附件

中国农业银行浙江省分行

20xx年运营管理工作要点

20xx年是农业银行股份公司成立后运行的第一年，也是全行加快推进运营体系建设的关键之年。全省农行运营管理工作的主要任务是：贯彻落实全省农行20xx年工作会议精神，以“3510”战略目标为统领，以“前端抓流程整合，后台抓中心建设，过程抓风险控制”为重点，以“操作效率提高、服务层次提升、风险敞口减少、操作风险可控”为目标，按照业务经营转型和精细化管理要求，持续优化柜面业务流程，推进各级中心建设，提高金库集约化管理程度，狠抓运营队伍素质建设，建立运营业务考评体系，有效防范柜面业务和金库业务操作风险，为股份公司各项工作的良好开局提供坚实的运营保障。

一、整合柜面业务流程，持续提高作业效率

以产品交易为主线，客观分析各类风险点的影响程度和操作效率低下的问题及原因，对目前的业务流程进行整合，为网点减负提速提供支持。

（一）梳理、分析、改进柜员授权业务。根据精细化管理要求，按照兼顾效率和风险的原则，适当减少部分低风险交易的授权控制，降低业务授权级别，适当调高授权起点，进一步减轻网点业务授权的工作量。开发远程集中授权处理系统，实现授权业务的非现场集中处理。年内启动同一网点对非现金业务的集中授权及对若干网点的非现金业务远程集中授权的试点工作，以解决转型网 1

点对低柜非现金业务的授权管理，最终达到对现金业务的远程集中授权。

（二）配合总行做好ABIS优化改造工作。从20xx年起，总行将着手进行ABIS系统全面优化改造工作。今年着重解决基层网点反映比较突出的系统操作性能和功能方面的问题、风险控制方面的突出问题，并配合网点转型、业务流程再造和精细管理措施的实施，推进针对后台中心建设的系统适应性改造，提升系统的客户服务能力、生产作业效率及风险控制能力。各行要积极支持配合总行、省分行工作，做好需求征集、分析和上报工作，认真组织好系统优化改进后的上线运行，把风险降到最小。

（三）多渠道有效提升劳动效率。大力推进个人身份证鉴别仪的使用，进一步提高对客户身份的识别能力。开发与应用身份证存档管理系统，减少客户的身份证复印件使用频次，实现部分信息的共享。推广应用电子验印系统，除省分行营业部外，其他九个地区同步推广电子验印系统，实现影像支票和集中对账印鉴库资源的共享。做好柜员指纹认证系统升级、会计档案系统上线及后期维护工作。做好柜面业务收费系统的开发及应用，提高低柜业务处理能力。优化ABIS单位结算客户回单打印程序，改变柜员多系统打印、多账户分捡、投放回单等低效劳动现状。进一步整合临柜业务印章，对使用范围、标准进行统一和规范，切实减轻网点工作压力，降低运行成本，提高劳动效率。

二、推进后台中心建设，积极打造运营管理平台

20xx年各行要结合机构改革，不断推进后台中心建设，全力打造现代商业银行流程化、专业化、规范化、精细化的基础管理平台，为流程银行的建立奠定运营基础。

2

（一）切实提高对账中心工作质量。进一步扩大与提高以二级分行为单位的集中对账覆盖机构和对账质量。集中对账机构要覆盖所有的辖属机构，同时，对存款在30万元以上和实行上门收款的单位签约率和对账率必须达到100％。完善集中对账系统业务需求，不断优化系统功能。加大支票户短信提醒业务营销力度。加大对低效存款单位账户的清理，通过银税库系统的上线，清理各类税款预储账户，对结算量小、对账工作不配合、不符合开设支票账户条件的散小单位，改为存折户进行结算，以提高对账质量。确保明年集中对账机构的综合签约率和对账率达到95％以上。同时，各行要加大系统内往来对账系统及人行往来对账系统的应用，确保系统内外账务核对一致。

（二）以二级分行为单位组建集中事后监督中心。在温州市分行集中事后监督系统成功试点的基础上，大力推广OCR集中事后监督系统，切实提高事后监督的质量与工作效率。本着“精心组织，统一部署，点面结合，稳步推进”的原则，分阶段完成全省各二级分行事后监督集中工作，力争用两年时间分批完成全省所有网点事后监督集中。努力探索建立数据自动碰对、重点自动提示、账务风险预警、操作风险评价等功能于一体的事后监督系统，进一步提升全行监管工作水平，有效增强柜面业务风险防控能力。

（三）加强清算中心建设。各级行运营管理部门要建立本外币清算中心，按照总行“本外币清算业务系统整合”项目规划，加快推进本外币一体化清算工作进程。抓紧研究省、市分行本级清算业务整合工作，各清算单位要切实承担起本外币清算职能，并与省分行清算部门职能基本保持一致。要切实加强风险控制，严格岗位制约，各类清算业务必须按照“有根有据、授权交易” 3

的原则规范办理。20xx年7月1日银联将更新金卡对账程序，各行要做好相应的准备，完成金卡流水的对账、资金的调整工作。下半年总行还将更新银行卡查询查复系统，各行要及时根据新要求，做好银行卡查询查复工作。

（四）实行同城票据集中提入。建立以人民银行同城票据交换为单位的集中式提入处理模式。在湖州市分行试行票据集中提入处理成功的基础上，20xx年在全省范围进行推广，改变目前分散提入的做法，借助科技支撑和清分机设备，实现提入票据的自动控制核对和自动账务处理，减少网点工作量，提高资金清算速度和退票时效。

（五）落实专业化集中处理。继续做好开户集中审核、票据集中验审、对公网银业务集中处理。通过科技应用和后台中心的建设，逐步将诸如开户、清算、查询、统计等非即时业务上收到支行或二级分行后台中心处理，实行专业化和流水化操作，减少网点柜员低附加值的操作行为，释放网点和柜员资源，努力减少风险敞口，实行对风险的集中控制。

三、加强现金运营管理，提高金库集约化管理水平

（一）大力撤并支行与网点金库。以押运社会化和金库安全达标为契机，按照“数量减少、内容扩充、流程科学”的原则大力压缩支行与网点金库，支行金库只要与安邦公司协商一致，在安全与准时的前提下，要大力进行撤并。个别岛屿上的网点金库，将取消堆放实物现金方式，而采用将现金全部入现金箱再放置金库的管理方式，以减少岗位制约的牵制。争取全省农行金库减少到40个左右。

（二）优化与完善金库管理系统。在金库管理系统一期推广应用的基础上，20xx年省分行将着手实施金库管理系统一期优化和 4

二期开发工作。在二期系统上线时将同步修订现金箱交接管理办法，实现请领、调拨、出库、记账的网上处理。

（三）扩充金库业务管理内容。以金库建设为依托，探索建立符合标准的“清分中心”，逐步扩大集中整点清分覆盖网点数。按照金库管辖的辐射范围，扩充运送内容，除运送调运机构的现金外，将自助设备的添加钞、单证、营业用品等，统一由其进行保管、调拨和配送，减少流转环节，减少对网点人员的牵制。同时，积极研究制定岗位作业机具配置标准，充分发挥集约化、专业化运营效果，体现后台为前台服务理念。

四、强化操作风险控制，提高运营管理水平

操作风险控制既是加强内部管理防止各类案件发生的主要内容，更是我行股份制改造的根本要求。20xx年要围绕推进业务经营转型和实施精细化管理两个重点，通过组织建设、制度建设、系统建设、流程建设，强化操作风险管理。

（一）明确定位，加强各级运营管理部门组织建设。各行要结合运营管理组织体系建设，根据总行“运营管理部是全行后台业务的集中运营和管理部门”的工作定位，积极在工作实践中研究并逐步厘清运营管理与技术运行、会计核算、业务管理、产品管理、风险管理、临柜业务管理的职责边界和工作关系，做到既有较为清晰的分工，又在工作上相互配合。省分行将从人员配备、岗位设置、业务操作与管理、制度建设、系统运行等方面，对各行后台中心运行管理现状进行摸底检查，听取各行意见，对发现的问题采取针对性措施予以整改，尽力消除风险隐患。

（二）结合实际，配套制定并修订各类制度办法。20xx年，省分行将结合总行文件精神，适时修订《柜员制管理暂行办法》、 5

《综合应用系统营业机构运行管理办法》；根据会计监控系统集中版、事后监督系统上线进度修订《会计监控系统业务运行管理办法》、《事后监督管理办法》；根据总行要求修订《金库管理暂行办法》、《现金业务操作规程》，初步建立金库分类管理模式；以“传世之宝”产品推出为契机，按照总行相关要求结合实际情况制定贵金属交接、盘库实施细则；配合会计档案系统推广、后台中心建设和业务流程梳理等工作，制定《ABIS系统业务管理暂行办法》，修订《会计档案系统管理办法》、《系统内往来对账实施细则》、《集中对账操作规程》、《业务印章管理办法》、《外汇清算管理办法》、《外汇资金清算查询查复暂行规定》等业务制度；进一步规范金卡、双卡、贷记卡、国际卡清算对账操作规程、银行卡查询查复操作规程，制订司法查询业务流程等后台中心内部操作、管理方面的制度。同时，加强《临规业务操作规程》的后续维护工作，以适应业务的发展变化，使《规程》真正成为各行员工培训的教材、柜员操作的指引、管理监督的依据。

（三）突出重点，开展扎实有效的风险排查活动。一是认真分析违法案件产生的原因，针对柜面操作风险的主要特点及内控管理面临的主要问题，有计划、有针对性地开展专项检查，加大对重点环节、重要事项、频发现象的监督控制，堵塞业务操作中的风险隐患。尤其要贯彻落实好银监会关于开户、印鉴保管、印鉴核对、大额取款、对账等五大领域的监管要求。二是做好ARMS系统集中版推广工作。根据总行统一安排，积极推广应用ARMS二期。省分行将进一步完善预警信息处理及监管工作流程，并重点通过监控规则适用范围和参数设置，验证系统操作实用性和预警信息有效性。各行要加强处置中心管理，明确各级监管人员的岗位职责， 6

建立通畅的交流反馈机制，及时反映系统应用中遇到的各类问题。三是认真执行“飞行队”风险控制专项检查制度，结合案件专项治理“八查”及业务排查活动，加大金库、柜员现金箱及自助设备钞箱、延伸柜台、柜员掩码、主管授权的监控力度，使道德风险和操作风险处于经常性的监控与检查防范之中。同时，要强化对存在问题整改情况的跟踪检查，加大对违规操作现象的处置力度，确保存在问题得到及时反馈和纠正。四是开展以操作效率（主要指操作差错率）、风险控制（主要指操作规范）、内控管理（主要指岗位设置、管理人员履职）等内容为主的精细化管理达标活动，对营业机构及金库业务运营管理工作进行考评，推动全行临柜业务的精细化管理。

五、加强业务培训和队伍建设，培养专业管理人才

运营管理的重要任务是构建全行专业化、集约化的运行管理体系和业务运营平台，打造完整的产品与服务供应链条。运营工作精细而复杂、创新而富有挑战，专业技术水平要求很高。做好运营工作，需要一大批具备全新观念、广阔视野和改革精神的运营管理与操作的高素质专业人才。为此，必须进一步强化业务学习与培训，加强队伍能力建设。20xx年省分行将举办有关新系统业务培训班，如金库管理系统二期、事后监督系统、ARMS系统集中版、ABIS系统优化、外汇清算、银行卡查询查复系统培训，开展本外币现金反假业务培训，统一组织三支队伍业务知识考试，并配合有关部门开展现金管理系统业务培训，各分行要结合省分行安排，针对本行工作中的薄弱环节，开展扎实有效的业务培训工作。此外，各行还要积极开展员工合规操作培训，采取有效措施继续抓好《临柜业务操作规程》的学习，多层级、多形式地对临柜 7

人员进行业务操作规范化辅导。大力营造学制度、守规则、比效率的氛围，配合有关部门对员工知识与能力的认定，按照总行的“3510”规划打造一支业务过硬的操作能手队伍。要加强专业人才培养力度，注意发现、培养、使用专家型人才，为建设高素质运营管理队伍，开创我行运营管理工作的新局面做出更大贡献。

8

 

第二篇：20xx年浙江省小城市培育试点和中心镇发展改革工作要点(浙政办发[20xx]33号)

20xx年全省小城市培育试点

和中心镇发展改革工作要点

浙政办发[2012]33号

根据《中共浙江省委办公厅浙江省人民政府办公厅关于进一步加快中心镇发展和改革的若干意见》（浙委办[2010]115号）和《浙江省人民政府办公厅关于开展小城市培育试点的通知》（浙政办发[2010]162号）精神，现就20xx年全省小城市培育试点和中心镇发展改革工作提出如下要点：

一、总体要求

深入贯彻落实科学发展观，紧紧围绕“八八战略”和“创业富民、创新强省”总战略，全面实施小城市培育试点三年行动计划和中心镇“两百双千”工程，加快推进人口集中、产业集聚、要素集约、功能集成，进一步强化规划编制管理，深化体制机制创新，加大政策扶持力度，持续增加有效投入，推动小城市培育试点镇和中心镇加快转型、科学发展。

二、重点任务

（一）着力加大有效投入。把加大有效投入作为小城市培育试点和中心镇发展改革的重中之重，确保全年完成限额以上投资2200亿元以上，其中小城市培育试点镇完成投资1000亿元以上。突出抓好有利于改善发展环境的基础设施项目、有利于保障改善民生的社会事业项目、有利于发展壮大实体经济的重大产业项目，努力提升小城市培育试点镇和中心镇综合承载能力和集聚集约发展水平。建立“专门领导协调、专职部门牵头、专业人员负责、专项资金配套”的项目前期工作机制，健全“责任落实、现场协调、跟踪督办”的项目建设协调推进机制，力争项目早开工、早竣工、早投用。完善多元投入机制，通过项目推介会、

招商会，主动对接引进项目和资金，引进央企和外商进行项目投资。深化投融资体制改革，引导推动浙商回归，引进更多社会投资参与小城市培育试点镇和中心镇建设发展。

（二）加快推进产业发展。把加快推进产业发展作为小城市培育试点和中心镇发展改革的核心内容。紧紧围绕加快发展实体经济，积极引进战略性新兴产业，大力培育龙头骨干企业，做大做强特色产业，提升改造传统产业，增强经济发展实力。加大企业技术改造力度，大力引进先进技术和装备，积极搭建产业共性技术服务平台，增强自主创新能力。加大工业功能区配套基础设施建设力度，推行“亩产效益”评价机制，提高单位面积投入产出率，小城市培育试点镇工业功能区增加值占全镇工业增加值的比重提高2个百分点以上。大力发展商贸服务业，重点发展生产性服务业，加快大型商场（商贸综合体）、商业特色街和商贸集聚区建设，小城市培育试点镇第三产业增加值占生产总值的比重提高1个百分点以上。大力推进农村土地承包经营权流转，积极培育现代农业经营主体，加快发展规模农业、设施农业、精品农业，小城市培育试点镇农村土地承包经营权流转率提高2个百分点以上。

（三）不断强化要素保障。把强化土地、资金、人才等要素保障作为小城市培育试点和中心镇发展改革的重要内容。各级政府和有关部门在切实抓好已出台各项政策落实的基础上，要加快建立小城市培育试点镇和中心镇用地指标权重增加、计划单列的制度，健全统筹计划指标和增减挂钩周转指标、消化批而未供土地、盘活存量建设用地等多途径土地要素保障机制。加快建立重大建设项目投入县镇两级分担机制，完善市、县（市、区）小城市培育试点专项资金配套制度，及时拨付专项资金，提高资金使用效率。支持有条件的小城市培育试点镇设立创业投资引导基余、村镇银行和小额贷款公司，发行小城市债券，

强化资金保障。建立健全专业技术人才引进、培养、使用机制，着力推进省市县镇专业技术干部下派上挂，强化人才支撑。

（四）切实加强规划管理。把加强规划编制管理作为小城市培育试点和中心镇发展改革的重要前提。按照城市的理念标准和集聚发展的要求，加快小城市培育试点镇和中心镇各类规划的编制修编。小城市培育试点镇全面完成总体规划、控制性详细规划的编制和修编，力争实现城镇规划建设用地控制性详细规划全覆盖；加快开展城市核心区等重点地块的修建性详细规划编制或城市设计。中心镇全面完成总体规划、基本完成控制性详细规划的编制和修编。建立健全“规划一张图、审批一支笔、建设一盘棋”的规划管理实施机制，强化规划的刚性。

（五）规范完善公共服务和管理。把公共服务平台运行机制建设作为小城市培育试点和中心镇发展改革的重要载体。小城市培育试点镇重点抓好服务平台运行机制和管理制度建设，加快建立“权责一致、集中办理、运作顺畅、便民高效”的审批服务机制，“有法可依、有章可循、便捷高效”的行政执法体制，“统一政策、统一管理、统一服务、统一培训、统一维权、统一保障”的就业保障服务机制，“源头治理、动态管理、应急处理”的应急维稳机制。中心镇要参照小城市培育试点镇的做法，着力在行政审批、行政执法、就业保障、应急维稳等综合服务平台建设上有新突破，提升综合管理服务水平。

（六）继续深化体制机制创新。把加快体制机制创新作为小城市培育试点和中心镇发展改革的强大动力。积极有序推进行政区划调整，拓展小城市培育试点镇和中心镇发展空间，增强集聚辐射能力。探索开展农民“带地进城”的户籍制度改革，规范完善外来高素质、高技能人才的落户政策，多渠道促进人口就业性、居住性、迁移性转移，加快人口向城镇集中。全年小城市培育试点镇和

中心镇建成区新增常住人口50万人以上，其中小城市培育试点镇新增20万人以上，城镇化率提高1个百分点以上。大力实施城乡建设用地增减挂钩试点，积极推进宅基地换城镇住房、低效利用建设用地二次开发等用地制度改革，促进土地节约集约利用。继续推进强镇扩权改革，进一步下放小一城市培育试点镇和中心镇迫切需要的管理权限。积极推进行政执法体制改革，推动执法重心下移。大力推进社会管理体制创新，扩大“数字城管”实施范围。提升城镇管理水平。

三、保障措施

各级政府、各有关部门要高度重视，把小城市培育试点和中心镇发展改革作为推进新型城市化的重要平台、统筹城乡发展的战略节点、扩大投资拉动内需的有效结合点、保持经济较快发展的重要增长点来抓，进一步加强组织领导，健全工作机制，扎实推进各项工作。各级政府要将年度工作任务分解落实到各个部门，列入年度目标责任制考核。建立健全联动推进机制，通过召开现场推进会、工作协调会、项目推介会等方式，促进年度各项任务落实。各级宣传部门要发挥舆论引导作用，努力营造全社会关心支持小城市培育试点和中心镇发展改革的良好氛围。