职业探索报告

证券业是什么

证券业是指从事证券发行和交易服务的专门行业。是证券市场的基本组成要素之一，主要经营活动是沟通证券需求者和供给者直接的联系，并为双方证券交易提供服务，促使证券发行与流通高效地进行，并维持证券市场的运转秩序。

主要由证券交易所、证券公司、证券协会及金融机构组成。

证券业由5个部门构成，分别是投资银行部，经济代理部，资产管理部，研究顾问部，自营业务部。

证券业是整个金融产业的一个组成部分，尽管证券业在历史上一直扮演着推动金融产业发展的角色，但证券业本身的发展无疑又受到其在整个金融产业中的地位与作用的规定，这一规定给出了证券业的发展空间。在建立社会主义市场经济的过程中，证券市场从而证券业在整个金融业中的地位与作用必将是日益重要的，另一方面，社会主义市场经济体制也必然要把市场色彩十足的证券市场纳入到自身所能容纳的轨道上。这种关系将长期制约着中国证券业的发展。一方面，投资秩序从而金融制度框架规定着证券业在整个金融产业中的地位及其发展空间，但另一方面，证券业在这一制度框架内的发展又不可避免地推动着这一制度框架的演进。

中国证券业的发展前景

（一）证券公司发展情况

截至20xx年12月底，全国共有证券公司109家，与20xx年相比，增加了3家。

1.证券公司资产规模。20xx年，证券公司总资产规模合计1.57万亿元，同比减少20.3%；平均每家证券公司总资产为144.04亿元。全部证券公司净资产规模合计为6303亿元，同比增加11.28%；平均每家证券公司净资产为57.83亿元。

2.证券公司业务利润变动和收入结构情况。20xx年证券公司实现营业收入1360亿元，同比下降28.83%；实现净利润394亿元，同比下降49.23%。在营业收入的细项数据方面，20xx年证券行业代理买卖证券业务净收入达689亿元，证券承销与保荐及财务顾问业务净收入241亿元，受托客户资产管理业务净收入21亿元，证券投资收益（含公允价值变动）50亿元。经纪、承销保荐及财务顾问业务依然是证券公司主要收入来源，所占比重分别为51%和18%。从统计数据来看，证券行业收入结构正在逐步优化。传统上作为证券公司收入来

源支柱的经纪业务占比逐步下降，而随着创业板的开启，投资银行业务收入占比继20xx年大幅提高后继续提高了近4%。

3.证券公司从业人员情况。20xx年证券公司注册从业人员数达到261802人。其中，注册为一般从业人员的194241人，证券经纪业务营销人员9371人，证券经纪人37456人，证券投资咨询业务（分析师）1958人，证券投资咨询业务（投资顾问）18231人，证券投资咨询业务（其他）545人。

（二）证券投资咨询公司发展状况

截止到20xx年底，通过中国证券监督管理委员会（简称“中国证监会”）年检的证券投资咨询公司共有88家。在中国证券业协会登记注册的执业总人数为1215人。

证券教父阚治东

中国创业投资行业和证券行业的领袖人物，众多财富神话的缔造者。 阚治东，19xx年生于上海，19xx年进入上海人民银行工作，后至工商银行上海支行宝山区分行，1987至19xx年受团中央选派赴日本进修现代金融证券业务，19xx年回国后担任上海工行信托投资公司副总经理，19xx年，阚治东开始担任申银证券公司总裁，至此开始了他在中国证券市场的起起落落。

阚治东：我感觉金融业实际上也是充满着智慧的，无论哪个行业，就像我们搞信贷也是很复杂的，跟不同的企业怎么打交道，怎么做到没有坏账？搞证券业也一样，像我们刚才说的，证券业里面有这么多的业务品种，哪些业务品种是可以重点发展的，哪些业务品种应该往哪个方面发展，每一步都要研究；搞投资的，每一个人今天给你讲的故事，哪一个故事引起你的兴趣了，哪个故事你不感兴趣，都很有意思的。

证券业从业者需具备的能力

能力是一个人可观察到的，可衡量的特征。包括：知识和技能的使用，以及其他可对其业绩产生推动作用的行为和技能。

能力包括员工自有的，教育、培训和工作过程中获得的技能、知识、才干、优势、经验或资历。

证券公司以公司战略要求、适用的法律法规、以及实现公司目标和领导者价值所需的工作性质为基础。

1核心能力，也称基本技能或任职资格，一个组织内所有的职位或职能部门有效运作都需要具备的普遍性技术和知识 。

2技术能力，执行特定职位不同任务所需的职能性和操作性的技术。技术能力通常可通过教育培训或者在职锻炼，以及取得代表性的职业或技术资格来获得。

3管理能力，成功与人（同级、上级和下级）合作或者对人进行管理所需的执行或监督技术，对于管理能力的要求随着个人在管理层中职位的提升而增长。

4实践经验中，企业对人才素质的考察重点出于对企业财富的创造和对自身竞争力的不断发展的动力。

5综合素质：是否能胜任应聘岗位，包括适应能力、转变能力、组织能力等；

未来证券业的发展将在国际化、信息化、工程化、全能化方面进一步深化，由此将会对证券业内具备国际化视野的复合型高级管理人才、专业人才提出更多需求。

按照技术能力、管理能力逐渐向核心能力转变的趋势，证券行业的发展和券商运营体系的完善将会对人力资源体系提出更高要求，进而从整体上提升证券业人才素质。

下一阶段，中国资本市场的发展更注重创新，客户精细化的服务和产品开发空间的拓宽要求从业人员更具备创新能力。

金融危机后的监管环境和中国资本市场快速成长的特征将会促使企业发展的同时更注重风险控制，由此对从业人员提出了较高的风险预测及管控能力。

第一个条件：具有宏观经济理论知识，懂得并有效收集处理与金融市场尤其是证券市场相关的利率、汇率、通货膨胀率、就业率、GDP增长率、财政收入和国际收支状况、国民经济综合景气指数、居民消费物价指数（CPI）、社会商品零售价格指数、各个行业生产资料价格指数、各种消费信息指数以及市场预测心理状况等信息，从而作出现在或未来一段时间内，经济运行趋势或方式的科学合理的分析和判断；根据经济运行态势，探讨管理层可能推出的财政货币调控政策，或是对单个行业具有指导性的措施；分析它们会对证券市场趋势产生什么作用，其力度大小、大概提前或者滞后多长时间，力求把握证券市场演绎趋势或波段，尽量避免犯方向性错误而误导投资者。也就是说既要懂经济金融，又了解证券市场。

第二个条件：具有投资学知识，善于对实体经济投资项目进行调查研究、考察筛选和论证，能够在上市公司公布的众多投资项目中，挑选出成功概率大、投资周期短、利润最大化、风险尽量小的项目，从而引导投资者理性投资。从业者最好有在银行或者信托公司和其他投资公司工作的经历。

第三个条件：具有会计学、审计学和法律知识，能对年度报告、中期报告、招股说明书中的财务指标和数据，进行多方面的对比分析，有识别“数字游戏”和剖析其水分大小的能力，不被虚假财务报表所迷惑。了解我国控制金融风险和证券发行、承销交易的有关法律体系，熟悉证券市场法律制度基本框架。

第四个条件：通晓证券市场有关技术分析的理论和知识，具有较强的综合技术分析能力，并能在此基础上，依据我国现阶段证券市场运行特点有所创新，形成一套独特而有效的证券市场技术分析方法。与此同时，还要有广交朋友的能力，增加高质量信息渠道。

第五个条件：经历过几次股市牛熊交替运行的洗礼，积累了第一手丰富的、有价值的实践经独立思考的习惯。除此之外，还要有做客户心理医生的能力，能帮助客户克服心理障碍，稳定心验，心理综合素质较高，对证券市场有悟性，很敏锐，能够始终保持冷静而清晰头脑，

养成态。

 

第二篇：作业职业探索报告

2． 探索行动（记录）

（分别记录）

时间: 2013.4

地点：北京物资学院

主题：财务管理专业就业方向

结果：工作于大中型企业、证券公司、金融、信托投资公司、各类投资基金、各级银行以及政府中干经济管理部门等。

总结：财务管理是企业管理的重要部分，是有关资金的获得和有效使用的管理工作。一、财务管理的目标：财务管理的目标可概括为生存、发展和获利。力求保持以收抵支和偿还到期债务的能力，减少破产风险，使企业长期、稳定的生存下去，是对财务管理的第一个要求。企业是在发展中求得生存的，筹集企业发展所需的资金是对财务管理的第二个要求。企业必须获利才有生存的价值，因此，通过合理有效地使用资金使企业获利是财务管理的第三个要求。二、财务管理的内容：财务管理的对象是资金的循环和周转；主要内容是筹资、投资和股利分配。财务管理的职能是决策、计划和控制。即有关资金筹集和使用的决策，制定财务计划和财务预算，和财务控制。

财务管理职业必须学会的课程：微观经济学、宏观经济学、统计学、中级财务会计学、初级财务管理、经济法、中级财务管理、市场营销学、证券投资与期货、高级财务管理、成本管理、公司财务案例分析、国际财务管理、商业银行经营管理、审计学、项目评估、税法等。

财务管理专业的功能：1、财务会计核算能力：掌握凭证填制、登记账簿、编制报表；2、财务管理基本能力：熟悉企业管理的一般流程和财务管理的基本理论，掌握财务管理的原理和基本方法；3、经营管理基本技能：熟悉统计分析基本理论，掌握管理学、组织行为学、市场营销学、成本管理学的原理与基本方法。4、会计实务处理能力：掌握会计信息的生成过程、会计电算化软件操作，能对企事业单位、不同行业会计实务进行处理；5、证券投资分析能力：熟悉经济运行的宏微观环境，掌握投资的基本理论，掌握证券投资的理论和应用技巧；6、项目评估分析能力：熟悉并掌握企业资产评估、项目评估和审计理论和方法的应用；7、公司理财能力：熟悉并掌握企业内部控制和公司治理、企业战略与风险管理的基本理论；8、金融能力管理：熟悉并掌握金融市场的运作及对金融产品分析等能力；提高金融企业的财务分析能力。

财务管理专业按照管理主体分为：宏观财务管理、部门财务管理、公司财务管理、非盈利组织财务管理、家庭财务管理等。财务管理的特点：它是一种价值管理主要利用资金，成本，收入，利润等价值指标，运用财务预测，财务决策，财务运算，财务控制，财务分析等手段来组织企业中价值的形成，

实现和分配。它还具有很强的综合性。企业生产经营活动的复杂性，决定了企业管理必须包括多方面的内容，如生产管理、技术管理、劳动人事管理、设备管理、销售管理、财务管理等。各项工作是互相联系、紧密配合的，同时又有科学的分工，具有各自的特点。财务管理的特点有如下几个方面：

（一）财务管理是一项综合性管理工作：企业管理在实行分工、分权的过程中形成了一系列专业管理，有的侧重于使用价值的管理，有的侧重于价值的管理，有的侧重于劳动要素的管理，有的侧重于信息的管理。社会经济的发展，要求财务管理主要是运用价值形式对经营活动实施管理。（二）财务管理与企业各方面具有广泛联系：在企业中，一切涉及资金的收支活动，都与财务管理有关。事实上，企业内部各部门与资金不发生联系的现象是很少见的。因此，财务管理的触角，常常伸向企业经营的各个角落。每一个部门都会通过资金的使用与财务部门发生联系。每一个部门也都要在合理使用资金、节约资金支出等方面接受财务部门的指导，受到财务制度的约束，以此来保证企业经济效益的提高。（三）财务管理能反映企业经营状况：在企业管理中，决策是否得当，经营是否合理，技术是否先进，产销是否顺畅，都可迅速地在企业财务指标中得到反映。

? 职业的界定

? 相关概念（职业与职（岗）位、工种、工作、行业、产业、专业的关（联）系） ? 职业的特征

? 职业的功能

? 职业的数量

? 职业的分类（美国、加拿大、中国等）

? 变化中的职业（消失的、新增的和未来的）

? 职业声望(地位)

? 职业通路

? 职业准入和职业资格

? 职业的专业化和职业化