XXXX银行

两个加强、两个遏制专项试题

姓名： 分数：

一、 填空题（每空1.5分，共30分）

1、“两个加强、两个遏制”是指（加强内部管控 ）、（加强外部监管）、（遏制违规经营） 、（遏制违法犯罪 ） 。

2、“两个加强、两个遏制” 重点检查对（案件）、（风险事件）和（内外部检查）所暴露问题的责任追究与整改是否到位，是否还有未发现的案件和违规隐患，已有的管理措施还存在哪些薄弱环节，工作中还存在哪些（隐患）和（漏洞）。

3、“两个加强、两个遏制” 的自查金额不得低于相关业务（20xx年12月）末余额的（50%）

4、“两个加强、两个遏制”各银行业金融机构要充分认识此次专项检查（重要性）和（必要性），加强组织领导，层层实行（一把手）负责制，确认（牵头部门），严格要求，采取（扎实措施），确保检查（取得成效）。

5、各金融机构分别(20xx年12月31日)前完将自查工作方案、(20xx年3月16日)前将自查报告（含银行自查附表）对。辖内机构的检查报告以及相应的整改方案、（20xx年4月20日）前将整改结果及内部责任追究情况通过金融专网报送同级监管部门。

二、 单选（每题5分，共20分）

1、“两个加强、两个遏制”的自查，上级检查各级下属机构的覆盖面不应低于（ ），检查金额不低于被查机构相关业务20xx年末余额的（ ）。（ D ） 1 / 4

A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30%

2、银监会银监发[2014]48号文件中银行业金融机构自查时限，各法人机构要于（ B ）前报送自查工作方案。

A、20xx年3月15日 B、20xx年12月15日

C、20xx年1月20日 D、20xx年12月31日

3、根据银监会工作布置，银监会督查将于（ C ）对江苏银监局和全省银行业金融机构开展“两个加强、两个遏制”专项检查工作情况进行督查。

A、20xx年4月底 B、20xx年5月底

C、20xx年3月月5日至20xx年4月10日 D、20xx年4月30日

4、苏银监发[2014]131号文件中，各监管处和各银监分局要绿切实加强对所监管（ D ）的督促指导，确保机构自查落到实处。

A、高度重视，精心组织

B、抽调骨干力量组成检查队伍

C、按检查时间、检查内容、检查范围开展检查工作

D、机构自查、检查和整改工作

三、 多选题（每题4分，共20分）

1、监管检查包括自查（ABCDE）是否符合要求。

A、自查的组织 B、自查的机构 C、业务覆盖面

D、检查内容 E、检查报告

2、银行业金融机构内控包括（ ABCD ）。

A、董事会履职情况 B、内控体系建设情况

C、控制程序实施情况 D、内部监督情况

3、20xx年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对案件爆发和自查、检查发现的问题，不能无所作为，既要从操作上排除隐 2 / 4

患漏洞，更要从根本上做好应对”（ ABCD ）

A、要改进绩效考核 B、 要严格人员管理 C、要加强合规建设

D、要积极应对舆情 E、要做好宣传工作

4、内部控制隐患和漏洞。是重点检查（ ABCD ）

A、内部控制制度是否完善

B、是否做到全覆盖、不留死角

C、是否存在不符合法律法规要求

D、不能满足内部管理需要的问题

E、内控合规文化是否形成

5、“两个加强、两个遏制”的检查银行范围是（ ABCDE ）

A、全部政策性银行（含国开行）

B、国有商业银行

C、股份制商业银行和邮储银行法人

D、辖内城商行和农商行法人

E、辖内其他金融机构法人

四、 简答题（每题6分，计30分）

1、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”自查检查重点与范围是什么？

1、已出现违规经营和违法犯罪问题的问责与整改情。

2、潜在违规经营和违法犯罪问题。

3、内部控制隐患和漏洞。

2、20xx年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对声誉损害，要有警醒之效”提到《关于加大防范操作风险工作力度的通知》“防范操作风险十三条”，其中十二条要求原则是什么？

答：对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）“了解你的客户业务”（KYB）和“了解你的客户业务单据”（KYD）的原则。

3、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”检查的要求是？

3 / 4

答：1 、高度重视，统一认识；2、加强领导，明确责任；3、遵守纪律，客观公正；4、严肃问责，强化效果。

4、“两个加强、两个遏制”各银行金融机构要边查改，针对各业务领域的重点环节提出哪些整改措施？

答：一是健全制度体系，做到不留死角；二是强化责任追究，明确各个环节、各个方面的 责任，确保各项规章制度落到实处；三是突出管理重点，特别要加强对基层一把手、关键岗位和人员管理，必要时实行轮岗；四是加强监督检查，使制度落实情况的监督检查常态化。

5、“两个加强、两个遏制”重点排查违规经营和违法犯罪高发的领域有？ 答：高发的领域有：信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、理财业务、财务管理等领域。

4 / 4

 

第二篇：“两个加强、两个遏制”合规测试参考题库三(国十条及省八条选择判断试题)

国十条省八条相关测试题参考

（提示：此题库属公司根据文件内容自行编制，非保监局测试的标准试题，希望大家加强对相关文件的深入学习，充分复习，力争考出好

成绩）

一、 单选

1、我国计划在（B）年，基本建成保障全面、功能完善、安全稳健、诚信规范，具有较强服务能力、创新能力和国际竞争力的现代保险服务业

A.20xx年 B,20xx年 C.20xx年 D.20xx年

2、20xx年，要求保险深度达（C）

A.3% B.4% C.5% D.6% 3、20xx年，要求保险密度达（B）

A.3000元/人 B.3500元/人 C.4000元/人 D.4500元/人

4、积极发展“三农”保险，按照中央支持（A），地方支持（），有条件支持（）

A.保大宗、保成本；保特色、保产量；保价格、保收入

B.保价格、保收入；保大宗、保成本；保特色、保产量

C.保特色、保产量；保大宗、保成本；保价格、保收入

D.保价格、保收入；保特色、保产量；保大宗、保成本

二、 多选题

1

1、商业保险建成社会保障体系的重要支柱，要逐步成为（ABC）

A.个人和家庭商业保险计划的主要承担者

B.企业发起的养老健康保障计划的重要提供者

C.社会保险市场化运作的积极参与者

D.金融市场体系改革的引领者

2、下列选项中哪些属于加快发展现代保险业的意义（ABCD）

A.完善现代金融体系

B.带动扩大社会就业

C.促进提质增效升级

D.提高人民群众生活质量

3、加快发展现代保险服务业的指导思想（BCD）

A.毛泽东思想 B.邓小平理论 C.“三个代表”重要思想 D.科学发展观

4、加快发展现代保险服务业的基本原则（ACD）

A.坚持市场主导、政策引导

B.坚持结构调整、服务转变

C.坚持改革创新、扩大开放

D.坚持完善监管、防范风险

5、发挥保险风险管理功能，完善社会治理体系的主要要求是（CD）

A、创新养老保险产品服务

B、发展多样化健康保险服务

2

C、运用保险机制创新公共服务提供方式

D、发挥责任保险化解矛盾纠纷的功能作用

6、构筑保险民生保障网，完善多层社会保障体系的主要是（ABC）

A.把商业保险建成社会保障体系的重要支柱

B.创新养老保险产品服务

C.发展多样化的健康保险

D.创新公共服务方式

7、拓展保险服务功能，促进经济提质增效升级，体现在（ABCD）

A.充分发挥保险资金长期投资的独特优秀

B.促进保险市场与货币市场、资本市场协调发展

C.推动保险服务经济结构调整。建立完善科技保险体系

D.加大保险业支持企业“走出去”的力度。

8、深化保险改革的主要举措有哪些（ABCD）

A.费率市场改革

B.市场准入、推出机制改革

C.支持区域性和专业性保险公司，发展信用保险专业机构

D.支持复核条件的保险公司在境内外上市

9、国家给予现代保险服务也发展的支持政策有哪些（BCD）

A.进一步开放市场、引进外资保险公司

B.完善健康保险有关税收政策

C.加大对农业保险的财政补贴

D.加强养老产业和健康服务业的用地保障

3

10、守住不发生系统性区域性金融机构风险的底线，关键在于（ABCD）

A.检测预警机制

B.风险应急预案

C.优化风险处置流程和制度

D.提高风险处置能力

11、提升全社会保险意识的主要举措是（AB）

A.加强中小学、职业院校学生保险意识教育

B.鼓励广播电视、平面媒体及互联网等开办专门的保险频道或节目栏目

C.加强保监局监管力度及行业协会等自律组织的作用

D.建立保险信用信息基础设施建设

12、在大力发展地方特色农业保险方面。积极开展地方特色农产品和支柱农产品保险试点，增加财政补贴的农业保险品种，逐步将（AC）等主要特色农业保险纳入升级财政补贴范围，并争取中央财政支持

A.脐橙

B.柑桔

C.白莲

D.甘蔗

13、我省在加强现代保险服务业发展的政策支持有（ABCD）

A.将保险纳入当地经济社会发展的总体规划

B.落实好个人投保商业养老健康保险有关所得税政策

4

C.对复核政策规定的新落户江西的保险公司公司、保险研发中心、数据备份中心、客户服务中心、后援中心等给予政策优惠。

D.鼓励保险人才申报“赣鄱英才555工程”

14、我省将提高（BCD）等中央财政补贴险种的保险覆盖率

A.小麦 B水稻 C森林 D育肥猪

15、我省将重点提高（ABCD）等保险的保障程度

A.粮 B棉 C油 D森林

16、我省将加速（ABCD）等保险扩面发展

A.柑橘 B油菜 C油茶 D珍贵树种

三、判断题：

1、保险是现代经济的重要产业和风险管理的基本手段（√）

2、我省保险业仍处于发展的初级阶段，还存在覆盖面不够宽、功能发挥不存分、保险监管不到位等突出问题。（X）

3、 20xx年保险深度达到3500元./人（X）

4、加快推动企业年金、职业年金发展、支持保险机构参与职业年金业务管理是创新发展商业养老保险的一向措施（√）

5、大力发展多样化的健康保险，旨在发展健康保险做为社会保险体系的支柱（X）

6、支持旅游产业发展，引导玉旅游相关的交通、住宿、娱乐等投保责任险。是我省推动保险服务经济提质增效的一项重要举措。（√）

7、我省对出口额在500万美元以下投保出口的信用保险的小微企业推动实行“零保费”政策。（X）

5

8、加快再保险市场、充分发挥保险中介的市场作用有利于提升行业发展水平（）

9、推动保险市场进一步对内对外开放，实现“引进来”和“走出去”更好结合，以开放促改革促发展（√）

10、“赣鄱英才555工程”是我省专门针对保险业人才的重点扶持项目。（X）

6