天山路支行关于个金工作计划

关于储蓄存款工作计划和措施：

我网点情况：理财经理2人，营销经理4人，理财专员3人，现金柜员6人 ，其他人员13人，共计27人，累计合计营销金额129300000。

根据支行下达的四季度储蓄存款目标，我网点需要较年初增长0.7亿，去年底存款余额为10.3亿，而目前存款余额为9.7亿，距离指标数差额为1.3亿，而根据网点制定的揽存增量目标，基本上能满足该缺口指标，完成分支行下达的储蓄存款任务。，

其次确定揽存措施：

1. 严把柜台大额现金和转帐关口，对于10-100万元转帐和现金支出的客户，理财经理必须到场进行营销，尽力挽留客户，并做好大额资金流出说明表，留下客户联系方式，到月底前在集中联系营销，看看是否能有现金或者本票回流；对于在100万以上现金或者转帐方式划出的客户，要求网点负责人直接到场营销，劝说客户尽量在月底前能回流到网点，而且经手人员要写书面情况说明以及采取补救措施。做好信息记录的同时要求切实落实好事后回访工作。

2. 对于重点客户作好维护工作，确保大额客户的账户为本网点开户账户，包括大额理财产品购买、以及大额三方客户，预先联系好，保证客户能够在月底前能够把现金回流到我网点，临近月底之前几天再与重点客户做好沟通工作，确定具体的金额，保证个人标杆以及网点标杆任务能够完成。

3. 加大代发工资业务发展，争取将更多的对公账户发展为我行的代发工资客户，要求新增代发工资户都需要在我行新开立借记卡，特别是需要将柜面现金取款发放工资的企业重点营销，努力转化为柜面自动发放或网银发放工资。

4. 要求柜台一线员工包括现金柜台以及理财柜台积极识别客户，对于优质

客户要尽量转介绍给理财员或者客户经理，建立联系，让理财员和客户经理继续营销，努力把他行存款转化为本网点的储蓄存款或者理财产品，积少成多，以点带面，形成柜台员工以量为主，理财经理以及营销经理以重点发展重点客户为主，主次分明、同心协力，确保在四季度能够完成分行下达的储蓄存款任务。

关于本网点四季度中间业务收入计划和措施：

“中间业务收入”被银行称做“黄金业务”，是银行利润的重要组成部分，我行在继续紧抓基金、保险和结售汇等老业务的同时，积极发展信贷业务、贵金属业务以及信用卡业务等新兴业务。

基金： 1、突出重点,根据市场走势,转变基金营销方式。借助目前资本市场逐步回暖迹象,客户经理紧紧遵循“紧跟市场,适时调整”的营销策略,多渠道捕捉信息,与客户多沟通多交流,帮助客户重树信心;同时及时调整营销产品结构,大力做好非货币型基金销售的同时,仍可通过灵通快线系列理财产品的配合达到规避市场风险的目的。根据具体的基金产品，每次定位10-15个最有可能购买基金的准客户，在短期内对锁定的目标客户展开一对一的集中营。

2．务实高效的人员培训是营销的关键环节。通过培训，相关营销人员能够认可基金，认可基金营销，主要营销现有客户，采用精确集中营销手法，掌握营销过程中的各种细节技巧。

3、选定目标客户,实行重点营销。坚持以客户为中心的营销理念,积极调整个人金融产品的营销策略,引导客户经理,打时间差,选定目标客户,根据风险承受能力区别营销。同时继续联手基金公司举办理财沙龙,以此了解市场信息,把握营销机遇,增强优质客户信赖度,使网点的基金销售再上新台阶。

保险：柜员营销是有局限性的，最主要的是办理好业务，但是如果发现了潜在客户，如果等待客户很多，可以招呼大堂经理或者是客户经理把客户带到理财室进行营销。营销的时候一定要大声，那么其他等待的客户也能听到到底是怎样的一款产品，如果客户有意向自己会向你咨询，况且声音大也是很有感染力的。

针对不同的客户要用不同的营销话术。20岁的让他们为自己存钱，让他们拥有买好的未来。30岁的让他们为孩子存教育储蓄。40岁的可以购买银保为自己以后做一份养老保障。50岁以上的一般情况都是平时不怎么用钱的，他们也喜欢在银行存钱，可以试着推荐一些趸交银保产品。另外一些没有工作的要强调银保产品的保障功能。

保险的细节和条款一定要跟客户说清楚，不可避重就轻，含糊其辞。维护银行信誉，一定不能诱导客户。一定要对产品了解，要把产品的优势，亮点充分展现在客户的面前，除了对产品有充分的信心外，对自己有充分的自信也是至关重要的。要让客户感觉到你的专业。对你有信任感，那样他们就非常乐意在你手上购买产品。

我们常常会遇到这样的情况：客户会说再回家考虑考虑。针对这个问题我总结了一下几种解决方法，用来探寻准主顾的真实思想意图（以泰康金满仓5年为例）：

1，这么好的产品，你还考虑什么？是对收益不满意，还是对分红不清楚啊？??这样就再次留住客户，并且可以再次对产品细节进行讲解。强势促成。

2：当然啦，考虑考虑是应该的。说明你是个严谨和负责任的人，不过，您可以先办上，回去与家人再商量商量，觉得不好，十天之内随时打我们所里的电话就可以转成普通定存，带身份证了吗，再这儿签个字就行了。

我觉的关键在于要敢开口，不出手怎知有没有，对于保险营销成功的营销人员，要给予口头和物质奖励，并且要求其介绍营销经验，供其他柜员学习。 理财产品：每天定期更新理财产品库，做到销售有数，做好数据维护，对于前期到期的产品，要及时通知客户，询问是否继续需要购买新的一期产品，尽量不放走一个老客户。对于存定期的客户，现金柜台要积极做好营销工作，转介绍到理财柜台购买相对应的理财产品，对于开立七天通知存款的人要尽力推荐超短期灵通快线和7天滚动理财产品。

信用卡：充分利用我行个人客户综合营销系统大力发展信用卡特别是逸贷卡，对于办理每笔业务的客户主动查询1738交易，看是否符合发卡标准，积极营销其开立信用卡账户，扩大业务范围。其次加大集团类营销信用卡业务，比如驾校畅通卡、代发工资客户的逸贷卡、预算单位的公务卡以及成人大学自考卡等普及版信用卡的发展，不断提高发卡数量，努力扩大用卡数量，做到“双量”齐增。在大力发展个人信用卡业务的同时也要增加特约商户的数量，以及大力发展POS业务。

贵金属业务：加大宣传力度，提高客户认知度。积极推动并组织进行市场营销，开展贵金属业务的宣传和推介，增强贵金属业务在客户中的影响力。 加大贵金属业务考核力度。落实贵金属的产品销售任务和营销考核办法，通过有效机制，充分调动全行员工的营销积极性。努力发展积存金（1号和2号）、实物贵金属销售和代理实物黄金买卖(Au T+D 和 Ag T+D)三大贵金属业务产品。

信贷业务：加快个贷业务转型发展，实现贷款持续增长。坚持新老市场并重，巩固并扩大房贷市场份额，努力发掘新的增长点，实现均衡发展。要优选具有区域

特色以及一定交易规模的商品交易市场，实施项目营销，为商户提供融资、理财、结算一体化综合金融服务，批量拓展个人经营贷款业务。目前主要发展对象为商会成员以及商友俱乐部会员；要加强渠道合作，创新与艺术品中介的合作模式，扩大与车商、家居装潢、高端旅游、移民中介、社会培训等服务机构的合作范围，通过业务互补做大客户规模，批量拓展个人消费贷款业务。

落实“三进一共建”工作要求

根据支行三进一共建工作要求，即以拓展社区、深化商会、进入协会、突破楼宇为核心，有序推进全方位地毯式营销。我行制定了自己的三进一共建任务目标，进天山街道、周桥街道、进天山二村及三村居委会；继续深入与安徽商会及重庆商会的合作；加强与大不同天山茶城商友俱乐部沟通联系；与同达创业大厦共建良好合作关系，增容扩户，夯实基础业务，全面带动各项业务发展。

根据各自合作要求发展不同业务，分层维护，完成营销任务，要有跟踪回访，落实评价体系。

考核办法：

20xx年四季度天山路支行综合经营计划指标任务书

我网点已经将四季度所有指标分解到人，根据完成情况进行汇总计分，拿出年终奖总额的30%对此次工作进行考评，整个网点划分成四个小组，年终奖同样也分为ABCD四个等级，每个小组根据自己营销任务的完成情况获取不同等级的年终奖，有奖有罚，公平合理.

 

第二篇：劳动监察大队20xx年第四季度工作计划