实训项目指导书

课程名称：汽车信贷与保险

适用年级：12

适用专业：汽车技术服务与营销 编 写：黎贺荣

审 核：

广州松田职业学院

目 录

实训项目一: 汽车信贷业务流程演练 ..................................................... 3

实训项目二: 投保流程演练 ..................................................................... 5

实训项目三: 保险话术设计以及比赛 ..................................................... 7

实训项目四: 理赔流程演练 ..................................................................... 9

实训项目一: 汽车信贷业务流程演练

一、 实训课时：4

二、 实训教学目标

通过实训使学生了解信贷业务受理流程，掌握信贷项目的尽职调查、审批和信贷手续办理手续，了解贷项目的风险控制要点、收费及档案管理要求，强化服务意识，提升对外服务形象，统一服务标准。

三、 实训要求

了解汽车4s店车辆信贷对申请人的要求，申请人申请信贷所需资料，熟练掌握汽车信贷流程，能很好地向客户解释车辆信贷相关疑问并指导客户办理车辆信贷业务。

四、 实训教学组织、场地和资料准备

展厅模拟场所，茶杯，A4纸，纸板。

五、 实训相关知识要点

1、信贷业务受理流程；

2、信贷项目的尽职调查；

3、信贷项目的审批和信贷手续办理；

4、信贷项目过程控制和保后监管；

5、信贷项目的风险控制要点；

6、信贷业务的收费、档案管理及其他。

六、 实训过程内容及注意事项

1、以个人为单位，向客户解释车辆信贷业务办理的资质要求。

2、向客户解释车辆信贷业务办理流程。

3、对客户的疑问作出合理回答。

4、遵守教室或实训室规章制度。

5、未经许可，不得移动和拆卸仪器与设备。

6、注意人身安全和教具完好。

7、实验开始前，要认真听取教师布置的实训任务和操作注意事项，未经教师准许不得开始实验，在完全明确实验要求并经教师同意后，方可进行实验。

七、 课后作业：

填写填写《个人汽车消费贷款担保申请表》

八、 参考资料：

《汽车信贷与保险》 张晓华 机械工业出版社 2008-02

模板使用说明：

0、实训项目指导书必须每学期第二周周五前上交实验实训管理中心（电子）。

1、根据专业实训特点，本模板所列出项目可有增删；实训项目的数量要和课时相匹配。

2、篇幅一般为A4版面，能提供图片视频资料的可以电子版超链接方式给出。

3、正文部分全部采用五号，宋体，固定行距20磅。

4、实训指导书必须具有一定的可操作性，重复性，多设计能力训练型实训，淡化验证性实训。B类和C类课程全部必须编制实训项目指导书，包括顶岗实习和毕业综合训练。

5、目录为自动生成，编制完正文后，可以鼠标右键点击目录，点击更新域，选择更新整个目录。

实训项目二: 投保流程演练

一、 实训课时：4

二、 实训教学目标：

汽车投保实训的目标是增强学生对汽车保险实际运作与管理的认识，加深对相关课程理论与方法的理解和掌握。通过理论与实践相结合，培养学生的实践能力。通过实训，强化对汽车保险投保流程的认识和掌握；加强实际工作能力的培养和训练，为以后工作做好基础准备。

三、 实训要求

掌握基础理论知识及相关法规、了解当地市场基本情况以及展业渠道，了解保费计算方法及签发保险单证流程。

四、 实训教学组织、场地和资料准备

展厅模拟场所，茶杯，A4纸，纸板。

五、 实训相关知识要点

1、掌握基础理论知识：如，《保险法》、《合同法》、《交通法》等法规，保险条款，汽车构造原理、车型识别和常见车型的价格。

2、掌握当地市场基本情况：如，所管辖区车辆拥有辆，车险的需求等相关资料。

3、了解与代理公司、经纪公司、独立代理人及车辆管理部门、银行、海关、控购办等合作推广方式方法。

4、投保单填写所需资料。

5、保费计算方法。

6、保单签发流程。

7、单证管理要求。

六、 实训过程内容及注意事项

1、汽车4s店销售人员客户迎接实训。

2、销售人员绕车介绍实训。

3、遵守教室或实训室规章制度。

4、未经许可，不得移动和拆卸仪器与设备。

5、注意人身安全和教具完好。

6、实验开始前，要认真听取教师布置的实训任务和操作注意事项，未经教师准许不得开始实验，在完全明确实验要求并经教师同意后，方可进行实验。

七、 课后作业：

填写商业险投保单并计算保费。

八、 参考资料：

《汽车信贷与保险》 张晓华 机械工业出版社 2008-02

模板使用说明：

0、实训项目指导书必须每学期第二周周五前上交实验实训管理中心（电子）。

1、根据专业实训特点，本模板所列出项目可有增删；实训项目的数量要和课时相匹配。

2、篇幅一般为A4版面，能提供图片视频资料的可以电子版超链接方式给出。

3、正文部分全部采用五号，宋体，固定行距20磅。

4、实训指导书必须具有一定的可操作性，重复性，多设计能力训练型实训，淡化验证性实训。B类和C类课程全部必须编制实训项目指导书，包括顶岗实习和毕业综合训练。

5、目录为自动生成，编制完正文后，可以鼠标右键点击目录，点击更新域，选择更新整个目录。

实训项目三: 保险话术设计以及比赛

一、 实训课时：4

二、 实训教学目标：

让学生了解汽车保险销售理赔的工作环境过程中常见的疑问，了解常见疑问的种类及其原因，掌握疑问处理的方法，熟练运用准确合适的语言向客户介绍车辆保险。

三、 实训要求

1、向客户准确解释保险条款；

2、准备疑问处理话术；

3、掌握疑问处理技巧。

四、 实训教学组织、场地和资料准备

展厅模拟场所，茶杯，A4纸，纸板。

五、 实训相关知识要点

1、了解各汽车险种理赔范围以及免赔规定；

2、合理推介汽车保险话术；

3、应对疑问异议保险话术。

六、 实训过程内容及注意事项

1、以个人为单位向客户解释保险条款。

2、对常见的客户疑问异议作出合理解释。

3、遵守教室或实训室规章制度。

4、未经许可，不得移动和拆卸仪器与设备。

5、注意人身安全和教具完好。

6、实验开始前，要认真听取教师布置的实训任务和操作注意事项，未经教师准许不得开始实验，在完全明确实验要求并经教师同意后，方可进行实验。

七、 课后作业：

我们常听到客户说，“为什么我的车子都十年了，还要按新车价投保？”这个时候销售人员应该怎样去应对呢？

八、 参考资料：

《汽车信贷与保险》 张晓华 机械工业出版社 2008-02

模板使用说明：

0、实训项目指导书必须每学期第二周周五前上交实验实训管理中心（电子）。

1、根据专业实训特点，本模板所列出项目可有增删；实训项目的数量要和课时相匹配。

2、篇幅一般为A4版面，能提供图片视频资料的可以电子版超链接方式给出。

3、正文部分全部采用五号，宋体，固定行距20磅。

4、实训指导书必须具有一定的可操作性，重复性，多设计能力训练型实训，淡化验证性实训。B类和C类课程全部必须编制实训项目指导书，包括顶岗实习和毕业综合训练。

5、目录为自动生成，编制完正文后，可以鼠标右键点击目录，点击更新域，选择更新整个目录。

实训项目四: 理赔流程演练

一、 实训课时：4

二、 实训教学目标：

掌握理赔赔付流程，掌握在理赔各流程中客户需要提供哪些资料和如何配合理赔工作，了解4S店在理赔流程中能起到的作用，掌握基本的查勘估价能力。

三、 实训要求

1、掌握客户理赔流程并能向客户解释清楚；

2、掌握基本的查勘能力，能对简单案件进行拍照、估价；

3、了解4S店在理赔流程中起到的作用并能向客户作出合理说明。

四、 实训教学组织、场地和资料准备

展厅模拟场所，茶杯，A4纸，纸板。

五、 实训相关知识要点

1、汽车理赔工作的特点和基本原理

2、汽车保险理赔的业务流程

3、查勘的主要内容及要求

4、核赔内容及步骤

六、 实训过程内容及注意事项

1、从4S店理赔人员的角度向客户解释保险理赔工作。

2、从保险公司的角度向客户解释保险理赔工作并能通过车损图片对事故原因作出推测。

3、遵守教室或实训室规章制度。

4、未经许可，不得移动和拆卸仪器与设备。

5、注意人身安全和教具完好。

6、实验开始前，要认真听取教师布置的实训任务和操作注意事项，未经教师准许不得开始实验，在完全明确实验要求并经教师同意后，方可进行实验。

七、 课后作业：

作为一个4S店的理赔人员，客户在事故现场打电话给你，你该如何指引客户作后续的保险理赔工作？

八、 参考资料：

《汽车信贷与保险》 张晓华 机械工业出版社 2008-02

模板使用说明：

0、实训项目指导书必须每学期第二周周五前上交实验实训管理中心（电子）。

1、根据专业实训特点，本模板所列出项目可有增删；实训项目的数量要和课时相匹配。

2、篇幅一般为A4版面，能提供图片视频资料的可以电子版超链接方式给出。

3、正文部分全部采用五号，宋体，固定行距20磅。

4、实训指导书必须具有一定的可操作性，重复性，多设计能力训练型实训，淡化验证性实训。B类和C类课程全部必须编制实训项目指导书，包括顶岗实习和毕业综合训练。

5、目录为自动生成，编制完正文后，可以鼠标右键点击目录，点击更新域，选择更新整个目录。

 

第二篇：保险实训总结

实训项目：保险客户服务与管理 班级：金融保险ZK1001 指导教师：蒲澎涌

一、实训班级学情分析

金融保险ZK1001作为大二的保险专业学生，有一定保险知识基础，但除个别学生曾在保险公司实习过外，很少有同学接触保险实务知识，对目前保险行业的就业情况不太了解。

该班级较为团结，大多数任课老师对该班级评价好。

二、实训教学方式

本次实训的教学方式主要采取教师讲解与学生参与相结合的实训模式，并结合了部分保险公司拓展训练时采用的一些游戏等，在提升学生上实训课的积极性的同时，提升该班级的团队凝聚力，让学生掌握部分相关的保险实务知识。

三、项目主要内容

1、 保险咨询与投诉

在保险咨询与投诉处理中，主要给学生讲解到了面对客户咨询与投诉的原则与技巧，并且让学生分别扮演客户服务人员与客户进行了保险咨询与投诉演练。

2、 寿险营销

由于学生目前对保险公司的产品还不太熟悉，无法完成保险销售模拟，在寿险营销的课程中，主要任务是能让学生独立看懂保险公司的保险产品。本部分课程以国寿福禄鑫尊分红险险种为例，指导学生独立读懂保险条款。

3、 寿险晨会经营

在寿险晨会经营的课程中，主要模拟寿险公司晨会，和学生共同完成了寿险公司问好，寿险晨操，寿险小专题等的相关内容。

4、就业指导

在就业指导课程中，主要通过分析保险行业就业现状并结合“职来职往”求职者成功与失败案例分析，帮助学生认清自己，并让学生对本专业充满希望，进一步提升学生的学习热情。

5、团队凝聚力培养

在团队凝聚力培养方面，主要通过部分拓展训练和视频教学，培养学生的团队意识，进一步提升该班级的团队凝聚力。

四、实训效果

本次保险客户服务与管理实训课，实训效果良好。

首先，学生对实训内容较为满意，课堂表现良好，积极参与。

第二，通过此次课程，模拟了部分保险实务的操作，让学生具备了作为一名保险公司客户服务人员所需的基本知识。

第三，本次课程通过部分拓展训练，提升了学生的团队意识及团队凝聚力。 第四，通过本次课程，让学生对将来的就业充满了希望，提升了学生对保险专业知识的学习积极性。在后来组织的保险代理人资格考试中，该班80%以上的学生都通过了考试，取得了保险代理人从业资格。

五、存在的问题及原因分析

虽然本次保险客户服务与管理实训课，总体效果良好，但仍存在以下问题：

1、教室问题。由于学校目前的教室都不太适合上保险相关实训课，限制了部分实训内容的开展，实训效果也有所打折。

2、软件问题。由于学校还未采购保险实训软件，投保等专业技能方面的实训内容无法开展，实训内容不够全面。

3、学生缺乏实践经验。由于学生很少有机会去保险公司实践，学生的实务处理能力还有待提高。

六、改进方向

针对实训课中存在的问题，提出以下建议：

1、建议学校模拟保险公司职场，配备多媒体设施齐全，且桌椅可移动的实 训教室。

2、建议学校及时采购保险实训软件，以便今后实训课程的开展。

3、建议组织学生到保险公司现场学习，提升学生的实务处理能力。