2016营业经理内控述职报告
20xx年是我从事营业经理岗位工作的第个年头,作为主管业务及配合各部门工作,与临柜人员共同处理业务,控制风险的主要责任人之一,一年来,在支行的正确领导下,我按照支行的总体工作部署,本着一名共 产 党员、一名国家银行工作人员应有的姿态和标准,积极努力地工作,以科学发展观为指导,认真履行内控管理和防案工作职责,围绕中心,突出重点,狠抓落实,注重实效,认真抓好了支行的内控管理和防案工作,较好地完成了自己的工作任务,取得了一定的成绩,获得行领导的肯定和客户的满意,为维护国家金融方针政策和规定正确执行,促进支行业务的稳健发展作出了自己的努力和贡献。现将一年来的工作履职情况述职如下,如有不正之处,请评议指证:
一、主要做法
(一)认真履行内控管理和防案工作职责
与协助部门(网点)负责人积极协调沟通,抓好本网点、部门的内控建设、管理和案件防范工作,围绕本网点、部门特点工作目标,切实承担案件防范和内控制职责,加强业务高风险点管理,落实关键岗位,开展操作风险管理、合规管理、反洗钱工作,实施教育培训,努力提高工作效率,调整后改变了以往员工忙闲不均、分工不明、工作落实不力的被动局面,为下一步整体工作的推进提供了保证。
(二)认真贯彻落实内控管理和防案工作重点措施
认真贯彻落实总行关于加强营业网点内控管理的若干规定,提高“三会”质量,针对内控中的实际情况认真落实上级行内控管理、防案工作重要举措和重点工作,严密排查,针对内控中发现的问题,博采意见,抓整改落实情况,将成效落到了实处,实施合规经营、人人有责、风险防范,并致力于人才培养,组织开展了从我做起主题活动和三强化防案主题教育活动,使大家的策划能力和管理能力都有了很大的提高,努力打造一支执行能力强的管理队伍。
(三)加强银行内控队伍建设
协助网点主管抓好人员管理,对员工的行为实行动态管理,努力提高执行力,严格执行奖励处罚制度,对本网点的各类检查和人员从严考核,充分调动员工的工作积极性,最大化地避免了管理上的漏洞,减少了损失。
(四)严格执行自身内控制度
一是以市场为导向,以效益为中心,坚持开拓创新,坚持理性、务实的发展策略,加快网络建设,加大市场拓展力度,深化发展模式转型,提高服务支撑水平,建立健全内控管理体系,实现银行快速有效的发展。二是针对各项业务工作流程中容易出现问题的步骤和环节,分析排查,标识出风险点,建立风险提示,强化管理,制定出完善的操作管理程序,预防违法违纪案件和责任事故的发生,强化了风险控制。
二、个人存在不足及下步打算
一年以来,在行的正确领导下,通过全体人员的的共同努力,支行的内控和防案工作取得了较好的成绩。在取得成绩的同时,我也清醒地看到,在履行职责过程中,还存在一定问题:一是工作思路不够系统,对工作的总体把握上还有欠缺之处,驾御能力有待进一步加强;二是工作方式、方法不够科学,在工作中有时存在急燥情绪,领导艺术有待进一步提高;三是决策不够果断,指挥尚欠力度,工作有时放不开手脚,能动性和创造性有待进一步发挥。对工作中存在的问题,我有比较清醒的认识,并有决心和信心通过学习,在工作实践中加以克服和改进。
针对自身及工作中存在的问题,下一步我的工作将从以下几个方面入手:
1、搞好内控管理工作,通过这项工作的开展,指导部门的中层干部及管理人员及时把握工作方向,努力提高他们的工作能力,带动全体经营人员的共同进步和工作目标的完成。
2、努力提高服务水平,力争在大客户、集团客户、普通客户的服务上有一个大的突破,积极推进行业信息化解决方案,在业务与服务上突出我们的优势。
3、加强防案管理,避免漏洞,保证各个部门工作目标的一致性,进一步提高执行力。
三、支行内控建议
目前我行虽然已经开始重视内控建设,但由于受主、客观因素的影响,内控机制运行中尚存在着一些薄弱环节:一是内控制度的建设与业务发展不相适应,金融新业务、新知识、新技术层出不穷;二是内控制度明显地存在滞后现象;三是内控制度执行与规章要求不相匹配,有些管理人员制度观念淡薄,对执行内控制度的重要性认识不足,造成差错事故时有发生。
为适应改革发展的新形势,银行必须建立高效、系统的内部控制体系,着重从以下几方面入手:
一是领导带头重视内控建设。坚持以业务为中心,以内控为保证,一手抓业务开拓,一手抓内控监督,逐步建立一套比较完善的内部控制机制,建立第一责任人制度,实行“谁主管,谁负责,一把手总负责”的防范工作要求。
二是健全内控机制。建立岗位职责,严格岗位分工,明确各岗位或员工在业务操作中的责权划分以及应承担的责任,使每一项业务环节都纳入控制过程。建立规章制度,坚持实行制度在先、学习紧随其后、业务最后开办的模式,根据“授权有限、相互牵制”的原则,按照全面、具体、精炼、有针对性、便于操作的要求,不断完善制度。
三是强化内控督查。内控检查职能部门应转变监督观念,变被动为主动,强化事前监督,将稽核的关口前移,从查弊到防范的转移,对业务中有苗头性、倾向性的问题及时做出分析、判断,并提出切实可行的整改措施和建议。
以上报告,请领导评议,希望对我的工作多提宝贵意见,并借此机会,向一贯关心、支持和帮助我的各位领导、同志们表示诚挚的谢意。在今后的工作中,我将恪尽职守,认真总结发扬成绩,纠正克服不足,围绕银行的中心工作,强化内控建设,积极防控金融风险,开拓创新,求真务实,为支行的稳定发展做出更大的贡献。
2016银行支行业务部经理述职报告
一、去年整体工作情况
去年我行的存款、贷款、中间业务任务等都完成得比较好,但由于年底给类水分存款较多,票据业务金额接近了9亿多元。因为银监局对我行加大了监管力度,对合规性、合法性等方面的检查较为频繁,因此,在银行承兑汇票的签发上,就减少了很多,导致保证金余额下降、对公存款的下降、灾后重建资金以及一公司募集资金下降。同时,由于银监局EAST监管系统的联网(属非现场监管的监管),因为合规性、“三个办法一个指引”的问题,受到了监管部门的处理及处罚。
二、去年具体工作情况
(一)强化银行内部管理,树立严谨工作作风
作为综合业务经理,本人有职责做好银行内部的管理工作,因此,在去年的工作中十分注重银行内部的管理。严格履行银行的相关规定和制度,约束员工的工作行为和工作作风;还根据我行的实际情况以及员工的工作情况,出台了多项制度办法,规范制度要求,为我行的内部管理工作提供制度保障。对于违反银行规定的员工,也要依照规定给予惩处,在工作中树立起严格遵纪守法的优良管理作风。
(二)规范信贷档案管理,提升信贷工作效率
银行的信贷档案管理工作是做好银行信贷业务的重要基础保障。在去年的工作中,我行加强了信贷基础管理,支行从建章建制、规范业务操作、加强档案管理、化解和防范信贷风险等多方面入手,着力提升内部管理工作质量。同时,我行的工作人员认真做好ESTA补录数据工作;面对新信贷系统的上线所有的工作人员都不辞辛劳连续加班,大家都能够无怨无悔的将银行的各类数据认真负责的填写和上报,保证各项数据的准确无误。。
(三)加强客户经理培训,促进服务思想改进
从某种层面上来说,客户经理就代表了我行的整体形象和工作作风,因此,我行加强了对客户经理的培训工作。通过培训客户经理的能力都得到了提升。办好了中间业务、社保卡备案8户262人,新营销客户有四川维德通信技术有限公司、绵阳鸿琪新材料科技有限公司、太极集团四川绵阳制药有限公司、四川农大高科农业有限责任公司、四川保和新世纪线缆有限公司、四川保和泰越通信线缆有限公司等一批优质的中小企业。
(四)压缩退出贷款业务,保障贷款持续稳定
因为去年我行的贷款集中度占比较高,这对我行的长期发展而言是不利的,因此,我行对贷款业务开展了逐步压缩和退出的工作,并调整贷款的投向,分散贷款的风险,保证我行各方面的业务都能持续、稳定发展。另外,还将贷款进行“五级分类”,落实了逾期贷款追回的工作和第二届小微企业金融服务的宣传工作。
三、去年工作存在的问题
去年我行的工作还是存在一些问题,一是,柜台办理业务的工作人员缺乏足够的业务技能和水平,没能营销新客户。主要表现在办理业务时很多知识不能融会贯通,面对客户的一些疑问和困难不能及时为客户解决,拖延了办理业务的时间;二是,对绩效考核的制度还不够完善,考核力度还不到位,导致部分员工工作效率始终停滞不前;三是,存贷款任务分配不到位,造成了存贷款出现问题时找不到相应的业务办理负责人,延误了处理问题的时间。这也是我行对工作人员管理不到位、观察不到位、培训不到位的导致的。因此,在以后的工作中,我行会着重对办理业务人员的培训和指导工作,提升他们的工作能力和效率。
四、下一步工作计划
通过对去年工作的总结和分析,我行有了更清晰的目标和奋斗方向。在以后的工作中我行会努力做到以下几点:
一是,进一步加强内部管理,让工作人员在“被管理”中逐渐形成“自我管理”的思想意识和行为;二是,继续坚持对客户经理的培训工作。主要从客户经理的业务技能方面着手,让客户经理在实践中找差距、找不足、找问题,然后不断探索、不断改进、不断完善,在实际工作中不断提升业务技能;三是,加大我行的绩效考核力度,提升职员的工作效率。我行会更加重视职员们的绩效考核,坚持做到考核公平、公开、严格,还要充分发挥职员们的监督作用,保证考核过程绝不徇私舞弊;四是,把存贷款任务指标落实到人头。实行岗位责任明确制,将存贷款的任务指标分配给相应的职员,这样也可以增强职员们的责任感和紧迫感,让他们有奋斗的动力和努力的方向。
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