客户经理初体验报告

客户经理初体验报告

在全行提升网点营销能力、加速经营转型、增强市场竞争力的大背景下,我成为了一名普通的客户经理。走在客户经理的路上恰一月有余,在路途中遭遇过各种小小的“困难险境”,偶遇过少数特殊情况,邂逅了几次看似美好的结果,经历了若干次营销失败,终于感觉自己“开窍”了。

客户经理首先是一名经理,作为一名经理,必须懂得其所具备的基本素质:

一、交流;二、协调;三、丰富的知识

1、 交流:客户经理作为银行一线的营销人员,是帮助银行与各类客户建立良好关系的桥梁和纽带。一切要以客户的满意和不满意为标准,树立“顾客第一”的意识。通过有技巧的交流明确客户的需求,让客户理解和接受你的产品;通过撰写文档让同行明白事情的重要性与必要性并去执行,顺利推进营销。

2、 协调:在客户中,要协调分管客户的优先关系,客户需求的轻重缓急,协调自身对客户的把控能力;在同事间,要时刻注意推动各类人员工作进展,保证申报授信和贷款,整理档案资料等事项的如期进行,例如上门营销,就需要协调科技部门、个金部门、营销柜员之间的工作进展;在各类事物处理中,控制每个环节的时间与力度,提高事物处理的效率。

3、 丰富的知识:丰富的知识是前二点的必要保障,大到与客户的深入交流、方案的规划,细节到客户的兴趣爱好、行程安排的设计,都需要良好的个人素质与丰富的社会阅历,生活经验。

客户经理不单纯是经理,更是一位调节者

在我看来,客户经理是这样的一群人;如果把银企看成一个非常十分简单的生态系统,其中存在两类动物:客户、银行;一类植物:各类产品资源,那么在这个生态系统中还存在着一类叫做资源调节者的人,他们就是客户经理。如何让一个这样的生态系统在保持良好发展的情况下取得利益最大化;如何协调客户和银行的关系,使之良性循环的发展,就是客户经理所思考、所解决、所期待的。 首先需要明确对客户的认知,设身处地地为客户着想,理解客户的实际需求,才能找到营销客户的切入点,才能设计客户需要的产品。例如:客户的理财需求、信贷要求,通过分析报表查阅企业的基本情况,通过项目评估分析风险要点。其次对的营销产品的把握与认知,只有深入了解银行的各类产品,才能在营销中游刃有余;熟悉各类营销产品,才能有更开阔的思路为客户服务。例如在营销中向财务介绍各类银行卡和网上银行业务,都需要扎实的产品、会计、储蓄、运行知识,若要给商户一杯水,自已就必须拥有一桶水。

客户经理是一门博大精深的学问,只有细心和善于积累,处处留心皆学问,才能扣开学问的大门。

 

第二篇:客户经理述职报告

尊敬的各位领导、各位同事:

大家好!

XX年我在领导的培养帮助、同志们的关心支持下,无论在任何岗位,我都兢兢业业做好每一件事情,始终遵循为客户服务的原则,将客户的利益放在第一位,尽职尽责,无愧于自己。现将我这一年的学习工作情况总结如下:

一、自觉加强理论学习,提高自身素质。

首先,自觉加强政治理论学习,提高自身修养。我积极参加各项学习活动,并注重自学,认真学习农业银行新出台的各项政策,学习分、支行的经营分析会议,使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策,提高了执行力。 其次,在业务学习方面,我不断的总结经验,并积极与身边的同事交流沟通,努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时,我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识,积累自己的业务知识。

此外,我参加了个人理财师资格的考试。在学习中,丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高,并快速的进入了角色。通过我行提出的“将农业银行打造成区域市场内客户首选银行”,使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策,看到了农行发展的巨大潜力,增加了我们业务发展的紧迫感。

二、脚踏实地,努力完成好各项业务。

在xx分理处工作的这一年中我具体参与的和取得的成绩主要包括以下几个方面:

(一)在xx分理处期间,拓展了优质客户123户,新增存款300万元,签约三方存管26户,营销贷记卡14张,销售保险40万元,在XX年二季度阶段性考核及储蓄对抗赛中百花分理处取得了较好的成绩,在区行XX年上半年综合考核中,xx分理处考核位次大幅度前移。在这里,我也尽自己最大努力贡献了一分力量。

(二)在XX分理处工作至今,不论在高柜,还是在低柜,都努力做好本职作。

1、通过对客户的深度挖潜,着力为客户提供人性化服务,“急客户所急,想客户所想”,在我和大家的共同的努力下,我们已经成为了客户情感上的朋友、财务管理的顾问、业务发展拓展的源泉、产品发布的渠道。现在以营销为主题、以产品为纽带、以理财为特色,细分服务群体,找准服务定位,加强服务沟通,维护客户关系,真正让客户喜欢农行,喜欢农行的产品及代销产品。在XX年的下半年成功销售保险趸交12万元,期交2.5万元,营销借记卡300张,注册个人网银190户,电话银行90户,手机银行10户,签约三方存管5户,开通短信

通90户,销售本利丰120万元,销售基金3万元,揽存140万元,为xy分理处完成各项计划贡献了自己的一份力量。

2、努力与客户沟通,化解各类矛盾,做好客户的分流。

客户经理是对外服务的窗口,是农业银行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平,低柜柜员也算作客户经理一类。

因此我始终在努力完善自身的综合素质,给客户提供最优质的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户,我也试着去包容和理解他,最终也得到了客户的理解和尊重。一天当中大部分时间都在低柜区,直接与客户面对面,还可以引导客户到相应的功能分区最快的办理业务。起到一定的分流客户,减轻高柜压力的作用。

近年来,我在学习和中逐步成长、成熟,但我清楚自身还有很多不足,比如遇到困难容易产生急躁情绪,对公业务知识水平不够高,综合协调能力有待提高等等。今后我将努力做到以下几点,希望领导和同事们对我进行监督指导:

第一、自觉加强学习,同时向身边的同事学习,进一步提高自己的理论水平和业务能力,特别是对公业务知识,全面提高综合业务知识水平。

第二、克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌。

第三、继续提高自身政治修养,强化为客户服务的宗旨意识,努力使自己成为一名优秀的银行工作人员。

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