xx银行xx县支行

关于落实反洗钱监管措施情况的自查报告 xx银行：

根据《关于转发〈中国人民银行成都分行办公室关于开展金融机构落实反洗钱监管措施情况的检查通知〉的通知》和《关于转发〈中国人民银行办公厅关于近期金融机构反洗钱监管工作情况的通报〉的通知》的文件精神及要求，我行领导高度重视，立即成立了以行长xx为组长，xx部负责人及各二级支行行长为成员的反洗钱专项检查小组，专项检查小组认真学习了通报和通知，针对通报内容和检查通知内容，结合我行反洗钱半年自律评估和总行反洗钱工作要求，逐条开展了自查工作。

一、我行收到总行转发的中国人民银行83号文件后，行领导高度重视，立即成立了以行长为组长，xx部负责人、各二级支行行长为成员的反洗钱专项检查小组，组织专项检查小组成员认真学习了83号文件精神，安排小组成员逐条对照《通报》内容进行自查，并要求对自查中存在的问题及时进行整改。

二、我行按照总行要求，加强了客户风险等级的划分工作。为了切实履行反洗钱工作职责和义务，细化了我行客户风险等级。

三、我行客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。

四、大额和可疑交易报告情况。

我行大额交易数据由系统自动提取，按照总行规定及时规范上报。可疑交易甄别情况，我行严格按照规定审查异常交易的交易背景、交易时间、交易性质，结合客户风险等级划分的要求，加强对高风险客户和高风险业务的监测、分析。

五、存在的问题：

1、部分员工对反洗钱工作不够重视，对反洗钱的警惕意识不高。

2、大额可疑交易报告质量不高。存在对大额交易的描述不到位，没有认真遵循了解你的客户原则，对交易背景进行详尽分析的情况。

3、大额可疑交易数据提取不完整。在日常检查中发现有客户大额交易人工分析较为可疑，但系统未提取大额、可疑交易数据，且无法通过人工补录的情况。

六、整改措施：

1、继续加强对条线部门和一线员工反洗钱的培训工作，增强一线员工反洗钱的法规意识，规范反洗钱操作行为。

2、继续加强客户尽职调查工作，按照总行制定的操作规程和业务流程引导员工开展客户尽职调查工作，确保客户信息真实准确。

3、加强大额和可疑交易报告的报送质量，引导一线员工正确分析客户信息，在报告中进行清晰具体描述。

4、加强业务条线的检查和岗位监督，将反洗钱内控制

度执行到位，做到分工合理，责任到人，确保反洗钱工作取得实效。

特此报告

xx银行xx县支行 二0一三年八月十四日

 

第二篇：xxxxx20xx年关于反洗钱自查情况的报告

xxxxxxxxx支行关于

反洗钱自查情况的报告

xxxx人行：

人民银行xxx分行对我行20xx年反洗钱工作中的内控制度建设与执行情况、大额和可疑交易报告情况、身份识别及交易记录保存情况发出黄色预警后，行领导非常重视，成立了由主管行长挂帅，会计部门负责人、稽核人员组成的反洗钱检查小组。在认真学习领会反洗钱法及相关文件实质、进一步学习规章制度、统一思想认识的基础上，迅速开展了以“三查三看”为主要内容的自查工作，即查岗位，看职责是否明确；查制度，看内控制度是否健全，执行是否到位；查凭证、查资料，看是否按要求上报反洗钱资料，身份资料及交易资料是否身份按要求保管。现将反洗钱自查工作报告如下：

一、制度建设情况

首先从思想上重视反洗钱工作，一是成立了以行长为组长，副行长位副组长，各部室主任为成员的反洗钱工作领导小组，二是年初对反洗钱工作进行安排。三是建立了反洗钱组织机构图。其次进一步健全和完善反洗钱内控制度，一是制定了《大额和可疑支付审查报告制度》，二是制定和落实了反洗钱岗位责任制，三是制定了《反洗钱工作管理制度》，

四是建立了反洗钱工作学习计划，制定了学习制度，并将采取反洗钱知识问答、以会代训的方式对反洗钱工作进行全员培训。从制度上、操作上、考核上进一步具体化，将反洗钱工作落到实处。

二、工作程序制定和执行情况

为了更好的开展反洗钱工作，首先我行一是制定了《反洗钱组织机构、协调职能、职责》，《反洗钱岗位职责》将反洗钱工作落实到具体部门和人员。二是建立了《大额或可疑交易发现和上报流程》，便于了反洗钱工作的开展。三是加强反洗钱工作的日常管理，为此制定了《身份识别和资料保存管理办法》、《反洗钱培训宣传管理办法》、《反洗钱保密管理办法》。其次，加强考核，制定了《反洗钱考核办法》并按季进行考核。再次，建立和完善了相关登记簿，一是建立了《反洗钱大额支付交易登记簿（表）》，并对元月份以来发生的单位对个人超过二十万元以上的转帐以及单位对单位一百万元以上的转帐进行了登记。二是建立了《可疑支付交易登记簿》，三是完善了对大额现金的登记，四是对大额支现业务采取了逐级审批制度。第四，进一步落实了“了解客户制度”，使之更详细、全面。一是信贷人员按照信贷工作的“三查制度”深入企业，全面了解企业的经营情况，二是严格按照“封闭管理”的要求，坚持资金汇划必须有真实的贸易关系，严格把握系统内此增彼减，系统外钱货两钱的原

则。三是信贷人员对企业的采购业务从合同的签订，货物调进调出，到货款的支付进行全过程的监管。第五，做好反洗钱工作的宣传工作，一是利用柜台这个窗口，向客户做好反洗钱工作的宣传。二是采用宣传站点的形式，尤其是利用人行组织的315反假币宣传平台和每年的反洗钱主题宣传平台进行反洗钱的宣传，三是管户信贷员直接向客户进行反洗钱的宣传。

三、反洗钱工作会计结算规定执行情况

1、账户管理情况：我行设有三级、二级、一级操作员专门负责银行结算帐户的开立、使用、撤消地审查和管理，并建立了开销户登记制度，开立的基本存款帐户，预算单位专用帐户均有人民银行核发的开户许可证，其他帐户按规定开立，并在规定的时间内向县人行备案。

我行加强账户管理，无非长期合作企业开立的临时结算账户。无未经银行营销为企业自然人开立的账户。无大笔资金进入并在短期内流出的账户。无中介机构和企业人员代办开立的账户。无账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小、突然发生大额资金收付的账户。

2、联网核查情况：我行设置了联网核查一级操作员和二级操作员各一人，具体办理身份证联网核查工作，在核查过程中，我行严格按相关规定办理业务，一是对所开立帐户，按规定对企业法人或单位负责人进行身份核查，二是个人现

金支票使用取款进行身份核查，三是办理联网核查时坚持客户在场，四是对需要联网核查的每一笔联网核查业务均向人民银行转接平台发起请求。对身份证联网核查资料，我行一是随帐户管理资料一并进行专夹保管，二是对结算业务涉及的身份证核查资料随传票装订保管。

3、大额交易情况：我行20xx年1月1日至20xx年6月30日之间所发生的大额交易共计51笔，金额16384.75万元，全部为转账业务。其中转入16笔，金额5588.37万元，分别一是企业的货款回笼资金，二是省财政厅给县财政局下拨的退耕还林资金，三是组织的存款转入，不存在可疑交易。在转账中转出35笔，金额10796.38万元，分别一是县财政局给各乡镇划拨的退耕还林资金及综合直补资金，二是企业给茶农支付的茶叶款，三是支付给农户的魔芋收购资金，四是组织的存款转出。也不存在可疑交易。

4、可疑交易情况

我行20xx年1月1日至20xx年6月30日反洗钱系统提示的可疑交易4笔，类型属于分散转入集中转出或集中转入分散转出，经我行核实，均一一排除，分别一是元月9日系统预警的xxxxxx公司分散转入集中转出的9笔业务，金额1429万元，经我行核实是该公司归行的货款等，用于归还到期的730万元贷款；二是元月15日系统预警的xxx茶厂司分散转入集中转出的5笔业务，金额9,103,559元，经

我行核实是该公司归行的货款等，用于归还到期的450万元贷款；三是4月3日系统预警的xxx和平茶厂分散转入集中转出的9笔业务，金额788万元，经我行核实是该公司归行的货款等，用于归还到期的400万元贷款；四是4月9日系统预警的xxxx和平茶厂分散转入集中转出的10笔业务，金额788万元，经我行核实是对上次预警的9笔业务进行的再次预警。

四、存在的问题

1、由于认识上存在偏差，只注重了本行的反洗钱工作，和人行联系沟通少，汇报少，没有及时了解反洗钱动态。

2、相关资料没及时报人行，使人行不能了解我行反洗钱情况。

随着经济的进一步发展，反洗钱工作要求越来越高，我们将进一步加强反洗钱工作，杜绝任何洗钱行为的发生。

xxxxx县支行

二○一三年七月十二日