xxx农村信用社

关于有价证券质押贷款自查的报告

根据省联社的《关于开展有价证券质押贷款等自查工作的通知》及《转发银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》（xxx监发[2011]3号）要求，我县联社高度重视，由稽核监察部负责协调业务部和财务部，于20xx年1月12日至17日，对有价证券质押贷款及与有价证券相关承兑汇票业务的内控风险开展自查，现将自查情况报告如下：

一、有价证券质押贷款业务基本情况

1.截止xxx年x月x日，我县联社各项贷款余额xxx万元，其中有价证券质押贷款xx笔，余额xx万元，有价证券质押贷款占比xxx%，全部为个人存单质押贷款，五级分类均为正常类贷款。

2.截止x年x月x日，我县联社没有办理国债质押贷款及与有价证券相关的承兑汇票质押业务。

3.截止x年x月x日，我县联社个人存单质押贷款共56笔，经交叉检查，质押凭证应有张数为x张，应有票面金额为xxxx万元，档案实有张数为xx张，票面金额为xxx万元，质押凭证应有张数及票面金额与实际数相符。

二、有价证券质押贷款业务管理情况

1.有价证券质押贷款业务的相关信贷制度执行情况。我县联社严格按省联社相关管理办法执行，认真落实贷款“三查”制度和银监会“三个办法、一个指引”的要求，全面排

除风险隐患，确保信贷资金安全。一是在办理有价券质押贷款的质押手续、担保手续时，严格落实“面谈面签”制度；二是认真确认有价证券的资金来源，核实质押人与用款人真实情况；三是认真检查质押贷款用途，跟踪贷款资金流向并落实第一还款来源。

2.有价证券质押贷款业务相关柜面业务管理和执行情况。一是认真执行《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》及客户身份识别联网核查等有关规定，规范开户管理及客户识别；二是不断加强和完善银行结算账户管理，制定《xxx农村信用社银行结算账户管理办法》，对账户专管员职责、久悬未取专户、银行结算账户档案管理及银行结算账户检查办法等进行规范；三是加强银企对账管理，制定《xxx农村信用社银企对账管理办法》，对对账方式、频率、时限及工作制度、对账人员工作职责等进行规范，做到对帐和记帐相分离；四是对重要空白凭证和质押有价证券实行入库管理，网点负责人每月查对两次以上（含）；五是采用手工折角验印方式核对印鉴，严格执行印鉴核验制度。

三、梳理相关业务内控制度和流程情况

xxx年，我社不断完善制度和流程的梳理与修订，逐步建立风险防控的长效机制，制定了相关的制度x份，修订完善相关的制度和流程x份。

四、银企对帐的情况

我联社截止xx年x月xx日，全辖对公帐户共有xxx户，扣除不动户和久悬户，应对帐的帐户xx户，已收回余额对

帐单xxx户，余额对帐单收回率xxx%。

五、自查结论

经组织交叉自查，未发现对有价证券质押业务、熟人业务、关系人业务放松警惕和放松对贷款真实用途及承兑汇票真实贸易背景审查的现象；未发现不法分子假冒企业办理开户、质押贷款业务及转移资金的现象；未发现不法分子伪造金融票证骗取银行资金的现象；未发现不法分子利用假担保、假质押、假委托手续骗取银行贷款的现象。

 

第二篇：Xxx医院自查报告

朝阳区定点医疗机构医保费用管理工作自查报告

——XXX医院自查报告

北京市医疗保险事务管理中心：

持卡实时结算工作开展以来，我院医疗保险费用增长较快。根据市、区两级医疗保险部门要求，现将我院自查工作汇报如下： 一、 基本情况

二、 医疗保险费用增长原因分析 （一）门诊方面

1．就诊人次增长**%，分析原因如下 2．次均费用增长**%，分析原因如下 3．实名制就医政策执行情况

4. 20xx年新开展诊疗项目及科室情况 5.

（二）住院方面（如无住院可省略） 1．出院人次增长**%，分析原因如下 2．次均费用增长**%，分析原因如下

3．其它

三、 针对费用增长原因采取的措施 1．

2．

3．

四、其它需要说明的问题

区、县经办机构意见：

时间法人签章医院名称（加盖公章）