首先感谢各位领导及同事的厚爱，我非常荣幸担任了理财经理一职，（尤其是我们道东支行的第一任理财经理，也是沧州银行的第一人，有点自豪啊！）

下面我先说一下我对这个职位的认识吧

理财经理最终目标——营销

营销才是银行理财经理的准确定位，一个理财经理所做的所有事情都是为了营销！ 理财经理的基本素质

1性格与品德

第一是性格开朗。理财经理的工作内容就是要不停地与周围的人交流，内向不喜欢与人交流的就不容易适应；第二是心理承受能力要强。这个岗位经常被客户抱怨，遇到一些无理取闹的客户，不被人理解，会承受客户所带来的不小的心理压力；第三是做事严谨、认真。理财是一份专业的工作，向客户介绍时需要足够的严谨，夸大性的言辞会误导客户的决策，进而带来难以估量的损失；第四是换位思考，要想客户之所想，急客户之所急人，将心比心才能抓住客户。

2.知识与技能

首先，从事理财经理岗位要有基本的财经知识，虽然任何专业背景的人都可以成为理财人员，但一定的专业知识会让自己成长的更快。其次，理财经理还需要多参加培训，有时间的话多考考各种专业证照。除了专业技能外，理财经理还要具备一些非专业技能，例如收藏、珠宝、养生、命理、宗教等高端人士比较感兴趣的领域，其他像在育儿、旅游、装修等方面的丰富知识也会很有帮助。专业的技能让客户信任你，非专业的技能知识会把你和客户的关系更进一层。

3.经验

理财经理的经验分为两个部分，一个部分是专业经验；另一部分是维护客户的经验。 专业经验非常重要，理财经理应该参与市场的实际操作，而且要有所侧重。股市、贵金属、外汇、债券、基金等都可以。只有自己参与了，才能够更清晰地理解市场，更深刻地理解“风险”二字，更有效的给客户做指导。而且跟客户有更多的交流话题，尤其是高端客户，客户是不会信任一个新入市场的菜鸟的；同时拥有市场经验也是营销客户的一项重要资本。 客户维护经验更加重要，因为理财经理要跟形形色色的人打交道，要用这些人能够接受的方式来交流。这一技能是无法教授的，需要理财经理在不断的磕碰和体会中，了解自己的性格特点，同时也识别和适应别人。

针对于以上几点，我个人要努力做一个合格的理财经理。

1培养广泛的个人兴趣和业余爱好，如爬山、唱歌、交友等，认识和结交众多的朋友，接触并融入不同的“圈子”，从而培养活泼开朗、友善待人的个性特点。通过不断的学习、积累，养成仔细认真、踏实、追求完满的做事风格。

2随着日后业务的发展，维护客户等级的提高，通过不断的看书学习、参加培训，使自己拥有扎实专业功底。只要在平时的工作和生活中多留心积累，多交流，拓展自己的非专业知识。 3 积极参加市场实践，并逐渐接触股市、贵金属、外汇、债券、基金等领域，逐步形成自己在实践中独特的分析判断能力，增强自己对市场的把控能力。多跟客户交流，了解客户，适应客户，抓住客户。

 

第二篇：投资经理的讨论及分析

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