的主人翁意识，并带头走出去组织存款，联系客户，并利用联社集中宣传，召开银企座谈会等形式积极营销客户，经过上下联动，一致努力，成功组织回某开发公司存款，某学校，某墓园，某城中村改造款等大批低成本资金，填平了上年底资金虚增以外，并超额完成联社下达的存款任务。坚持走出去，请进来的经营思路，坚持任务到人，奖罚分明是我社资金组织工作的重点。

2、规范贷款管理，增加资金投放。

贷款零起步给了我们城区八家直属分社轻装上阵的机遇。同时也给我们提出了更高的要求：零起步同时就要零不良。所以就要求我们必须认真考察每一笔贷款，审慎发放每一笔贷款。遵守“四个面向”，遵守贷款新规。同时为了完成联社下达我社的收息任务我们又要及时投放贷款，赢得时间才能保证收息。在稳健，合规的基础上，我社及时发放了职工营销贷款万元，截止12月15日，全额收回所有营销贷款，20xx年我社实现利息收入万元，盈余万元。年底前发放职工营销贷款万元，为20xx年的收息工作奠定了基础。在做好贷前调查的基础上，要求我社的客户经理按照工作日制度迅速放贷，有特殊原因及时告知客户，不故意拖延，不吃拿卡要。贷时认真审查，排除安全隐

患。贷后加强管理，注意关注各行业动态，多和贷户取得联系，及时掌握贷款使用情况，截止20xx年12月末，贷款五级分类全部正常，无一笔贷款产生不良。

3、开展信用评定工作，营造良好的信用环境。

信用环境的好坏直接关系到所发放贷款的质量。依据我社实际及联社信用评定工作会议精神，我社全体干部职工加班加点，社主任客户经理亲自上门调查，评定黄金商户，开展诚信居民调查，共计评定黄金商户户，授信户，评定出诚信居民户，并都已成功授信。

4、做好优质文明服务，培育良好的企业形象。

我社地处城区，存款竞争尤为激烈，加之我社周边金融机构林立，我们深知“竞争靠服务，生存靠服务”的理念。优质文明服务，不仅是办公场所干净，工装整洁，微笑服务，更是业务精湛，办事效率高，想客户所想，急客户所急，甚至是班余的延伸服务。只有这样才能赢得客户，留住客户，让每位接受我们服务的客户都高兴而来，满意而归。

5、强化安全保卫意识，做好安保工作。

一是提高全体员工的安全防范意识，经常开展安全防范教育，结合系统内外典型案例，对员工进行社会治安形势和法规、法纪教育以及警示教育，使员工认识到遵守安全保卫制度就是爱惜自己的生命，从而做到

警钟长鸣，克服侥幸心理、麻痹思想和松懈情绪。二是做好日常安全保卫工作，加强节假日的值班守卫，经常组织安全保卫检查，加大检查处罚力度，确保各项安全保卫制度落到实处。三是加大安全设施建设的投入，认真对营业网点安防设施达标检查，对不达标的地方坚决按照要求进行整改，上报联社购置配备了安防器具。

三、存在工作不足

当然，在总结成绩的同时，我们也发现了工作中仍存在不少的问题和不足，主要表现在：一是存款组织工作力度不大，需引起我们高度重视；二是有令不行、有禁不止现象还偶有发生，员工规范化意识有待进一步强化；三是职工总体电脑水平不高，不能适应电子化业务发展的需要；四是创新意识不够，业务范围窄、金融创新能力差、业务品种单一、缺乏吸引力，远远适应不了市场的变化和要求。五是优质文明服务水平有待进一步提高。六是制度的落实不力，执行力有待提高。这些，都需要我们在今后的工作中切实解决和不断改进。

四、下步工作打算

20xx年，我们将坚持以区联社下达的全年力争计划为目标，以业务经营为主线，以合规经营为基础，

以提高职工整体素质为目标，以严格管理为保障，鼓足干劲、再接再励，全面完成今年的工作目标。 一是狠抓业务经营，加快发展步伐。坚持以经营效益为中心，以优质文明服务为重点，抓好增存稳存工作，进一步巩固和扩大20xx年已取得的经营成果，确保全年各项目标任务圆满完成。

二是积极推进改革，促进业务发展。根据上级的统一部署，积极配合推进体制改革。同时，在改革过渡时期，确保思想统一、队伍稳定，做到思想不松、队伍不散、工作不乱。

三是加强党建工作，增强队伍凝聚力。全面加强党的建设，不断巩固党对各项工作的领导，充分发挥党组织的战斗堡垒作用和共 产 党员的先锋模范作用，团结全体干部职工，增强集体荣誉感和责任感，形成合力，众志成城，背水一战，勇夺全胜。

四是加大管理力度，确保稳健运行。继续完善内控机制，落实各项规章制度，规范各项工作规程，加强稽核监督，做好安全保卫工作，确保信用社财产和员工人身的安全，防范和杜绝各类案件的发生。

2012的工作时间紧、任务重，但我们相信，有上级部门的坚强领导，有20xx年打下的坚实基础，只要我们继续保持奋发有为的精神、采取切实有效的措

施，励精图治、真抓实干，我们有信心，更有决心，20xx年一定能取得更好的成绩，迈上更高的台阶！

**分社

20xx年12月31日

 

第二篇：20xx年信用社反洗钱工作总结

xx社：

20xx年反洗钱工作在旗联社及人民银行的正确指导下，我社反洗钱工作有了新的进展，现将20xx年我社反洗钱工作总结如下：

一、精心构建完善组织领导体系

我社为了做好反洗钱工作，成立了以社主任任安东同志为组长，副主任赵友宽、坐班主任闫玉莲为负责人的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全社的反洗钱工作。并明确了具体反洗钱工作职责，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。动员学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。

首先，充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。

其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，

三是通过与联社及其他兄弟社部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。

四是认真选配工作人员。按联社要求，注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测

在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我社坚持每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。

严格监管和控制公款私存现象。我社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。

今年以来，我社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。