保险公司20xx年职代会财务工作报告 各位代表、同志们：

现在，我向大会作财务工作报告，请各位代表予以审议。 20xx年是公司打基础的关键一年。在公司党委和总经理室的正确领导下，在上级各部门的支持下，XX公司紧紧围绕“强发展、增效益，防风险”的经营思想，按照年初工作会、确定的总体思路和具体目标，以科学发展观为指导，强化管理，开拓创新，克服了年初发展不利的影响，公司财务状况得到好转。财务工作也取得了一些成效。

一、20xx年财务基本情况

1、财务收支情况

（1）、主营业务——保险费收入维持较快增长。截止20xx年11月末，全市保费收入实现XXXXX万元，实收保费实现了XXXXX万元。双双突破X亿元大关。与去年同期比，保费收入增加了XXX%，实收保费增加了XXX%。预计到年底，保费收入将突破XXX亿元，圆满完成省公司下达的年度计划。

（2）、盈利能力得到进一步加强。今年以来，总公司实施稳步发展战略，全系统增提大量的未决赔款准备金。截至11月底，我公司增提未决赔款准备金净额XXXX万元，比同期增加XXXX万元。准备金充足率达到历史最高水平。当 1

然，也对今年的报表利润带来不利影响。预计全年报表利润只能实现XXXX万元，完成省公司下达任务的XX%。

（3）、成本费用得到有效控制。剔除增提未决赔款准备金净额对赔付率的影响，单从费用率角度来看，今年1-11月费用率XXXX%，同比下降XX个百分点。预计年底费用率降至XXXX%，同比下降XX个百分点。

2、资产、负债主要情况

（1）资产情况：至11月底，公司拥有资产总额XXXXX万元，比上年末XXXXX万元增加XXXX万元，增长XX%。其中货币资金XXXX万元，比年初增加XX万元，增长率XX%；应收账款XXXX万元，比年初增加XXX万元，但预计到年末将降至XXX万元，比年初降低XX万元，降低XXX%。

（2）负债情况： 20xx年11月底，公司负债总额XXXXX万元，比上年XXXX万元增加XXXX万元，增长XXX%。其中：其他应付款项XXXX万元，比年初增加XXXX万元，增幅为：XXX%；主要是农险过渡资金同比增加了XXXX万元。未决赔款准备金XXXXX万元，比年初增加XXXX万元，增幅XXXX%。

（3）净资产情况：预计 20xx年底，未分配利润上划省公司前的公司净资产总额XXXX万元，比上年减少XXXX万元。主要因素是经营利润的减少。

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20xx年11月底，公司的资产负债率为XXXX%，比年初XXXX%上升了XXXX个百分点。资产负债率处于偏高的水平，降低资产负债率是我们今年经营中需要注意的问题。

二、20xx年主要财务工作

1、实行了资金市级集中支付。公司在去年实行无现金收付工作的基础上，今年又实现了包括费用、赔款在内的全部项目的资金的由市公司集中支付。减少了资金在市县支公司之间的划拨周转，节约了资金运营成本，降低了资金风险，加快了基金的周转速度。确保资金链顺畅,满足了公司业务发展和经营管理工作的需求。

2、加强了资金定额管理。今年以来，通过与支公司、理赔中心、各产品线的密切联系，我们提升了资金定额预测的准确度。连续10个月，公司费用户资金和支出户资金两项余额都在省公司规定的最低限额以下。连续六个月两项资金余额在XX万元以下，为公司从省公司算回资金利息收入XXX余万元，比去年同期的XX万元增加了XXX万元，增幅高达XXX%，为公司今年利润做了积极贡献。

3、开展了一系列促进合规的检查活动及基础性整改工作。按照20xx年工作安排及总省公司部署，公司开展了会计基础工作达标、财务业务真实性回顾、整肃财经纪律排查财务风险活动，自查并接受了全省系统交叉检查，完成了小金库检查工作。有效地降低了财务风险和监管风险。 3

综上所述，20xx年在上级业务部门和公司总经理室的正确领导下，财会队伍建设得到了进一步加强，对公司的发展与建设做出了积极贡献：一是通过及时提供真实、客观财务信息，为公司的各项决策提供正确依据；二是通过持续推进财务制度建设，财务工作制度化、规范化，为公司规范管理起到了促进作用。但是财务管理工作仍然存在着许多的不足：一是公司整体财务状况还不容乐观。资产负债率偏高；资产结构还不是很合理，固定资产占比较大；个别支公司还存在会计信息失真现象，存在潜亏风险。二是财务集中度不够，会计信息反馈不及时。三是责任成本管理工作发展不平衡，基础工作薄弱，激励约束不力，对支公司管理的过程控制与监督不力，与行业内先进企业、系统内先进公司还存在相当大的差距。

三、20xx年财务工作重点

各位代表，20xx年是公司在20xx年打下的基础上实现“跨越发展”的一年。为全面提升公司综合实力，实现收益最大化，确保省公司下达指标的全面完成， 20xx年财务工作的总体思路是：用科学发展观指导财务工作，加强财务预算管理，强化制度落实，构建有效的财务风险预警和控制机制；实施财务集中管理，全面推进责任成本管理，配合公司转换经营机制，人力资源的改革，完善激励约束机制，提高企业经济运行质量。20xx年要着重做好以下工作。

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（一）把提高经济效益作为首要任务

上周结束的中央经济工作会议指出，在明年经济工作中，各方面要切实把重点放到加快转变经济发展方式上来，使经济增长速度与结构质量效益相统一，经济发展与人口资源环境相协调，切实做到在发展中促转变、在转变中谋发展。

我们作为企业，要把提高经济效益作为管理工作首要任务。目前公司的利润水平较低，这与企业加快发展的要求不相适应，也是影响公司持续发展的主要障碍。

1、坚持以经济效益为中心。企业财务管理的最终目的就是实现企业价值最大化，因此我们必须坚持效益优先的原则，以效益为导向，以有效的管理，创造最好的效益。打破经营常规，突出承保创效的理念，狠抓承保质量，从源头上提高效益，大力发展效益险种，加大财务资源配置向效益险种的倾斜力度。

2、加强成本管理 20xx年，财务开支要从严从紧。要树立过紧日子的思想，坚决杜绝铺张浪费。严控购买高档消费品，机关经费开支要严格指标控制，严格控制非业务性支出。要控制好固定费用、理赔费用和变动费用。

（二）进一步推进财务集中管理

麦肯锡曾经指出：“跨国公司与中国企业相比，最大的进步之一就是实现了集中管理，尤其是对财务的集中管理。”这几年总公司在财务集中管理方面做了一些有益的尝 5

试。按照统一部署，明年一季度，所有项目（包括赔款、费用等）都要实现省集中支付，二季度末，将实现会计核算的省级集中。集中后的公司财务管理要实行新的转变。支公司财务工作将更加精简高效。

1、全面推行财务主管委派制。要对支公司财务主管实行委派，明确支公司财务主管的工作目标和责任。完善委派财务人员的管理约束机制，对支公司财务主管在全系统进行考核排名，确定薪酬。不断提高财务人员业务管理素质和维护企业权益的能力。以保证市公司、支公司两级财务管理全面落实。

2、规范资金运作，强化资金集中管理。我们要强化资金的集中管理，进一步精简银行账户，加强了对各支公司收入账户资金的监控力度，及时上划资金，减少货币资金的沉淀和分散。

（三）、强化财务风险控制

把握好快速发展中的财务风险。经营风险及财务风险始终伴随着企业发展的全过程，越是跨越发展越是要是对它们加强控制。各支公司要在日常工作中，把握好重大项目的承保和高风险业务，充分发挥分保降低风险的功能。对重大财务风险事项要开展预警、跟踪、报告，杜绝重大风险事件的发生。

（四）积极进行税收筹划。20xx年要加强对税收政策的 6

研究，充分利用和把握国家有关优惠政策，进行税收筹划，使企业税负得以延缓或减轻。更加严格地掌控所得税纳税调整相关事项的使用，避免不必要的纳税调整；大力发展免税险种，如农业保险、健康险业务。

各位代表，在党中央带领全国人民实施“十二五”规划之际，公司也即将踏上新的历史征程。上周召开的中央工作会议认为，明年世界经济有望继续恢复增长，我国宏观经济平稳运行面临复杂形势，粮食稳定增产和农民持续增收基础不牢固，可以预见，中央在支持三农保险方面，将会继续加大投入。公司应当在发展种植业保险方面力争重大突破，拉近和全省系统内兄弟公司的盈利水平。

同志们，20xx年最后几天的日历即将被我们撕去，兔年的脚步正悄悄向我们走来。让我们在公司党委、总经理室的正确领导下，开拓进取、真抓实干、与时俱进，努力抢占未来发展战略制高点。张开双臂，拥抱20xx年的春天！

谢谢大家！

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第二篇：职代会财务工作报告

20xx年度决算及

20xx年度预算安排的报告

（草案）

杨亚进

（20xx年x月x日）

各位代表：

受公司委托，我向一届三次职工代表大会作关于20xx年度决算工作及20xx年预算情况的报告，请予审议。 一、20xx年度决算情况

在公司管理层和公司党委的正确领导下，在全体员工的共同努力下，公司圆满完成了20xx年度的各项工作目标，现将公司财务决算主要指标报告如下：

1、主要经营指标

销售成品油****万吨，其中零售****万吨。

实现销售收入****亿元，同比增加****亿元。

实现账面利润****万元，同比减少****万元。剔除资产减值准备等七项因素，实现考核利润****万元，超华北公司下达指标****万元，同比增加****万元。

2、主要财务状况

20xx年末，公司总资产****亿元，其中流动资产****亿元，固定资产****亿元，无形资产****亿元；负债****亿元,所有者

权益****亿元。

3、投资完成情况

20xx年实际完成投资****亿元，其中加油站建设投资****亿元,油库建设投资****亿元。

4．费用支出情况

20xx年度吨油批发现金营销成本****元，剔除加油站形象包装等因素，吨油批发现金营销成本****元，吨油零售现金营销成本****元。

影响费用增加的主要因素一是由于零售量增加，增加了内部配送量，运费增加****万元；二是加油站形象包装、安改比预算增加****万元；三是由于员工人数增加，员工成本比预算增加****万元。

二、20xx年度预算安排

1．华北公司下达的预算指标

销售量****万吨，其中零售量****万吨，分别比20xx年实际增加****万吨、****万吨。吨油批发现金营销成本****元,比xx年实际减少****元;吨油零售现金营销成本****元,比xx年实际增加****元. 利润指标****万元。

2.预算指标分解、下达情况

根据华北公司下达的预算指标，在公司预算管理委员会的领导下，预算编制办公室编制了公司20xx年度预算，并对预算指标进行了分解。预算的编制和分解遵循以下原则：一是提高零售

比例，降本增效，实现公司效益最大化；二是以20xx年费用水平为基础，考虑站库增加对费用的影响，确保人工成本，降低可控费用，批发、零售分别下达指标。

为确保完成华北公司下达的预算指标，下达到各分公司及本部的销量指标为****万吨，其中零售量指标为****万吨，利润指标为****亿元,吨油批发现金营销成本****元,吨油零售现金营销成本****元。

3.确保吨油现金营销成本指标完成的措施

(1)、资金管理严格执行“收支两条线”，严禁坐支油款，严禁赊销。

(2)、按照预算指标控制各项费用支出，严禁预算外支出，按以下原则拨付费用：

批发单位按机关定员、房屋及各项租赁情况拨付日常费用，返空费、铁路运杂费等单独申请。

零售单位按照[（走枪量*吨油现金营销成本）+（加油站投运个数*1万元）]/2的标准拨测算拨付现金费用。

以上报告，请各位代表审议。

谢谢大家！