关于***同志任职资格准入的调查报告

根据《**银监分局银行业金融机构高管人员任职资格准入调查制度》，分局对***拟任高管任职资格进行了实地调查，具体情况如下：

一、基本情况

（一）个人基本情况

***，男，19**年*月**日出生，籍贯***，中共党员，汉族。年毕业于***，***学士，助理经济师职称。**年参加工作。

（二）工作简历

（三）家庭情况及主要社会关系

（四）个人品格、职业操守和专业素质

该同志作风正派、诚实守信，工作兢兢业业、任劳任怨。在履行工作职责时，坚持原则、廉洁自律，自觉接受群众的监督，在工作中勇于创新，敢于开拓。严格遵守金融法律法规和各项规章制度，无提供虚假材料、无违法违规经营活动或重大损失、无违反诚信原则和社会公德的不良行为，且本人及其配偶无到期偿还的债务，也未受到过金融监管机构和行业管理部门的任何行政处分。

二、工作情况及能力

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（一）工作业绩与过失

该同志政治立场坚定,党性原则强,组织纪律观念强,责

任意识强，能够认真贯彻执行党和国家的金融方针、政策，

始终与党保持高度一致，能严格执行行业管理部门的各项规

章制度，能够做到依法经营、合规操作；群众基础好，服务

意识强，办事公道，作风民主，社交接触面广，具备驾驭全

局、处理复杂问题的能力，整体意识和大局观念较强。

多年在工作岗位上，始终兢兢业业，勤勤恳恳，注重在

理念上求创新，在思路上求突破，在措施上求落实，在实践

中总结，在总结中提高，积累了丰富的工作经验，为全面指

导工作奠定了坚实的基础。特别是今年以来，尽职尽责，取

得了较好的工作业绩。一是完善了各项规章制度。制定出台

了****等制度性文件。二是积极组织各类活动。三是认真完

成各类会议材料及上报材料。四是做好宣传工作。

（二）金融风险管理知识和能力

该同志在政治上比较成熟，驾驭全局能力强，能够认真

贯彻执行国家经济金融方针政策，熟悉经济、金融政策理论

知识，领导经验丰富；工作顾全大局，重大事项能做到民主

决策，具有较高的业务素质和工作能力，工作务实效率高；

平易近人，善于团结同志，有一定的感召力；对自己严格要

求，能认真遵守廉洁自律的有关规定，个人威信较高；协商

处理外部事物能力较强，具有较强的组织协调能力。

（三）存在的问题

一是面对不断发展的新形势，理论知识还有待进一步提

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高；二是面对不断发展的新业务，对基层业务有待进一步加强了解和学习。

三、规定条件情况

（一）经调查，该同志符合拟任资格的基本条件

（二）经调查，该同志不存在应否决的9种情形

四、调查意见

20xx年*月**日，分局对***同志拟任高管任职资格进行了履职情况考察，在听取了本人述职后，组织进行民主测评和部分谈话。参加民主测评的人数为16人，其中16人为赞成；通过谈话和进一步征求群众意见，认为***同志具有一定的管理水平，能够胜任职务。同时对***同志今后的工作提出了合理化建议，希望能够在今后的工作中加强业务学习，戒骄戒躁，带领全体职工克服困难，完成好上级布置的各项工作任务。

综合以上因素，我们认为***同志符合高级管理人员任职资格条件，同意关于***同志高管人员任职资格申请。

年 月 日

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第二篇：给银监局的汇报

建设银行发展小企业业务的情况报告

省银监局：

今年以来，建设银行辽宁省分行积极响应省委、省政府发展和支持小企业的号召，围绕区域战略，发挥自身优势，积极破解中小企业融资难题，通过信贷投入和产品创新，扶持了一大批中小企业，促进了当地经济的发展，提升了中小企业品牌形象和发展能力，自身业务也得到了较快的发展。截至11月x日，全行小企业客户数量达到4000户，较年初新增1500户，增幅60%；小企业及个人经营类贷款余额136.28亿元，占全部贷款的9.12%，其中小企业贷款134.18亿元，个人经营类贷款2.10亿元；小企业及个人经营类贷款较年初新增60.33亿元，增幅78.57%，占全部贷款新增的32.72%，其中小企业贷款较年初新增59.04亿元，个人经营类贷款较年初新增1.29亿元。客户新增与投放创历史新高。

一、科学的流程和专业化人员形成高效的运行机制 目前，我行在12个地市及沈阳的5大城区行按照信贷工厂化模式设立了专门的小企业经营中心，并通过全行512个对外服务网点作业，形成了覆盖全省的小企业金融服务网络，使小企业业务形成“全员营销、就近受理、工厂化操作”的高效运行模式。我行各小企业经营中心是按照总行与淡马

锡联合开发的工厂化流程设计的。按照信贷流程科学设置岗位和时限，实行了环环紧扣的流水作业，真正实现了“一站式”的金融服务，办理一笔信贷业务只需7个工作日，能够极大的满足小企业对资金“短、频、快”的需求。在人员配置方面，我行一方面按照岗位需求设置必要的人员，另一方面按照业务发展的需要及时给予补充。经过两年来的调整，全行小企业从业人员已达386人，专职审批人40人，各小企业中心达到专职审批人2名。同时通过全程模拟的体验式培训和各类专题培训，使得刚刚建立起来的这支队伍，快速成为为小企业服务的生力军。

二、围绕企业要求，加强产品创新与应用，形成多层次的金融服务

我行的贷款产品“速贷通”和“成长之路”具有门槛低、价格适中的特点，是为小企业服务的主打产品。“速贷通”，不需要评级和授信，只要有足额的抵押担保并由企业主或股东承担连带责任保证即可办理。“成长之路”则需要评级和授信，因信息较为完整则贷款的额度通常较大。今年以来，为满足不同企业的需求，我行陆续推出了“小额通”、动产质押、定向保理、商户抵押、联贷联保、供应链融资等十余个小企业产品。为解决小企业融资成本问题，目前正在尝试在风险可控的情况下，发放信用贷款。同时，为使小企业能够享受现代金融的服务成果，对于一些长期合作的小企业，我行加强了金融产

品服务链的延伸，实现投行业务、国际业务、网银业务、年金业务、信用卡业务和私人银行业务等全面对接，让企业能够享受到高品质的金融服务。

三、围绕产业集群、专业化市场和核心企业实行批量化销售

一是紧跟政府的区域战略和产业结构布局，重点扶持和服务产业集群的建设。先后为大东汽车零部件、法库陶瓷产业园、本溪生物医药科技产业基地、阜新液压产业基地和氟化工产业基地、铁岭昌图换热器基地在内的115家小企业累计提供信贷资金13.57亿元。同时对鞍山钢材深加工产业、抚顺化工新材料、丹东仪器仪表产业、锦州光伏产业、辽阳芳烃和精细化工产业、铁岭专用车产业等进行深入调研和密切跟踪，积极与相关部门沟通，扩大项目储备基础，适时跟进金融服务。

二是围绕核心企业开展供应链融资业务，为核心企业的上下游小企业客户提供金融服务。围绕辽河油田提供产品的小企业有200多家，由于此前贷款回流不及时，这给小企业的日常经营带来困难。我行与辽河油田、供货企业开展积极协商，在辽河油田的积极配合下，为50多家小企业提供了国内保理业务，目前已累计投放5.29亿元。锦州汉拿集团，是生产发动机和起动机的外商独资企业，通过对为该企业服务客户的筛选，在汉拿集团的配合下，我行为其上游客户长

泽精工、华一汽车、宇龙电器、新万得汽车、海得汽车等5户小企业放贷1900万元，打通了供需双方的回款路径，有效地保障了企业的正常经营。为鞍钢做配套加工的辽宁浆液阀门制造有限公司、辽宁沈铁电缆制造有限公司、鞍山市新钢钢圈制品有限责任公司、鞍山亨通电动装置设备有限公司的四家企业发放联贷联保贷款20xx万元。此外，围绕营口的镁制品、葫芦岛的泳装等核心企业的融资也已全面展开。

三是围绕专业化市场和商圈开展批量化营销。专业化市场具有商户集中、资金需求小、周转快、抗风险能力低的特点。我行积极与市场的管理方联系，取得管理部门的认可和支持，使银行、市场管理部门、商户成为利益的共同体。今年以来共为凌源市惠丰家电商贸有限责任公司、朝阳鑫宏程商贸有限公司等企业发放商户抵押贷款5.56亿元，其中80%以上为小微企业。下一步我行将为海城西柳、辽阳佟二堡等专业化市场和商户集中的地区全面开展“扫街”式筛查，为适宜的小微企业开展金融服务。

四、依靠政府部门，搭建服务平台，拓展服务领域 我行一直与省、市政府相关部门、保持紧密沟通，共同搭建小企业金融服务平台，多次参加省政府金融办和各地政府部门组织的中小企业融资座谈会、洽谈会，共同研究解决中小企业融资难问题。今年，我行还与省中小企业厅签署了《中小企业金融服务合作备忘录》,重点推广联贷联保模式,

在鞍山、本溪、辽阳等地已取得了阶段性成果。今年x月，我行与省中小企业厅共同举办了“建设银行金融服务产品推介会”，将建行小企业产品、投行产品、个人高端客户理财产品、国际业务等向省、市政府部门及小企业客户进行介绍，让大家了解我行的产品，提高合作效率和品质。目前已有营口、抚顺、朝阳、丹东四个行小企业贷款余额超过10亿元，余下的小企业中心贷款余额至少超过5亿元。

五、注重对下管理和辅导，促进合规经营，有效防范风险。

为适应业务快速发展的需要，促进合规经营，有效防范风险，省行加大了对下管理和辅导力度，在风险防控方面做了一系列的安排。一是在每个小企业经营中心，按业务量配置了专门的贷后管理人员，并组织了专题培训，使小企业贷后管理真正有人抓、有人管。二是为防范道德风险，去年以来，我们对小企业从业人员开展了签署“承诺书”活动，提高合规经营意识，防范道德风险。三是今年上半年，我们主动邀请总行审计部门，对我行去年小企业业务进行全面的审计诊断，对发展的问题及时进行整改。四是我们根据不同的业务，开展包括“三个办法，一个指引”在内的专题检查，目的是绷紧案件和风险防范这根弦。五是建立了日常风险监测提示制度，及时对下管理和辅导，把问题消灭在萌芽之中。六是开展诚信小企业评比活动，鼓励小企业讲诚信、守法纪。

通过努力，截至目前，全行小企业不良率为0.8%，低于全行0.6个百分点，确保了业务发展的同时风险可控。

两年来，通过建设银行扶持，已有营口的盼盼起重机、青花集团、鞍山的金和矿业、彰武的禾丰农业等15家小企业上升为大中型企业。建设银行办理小企业业务，已为社会所广泛认可。内部思想认识高度统一，士气高涨，相信来年会有一个大的飞跃。

专此报告，请审阅。

建设银行辽宁省分行

20xx年x月x日