工作总结报告

尊敬的各位领导、同事们大家好：

时间如流水般匆匆而过，转眼间20xx年将离我们而去，在这里我将这一年的工作内容以及学习到的知识向大家予以总结和汇报：

一、学习成长

我是20xx年x月22号经招聘进入我们莲花实业西门店工作的。我从一个刚刚迈出学校的学生通过几个月的工作、生活与学习，融入了莲花这个大家庭的，变成了我们莲花的一员。这段时间在领导和同事的指导帮助下，我能感觉到自己每天都在一步步的变化与成长，不管是思想、生活还是工作。

1、从开始的不能熟练使用EXCEI到能熟练使用、应用办公自动化软件。在学校的时候只是去做老师所布置办公软件的作业，没有工作中的大面积应用和扩展。

2、学习使用柏高经营软件的各项功能，学会查询各种营业数据，并且与各部门上报数据进行核对；学会柏高软件应收款、会员卡的收款、下账等操作；熟练使用其成为自己工作的得力帮手。

3、学会熟练的使用金蝶财务软件，对财务核算方面的知识有了更深一步的了解，这是我人生中的一笔巨大的收获。

4、服从公司的各项管理制度，认真执行财务规章制度，做好自己的本质工作，以及在日常的工作中总结经验，慢慢完善自己在工作和处事中的欠缺与不足。

二、具体工作

实际上我所学的专业并非财务，因此对财务的专业知识还是有很大的欠缺。

一开始我的工作岗位是稽核（3月-9月份），工作的内容是：

1、核对吧台每天交账后现金、信用卡与夜审单据相符；审核每日营业水单有无超权限打折情况。

2、核对每天茶水、海鲜、烤鸭的销售，与其上报数据的相符，以此为依据向供应商付款。

3、管理#5@p的购买、领用情况，核对收银台每天开具#5@p的真实性。

4、按照公司制度要求审核每月的车费补助、前厅的酒水菜品提成、以及后厨的绩效考核。

5、协助成本会计监督收验货、月末库房、吧台盘点工作。

6、每月营业日结束通过OA上报各楼层销售数据。

7、完成领导交办的其他工作。

这些看似简单繁琐的工作，为我在以后的工作中打下了良好的基础。

我于10月份正式接任成本会计岗位，这项工作的主要目的是控制成本，通俗的讲就是为公司省钱。所以对物料、原材料的归类、价格、使用数量都要做到心中有数。

1、学习成本的管理流程，主要包括每天以收货记录为依据审核入库单据；出库实物单据的审核；对物料、原材料的价钱浮动及时和后勤进行沟通落实。

2、认真审核OA上签收到的每一笔报账单据。

3、在总账模块下制作每天的业务凭证。

4、月底会同稽核和库管进行物料、干货、瓷器、烟草、酒水的盘点，保障公司财物的真实。

5、月底与供货商对账并做好酒水、物料、原材料的付款明细以及月底金蝶软件库存模块的结账。

6、每月两次的市场实地考察，落实所用原材料的价格，参与供应商定价做到心中有数，控制原材料成本。

7、整理每月#5@p及相对应的入库单据。

这些看似简单、繁琐的的事情，必须做到耐心、细心、用心，这也是财务工作者最基本的要求，否则会给后续工作带来很大的麻烦，严重的话会给公司带来不必要的经济损失。

在这里我要特别感谢我的领导给我在工作中的指导，虽然有时候做错了会对我们进行批评，但是目的是好的，是为了让我们养成良好的工作作风和认真的工作态度，在以后的工作中不在犯相同的错误。

由于财务工作的特殊性，必须要有很强的原则性，不是关系好就可以放松一点，任何人都要按照规定的财务制度流程报账，在此也感谢大家对我工作的支持和配合。

三、存在的问题与不足

在工作中，尽管围绕自身工作职责做了很大的努力，取得了一定的成绩，但我知道这与公司和自己的要求和期望相比还存在很大的差距，在工作中也存在不足之处。主要表现在：

1、工作中不够细心，由于一时麻痹大意带来了很大的麻烦。

2、自己来公司时间还不是很长，一些情况还不熟悉、了解，很多工作不能及时做出正确的反应和处理，做出让领导满意的结果。我相信随着工作的深入，我会做得更好。

3、自身的业务知识和能力还有很大的欠缺，需要不断地学习和提高财务知识。

4、提高与人沟通方面的技能。

四、20xx年工作计划

针对上述不足，今后的工作中，我会不断加强财务专业知识学习，提高自己的业务水平，努力让自己有更大的进步。

一是要多学习、多交流，变被动执行为主动学习。

二是增强忧患意识，多向别人长处看齐，对自己的问题敢于面对，敢于承担和改进，加强落后就要淘汰的意识。

三是在细节方面完善自己，严格要求自己，提高工作效率，更好的做好本职工作。

四是学习掌握出纳系统的应用，财务软件的设置与应用，全面掌握公司的核算体系。

五是学习财务管理方面知识，是自己的综合素质得到进一步的提升。

最后，感谢领导同事对我的指导和帮助，在以后的工作中，我会以更佳的努力工作，积极的改进自己工作中的不足，和同事积极配合做好工作。为莲花大家庭的发展贡献自己绵薄之力！

谢谢

财务部 刘萌 20xx年x月x日

 

第二篇：财务会计工作总结报告

时光荏苒，岁月飞逝，不知不觉间年已逐渐离我们远，崭新的年正快步向我们走来。回首过的一年，当初对工作有一丝迷茫和质疑的我，自有幸加财务部融资团队后，在领导的悉心关怀和同事的热情帮助下，坚定了工作的信心、明确了工作的方向、对自己的未来有了一定的规划，这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞，必将使我受用终生。

我于5月底来到公司财务部融资团队工作，由于之前没有接触过融资方面的工作，所以内心还是紧张的，呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域，大学时曾学习过财务方面的专业知识，可对于财务融资工作中的实际运用，自己可以说是完全的门外汉，因此对即将开展的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑，不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。

领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了我，也让我这个初来财务部工作的新人尽快的融了自己的角色，完成了角色的转换。随着不断地向领导和同事学习请教，我了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性，也了解到自己作为其中一员承担着的责任，更明确了要潜心学习、踏实做事、不断的自我要求。

从最初的一无所知开始，逐步在为各个融资项目准备相关资料中了解公司的情况和各项目所需资料、流程、如何与相关业务联系等，再到自己负责某一个小的分解项目，如开户、押汇等，在不断的学习和实践中，我也逐渐的积累了相关方面的经验和技巧，得到了锻炼与，当然其中也有有待完善和继续的方面。总的来说，主要总结为以下几个方面：

1、融资项目方面工作情况。

从来到财务部开始最先接触的工作就是为银行提供公司相关资料这一项工作。在准备资料的过程中，我逐渐学习到了相关融资项目所需何种资料、流程等，也在准备过程中了解了公司的基本情况，熟悉了本的同事和各位同事的基工。在配合老同事的同时，虚心请教，不断学习，将工作流程、所需资料、时间安排、交流沟通、资源调配等方面工作记录在日志中，深印在脑海里。

例如最基础的开户工作，自第一次跟随同事在交行开户起，三次开户后，综合各银行要求，我便牢记了开户所需资料、流程、开户过程中可能的困难和相应的解决方案，以及岁开户资料的档、账号的保存等后续工作，这一期间共计在近十家银行顺利开立一般结算户及保证金户、外币户等近三十个。

2、领导临时交办工作和配合其他同事工作情况。

对领导临时交办的工作任务，我以一丝不苟的精神和饱满的热情对待，力争及时、高质量的完成。刚进财务部时，领导交给我翻译丰益财务报告的任务，由于这份报告专业程度很高，对我也是有一定难度的，我克服了翻译过程中的困难，尽可能的多占有资料、多渠道的了解相关信息，终于及时的完成了报告的翻译和重新制作工作。之后的与马来西亚长青rise项目报告的翻译和重新制作、十一期间为各银行送礼品油等领导临时交办的任务，我都以十二分的热情积极投，努力完成。

在配合其他同事方面，由于我们这个团队本身就有很强的凝聚力和整体性，良好的团队气氛使得彼此之间的沟通和交流十分顺畅，使得我们的配合十分的默契。无论是为同事提供资料、报表还是为同事分担临时工作任务等都做到热情投、全力配合。

3、内勤和资料保管方面工作情况。

内勤方面的工作十分的琐碎，要求细心和投，我在接手这一工作后，也不断以这样标准来要求自己，尽最大努力配合同事更好的开展工作。资料保管方面，按照领导要求，对发生的融资项目及时要求材料档，与相关项目负责人主动及时联络，并将的资料档情况记录在册。 在新的一年里，面对着新的工作要求和公司发展形势，我们财务融资工作有着更重大的责任和使命，我们不仅仅是满足公司发展，更要从努力主动推进公司发展，而分解到我们每一个员工，我们也面临着新的任务和挑战，但挑战也是机遇，我们只要在新的任务和要求下更严格的要求自己，不断成长、不断充实自己、不断迎难而上，也会获得更大的和收获。

年的融资工作在年初即已呈现出其纷繁复杂的一面，中国人民银行在1月x日，调高存款准备金率50基点。之后监管层踩下信贷急刹车，部分银行重启搁置一年的贷款额度审批，加之甚嚣尘上的信贷等消息使融资市场上产生了一定的恐慌，所有这些给我们今年的融资工作带来了巨大的压力。

面对巨大的压力，我们并不能坐以待毙，应该积极的发挥我们的主观能动性，锐意创新，集思广益，在的信贷紧缩情况下，不仅仍要保证发展所需要的资金支持，更要迎难而上，创造新的贷款额度，为整体发展做出更大贡献。

首先，着眼于长远的发展，我们必须在如何看待最近的信贷紧缩这个上明确方向，面对当前错综复杂、一日千里的经济形势，我们要进行多方面的解读和，把握住的关键和最本质的内容，避免被表面现象影响我们的，并根据自身的发展情况制定出适宜我们自己的融资策略。 在中国，通货膨胀的压力却已悄然升起，银行贷款的冲动依然强劲。今年第一个星期，银行贷出近6000亿元的贷款，截止到1月x日，国内银行新增贷款已达1.2万亿元，不仅远快过年下半年的贷款速度，甚至可以媲美年初的疯狂贷款。年全国新增贷款9.59万亿元，其中上半年高达7.37万亿，而下半年已经开始紧缩新增贷款仅2.22万亿，不到上半年的1/3。这种不均衡的状况，导致今年初贷款压力大增，尽管央行和货币委再三要均衡放贷，结果还是以每周6000亿的速度放贷，导致央行不得不使出暂停放贷的杀手锏。而且中国的工资增长可能已经箭在弦上了。出于政策目的，正在制造工资上涨，连同已经出现的食品价格和公用价格上涨，很可能触发一轮联动式的通胀。人民银行调高准备金率，银监会指导各大银行重启额度审批，只是货币环境正常化的第一步。

尽管监管层踩下信贷急刹车，部分银行重启搁置一年的贷款额度审批，但并不意味着我们无资可融，无款可贷，监管对银行贷款按月实行额度控制，超过额度就放不起来，所以一旦贷款额度用光了，不管什么贷款都发放不了。但这并不意味着银行放贷政策的改变，等到下个月或者下个季度，银行有了新的贷款额度，就又可以发放贷款了，只要在下一波的放款时限内机会，事先做好充分的准备，与银行方面进行充分的沟通，凭借我们自身强大的实力、以往良好的信誉和对银行的优异回报率，我们还是能创造出很大的新增贷款额度的。

作为银行来说，也是要保证自己的生存和发展的，即使监管要求严格，但出于自身的考虑，对于像我们这样的重点客户，还是要想办法增加新增贷款发放空间的，或者是直接申请额度，或者是通过开发新产品、新业务间接增加额度，因此我们要认清形势，分门别类，对可以尽量争取的银行尽最大努力争取。

总之，我们没有必要对暂停放贷过于恐慌。只要敢于创新融资思路和方法，做好自身融资准备，通过以下几点，我们一定能够的实现任务目标：

第一、目标，明确分解任务，确定工作导向。方向比努力更重要，有的放矢才能让我们在工作中找到自己真正要努力的方向。以我们融资团队为例，各小组今年的分解任务就是每组新增资金贷款3000万，新增贸易融资1.7亿，实现700万元理财利润。只有明确了这一工作目标和工作方向，才能在更高的层面统筹规划，理清思路，为实现这一工作任务打好基础。

第二、蓄势，夯实自身基础，做好融资准备。促进自身融资条件的完善，夯实融资基础，从企业发展的长远考虑做好增资、审计、评估、年检、开立新户、企业间网络关系梳理等基础工作，时刻准备进行新的融资项目，才能新的融资机遇出现时能第一时间占据资源，为企业的长远发展蓄势。

第三、合作，加强沟通交流，展现企业实力。通过我们将的实力和发展展现在银行，在当下政策导向下，银行会更加慎重选择贷款对象，倾向于规模大、盈利能力强、风险小的大企业，这些对我们也可以说是一个机遇，凭借本身的强大实力和资金密集型的特点，产业链完善、风险意识强、长期良好的合作关系、较高的回报率等都是我们在与其他融资竞争者竞争的闪光点。适当的自我和展示是发展必不可少的工具。

第四、开源，创新融资模式，满足资金需求。目前与我司有紧密合作关系的银行既包括资金雄厚、贷款额度大的国有银行，也包括一些政策性倾向的银行，还包括很多灵活性高的银行。因此对各银行甄别分类，并作出与之特点相应的融资计划，针对各自银行的发掘其与我们企业的契合点，做到“行尽其用”。

第五、节流，核算融资，选取最优组合。在对各种融资项目或融资产品使用前，进行全面的核算，并将预期收益进行纵向和横向对比，在长期收益与短期收益间找到最优均衡，并综合各方面因素选取最适宜我们聚龙的融资项目或产品。在项目进行过程中，全程进行严格的统计和管控，将降至最低，从方面为企业做出贡献。

总之，新的形势和新的发展要求赋予了我们新的责任和使命，作为聚龙人的强烈使命感和责任感又不断的鞭策我们继续开拓创新，阔步向前，宏伟的企业愿景正在向我们敞开怀抱，在此谨借屈子的一句话表达我个人对新一年工作的态度，即“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”。