一、单项选择题

1. 以下所列举的对个人融资人的尽职调查事项中，不属于对其财产状况进行调查的事项是（ ）。

A. 职业

B. 个人所得税申报表

C. 人行的征信报告

D. 收入证明

描述：对融资类资产管理业务中个人融资人的尽职调查。 您的答案：C

题目分数：10

此题得分：10.0

二、多项选择题

2. 在对融资类资管产品的机构融资人的财务基本指标进行调查时可关注（ ）等方面。

A. 偿债能力

B. 企业财务效益

C. 资产营运状况

D. 企业发展能力

描述：对融资类资产管理业务中融机构融资人的尽职调查。 您的答案：A,D,C,B

题目分数：10

此题得分：10.0

3. 融资类资管产品具有以下哪些特点？（ ）

A. 起步晚，尚不成熟

B. 融资方向多元化，集中度不高

C. 产品的风险特征多样

D. 产品结构多样

描述：证券公司融资类资管产品的特点。

您的答案：C,A,D

题目分数：10

此题得分：10.0

4. 融资类资管产品尽职调查的内容主要包括（ ）等。

A. 融资背景

B. 融资方

C. 增信

D. 融资项目

描述：融资类资管产品尽职调查的内容和方式。

您的答案：A,C,D,B

题目分数：10

此题得分：10.0

5. 融资类资管产品常见的增信方式主要有（ ）等。

A. 担保（包括质押、抵押、保证）

B. 差额补足承诺

C. 劣后级份额

D. 购买（回购）承诺

E. 增资（资金支持）承诺

描述：对融资类资产管理业务增信方式的尽职调查。

您的答案：A,C,D,E,B

题目分数：10

此题得分：10.0

6. 在融资类资管产品的尽职调查中，对“融资背景”进行尽职调查的事项包括（ ）等。

A. 项目来源和营销过程

B. 融资的动机和目的

C. 达成合作意向的商业逻辑

描述：对融资类资产管理业务的融资背景的尽职调查。 您的答案：A,C,B

题目分数：10

此题得分：10.0

7. 在融资类资管产品尽调中，对融资项目的尽调事项主要包括（ ）等。

A. 项目真实性

B. 审批程序

C. 资金投向真实性

D. 现金流

E. 账户设置

描述：对融资类资产管理产品的融资项目的尽职调查。

您的答案：A,B,C,E

题目分数：10

此题得分：0.0

8. 按照融资方式分类，目前，融资类资管产品可以划分为（ ）。

A. 委托贷款

B. 信托

C. 收益权转让

D. 股票质押回购

E. 资产证券化

描述：证券公司融资类资管产品的分类。

您的答案：D,B,A,E,C

题目分数：10

此题得分：10.0

三、判断题

9. 在融资类资管业务中，融资人可以通过“自己担保”和风险同质担保“保证自己会还款”的方式提供有效增信。

描述：对融资类资产管理业务增信方式的尽职调查。

您的答案：错误

题目分数：10

此题得分：10.0

10. 在融资类资管产品的尽职调查中，一般不对个人融资人的负债情况进行调查。

描述：对融资类资产管理业务中个人融资人的尽职调查。 您的答案：正确

题目分数：10

此题得分：10.0

试卷总得分：90.0

 

第二篇：举办信托投融资实务操作与项目尽职调查暨法律风险防范专题研讨会

中国法律教育培训中心

中律教培 [2011]第8号 关于举办信托投融资实务操作与项目尽职调查暨 法律风险防范专题研讨会的通知 各有关单位：

信托业被称为“金融超市”，是连接货币市场、资本市场和商品市场的唯一有效金融工具。信托具有筹集基础设施建设资金功能，具有推进投融资体制改革和企业改制重组功能，可以壮大政府产业扶持力量，可拓宽社会公众投资渠道。目前信托公司在中小企业融资中的功能特征获得了充分展示，并呈现更加专业化、特色化的发展趋势。而且信托市场上的热点在不断转换，尤其是在证券市场和房地产市场身处深度调整的特殊时期。例如，矿产资源类信托融资项目已显现出快速增长的势头，尤其是赢得了不少信托公司和相关营销推介机构的青睐。

为帮助各有关单位加强对信托业务的规范管理，强化对信托相关法律的理解和掌握，进一步熟悉和掌握信托融资实务，提高相关业务的操作能力和风险控制水平，有效防范、化解信托融资法律风险，经研究，中国法律教育培训中心决定举办“信托投融资实务操作与项目尽职调查暨法律风险防范专题研讨会”。讲座结束后，将颁发30学时结业证书。现将有关具体事项通知如下：

一、参加对象

信托公司、商业银行、证券公司、保险机构、投资银行机构等金融机 — 1 —

构中高层管理人员；房地产机构中高层管理人员；私募股权投资基金公司的项目负责人；各律师事务所主任、律师；各高校从事教学、研究的老师及其他有关人员。

二、时间、地点

报到日期：20xx年5月6日

会议时间：20xx年5月7日—9日

会议地点：上海市

报名截止日期：20xx年4月28日

三、参加办法

参加代表须交讲座会议费2000元（含资料、专家报告、场租等）。统一安排食宿，费用自理，报到时统一交纳。请将报名表传回，我们收到报名表后，于举办前八天将正式日程和报到通知传真给参会代表：

1. 会务组联系方式：

电 话：010—52206370

传 真：010—68577251

联系人：陈伟 135xxxxxxxx

报名邮箱：welenchen@126.com

网 址：.cn

2. 中国法律教育培训中心监督联系方式：

电 话：010-68528136

联系人：王老师

附件：1、讲座日程安排

2、报名表

中国法律教育培训中心 20xx年4月

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附件1：日程安排

专家均已接受邀请，但因不可预见因素请以报到通知为准；小议题仅供参考，请以专家授课为准。 — 3 —

附件2：

信托投融资实务操作与项目尽职调查暨 法律风险防范专题研讨会报名表(陈伟)

（此表复制有效）报名表请传真至陈伟：010—68577251。

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