集宁包商村镇银行综合管理部风险防控考试

一、单选题：（15分）

1.20xx年至20xx年、银监会三年规划和目标包括：（ ）

A.规范 强化 提升 B.规范 加强 提升

C.规范 强化 提高

2.中小金融机构对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和“一案四问责”制度。其中“上追两级”是指：（ ）

A.发案机构的上级主管部门和法人机构

B.发案机构的上级主管部门和分管部门

C.发案机构的上级业务部门和主管部门

3.为切实推动全区农村信用社案件专项治理工作有效开展，20xx年6月1日至9月8日，自治区联社在全区范围内组织开展案件专项治理 专项行动。（ ）

A.百日排雷 B.深度排查

C.百日查防 D.治理商业贿赂。

4.20xx年总结提升阶段分为几个内容？（ ）

A.5个 B.6个 C.7个

5.突发事件和案件应急处置步骤。( )

A.启动应急预案，应急响应，风险预后。

B.控事态，启动应急预案，应急响应。

C.处置准备，启动应急预案，应急响应。

6.分管安全保卫工作负责人离任稽核重点内容的第五项是是否建立并严格执行突发事件报告制度和 制度。（ ）

A.防抢防暴处置预案 B.风险处置预案

C.防水防火处置预案

7.各级农村合作金融机构 是安全保卫工作第一责任人，负责领导、部署.监督本单位和辖区机构的安全保卫工作。（ ）

A.理（董）事长 B.监事长

C.分管主任 D.保卫部经理

8.信用社安全保卫工作制度规定：凡有金库的单位必须坚持 小时守库值班制度，严格执行双人以上（含双人）武装守库制度。（ ）

A.7×24 B.7×12 C.5×24 D.7×8

9.运钞途中遭到犯罪分子袭击时，押运员一般按照“ ”的原则处置。( )

A.先示警、后自卫 B.先自卫、后示警

C.先鸣枪、再自卫 D.打110报警

10.联社保卫部门按月对所辖网点监控操作、使用、管理、监督检查.记录等情况进行一次检查监督；联社分管领导必须每季至少进行 抽查。（ ）

A.一次 B.二次 C.三次

11、公司治理结构是一种据以对工商公司进行 和 的体系。（ ）

A.管理 控制B.发展 完善 C.保护 控制 D.管理 发展

12、银行公司治理的核心是在 、 分离的情况下，为妥善解决委托代理关系，实现银行各利益相关者价值最大化目标，而建立的（理）事会、高级管理层组织体系和监督制衡机制。（ ）

A. 财产权 管理权 B.所有权 管理权

C.控制权 管理权 D.所有权 经营权

13、董（理）事会是银行风险管理的 机构，对风险管理承担 责任。( )

A.最高管理 最终 B.最高决策 最终

C. 最高管理 最大 D.最高决策 全面

14、董（理）事会通过其 和风险管理委会员进行银行风险管理监督。( )

A. 薪酬管理委员会 B. 审计委员会

C.提名委员会 D.财务委员会

15、在农村信用社的公司治理中，存在着三会一层的实际均控制权在内部人，获得事实上资源 权，即所谓的内部人控制。( )

A.支配 B.管理 C.所有 D.变现

二、多选题 （ 30分）

1.内控制度的四项制度包括：( )

A.干部交流 B.岗位轮换 C.强制休假.

D.亲属回避 E.案件防控联席会议 F.信访举报

2.内部监督机制方面（ ）

A.实施会计委派 B.完善稽核体系

C.加大检查整改力度。

3.自治区联社20xx年强化阶段主要开展活动：（ ）

A.百案跟踪检查集中行动 B.内控和制度执行年活动

C.合规文化建设年活动 D.经济联保责任制推行。

E.“三法一指引”活动 F.三自一承诺。

4.20xx年度在完善内控制度建设应该。( )

A.开办一项业务 B.出台一项制度

C.建立一项流程 D.组织一次学习

5.信用社安全保卫工作制度要求：营业人员要熟知。（ ）

A.安全制度 B.报警电话

C.防范应急措施 D.业务知识

6、银行内部控制应当贯彻哪些原则。( )

A.全面 B.审慎 C.有效 D.独立

7、下列哪些概念属于企业文化范畴：（ ）

A.共同意识、B.价值观念、C.经营理念、

D.制度规范、E.行为准则、F.品牌形象

8、农村合作金融机构要树立的合规文化理念包括：( )

A.合规创造价值 B.合规从高层做起 C.合规人人有责

D.主动合规 E.有效互动

9.银行风险的主要特征包括：( )

A.客观性、B.隐蔽性、C.扩散性、D.加速性、E.可控性

10. 根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》，下面哪些属于银行风险。( )

A.信用风险、B.市场风险、C.交易风险、D.投资风险、E.操作风险、F.流动性风险。

11.风险的基本构成要素包括：（ ）

A.风险因素、 B.风险事件、C.风险结果、E.风险损失

12、事权划分是指在业务系统中，对会核算等事项，按照哪些内容，相应确定不同级别会计人员处理权限的一种内部控制方法。（ ）

A.管理权限、B.业务种类、C.金额大小

D.职务级别E.风险程度

13. 在我国银行管理实践中，操作风险分为：( )

A.人员、B.流程、C.IT系统及技术、D.外部事件

14.操作风险分为哪几类。（ ）

A.不完善或有问题的内部程序

B.员工、 C.信息科技系统、 D.外部事件

15. 风险处理的方法主要有：( )

A.规避风险、 B.预防风险、 C. 分散风险、

D. 转移风险 E.承担与补救措施。

三、判断题 （10分）

1.在20xx年度，银监会提出了防范操作风险的“十三条意见”，案件综合治理长效机制的“十项措施”、“十个联动建设”: （ ）

2.库房钥匙管理，坚持“库匙分管，平行交接”原则。一名管库员只能掌管一把钥匙（密码），不得接触另一把钥匙（密码）。替班人员可以随意接替任意一把钥匙。（ ）

3.信用社安全保卫工作制度规定使用武器前应当沉着冷静地判明情况，除遇到特别紧迫的情况外，应当先进行口头警告或朝天鸣枪警告；警告无效或非开枪不能制止时，应力争击毙。（ ）

4.农村信用社各级保卫部门在本单位领导下开展工作，同时接受上级保卫部门和当地公安机关等有关部门的指导.检查和监督。（ ）

5.安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。（ ）

6、风险管理和公司治理中，都存在制衡过少将导致效率的降低，制衡过多往往导致关联交易大量发生和信息不透明，形成违法违规的问题。（ ）

7、在农村信用社的公司治理中，经营层是最高决策机构。（ ）

8、银行与股东（社员）之间的关联交易是规避银行风险的有效途径。（ ）

9.风险与损失两者有着密切的关联关系,风险是损失的条件，损失是风险的结果，但风险并不必然有损失。（ ）

10.对于信用风险和市场风险来说，一般原则是风险高收益高，风险低收益低，风险与收益存在对应关系，它们是一种投资风险或带有投机性的风险。（ ）

四、名词解释 （20分）

1.金融犯罪：

2.银行营业场所：

3.安全保卫风险等级：

4.防护级别：

5.业务库：

6、银行公司治理：

7、“三会一层”：

8、内部控制：

9、 内部控制措施：

10.银行风险管理：

五、解答题：（15分）

1. 产生职务犯罪的主要原因 ？

2.案件责任追究方式包括哪些内容？

3.安全保卫工作的基本任务是什么？

六、论述题：（10分）

1. 解述安全保卫风险一般分为哪两大类？

2. 论述案件防控长效机制建设

 

第二篇：包商银行考试题

1. 我国人民币的主币是：

A 元 B 角 C 分 D 厘

(答案：A )

2. 按复利计算，年利率为5%的100元贷款，经过两年后产生的利息是：

A 5元 B 10元 C 10.25元 D 20元

(答案：C )

3. 以下关于汇率的说法中错误的是：

A 汇率是两种货币之间的相对价格

B 汇率的直接标价法可以表示为1单位外币等于多少本币

C 我国的汇率报价一般采用直接标价法

D 我国的汇率报价一般采用间接标价法

(答案：D )

4. 香港联系汇率制度是将香港本地货币与哪种货币挂钩？

A 英镑 B 日元 C 美元 D 欧元

(答案：C )

5.我国的三家政策性银行是：

A 中国人民银行 国家开发银行 中国农业发展银行

B 中国进出口银行 国家开发银行 中国农业发展银行

C 国家开发银行 中国农业银行 中国进出口银行

D 中国农业发展银行 国家开发银行 中国邮政储蓄银行

(答案：B )

6. 下列哪一项不属于商业银行的“三性”原则？

A 安全性 B流动性 C 盈利性 D政策性

(答案：D )

7. 以下不属于金融衍生品的是：

A 股票 B 远期 C 期货 D 期权

(答案：A )

8. 下列哪家机构不属于我国成立的金融资产管理公司？

A 东方 B信达 C华融 D光大

(答案：D )

9. 我国于20xx年初组建的银行业监管机构是：

A 中国人民银行 B 中国银监会 C 中国证监会 D 中国保监会

(答案：B )

10. 在国际银行监管史上有重要意义的19xx年《巴塞尔协议》规定，银行的总资本充足率不能低于：A 4% B 6% C 8% D 10%

(答案：C )

11. 目前世界上最大的证券交易所是：

A 纽约股票交易所 B 伦敦股票交易所 C 东京股票交易所 D香港股票交易所

(答案：A )

12. 股票市场上常常会被提到的“IPO”的意思是：

A 首次公开发行，即公司第一次公募股票

B 公司第一次私募股票

C 已有股票的公司再次公募股票

D 已有股票的公司再次私募股票

(答案：A )

13. H股是指：

A 在我国国内发行、供国内投资者用人民币购买的普通股票

B 在我国国内发行、以外币买卖的特种普通股票

C 我国境内注册的公司在香港发行并在香港联合交易所上市的普通股票

D 我国境内注册的公司在新加坡发行并在新加坡股票交易所上市的普通股票

(答案：C )

14. 下列属于香港股票市场价格指数的是：

A 道琼斯工业指数 B 标准普尔股价指数 C 日经指数 D 恒生指数 (答案：D )

15. 下列哪一项不属于债券的基本特点？

A 偿还性 B 风险性 C 收益性 D 流动性

(答案：B )

16. 下列关于债券的说法中错误的是：

A 债券代表所有权关系

B 债券代表债权债务关系

C 债券持有者是债权人

D 债券发行人到期须偿还本金和利息

(答案：A )

17. 按照发行人不同，债券可分为：

A 政府债券、金融债券

B 政府债券、公司债券

C 金融债券、公司债券

D 政府债券、金融债券、公司债券

(答案：D )

18. 下列哪种债券利率一般会成为整个金融市场利率体系的基准利率？

A 企业债券 B 公司债券 C 金融债券 D国债

(答案：D )

19. 下列关于国债的说法中错误的是：

A 国债是中央政府发行的债券

B 国债是风险最低的债券

C 国债利率一般高于相同期限的其他债券

D 国债可以作为中央银行公开市场操作工具

(答案：C )

20. 以标准普尔公司的债券信用评级为例，下列哪个评级的信用等级最高？ A：A

B：AA

C：BB

D：CC

(答案：B )

21. 下列关于封闭式基金的说法中错误的是：

A 封闭式基金的规模和存续期是既定的

B 投资者在基金存续期内不能向基金公司赎回资金

C 投资者可以在二级市场上转让基金单位

D 基金转让价格一定等于基金单位净值

(答案：D )

22. 下列哪一项不属于开放式基金的特点？

A 没有固定规模

B 无固定存续期限

C 投资者可随时赎回

D 全部资金用于长期投资

(答案：D )

23. 以下列哪一项为标的物的期货属于金融期货：

A 玉米 B 股票 C 铜 D 石油

(答案：B )

24. 我国证券市场的主要监管机构是：

A 中国银监会 B 中国证监会 C 中国保监会 D 中国财政部

(答案：B )

25. 可以喻为社会经济“急救箱”，能对整个社会起保障作用的金融体系是：

A 银行体系 B 证券市场 C 保险体系 D 金融衍生品市场

(答案：C )

26. 根据保险标的的不同，保险可以划分为：

A 财产保险和人身保险

B 原保险和再保险

C 个人保险和团体保险

D 自愿保险和强制保险

(答案：A )

27. 以各种财产物资和有关利益为保险标的的一种保险是：

A 商业保险 B 社会保险 C 财产保险 D 人身保险

(答案：C )

28. 下列哪一项不属于财产保险：

A 团体火灾保险 B 机动车辆保险 C 建筑工程保险 D 健康保险 (答案：D )

29. 以人的寿命和身体为保险标的的一种保险是：

A 商业保险 B 社会保险 C 财产保险 D 人身保险

(答案：D )

30. 当劳动者达到国家规定的退休年龄后，为解决他们的基本生活而建立的社会保险制度： A 健康保险 B 人寿保险 C 人身意外伤害保险 D 养老保险 (答案：D )

31. 社会保险不包括下列哪一项：

A 养老保险 B 失业保险 C 医疗保险 D 人寿保险

(答案：D )

32. 保险公司的资金不能投资于：

A 银行存款 B 买卖政府债券 C 投资基金 D 设立证券经营机构

(答案：D )

33. 目前，我国保险行业专门的监管机构是：

A 中国人民银行 B 中国银监会 C 中国证监会 D 中国保监会

(答案：D )

34. 理财应具备几项基本原则，以下中不正确的是：

A 高收益低风险

B 量入为出，量力而行

C 做足功课，不盲目投资

D 控制欲望，不可贪婪

(答案：A )

35. 房贷“三一定律”指的是，每月的房贷金额不超过家庭当月总收入的：

A 三倍 B 三分之一 C 一倍 D 二分之一

(答案：B )

36. 在下列人的生命周期中,证券投资应最少的是：

A 单身期 B 家庭成长期 C 家庭成熟期 D 退休期

(答案：D )

37. 下列投资渠道中，安全性最高的是：

A 储蓄存款 B 股票投资 C 投资基金 D 期货投资

(答案：A )

38. 在下列投资品种中，风险最高的是：

A 国债 B 企业债 C 股票 D 期货

(答案：D )

39. 下列投资渠道中，流动性最强的是：

A 活期储蓄 B 证券投资 C 集合理财产品 D 不动产投资

(答案：A )

40. 一般而言，蓝筹股是指：

A 成交量大、买卖活跃、价格波动幅度较大但一般不会暴涨暴跌的股票

B 有长期稳定盈余记录、定期分红派息、信誉良好或者发展潜力巨大、未来成长性好的公司股票

C 价格频繁变动且变动幅度大的股票

D 公司销售额和利润增长迅速，快于整个经济发展速度的股票

(答案：B )

41. 主要投资于短期债券、债券回购和银行同业存款等风险低、收益稳定的短期资金市场的基金是：

A 股票基金 B 债券基金 C 货币市场基金 D 混合基金

(答案：C )

42. 下列不属于货币市场基金主要投资领域的是：

A 股票 B 短期债券 C 债券回购 D 银行同业存款

(答案：A )

43. 利息与活期储蓄相比有一定优越性，但可以随时支取的人民币储蓄存款是：

A 定期储蓄 B 定活两便储蓄 C 零存整取储蓄 D 教育储蓄

(答案：B )

44. 目前，可以免征利息税的人民币储蓄存款是：

A 定期储蓄 B 定活两便储蓄 C 零存整取储蓄 D 教育储蓄

(答案：D )

45. 对其他利率有决定性的影响，当它发生变动时，其他利率也会跟着变动的利率是：

A 活期存款利率 B 定期存款利率 C 基准利率 D 名义利率

(答案：C )

46. 目前，金融机构可以灵活设置贷款利率水平，条件是不低于中央银行发布的贷款基准利率的一定幅度，这种利率管理方式称为

A 存款利率的上限管理B 存款利率的下限管理

C 贷款利率的上限管理D 贷款利率的下限管理

(答案：D )

47. 银行执行的存贷款利率即名义利率扣除通货膨胀(涨价)以后算出的利率，叫做：

A 活期存款利率 B 定期存款利率 C 基准利率 D 实际利率

(答案：D )

48. 贷款人向借款人发放的用于购买自用住房和城镇居民修建自用住房的贷款是：

A 个人住房贷款

B 个人汽车贷款

C 个人耐用消费品贷款

D 国家助学贷款

(答案：A )

49. 目前我国个人住房贷款最长期限为：

A 10年 B 20年 C 30年 D 40年

(答案：C )

50. 目前我国国家助学贷款的贷款对象是：

A 小学生 B 初中生 C 高中生 D 高校经济困难学生

(答案：D )