汽配城项目融资商业计划书

项目名称：汽配城项目融资商业计划书

申报单位：xxx

联系人：xxx

电话：xxx

传真：xxx

编写时间：xxx

主管部门：xxx

撰稿单位：郑州经略智成企业管理咨询有限公司

撰稿时间：20xx年9月2日

第一章项目背景

汽配城发展到今天已经20多年了，从当初简易厂房的因陋就简发展到如今的豪华商用房地产。借房地产行业发展东风，汽配城的面貌也是日新月异，个别 “城”的设施标准甚至已超过4S店。现代商业化市场日渐成熟。如今的汽配城，已不仅仅是汽车零部件的销售、批发。在发展的过程中，形成了汽车后市场的主战场。涵盖了汽车配件、汽保油品、汽车用品、汽车装潢、快修改装、仓储物流、人才培训、信息共享、渠道管理等专业化商贸集中区。以满足市场需求多元化发展，多渠道、少环节、大规模、低成本的专业汽配交易市场。09年开始，我国的汽车保有量出现了爆发式增长。公安部交通管理局备案数据显示近几年中国汽车保有量分别为，20xx年8月底7100多万辆，20xx年9月底8500多万辆，20xx年11月这个数据达1.04亿辆，均含三轮汽车和低速载货汽车。汽配城的发展速度愈发迅猛。

第二章汽配城发展历程

19xx年，中国开始了改革开放的伟大历程。这一年，国务院批准了计划外生产的汽车和相关零部件产品，由各省市自行安排分配，开放了生产资料双轨制的先河。19xx年国家又出台了《机械产品浮动价格管理条例》，允许以国家定价基准，在一定幅度内上下浮动。真正意义上的中国汽车行业改革开始了。“双轨制”把计划外商品可

自由分配和商品价格差距迅速拉大，表明了计划经济开始向市场经济转变。这为汽配城的建立，储备了坚实的政策基础和市场机遇。中国的改革开放与计划经济向市场经济转变，是汽配城形成的历史必要条件改革开放使中国汽车产业发生了巨大的变化，上世纪八十年代后期，中国汽车产业开始进入了快速发展的轨道，其速度超出常人想象。

19xx年全国汽车产量才22.23万辆，到19xx年产量达到了51.4万辆。私家车由19xx年的28.49万辆，增加到了19xx年的81.62万辆。19xx年全国就有了1万多家汽车经销单位，到19xx年全国汽车保有量为551.36万辆，20xx年达到了1608.92万辆，十年翻了三倍，到20xx年变成了8500万辆，接下来的十年翻了近5倍。汽车市场容量的成倍增长，必然催生了汽车配件市场空间不断扩大。汽车行业的改革开放，繁荣了中国汽车市场，汽车产业的市场拉动效应，必然带动汽车零部件、汽车用品等后需市场的发展。

第三章汽配城发展过程中暴露的问题

一是汽配城建设面临的问题，汽配城建设“大而杂、多而乱”，重复建设严重，布局凌乱，出现了一些规模小、管理乱、档次低的汽配城充斥着汽配市场。

二是运营经营管理出现的问题。汽配城的建设面临的问题

很多城市缺少统一、合理的规划，缺少官方的市场引导。各地汽配城

明显出现了两极分化的趋势。由于开业时间早晚和投入资金的差异，以及所处地域、地理位置的不同，各地汽配市场的发展极为不平衡。一些老市场由于交通便利、管理得法、历经多年产品结构已调整合理，与入驻商户感情也比较深厚，市场进入了良性发展阶段，即使市场情况变化迅速，其旺盛势头仍不减当年。而一些新市场，特别是近两年来投资开业的新汽配城，大部分地处城市的偏远郊区，缺少市场氛围，新汽配城建设中带有强烈的房地产投机性质，出现了不少“泡沫”市场，入住商户稀少，门前罗雀，成为空城。》》运营、经营管理方面的问题，整个汽配市场还是处于无序发展并逐渐饱和其发展不断出现许多意想不到的问题。汽配城采取的主要是承租经营模式经营管理水平基本上局限在初级物业管理阶段导致产品质量、售后服务、税收等方面出现了不少漏洞。第四章发展对策

要解决固有问题，需要颠覆和创新传统模式。探索新模式，统一进货渠道，规范市场行为，把好质量关，是汽配城发展壮大的前提，如若在老路上继续前行，终将处于被市场淘汰的边缘。

多元化、信息化、连锁化和国际化是最终路径。首先是经营创新，汽配城需改变传统混业经营的模式，进行专业细分，兼具汽保、汽修、汽车用品、汽车改装服务，专业细分做大规模，真正形成4S功能的一条龙便捷服务，使市场更加规范。同时，将配件价格优势和

维修城的维修成本优势相结合，吸引中低端新车车主和拥有３年或５年车龄以上的中高端车主。

其次是管理创新，行业应设立准入门槛，要求产品生产厂家的资质和渠道必须合法；设立技术监督部分，负责消费者投诉，以浮动租金进行奖惩等。

近几年来，中国已经成为全球仅次于美国的第二大汽车消费大国。庞大的汽车保有量创造了巨大的汽配流通市场。06年中国汽车售后配件市场规模超过１０００亿元。而汽车售后配件市场的发展将经历四个阶段：即从配件销售店——汽配街——汽配城——汽配园区或汽配连锁。目前正在向第四阶段过渡，但是对最终模式的选择还处于摸索期。

第五章产品制造（项目产品、技术及工程建设）

中国国际汽车零部件博览会组委会副主任陈望平对中国汽车后市场的发展之路及发展模式表态：在未来的发展中应以自主创新为主，大力发展中国的零部件行业。同时他指出国家目前对汽车零部件行业的政策支持高于任何一个国家，所以应该抓住现有的机遇，大力发展。

中国汽配城未来的发展与中国汽车产业的发展紧紧捆绑在一起。未来5年中国汽车售后市场的格局依然保持“三足鼎立”的局面：独

立的汽配或用品营销公司、车业连锁服务企业、大卖场或园区化形式的汽配城。未来5年至10年，新一轮的汽配城建设市场空间更加广阔，但是竞争格局将会发生巨大的变化，如绿色汽车、低碳消费，对汽配城来说都是全新的概念；另外，便随着信息时代的到来，网络营销必将成为中小汽车零部件企业和许多经销商的必然选择。

另一个汽配行业的重大变化，就是大力推进再制造汽车配件行业的发展，如轮胎翻新业等。国家发改委副主任解振华说：“发展再制造产业已经成为我国实现节能减排目标的重要途径之一。再制造理念逐渐被社会接受，产业规模不断扩大，关键技术已由于国际先进水平”。发展再制造产品不仅是实现国家节能减排的目标，也是发展低碳经济的目标，这是全球经济的大趋势。

总之，在未来20年的发展中，随着汽车保有量的增加和私家车的普及，中国汽配城要应对社会需求变化和政府政策变动的因素，要研究与制定区域战略的规划和竞争战略的规划，重视汽配城的营销品牌战略。中国汽配城未来的发展趋势，远景充满信心，征途强手林立。逐鹿中华，谁主沉浮？各地汽配商会的成立、汽车零配件企业在转型升级，政府在规范房地产市场，经销商在变革营销模式，车主们需要更多个性化的服务，这也是市场的需求。所以，全新的、多元化、特色化、信息化、园区化和国际化的汽配城是未来的发展趋势。

第六章汽配城项目建设计划

第一节项目建设主要内容

一、建设规模与目标

二、项目建设内容

三、项目建设布局与进度安排

第二节厂址选择

一、项目建设地点

二、区位优势分析

三、厂址选择及理由

第三节原材料保证

第四节建设工期计划

第五节主要设备选型

第七章汽配城项目市场营销

一、概述营销计划

二、汽配城销售政策的制定

三、汽配城销售渠道、方式、行销环节和售后服务

四、主要业务关系状况

五、汽配城销售队伍情况及销售福利分配政策

六、促销和市场渗透

1.主要促销方式

2.广告/公关策略、媒体评估

七、汽配城产品价格方案

1.定价依据和价格结构

2.影响价格变化的因素和对策

八、销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

九、汽配城市场开发规划，销售目标

第八章汽配城项目投资说明

一、资金需求说明(用量/期限)

二、资金使用计划及进度

三、投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)

四、资本结构

五、回报/偿还计划

六、资本原负债结构说明

七、投资抵押

八、投资担保

九、吸纳投资后股权结构

十、股权成本

十一、投资者介入管理之程度说明十二、报告

十三、杂费支付

第九章投资报酬与退出

一、股票上市

二、股权转让

三、股权回购

四、股利

第十章汽配城项目风险分析

一、资源风险

二、市场不确定性风险

三、研发风险

四、生产不确定性风险

五、成本控制风险

六、竞争风险

七、政策风险

八、财务风险

九、管理风险

十、破产风险

第十一章管理

一、汽配城组织结构

二、管理制度及劳动合同

三、人事计划

四、薪资、福利方案

五、股权分配和认股计划第十二章汽配城项目财务分析

一、财务分析说明

二、财务数据预测

1.销售收入明细表

2.成本费用明细表

3.薪金水平明细表

4.固定资产明细表

5.资产负债表

6.利润及利润分配明细表

7.现金流量表

8.财务指标分析

第十三章汽配城项目结论及建议第十四章附录

附录一财务附表

附录二公司营业执照

附录三汽配城项目产品样品、图片及说明附录四公司及产品的其它资料附录五汽配城项目专利技术信息附录六竞争者调查

图表目录

图表：2009-20xx年汽配城国际市场规模图表：2009-20xx年汽配城国内市场规模图表：2012-20xx年汽配城国际市场规模预测

第二篇：项目融资商业计划书

××项目

融资商业计划书

××公司

年月日

1摘要

1.1公司简介

1.2项目概况

1.3公司宗旨

1.4市场定位和营销策略

1.5技术与管理支持

1.6公司及管理

1.7财务预测

1.8融资需求及投资回报

2项目介绍

2.1项目来源

2.2项目选址

2.3项目特点

2.4项目技术难点及解决方案

2.5项目目标及进度安排

3市场分析

3.1 市场现状综述

3.2市场化分

3.3目标市场选择

3.4市场定位分析

4营销计划

4.1产品组合

4.2计划与控制

4.3价格决策

4.4营销渠道

4.5沟通与促销

4.6广告宣传

4.7销售队伍与管理

5财务预测

5.1项目成本费用分析

5.2销售收入预测

5.3资金运用分析

5.4现金流量分析

5.5损益分析

5.6敏感性分析

5.7建设实施现金流量控制

6融资要求及说明

6.1项目投资需求

6.2投资组合建议

6.3项目融资目标

6.4融资后的相关财务分析

7风险因素

7.1经营历史的限制

7.2市场竞争风险

7.3住宅消费贷款政策风险

7.4资金计划的实现风险

7.5市场认知

××项目融资商业计划书

1摘要

1.1公司简介

Ø ……

1.2 项目概况

……

1.7财务预测

本项目总投资？人民币，预测销售总收入？人民币，税后财务内部收益率达292.9%，投资回收期1.3年，净现值（Ic=15%）为24，450万元人民币，累计利润为36，693万元，参悟前景非常看好。

图表：建议经营期的财务预测图（历年财务状况示意：销售收入、总成本费用、税后利润）

1.8融资需求及投资回报

项目采用整体规划，一次性征用建设用地，分期建设，以销售收入滚动投入后续建设工程，分期收回利润的方法实施。

1、融资需求

计划融资5850万元人民币，采取银行贷款的方式，年利息为5.31%。

计划贷款期1年。

其他资金由公司投入，计划投资3.5年。

2、全部投资的投资回报

税后财务内部收益率：292.9%

投资回收期：1.3年

全部投资的投资利润率：313%

3、融资后股本的投资回报

税后财务内部收益率：1290.7%

股本投资回收期：1.1年

股本的投资利润率：623%

2项目介绍

2.1项目来源

………

5财务预测

5.1项目成本费用分析

本项目估算总投资91533万元，如表1和表2所示。

表1 成本费用构成表

表2年度成本费用表

5.2 销售收入预测

总销售收入154728万元，收入构成如表3：

5.3 资金运用分析

项目第一年需筹集7284万元建设资金，销售平衡点之前共需要建设资金12549万元，以后各建设期可用销售收入滚动投入，达到资金平衡，详见表4

表4 资金来源于运用表

5.4 现金流量分析

1、基础数据

基准收益：Ic=15%

营业税：5%

城市维护建设税：7%

教育费附加：3%

所得税按33%（按免征增值税计）

2、评价指标及结论：

税后内部收益率：FIRR=292.9%

财务净现值（Ic=15%）：24450万元；

投资回收期：1.3年

税前内部收益率：FIRR=418.1%

财务净现值（Ic=15%）：36899万元

投资回收期1.2年。

全部投资的投资利润率=（36638÷11710）*100%=313%。

根据评价指标项目财务上可以接受，详见表5所示的年度现金流量表。

表5 年度现金流量表

税前税后

财务内部收益率 418.1% 292.9%

财务净现值（Ic=15%） 36899万元 24450万元

投资回收期 1.22年 1.29年

5.5损益分析

本项目累计税后利润达36638万元，损益分析如表6所示

表6损益表（万元）

建设经营期的财务预测如图：历年财务状况示意图（柱图）：销售收入、总成本费用、税后利润

5.6敏感性分析

本项目内部收益率对销售价格和单位平方米造价很敏感，临界点为-36.6%和+62.4%，对土地费用相对不敏感，临界点为+792%，因此项目实施中必须充分掌握市场行情，当市场价格暴动时采取妥当措施处置，并严格控制建筑工程投资，使单位平方米造价不超过预定界限，详见表7

表7敏感性分析表

5.7建设实施现金流控制

建设投资进度计划、销售进度计划和建设实施现金流量控制详见附表1、2、3

6 融资要求及说明

6.1 项目投资需求

1、投资与滚动发展

项目采用整体规划，一次性征用建设用地，分期建设，以销售收入滚动投入后续建设项目，分期收回利润的方法实施

2、资金平衡

根据项目建设方案和销售方案，项目于第2年第2季度可大致完成收支平衡。平衡前期共4个季度为资本投入期，其后收入逐渐大于支出为资本盈余期。

3、资本投入期费用（单位：万元）

Ø 土地征用费用 5840

Ø 30%项目前期费 832.8

Ø 开办费（项目准备金10%） 525

Ø 20%项目准备金 1051.6

Ø 10%管理费 394.4

Ø 销售大厅（小区会所建设费60%） 348.0

Ø 市政工程费（大市政费30%） 461.4

Ø 预售准备金（销售费20%） 389.6

Ø 样板楼建设费 1721.0

合计：11573.8

6.2 投资组合建议

Ø 土地方（万元人民币）： 5850 占50%

Ø 建设经营方（万元人民币）： 5850 占50%

Ø 税后财务内部收益率： 292.9%

Ø 投资回收期（年）： 1.3

Ø 全部投资的投资利润率： 313%

6.3 项目融资目标

计划融资5850万元人民币，占项目股权50%，计划投资期1年，融资方式为银行贷款，贷款年利率为5.31%。即第二年底还清本息共计;6161万元。

6.4 融资后的相关财务分析

项目第一年需筹资7284万元建设资金，其中5850万元为银行贷款；1434万元为自筹资金，销售平衡点之前共需要建设资金12549万元，以后各建设期可用销售收入滚动投入，达到资金平衡，详见表8

表8 资金来源与运用表

2现金流量分析

1、基础数据

Ø 基准收益率：Ic=15%

Ø 营业税：5%

Ø 城市维护建设税：7%

Ø 教育费附加：3%

Ø 所得税按33%（按免征增值税计）

2、评价指标及结论：

Ø 税后内部收益率：FIRR=1290.7%

Ø 财务净现值（Ic=15%）24，956万元，

Ø 投资回收期：1.08年

Ø 税前内部收益率：FIRR=1897%

Ø 财务净现值（Ic=8%）:37328万元

Ø 投资回收期1.05年

Ø 自筹资金（股本）的投资利润率=（36431÷5850）*100%=623%

根据评价指标项目财务上可以接受，详见表9所示的年度现金流量表。

表9年度现金流量表(万元)

税前税后

财务内部收益率 1897% 1290.7%

财务净现值（Ic=15%） 37328万元 24956万元

投资回收期 1.05年 1.08年

3损益分析

本项目累计税后利润达到36431万元，损益分析如表10

表10 损益表

建设经营期的财务预测如图（柱图：1-4年销售收入、总成本费用、税后利润）

7风险因素

7.1 经营历史的限制

本公司成立于20##年，虽然项目发起人有着丰富的房地产开发经验和科学管理经验，但是………

7.2 市场竞争风险

7.3 住宅消费贷款政策风险

7.4 资金计划的实现风险

7.5 市场认知风险

…………

高强:你好!

附件是融资商业计划书的框架和主要部分

投资方会非常注重项目财务预期收益的分析,并且会追求每个数据的可靠来历.

所以准备资料时,请客观的进行分析和计算,每个数据都要能自圆其说,能够有足够的说服力.他们对这种分析的专业性\严谨性和客观性非常看重.

商业计划书上用到的数据应该有对应的计算书. 如果他们要深究可以随时提供.

计划书中的很多部分的工作你们已经做的挺好了,可能还需要营销策划\工程前期\预算及财务的参与, 公司项目折现率的确定理论上应该参照集团其他项目历史数据来定.

财务分析中的敏感性分析\现金流测算\现金流折现等计算可能需要学过相应知识的人来做,可以找了解这个项目又有专业知识的人配合.

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