国民信托江苏博融收益权投资集合资金信托计划推介资料

国民信托〃江苏博融收益权投资集合资金信托计划

推介材料

20xx年8月25日

信托基本要素

信托类型资金用途

收益权投资

买入江苏博融之收益权，包括但不限于农业示范园区新建项目产生的项目收益，融资人将所获得资金用于家业示范园区项目的建设

信托规模信托期限预期年化收益率

2亿元（满1.5亿元即可成立）

24个月

100 万≤ 投资金额＜300 万 9.2% 300 万≤ 投资金额 < 800万 9.6%

800 万≤ 投资金额 10%

收益分配受托人融资方发行期限募集帐户

按季付息，到期还本国民信托有限公司江苏博融农业发展有限公司 20xx年9月10日--- 户名：国民信托有限公司

开户行：账号：

交易对手介绍

1、融资方介绍。江苏博融农业发展有限公司成立于20xx年9月29日，系由睢宁县润企投资有限公司出资组建，是睢宁县唯一一家以政府为主导的新农村建设工程开发有限公司，经政府授权经营范围涉及定销房、城中村改造、平改楼、拆迁安置、农贸市场、城乡道路、村庄搬迁整理、土地增减挂钩、万顷良田改造、农田保护利用等工程建设经营管理工作。目前注册资本为2.5132亿元。20xx年，公司总资产分别12.5亿元，净资产11.7亿元，财务状况良好。

2、担保方一介绍。睢宁县润企投资有限公司成立于20xx年4月7日，是由政府财政部门投资注册的法人独资机构，具有独立的法人资格和政府背景，目前注册资本为6.6亿元，20xx年6月资产总额为92.27亿元，净资产达74.42亿元，资产负债率低，具有较强的担保实力。润企投资目前正着手发行10亿元的公司债券，项目已上报至省发改委等待批复，其主体评级AA-，债券评级AA。

3、担保方二介绍。睢宁县金通投资有限公司成立于20xx年9月13日，是由睢宁县交通客运服务站、睢宁县汽车货运公司、睢宁县运输公司、睢宁县航运公司出资组建。目前注册资本为1亿元，至20xx年末，公司总资产为6.66亿元，净资产为6.53亿元，负债率很低，资产质量较好。

4、地方财政介绍。睢宁县地处江苏省西北部，是徐州市东南门户。20xx年，徐州睢宁县实现地区生产总值302亿元，同比增长20%。实现财政总收入和公共财政预算收入分别为53.3亿元和25.56亿元。至20xx年上半年，已完成生产总值180亿元，公共财政预算收入实现了15.2亿元，同比增长31%，分别高于江苏全省和苏北平均增幅17.8个百分点和11.7个百分点，增幅列江苏全省县（市）第一。预计至20xx年，将实现财政总收入和公共财政预算收入达99.17亿元和58.05亿元。据调查该县财政及所属单位目前总负债只有4.89亿元，相对来说 3

负债很低。

项目介绍

睢宁县现代农业示范园建设项目核心区规划面积为7,200亩，总投资约26,349万元，是以现代农业示范园为主体和核心，进行高标准日光能温室及节水灌溉高新技术示范。（1）现代农业示范园无公害蔬菜生产基地7,200亩。无公害蔬菜苗培育园，建成2,700亩标准日光能温室区，特色蔬菜栽培，建成4,500亩日光能温室区。（2）示范园基础设施建设。包括园区的道路建设、喷灌系统建设、绿化及其它附属设施的建设。项目目标是建设以现代农业为基础，以市场为导向，运用生态学、生态经济学原理和系统工程方法，以科学技术作支撑，以经济利益为中心，发展高产、现代、低耗、无污染无公害的花果蔬菜；加大科技支农力度，调整和优化农村经济结构，创建农业生产示范基地，坚持走持续发展的道路，改善生产条件，保护生态环境，进行生态农业综合开发，将农业的产前、产中、产后各环节结成完整的产业链条，进行产业化经营，实现农业生产和农民收入持续稳定增长，达到生态、经济和社会三大效益的有机统一，使之成为集农业综合开发、生产经营等功能于一体的生态农业示范园。

根据融资方江苏博融与润企投资公司签署的委托代建合同，项目竣工验收合格后，委托方润企投资将于20xx年9月15日前向代建人支付代建工程款共计26,349万元。每逾期支付一天，委托人应按逾期支付部分的千分之二向代建人支付逾期违约金。

风险控制措施

1、土地抵押。睢宁县润企投资有限公司将其名下之出让土地作为抵押品，抵押给受托人为本信托计划提供抵押担保，抵押物评估价值6亿元，抵押率低至33.3%，安全性很高。

2、保证担保一。睢宁县润企投资有限公司为江苏博融的按期履约回购提供不可撤销的连带责任保证担保; 润企投资主体评级AA-，债券评级AA。

3、保证担保二。睢宁县金通投资有限公司为江苏博融的按期履约回购提供不可撤销的连带责任保证担保。

4、纳入预算安排，确保江苏博融按时足额履行回购义务。

5、提前归集信托本金。信托到期前3个月依次归集信托本金的10%、30%和60%。

项目亮点

1、还款来源充裕。根据委托代建合同，至信托计划到期前，借款方可收取26,349万元代建收入，足够偿付信托本息。

2、借款方资信状况良好。至20xx年6月末，江苏博融资产总额为12.53亿元，而负债只有0.8亿元，资产负债率只有6.4%，对外担保额也只有950万元，债务负担很轻，且无不良授信记录。

3、当地财政增长快、潜力大、负债低。20xx年，徐州睢宁县实现地区生产总值302亿元，同比增长20%。实现财政总收入和公共财政预算收入分别为53.3亿元和25.56亿元。至20xx年上半年，已完成生产总值180亿元，公共财政预算收入实现了15.2亿元，同比增长31%，分别高于江苏全省和苏北平均增幅17.8个百分点和11.7个百分点，增幅列江苏全省县（市）第一。预计至20xx年，将实现财政总收入和公共财政预算收入达99.17亿元和58.05亿元。据调查该县财政及所属单位目前总负债只有4.89亿元，相对来说负债很低。

4、土地抵押率低。为保证信托资金的安全，提供了土地抵押，且抵押率不超过30%。

5、双担保且具备足够的担保能力。润企投资和金通投资两公司为信托资金提供保证担保。其中润企投资注册资金为6.6亿元，20xx年6月资产总额为92.27亿元，净资产达74.42亿元，具有较强的担保实力。润企投资目前正着手发行10亿元的公司债券，项目已上报至省发改委等待批复，其主体评级AA-，债券评级AA。

受托人介绍

国民信托有限公司成立于19xx年，前身为19xx年1月成立的浙江省信托投资有限公司。20xx年1月公司经中国银行业监督管理委员会批准迁址北京并获得重新登记。20xx年7月公司更名为国民信托有限公司，20xx年7月公司注册资本金增加至10亿元人民币。国民信托持有汇丰人寿50%股份。