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第二篇：项目计划书(全)

东营市社区便利店

项目计划书

东营51资金项目网

小康之家团购网

编制：吴军 朱建明

2010.11.11

计划摘要

本项目原是小康之家团购网根据《1P理论》整合多方资源计划在各个社区推广的实体服务平台。它除了给社区居民提供家政服务、信息咨询、广告中介、订票、代收、订购、送货上门等服务外还可以通过刷卡终端，完成包括信用卡还款、公共事业缴费、手机固话充值、游戏点卡彩票销售、互联网购物线下支付在内的诸多金融支付活动。未来必将推动中国互联网的发展，实现电子商务零接触的远景目标！

东营瑞发投资咨询有限公司是一家从事实业实体融资，资本运作、投资咨询及业务代理的综合性投融资平台，同时隶属于51资金项目网（东营分站）。公司拥有广泛、快捷的融资渠道，本着“以诚为本、以信取胜、双赢合作、共同发展”的宗旨，立足东营这个区域金融中心，面向全国，给有资金找项目，有项目找资金的客户提供安全、便捷的服务，双向互动，资源共享，致力于打造诚信、高效、优质的资本市场。

双方就本项目经友好协商一致达成合作意向。首先成立一个专业的瑞康投资管理公司，组建5-8人的管理团队，全面负责东营市社区便利店的运作和推广。注册资金100万以上，选择东营这样的地级市做试点，跟当地政府（民政局）和残联以及物业管理部门达成合作协议，充分利用政府对残障人士和大学生就业创业的扶持政策来启动当地市场，向东营市残疾、低保等低收入群体投放。每个社区或500户投放一个，可租可买，也可先租后买。盈利点是代收费服务、电动车充电和附加增值服务、生活用品销售服务等。预计每个便利店的年收入在5--6万元左右，经营良好的年收入可以超过十万元（参照西安利安电社区）。

东营市社区便利店的投资成本在5-8万之间，跟彩票销售点相近，但服务项目和盈利空间绝对不可同日而语。例如在东营投资500万先期进入100个具有代表性的小区，就可以跟当地的公共事业部门洽谈合作收费事宜。迅速铺开市场，短时间打响知名度是这个项目成败的关键。

有投资意向的残障人士和大学生需要经过培训才能够竞聘上岗，用三个月到半年的时间来实践此项目并达到或超过盈亏平衡点，经过审核可以签订合作协议来全部或部分买断这个正常经营的社区便利店的产权或股权。这是一个互利双赢低风险的好方法！

公司收回部分或全部投资后就可以滚动开发，迅速占领当地市场，并形成相对排他性的垄断经营模式。在东营地区形成良性循环并且盈利的经营模式后可以向全省或全国进行推广，不需要太多的宣传投入，这个项目平台本身就是一个绝好的宣传载体，只要邀请各地民政部门或残联的领导和真正有意向的投资人前来考察或亲身实践即可。

东营市是万里黄河入海的地方，是共和国最年轻的城市。这里是中国第二大油田——胜利油田驻地，20##年末全市常住人口200.48万人，城市居民人均可支配收入19487元，东营市的平均工资水平在山东省位居第二。新建小区星罗棋布，市政建设规划完善，风景宜人环境优美，就是在服务设施上稍显不足，这也是新兴城市在城市化进程中的通病——只讲美观，不求实用。而社区居民的生活需求是多种多样丰富多彩的，我们要尽力满足他们的客观需要，这也是我们努力筹建三百家社区便民店的初衷。

本项目计划融资500万，主要用于采购社区便民店专用轻钢房（运营寿命长达30年以上）及配套设施100套，对外销售价格每套6万元，预计将用半年至一年的时间销售完毕，然后采取订单式生产，不断滚动开发市场，三~五年内完成三百家社区便民店的布局和运作。公司后期的盈利不靠收取管理费，主要来自于三百家全天候广告载体的运营收入，每年可稳定收益200-300万左右。当在全国推广到10000家以上也就是说覆盖了10000个社区以上的时候，就可以谋求在国内或国外的资本市场上市了，因为此时至少已锁定了500万的优质客户，形成了庞大的精准数据库，任何资讯都可以通过这个平台广而告之而且绝对是有效地发布，其影响力完全可以超过分众传媒。

一、  事业描述：

我们双方共同成立的瑞康投资管理公司将要进入的是社区便民服务这个行业，以全能缴费平台为基础，通过对社区居民提供的代收费（移动联通和电信、手机座机小灵通、水电煤气事业费、一站服务全搞定）、代购代销、信息中介、金融理财、生活服务（如电动车充电、送水打水、电脑维修、收旧利废、家政清洗）等项目有效地锁定社区内的终端客户，并建立精准的客户资料数据库和高效的信息沟通平台。

在此基础上，遍布各社区的社区便民店将会成为居民心目中可信任的广告媒体平台和信息交流终端，这就是瑞康投资管理公司将来源源不断永不枯竭的利润来源，而且是相对排他性的。在将来方兴未艾的社区服务业和日新月异的电子商务的有机结合的前提下，我们会拆除层层壁垒，打通信息高速路的最后100米，实现社区居民与电子商务亲密无间的零接触。

这是一个有着巨大发展空间的商业模式，正处于即将启动的高速成长期！

二、  产品/服务：

我们的产品将采用北京凯吉尔公司生产的轻钢移动房屋，定制改装后向东营市残疾、低保等低收入群体投放。每个社区或500户投放一个，可租可买，也可先租后买。

承租人或买断人必须经过瑞康投资管理公司的严格培训后方可上岗，按照公司的统一规划和要求向社区居民提供如下服务：

1.全能缴费：利用19易站（http://dl.19e.cn ）提供的全能缴费平台可以充值全国所有的移动、联通、电信的手机、固话、小灵通的话费；还可以充值Q币、网络游戏币等。将要实现的就是水、电、燃气、电视、宽带等公共事业的收费，真正满足大多数居民的实际需求。

2.代购代销：代购汽车、火车、飞机票、旅游门票等等；代销书报、杂志、邮票、日常消费品、冷热饮料食品、计生用品等；代办旅游、法律、办证、彩扩冲印等事务。

3.收旧利废：主要回收报废手机和电池，以及各种二手电器和闲置物品，以实际行动促进再生资源的循环利用和低碳经济的宣传和推广，为子孙后代留下一个绿色安全的环境和倡导简约生活的精神财富。

4.信息中介：家政服务、劳务派遣、房介婚介、培训招生、委托咨询等等。

5.广告发布：利用大屏幕电视或投影、LED显示屏、多种广告位、信息发布栏、广告赠品、短信群发平台、网站资源进行各种类型广告的收集、整理、发布。

6.金融服务：利用银行等金融机构提供的ATM机、POS机等为社区居民提供存取款、信用卡还款、投资理财、抵押典当、融资贷款、保险理赔等服务。

7.电脑服务：为社区居民提供打字、复印、传真、扫描、下载、上传、维修等服务，推广电子商务和居民生活的有机结合，培育网上购物、开店、教育、培训、求职的消费习惯和潜在市场。

8.水务市场：这是我为创业者选定的可以短期迅速致富、长期收入稳定的好项目，我们可以用免费为社区居民检测水质和体验式服务的方式将水机迅速推广到每家每户，而且依托我们自身的广告平台和成交量广告的理念我们可以做到让顾客半价提货分期付款甚至于免费安装。

随着社区便民店网络的建立、普及和完善，我们将会代表社区居民建立起一个团购主体，同各大厂商谈判，以获取最有利于社区居民的商品价格和服务品质。而且还会为社区便民店的加盟商带来更多的利润来源和空间，打造一个真正适合普通人创业和就业的后援平台！

三、  市场：

我们的目标市场有如下几块：

1.              全力协助加盟商做好社区居民的各项服务工作，帮助他们挣到合理的收入。我们不收每年的管理费，只收取一次性买断的加盟费（6万元）或分期付款的租赁费（1000元/月或10000元/年），以达到收回成本的目的。

2.              公司的运营成本和管理费用主要来源于我们利用这个得天独厚的排他性载体进行各种类型广告的收集、整理、发布而产生的长期效益。

3.              当公司的发展进入良性循环期，我们会继续滚动发展，向全国各大城市招商，将此模式复制到各省市的创建和谐社区的大环境当中，发展到一定规模的时候，例如达到一万个社区便民店，就能够有效锁定500万终端客户，每年的广告收益稳定在5000万以上时。这时完全可以谋求在资本市场上市融资，以获取更大的发展空间。

4.              在有了充足的发展资金以后，我们会迅速建立在全国各省市都有分支机构的广告媒体集团，立足东营建设全国第一家整合各大电视台媒体资源的梦幻水晶宫，打造平民百姓的造梦工厂，拥有世界最大的电影荧幕（或电视屏幕）和全国第一家永远免费的五星级酒店。

四、  地点：

公司的办公地点将会设置在科达集团科英青年公社这里，不仅仅是因为与科英电子的关系、人脉，而且也是为了将来的发展，这里有相对空闲的房屋、场地，还有将来计划向全国发展时这里充足的人力资源（6000余人，十几家工厂），以及未来梦幻国度水晶宫可能的选址地点（2块闲置地皮）。

社区便民店将采取和东营市残联和民政局合作的方式，将6*2.2米或4*3米的轻钢移动房放置在社区大门的入口处或人流集中的商业区、公交站点等处，与物业、城管等部门协调好关系，保证长期运营不受大的干扰和影响以及水电和网络的稳定。

五、  竞争：

竞争无处不在，我们无可避免，只有去勇敢面对。原有的社区超市或各种小店一定会因为社区便利店的进驻和服务范围的广泛而心生抵触。但我们的竞争优势是别人无可取代的。首先我们是连锁经营，有规模和品牌的优势以及广告资源的支持，商家也会认同我们的实力。关于缴费这一块是我们的主营业务，可以缴纳全国的话费，是很多当地的充值点无法做到的。

我们利用缴费的优势收集建立的客户数据库和短信营销平台也是小商家做不到，而大商家不屑于做的，这些资源却正是许多供货商和进不了小区的商家所梦寐以求的。完全可以在联盟商家和普通消费者搭建一座信任的桥梁，而我们就是牵线搭桥、铺设渠道的管道建立者。

这样的管道建立以后，开关水阀都是由我们控制，具有较大的自主权和议价的话语权。而客户数据库就是大小不等的鱼塘，我们就是织网结网的渔人，何时撒网捕鱼由我们决定。

六、  管理：

瑞康投资管理公司初期将组建5-8人的管理团队，全面负责东营市三县两区社区便利店的运作和推广。采用分片包干、巡回检查的方式随时解决运营中出现的各种问题，当这片区域的便民店数量增长到一个人忙不过来时，由区域经理根据实际情况选聘精兵强将加入公司的业务员队伍，并负责培训、管理和考评，建立合理的晋升通道和激励机制，鼓励业务员把造福社区、惠泽百姓的美好商机当做自己的终身事业来努力奋斗。

后期公司逐步壮大了，也会同步扩大管理机构，成立项目经理部、分公司、省公司、全国性的集团公司，来不断满足事业发展的要求！

七、  人事：

公司初期成立时有5-8个人就可以开始运作，根据发展情况半年后或许增加到15-20人，偶尔人力紧张时可以采取聘请兼职大学生的方式，也为将来公司大发展时储备充足的人力资源。三年后这些曾经实习过的大学生毕业后将会成为公司向全国大踏步进军的先锋部队。

关于人事成本问题，我们认为，真正的人才是免费的！在我们公司，每个人皆有他存在的价值，善用人才、人尽其才将是我们公司健康发展和迅速壮大的成功要素。

八、  财务需求与运用：

    公司注册资金50-100万，计划融资500万元，准备定制100套配齐相关设施的轻钢移动房，基本配置包括：多媒体电脑3000元、光纤或宽带1000元、多功能一体机2000元、电话和传真1000元、钻石牌活水机和水质检测仪器3000元、自动擦鞋机1000元、大屏幕广告机3000元、家庭急救箱200元、电动车充电器800元等。可以选配的有：LED显示屏、ATM机、POS机、大型制水机、自动售卖机、冰箱空调微波炉、多功能调理机、消毒液发生器、高压清洗机、各种按摩器等。

预期轻钢移动房成本控制在35000元左右，配套设施控制在15000元左右，总体成本不超过5万元，对外售价6万元，有20%的毛利。100套销售完可以获利100万元左右，这其中大部份（70%）将成为投资商的应得收益，少部份（30%左右）是公司一年的运行成本，但是大家共同承担应缴纳的各项税费和保险费用。

一年后公司把社区便民店基本布局完成时，后期的运营费用和利润来源主要就是收取广告赞助的费用，以及代购代销的批零差价或返利。公司将把大部分盈利用于滚动再发展，，收取适当定金，定制新一轮加盟的社区便利店配套的轻钢结构房。这样逐步推进至全东营三县两区300个小区达到基本普及的程度。这样每年的广告运营收入会稳定在200-300万左右，为三年后向全国大举扩张打下资金和管理上的基础。

利润预期：

1.全能缴费每月5-15万，利润在750-2000元左右；

2.代购代销商品每月2-5万元，利润在20##-5000元；

3.收旧利废的弹性较大，在于个人把握和信息的不对称，服务费1000元左右；

4.信息中介：因房介和婚介的利润较高和不透明，收入在1000-3000元左右；

5.广告发布：5-6块广告位，每天收50-60元不等，每月1500-2000元左右；

6.金融服务上不封顶，如有银行ATM机保底，每月收入1000元以上；

7.电脑服务利润微薄，争取达到1000以上；

8.水务市场既然是我们重点推介的，也给予了很大的期望：每台水机利润在1000元左右，每周一台，一个月也能挣4000元，而且通过3-5年的努力经营将小区内30%以上的客户开发后，以后主要靠维护和换件来赚钱了，相对会少一些。

这样算下来，2个人经营一个社区便民店，每月收入在1-2万之间，除去各种开支5000-10000元，还能为公司带来50%左右的红利5000-10000元左右，如果经营者同时也是股东，另外将获得红利的40%左右，也就是20##-4000元。三五年后公司一旦上市，投资者获得的回报将是另外一笔令人惊喜的财富。

九、  风险：

风险无处不在，意外随时发生！现代企业一定要有未雨绸缪的风险意识。事先就要做好充分的准备和避险工作。不论是资金、合同、人事、施工、运输、消防等各方面的隐患和风险，都要引起管理者的高度重视，该上保险的一定不能存有侥幸心理。包括还有政策上的、行政机构人事变动、外部市场环境、合作伙伴、同业竞争对手等多方面的综合因素都会造成市场的变化，随时随地都要高度重视，千万不可掉以轻心。

十、         成长与发展：

公司在东营市的三年发展目标是：20##年发展东营区的100家社区便民店，20##年发展包括河口区、广饶、利津、垦利县城区的100家社区便民店，20##年发展包括大王庄、丁庄、史口、东营港等乡镇的100家社区便民店。三年累计完成300家社区便民店的布局，并保证80%以上的社区便民店运营正常，获利良好。

当公司的发展进入良性循环期，我们会继续滚动发展，向全国各大城市招商，将此模式复制到各省市的创建和谐社区的大环境当中，发展到一定规模的时候，例如达到一万个社区便民店的时候，就能够有效锁定500万终端客户。完全可以谋求在资本市场上市融资，以获取更大的发展空间。

在有了充足的发展资金以后，我们会迅速建立在全国各省市都有分支机构的广告媒体集团，立足东营建设全国第一家整合各大电视台媒体资源的梦幻水晶宫，打造平民百姓的造梦工厂，拥有世界最大的电影荧幕（或电视屏幕）和全国第一家永远免费的五星级酒店。

    华谊兄弟10万美元回国创业，十几年不懈努力终于发展成为电影行业的领头羊，未来的目标瞄准了时代华纳这样的传媒集团。我们有信心用500万的投资迅速在东营打造一个适合中国国情的社区传媒平台，并推而广之，布局山东，走向全国，成就一个有中国特色的社区传媒集团。未来冲出亚洲，风靡全球也是极有可能的。因为社区就是一个国家的细胞，中国如此，世界也不例外。

如果你相信，就一定会看到！

                                小康之家团购网 朱建明 敬上

                                2010.11.11