AFP考试通过心得

AFP是一门很简单的考试，我本来不想搞得小题大做，但是为了以后备课做考虑，我还是将它编辑出来，之后我还会写CFP以及其他金融考试的复习要点和考试心得。

CFP在中国和日本现行2级认证制度，先AFP后CFP。

我是20xx年4月参加的AFP考试，之前从事个人银行理财销售岗位2.5年，为了考试突击准备了2个礼拜，精确复习时间应该是累计在40个小时左右。

AFP考试分上午和下午两场，皆为<金融理财基础>,每场考试3个小时，需要做90道单选题，平均2分钟/题。

上午考点：

理论知识（CFP理论+经济+法律） 40%

货币的时间价值计算 60%

下午考点：

理论知识（保险理论+投资理论） 40%

保费和税费计算 50%

风险投资计算 10%

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AFP考试唯一难点：财务计算器功能（德州TI BAII PLUS）与对应题型

解析：我归类在下表里供大家参考

妈的，做这张表花了我1个小时，考过太久了许多知识点已经忘记了，又重新学了遍

我的考试通过心得：

1.财务计算器一定要熟练使用---基本上玩熟了计算器，考试稳过；我推荐选用德州TI BAII PLUS计算器，而

非教材推荐的HP计算器；对于考试而言，德州计算器不仅更便宜，而且操作更简单，淘宝200块就能拿下。

2.建立系统的理论框架---经济学，金融学，以及经济法律知识要建立宏观框架；结合工作经验和学校的知识，

先理解再记忆，切忌死记硬背。

3.熟悉社保以及个人所得税计算——下午的计算题基本就是考这两点，比上午的计算简单很多，几乎用普通计算

功能都可以搞定，考试系统会给出税率表，只要套公式就能轻松计算出结果，原理重复的送分题很多。

4.复习只看真题，不看模拟---任何一门社会在职考试，要在有限的时间内将效用最大化，做最近的4套真题肯定

就够了，我只做了0.5套，主要是太懒了。

考试技巧：

1.早20分钟到达考场，别掐着时间到，会很忙乱。

2.心态放轻松，首先因为题目很简单，其次是社会考试，难听点交钱就能考，机

会多得是。

3.3小时做90道题，对大多数考生来说时间是不够的，所以考试的时候需要把控时间进度，每场考试一般最后10

道是案例分析题，如果感觉太难的话就直接猜吧，就算有多余的时间也不要浪费在难题上，因为分值都是均匀

的，有多余的时间用来解决简单题更好。也就是说，宁愿乱猜也别空题。

写在最后：个人金融理财是一门行为学，AFP/CFP证书不一定代表实际工作能力，如果咱们只是为了考试而考试，未免显得肤浅而枯燥；我建议同学们有空的话，还是好好的看看《金融理财原理》，这套书写得系统，全面，不仅是一本高质量的金融教材，也是内容丰富的金融读物。更有甚者，如果对其中某些理论感兴趣的话，不妨展开引申阅读；我就对其中的“客户价值取向和行为特性”一章记忆颇深，亦是对之前工作中的一些问题和困惑找到了根源所在。（比如“人们在风险决策中，短期趋势的非代表性”，当时我就标注在了读书笔记中，准备进行引申阅读。）

 

第二篇：AFPCFP考试简介

AFP/CFP考试简介

中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner，以下简称CFP）认证制度。中国金融理财标准委员会在成为国际CFP组织正式成员前，只进行AFP的资格认证，在成为国际CFP组织正式成员后，除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。

按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验(Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。

金融理财管理师（EFP）是从事金融理财管理，达到标准委员会所制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准并取得资格认证的专业人士。金融理财管理师的工作职责是对金融理财服务从业人员的理财活动进行专业指导、业务监督、风险控制和考核评价。

报名条件

具备下列条件之一者，可以报名参加金融理财师资格考试。

1．获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格考试；

2．获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《国际金融理财师（CFP）培训合格证书》，可报考CFP资格考试；

3．参加由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权组织的金融理财管理师培训课程，并通过结业考试，可报考金融理财管理师资格认证考试；< 4．拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位，并经标准委员会批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格考试或CFP资格考试。

报名时间

考试报名时间一般为考试前45天，请及时关注本网站及论坛考试动态。

考试时间

AFP资格考试每年举行3次，分别为每年三月的最后一个周六、七月的第一个周六和十一月的最后一个周六。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试2.5小时，下午考试2.5小时，共计5小时。

CFP资格考试每年举行2次，分别为每年七月的第一个周末和十一月的最后一个周末。CFP资格考试共计12小时，分两天进行。

EFP资格考试每年举行2次，分别为每年六月的最后一个周六和十一月的最后一个周六。EFP资格考试共计三小时，在上午举行。

考试科目

1．AFP资格考试科目：金融理财基础

2．CFP资格考试科目：分为四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、综合科目为《综合案例分析》

3．EFP资格考试科目：金融理财管理

考试题型

1．考试题型是客观单项选择题，具体分为概念题和计算题。

2．考试采用闭卷、填涂答题卡方式解答

指定教材：

金融理财师指定教材均由中国金融教育发展基金会金融理财师标准委员会（FPCC）组织编写，由中信出版社出版：

（1）《金融理财原理·上册》 （2）《金融理财原理·下册》 （3）《投资规划》 （4）《个人风险管理与保险规划》 （5）《员工福利与退休计划》 （6）《个人税务与遗产筹划》

考试费用

1．AFP资格认证考试的考试费为人民币990元。

2．CFP资格认证考试的考试费为人民币1980元。其中：

《投资规划》考试费为人民币500元；《员工福利与退休计划》考试费为人民币250元；《个人税务与遗产筹划》考试费为人民币250元；《个人风险管理与保险规划》考试费为人民币410元；《综合案例分析》考试费为人民币570元。

3．EFP资格认证考试的考试费为人民币500元。

特殊情况

1．修改考试

考生可在规定时间内，特别是考试报名截止前，做修改考试的操作。包括：重新选择考区、增减报考科目。

2．删除考试

考生若在考试报名期间，已报名后又确定无法参加此次考试，可在考试报名系统中进行删除考试的操作。对于有效的删除考试操作，将全额退还考试费用。选择“在线支付”方式无需支付退款手续费，其他支付方式的考生，退款手续费由考生承担。

3．退考

规定时间内，考生可在考试报名系统中进行退考的操作。对于有效的退考，将全额退还考试费用。选择“在线支付”方式无需支付退款手续费，其他支付方式的考生，退款手续费由考生承担。

4．缺考 在规定时间外，考生不能在考试报名系统中进行退考操作，均按缺考处理。对于缺考考生，只能退还80%的考试费用。选择“在线支付”方式无需支付退款手续费，其他支付方式的考生，退款手续费由考生承担