贷款卡年审报告书

借款人全称：                                               _

企业(单位)代码：              贷款卡（编码）：              

法人代表(负责人)姓名：              身份证件码：                 

中国人民银行博州中心支行 印制

一、基本信息概况

说明：（1）表中“*”数据项为必填项，即在符合条件的情况下，必须填写该项；未加“*”标志的项为选择项，可以填写也可以不填写该项；个体工商户及事业单位无“上市公司标志”、“股票代码”、“上市地”、“集团客户标志”、“进出口权标志”、“注册资本”等项，可以不填写。

（2）借款人性质：分为企业法人、企业非法人、个体工商户、事业单位、其他。

（3）登记注册类型：按营业执照所载明的“登记注册类型”填写。

（4）借款人特征：分为大型、中型、小型、微型、其他，请按《中小企业标准暂行规定》填写。

（5）行业分类：请对照《国民经济行业分》国家标准(GB/T 4754-2011)，按“中类”填写。

（6）经营场地所有权：分为自有、租赁、其他。

（7）身份证件类型：分为身份证、户口薄、护照、军官证、士兵证、港澳居民来往内地通行证、台湾同胞来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证、其他证件。

二、资本构成信息

（一）注册资本信息

注册资本：请按《法人企业营业执照》上载明的“注册资本”填写。

（二）资本构成情况

▲单位出资情况：

▲ 自然人出资情况：

说明：（1）表中“*”数据项为必填项，即在符合条件的情况下，必须填写该项；（2）本表按企业最新的《验资报告》等出资证明材料上的信息为准；对于资本或股东变更的借款人，以工商部门的出资证明变更材料为准。（2）若出资方为企业，应填写出资单位贷款卡编码、组织机构代码、登记注册号中的至少一个；若出资方为自然人，应填写出资人身份证件类型和身份证件号码。（3）身份证件类型：同上。

（三）对外投资资情况：

说明：（1）表中“*”数据项为必填项，即在符合条件的情况下，必须填写该项。

（2）被投资单位证件号码：至少选填“贷款卡编码”和“组织机构代码”中的一个。

三、高级管理人员信息

说明：（1）表中“*”数据项为必填项，即在符合条件的情况下，必须填写该项。

（2）高管人员类别：分为法人代表人、总经理、财务负责人等。

（3）证件类型：同上“身份证件类型”。

四、法人代表家族企业成员信息

说明：（1）表中“*”数据项为必填项，即在符合条件的情况下，必须填写该项；（2）“法人代表家族企业成员”系指在其他企业担任高级管理人员的法定代表人的直旁系亲属；（3）家族关系：分为配偶、父母、子女、其他血亲、其他姻亲。（4）其他血亲包括：祖父(爷爷)、祖母（奶奶）、外祖父（外公）、外祖母（外婆）、伯父/伯伯、叔父/叔叔、姑妈/姑姑、舅父/舅舅、姨妈/阿姨/姨母、兄、弟、姐、妹、堂兄、堂弟、堂姐、堂妹、表兄、表弟、表姐、表妹、侄子、侄女、外甥、外甥女、孙子、孙女、外孙、外孙女。（5）其他姻亲包括：伯母、叔母、婶婶、姑父、姑丈、舅母、舅妈、姨父、姨丈、嫂、弟妇、弟妹、姐夫、姐丈、妹夫、妹婿、妹丈、公公、婆婆、岳父、岳母、伯、大伯哥、叔、小叔子、姑、大姑姐、小姑子、内兄、舅子、内弟、舅子、姨子、媳妇、儿媳、女婿。（6）证件类型：同上“身份证件类型”。

五、集团公司/母子公司信息

说明：（1）表中“*”数据项为必填项，即在符合条件的情况下，必须填写该项。

（2）若有上级(母)公司，则“上级(母)公司贷款卡编码”、“上级(母)公司机构代码”中至少选填一项。

六、当前未清信贷业务明细表

财务主管签名：                 填表人签名：                填表日期：        

说明：1.本表须由单位财务人员填写，数据截至送人行审验的前一天。若页面不够填写可复印使用。

2.“业务类别”指未结清的“贷款”、“保理”、“票据贴现”、“贸易融资”“银行承兑汇票”、“信用证”、“保函”和“公开授信”等。

     3.填报顺序：先按业务类别，再按金融机构分类；同一金融机构按业务发生日顺序进行逐笔填写。

七、当前未清对外担保明细表

财务主管签名：                 填表人签名：                填表日期：       

说明：同上。              

                  

 

第二篇：贷款卡年审须知_9485

贷款卡年审须知

一、年审对象

上年度及以前年度已申领贷款卡的企业单位、事业单位及其他借款人。

自然人所办贷款卡无需参加年审。

二、年审时间

全年。

三、年审地点

贷款卡核发地人民银行征信管理部门。

四、年审方式

1、人民银行征信柜台办理方式。持卡人携带上述资料到柜台参加年审。

2、“网上预审，现场查验”方式。为减少排队时间，防止因填报错误和漏带资料造成多次往返，提高年审准确性和年审速度，持卡人可选择“网上预审，现场查验”方式参加年审，在网上完成自动核对校验信息和非现场审核资料工作。具体方式是登陆“湖南征信”网（），按照用户注册、资料填报、网上预审、资料送达、现场查验等流程办理。

五、年审所需提交资料

1、法人企业

1

（1）贷款卡；

（2）《贷款卡年审报告书》；

（3）有效的《机构信用代码证》原件及复印件；

（4）有效的《企业法人营业执照》副本原件及复印件；

（5）有效的《组织机构代码证》原件及复印件；

（6）有效的税务登记证（国税、地税）原件及复印件;

（7）上年度资产负债表、损益表和现金流量表(小型、微型企业不须提供现金流量表)，并加盖单位公章（办理补年审的，须逐年提交）；

（8）填写完整的《借款人财务报表模板》（用U盘拷贝，其中“资产负债表”填“期末数”，“利润及利润分配表”填“本期实际数”）；

（9）法定代表人有效身份证件复印件；

（10）经办人有效身份证件原件及复印件；

（11）如法人代表为境外投资者且常年在国外、并授权境内人员全权处理相关事宜时，还须携带法定代表人签名的授权委托书及被授权人的有效身份证复印件。

2、事业单位、非法人企业、个体工商户等

（1）贷款卡；

（2）《贷款卡年审报告书》；

（3）有效的《机构信用代码证》原件及复印件；

（4）有效的《事业单位法人登记证》、《营业执照》副本 2

的原件及复印件，或者上级批文原件及复印件；

（5）有效的《组织机构代码证》原件及复印件；

（6）有效的税务登记证原件及复印件；

（7）经办人有效身份证件原件及复印件；

（8）事业单位法定代表人、非法人企业或个体工商户负责人有效身份证件复印件。

六、年审注意事项

1、《贷款卡年审报告书》和《借款人财务报表模板》须登录http://changsha./，在“办事流程”栏目中下载。

2、企业年审时有要素变更，须同时提供以下资料：

（1）借款人性质或名称变更：工商行政管理部门出具的有关证明文书或上级批文原件及复印件。

（2）法人企业注册资本（或实收资本）变更：最新的验资报告。

（3）股东、股权变更：工商行政管理部门出具的详细版《企业注册登记资料》（其中出资人一栏应有变更前后的股东实缴资本金额）。

3、年审时须同时办理贷款卡换发、遗失或损坏业务的持卡单位，须同时提供以下资料：

（1）登有本单位贷款卡挂失声明的报纸原件；

（2）《贷款卡挂失（损坏）换发申请表》。

4、年审时须同时办理贷款卡密码修改的持卡单位，须同时 3

提交《贷款卡密码修改申请表》。

各参审单位可前往开户行或信贷业务发生行了解年审相关事宜，或登录 http://changsha./查看《贷款卡年审办理流程》。

七、《贷款卡年审报告书》填表说明

1、表中带“*”项为必填项，其他项为选择填写项。

2、借款人性质：法人企业、非法人企业、事业单位、个体工商户、其他。

3、登记注册类型：根据企业营业执照上的登记注册类型填写，分为：内资、国有、股份合作、集体、联营、有限责任公司、股份有限公司、私营、三资、外商投资企业、个体经营、其他。

4、行业分类：根据企业生产经营内容填写，详细分类请参照国标《国民经济行业分类》（GB/T4754-2002）填写。（详见附件一）。

5、行政区划：根据营业执照上注册地的行政区划填写，参照国标《中华人民共和国行政区划代码（GB/T2260-2002）。

6、借款人特征：分为大型、中型、小型、微型、其他。（划分标准见附件二）

7、经营产地所有权：分为自有、租赁、其他。

8、主要产品情况：根据营业执照中的经营范围或事业单位登记证的业务范围填写。

9、证件类型：分为身份证、户口薄、军官证、士兵证、回 4

乡证、通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证、其他证件。

10、高管人员类别：填写法定代表人（负责人）、总经理、财务负责人。

11、家族关系：分为配偶、父母、子女、其他血亲、其他姻亲。

八、《借款人财务报表模板》填表说明

1、打开文件时，请点击“启用宏”；

2、模板中的“资产负债表”只录“期末数”，“利润及利润分配表”只录“本期实际数”, “本期实际数”即是借款人所提供 “利润及利润分配表”的“本年累计数”；

3、《借款人财务报表模板》中以彩色标注的项目提供了数据平衡公式，可通过“校验关系”为“0”验证是否平衡；

4、财务报表中的会计科目内容与《借款人财务报表模板》中的会计科目内容如有差异，以《借款人财务报表模板》中的会计科目为准，数据不平衡请按照提供的财务报表上的数据自行调整。

附件一：国民经济行业分类

附件二：大中小微型企业划分标准

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附件一：国民经济行业分类

第一产业

农、林、牧、渔业 农业 林业 畜牧业 渔业

农、林、牧、渔服务业 第二产业 采矿业

煤炭开采和洗选业 石油和天然气开采业 黑色金属矿采选业 有色金属矿采选业 非金属矿采选业 其他采矿业 制造业

农副食品加工业 食品制造业 饮料制造业 烟草制品业 纺织业

纺织服装、鞋、帽制造业

皮革、毛皮、羽毛(绒)及其制品业 木材加工及木、竹、藤、棕、草制品业 家具制造业 造纸及纸制品业

印刷业和记录媒介的复制 文教体育用品制造业

石油加工、炼焦及核燃料加工业 化学原料及化学制品制造业 医药制造业 化学纤维制造业 橡胶制品业 塑料制品业

非金属矿物制品业

黑色金属冶炼及压延加工业 有色金属冶炼及压延加工业 金属制品业 通用设备制造业 专用设备制造业 交通运输设备制造业

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第三产业

交通运输、仓储和邮政业 铁路运输业 道路运输业 城市公共交通业 水上运输业 航空运输业 管道运输业

装卸搬运和其他运输服务业 仓储业 邮政业

信息传输、计算机服务和软件业 电信和其他信息传输服务业 计算机服务业 软件业 批发和零售业 批发业 零售业 住宿和餐饮业 住宿业 餐饮业 金融业 银行业 证券业 保险业

其他金融活动 房地产业

房地产开发经营 物业管理

房地产中介服务 其他房地产活动 租赁和商务服务业 租赁业 商务服务业

科学研究、技术服务和地质勘查业 研究与试验发展 专业技术服务业

科技交流和推广服务业 地质勘查业

水利、环境和公共设施管理业 水利管理业

电气机械及器材制造业

通信设备、计算机及其他电子设备制造业 仪器仪表及文化、办公用机械制造业 工艺品及其他制造业

废弃资源和废旧材料回收加工业 电力、燃气及水的生产和供应业 环境管理业 公共设施管理业 居民服务和其他服务业 居民服务业 其他服务业 教育

电力、热力的生产和供应业 燃气生产和供应业 水的生产和供应业 建筑业

房屋和土木工程建筑业 建筑安装业 建筑装饰业 其他建筑业 卫生、社会保障和社会福利业 卫生

社会保障业 社会福利业

文化、体育和娱乐业 新闻出版业

广播、电视、电影和音像业 文化艺术业 体育 娱乐业

公共管理和社会组织 中国共 产 党机关 国家机构

人民政协和民主党派

群众团体、社会团体和宗教组织 基层群众自治组织 国际组织 其他

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附件二：大中小微型企业划分标准

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说明：

1、大型、中型和小型企业须同时满足所列指标的下限，否则下划一档；微型企业只须满足所列指标中的一项即可。

2.附表中各行业的范围以《国民经济行业分类》（GB/T4754-2011）为准。带*的项为行业组合类别，其中，工业包括采矿业，制造业，电力、热力、燃气及水生产和供应业；交通运输业包括道路运输业，水上运输业，航空运输业，管道运输业，装卸搬运和运输代理业，不包括铁路运输业；信息传输业包括电信、广播电视和卫星传输服务，互联网和相关服务；其他未列明行业包括科学研究和技术服务业，水利、环境和公共设施管理业，居民服务、修理和其他服务业，社会工作，文化、体育和娱乐业，以及房地产中介服务，其他房地产业等，不包括自有房地产经营活动。

3.企业划分指标以现行统计制度为准。（1）从业人员，是指期末从业人员数，没有期末从业人员数的，采用全年平均人员数代替。（2）营业收入，工业、建筑业、限额以上批发和零售业、限额以上住宿和餐饮业以及其他设置主营业务收入指标的行业，采用主营业务收入；限额以下批发与零售业企业采用商品销售额代替；限额以下住宿与餐饮业企业采用营业额代替；农、林、牧、渔业企业采用营业总收入代替；其他未设置主营业务收入的行业，采用营业收入指标。（3）资产总额，采用资产总计代替。

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