《寿险营销书信集》

致业务同仁的一封信

亲爱的业务同仁：

保险市场的开发深具挑战性，加上业务的竞争激烈，及客户的要求愈来愈高，因此行销人员的服务要在一些细节上下功夫。

书信乃是与客户联系的最佳桥梁，适时地利用信件可使他们记得您，懑意您的服务及接纳您 的新产品。

鉴于此，本书提供了多种寿险行销书信范例。有智慧地使用这些信函，可节省拜访成本，容易约见客户，赢得客户信敕,将使您的业绩迈向更高峰。

祝您

事业辉煌！

·感谢篇·

销售流程中寄出书信的时机

开发客户

自我介绍

+名片

+推荐信

接

近

面访感谢信

说

明

面访感谢信

成 交

成功：成交感谢信

失败：签约失误补救信

递交保单信

成交祝贺卡片/信

索取介绍 服务

问候信+资讯提供﹝如《客服报》﹞推荐信

《寿险营销书信集》

每月书信主题示范

一月 新年度起始，寄上过去一年个人的成长，及新年度努力的 方向

二月 新年祝贺、情人节

三月 妇女节，寄?永葆年轻?的祝福

四月 寄出自编刊物及产品资讯“如《客服报》”

五月 母亲节，寄上祝福及谈保险观念的短文

六月 儿童节，寄出童诗；父亲节

七月 旅游的好时机，附上相关注意事项用保险

八月 产品资讯

九月 教师节，谁都有老师，寄出替客户做好的教师卡，方便

客户转寄

十月 中秋、国庆，寄出问候卡/信

十一月 客户生日，寄上生日祝福

十二月 圣诞节，寄圣诞卡

·感谢篇·

初次拜访后写一封感谢接见函

范例﹙一﹚

X X 先生：

那天冒昧拜访，蒙您百忙之中抽空接见，不胜感激。下次有机会当再行拜访向您 请教。

钧安！

范例﹙二﹚

X X先生：

那天冒昧拜访，蒙您百忙之中抽空接见，不胜感谢。虽然短短的数分钟的交谈，可以感受您对工作的投入与提拔后进之心，让初入社会的我倍觉温暖，希望下次还能有向您请教的机会。

万事如意！

X X敬上 敬祝 X X敬上 敬祝

《寿险营销书信集》

又经过几次拜访，

依然没有促成时写一封PUSH﹙推动﹚函

范例﹙一﹚

李总经理：

感谢您百忙中抽空接见，使我们有机会向您推荐本公司的计划，在短短数分钟交谈中，我深深体会到您平易近人的态度及敬业精神，您领导一个庞大的企业，在商场上拥有极高的知名度，尤其您白手起家的精神更令人肃然起敬，您的成功是必然的，因此，能与您相识是我的荣幸。

在今天的社会里，保险的领域已超了意外病痛，它是一种安全保障的象征，同时也是一种事业与个人身价体现。以总经理丰富的人生阅历及经验，定能体会它的真意。希望透过我们的努力，本着X X﹙公司名﹚保险系统健全的制度，高度专业化的服务精神，不论您身在何时、何地均享有充分的保障。

关于保险细节，有不明了的地方，我可以进一步再跟您联络与报告，务必让您满意。

敬祝

万事如意！

X X敬上

·感谢篇·

范例﹙二﹚

梁先生：

那天有幸，蒙朱总介绍，与您相识。

虽然相谈时间甚短，却为您平易近人的态度与不懈努力的工作所感动。相信这些特质，正是您事业成功的原因。能与您相识实感荣幸，希望这是一段长远有谊的开始。同时，也热切期盼您的指导以及在人生旅途上有力的提拔。

上次给您的寿险计划不知您是否已考虑妥当？相信经由您睿智的抉择，必能透过保险而完成您对整个家庭完整的爱。我衷心希望素有佳评的X X保险公司，能成为您最佳的选择！而我们更荣幸能拥有像您这般优秀的客户。

敬祝

平安如意！

X X敬上

《寿险营销书信集》

范例（三）

Dear Jessica:

不好意思，多次冒昧拜访您，耽误您的时间，而您始终含笑接见，让我们倍感温馨（不安之余）。显见您在商场的激烈竟争中能更上层楼；而您这样一位温柔婉约又能国卓越的现代女性，正是值得我们倾全力争取的良质客户！请见谅我们的积极吧！

事实上，衡量目前国内的保险公司，X X（公司名）的确在理赔、服务及产品规划中略胜一筹，是一家真正什得您托付的专业经营的寿险公司，最后，再一次向您言谢。

诚祝

青春亮丽、飞跃充实！

X X敬上

·感谢篇·

促成后给客户寄一封感谢函

范例（一）

亲爱的X X：

亲自提笔写这封信给您，是为了表达我内心由衷的谢意。在此同时，也要要恭贺您，由于您睿智的抉择，拥有了完整的保障计划及今后一流寿险顾问为您提供的服务。您的保单将地两周内整理妥当，届时我将再专程为您送达。

敬祝

万事如意！

X X敬上

《寿险营销书信集》

范例（二）

亲爱的X X：

感谢您的认同和肯定，签下X X（公司名）的保单！同时也恭贺您的抉择，深信透过X X（公司名）全国性的系统，一定能提供您满意的服务，其实您献身餐饮业，执着与服务的精神，也很让我钦佩，保持这一份执着与热情，向前迈进，成功应该就在不远处等着我们！

诚祝

X X敬上 健康如意，步步高升！

·感谢篇·

范例（三）

亲爱的X X：

迫不及待地要写这封信向您道贺，恭贺您为自已买了一个合宜的保险计划，保单将在两周左右下来，届时我再亲自为您送上，并再一次为您解说里面的详细内容。

虽然我们相识不久，却为能争取到您的信任与友谊而感到高兴。我会珍惜它，并维系到长远。若有任何问题，请不要忘了桌上的电话，就是您我最近的距离。（不要忘了继续帮我介绍客户哦！）

诚祝

事业发达！

X X敬上

《寿险营销书信集》

促成后的感谢函

××：

很荣幸能于今天获您接见，在此致谢；更要感谢的是，您对我的信心与信赖。

您所填的文件与资料现正送往我们的总公司处理，我们会在一个月内处理完毕。届时，您可以放心“没有消息就是好消息”，而若真有什么问题的话，或者是有什么需要您再协助的话，那么我会很快与您联络。

安好！

×××敬上 祝

·本信的作者是每做成一次生意,则就立刻把此信寄给对方。

·感谢篇·

以感谢诉求

××:

实在很感谢您对我及本公司的信任,使我们得以承保您全家人的“保障”。

而在得知这个重大的问题获得解决后,想必您已大为放心。

谨祝

阖家平安

万事如意

×××敬笔

·许多人寿保险人都会地审核投保后的一两天寄出“谢函”给

投保人。不过,有此保险从业人员则是在送单之后才寄出?谢函?

给投保人的。

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祝贺生是快乐

××:

谨预祝您礼拜二生日快乐!

并祝福您“福如东海、寿比南山”、相知懑天下、“钱”途无量。 再次祝福您!

× × ×敬贺

·这封生是贺函主要是地提醒你,莫忘了有许多人还是很喜欢?传统式?的亲笔精简贺函,而校不欣赏?西式?的生是贺卡。但要注意的是,不管你的贺函怎么写,你都一定要把它成很?私交化? 的品味才行。

·感谢篇·

祝贺新年

××:

圣诞佳节,及新的一年又将至。在这个普天同庆、薄海腾欢、合家团圆共渡佳节的时候，余谨献上诚挚的祝福，并感谢您多年来的照顾与信任。

我相信今年必然是您所爱之人最美好的一年，且美好的佳节，将会带给您全家人幸福快乐。

祝

佳节愉快

万事如意

× × ×敬上

·虽然贺卡很适合特殊的节是使用，但有时为?慎重其事?起见，除祝福外，还想表达对多年惠顾的谢意。此时就有必要致上亲笔的贺函，或者是专为您而设计的个人专用贺卡。然就效果而言， 还是以亲笔贺函较佳。

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祝贺佳节

××贤伉俪敬敬鉴：

这是一个欢愉与送礼声愈来愈浓的季节，而且也是我们期盼已久的季节。

值此薄海腾欢的佳节，实值得回顾过去的岁月，并由衷感谢朋友们的信任与照顾。

为此，本公司的同仁及我齐恭祝 您们

圣诞快乐

新年如意

× × ×敬笔 ·本信绝对不能附上广告或促销之类东西，否则，?贺意?就会变成?不怀好意?。

·感谢篇·

祝贺新婚

××：

我刚刚听到您与××小姐结婚的喜讯。

谨祝福您们白头偕老、永浴爱河、万事如意。

再度祝福您！

× × ×敬贺

·道贺?新婚?的信函，可以寄给男方或女方，这完全要看你对哪一方较熟而定，要注意的是，此时切莫提及有关保险的任何话语，以免煞风景，并招致反感。信发出后数天，应继之以电话拜访早贺。

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写给新婚夫妇

××伉俪：

谨恭贺您们白头偕老、幸福快乐。

正如您们所知，大多数的年轻夫妇都有以下的理财困扰：

1．钱财的储蓄或投资计划。

2．晚年无法再赚钱时的经济问题。

3．因意外而致收入中断时的生计保障问题。

这些问题我们一般如何处理呢？不外乎把钱存银行、投资股票或债券、投资房地产。而这些方式的投资，并不能给全家人任何的“安全”保障。

再者，当我们年岁大了，银行存款以及上述的投资，也不能保证我们届时每年可领固定的年金（或投资所得）。

总之，凡是不能给予生计保障的投资，都不是好的理财方式。还有什么能比生计保障（式经济保障）更重要？唯有一套包括能解决上述理财难题的人寿与健康保险的理财计划，才是完美的投资方式。

所以，希望有此荣幸能与您们见面，谈谈这些值得您们参考的最新理财观念。我会于下礼拜再与您们联系。

祝

安好！

× × ×敬上

·若你想接大案件赚高佣金，年轻夫妇并非是最好的?准?顾客。不过，成千上万的专业经纪人却从经验中发现，此一市场值得?放长线以钓大鱼?，协助年轻夫妇拟定一套保险计划不但乐而且让人很有成就感。

·感谢篇·

写给喜获麟儿的夫妇

××伉俪：

顷闻天赐麟儿，宅第生辉，特弛函恭贺，并遥祝安康！

就您之工作而言，喜获麟儿乃意味着又多了一份责任。在这段“人之初”的时刻，您是否想到：为人父母者应给予新生命较多的“保障”，以便在紧急状况时，可协助其渡过难关，并继续成长茁壮？

我深知您的需要，并且自信有能力，可为您效劳关于“保障”的规划事宜。特随函附上您可以会感兴趣的“婴儿保险与家庭收入保险”说明书。

如果您不懑意，请尽管直说无妨，我会立刻知趣的离去，并且不会再打扰您。不过，我还是要再次提醒您：千万别忘了安排您孩子的未来！

×××敬上 安好！ 祝 ·我们对喜获麟儿的夫妇要提醒他们：孩子的降生虽带来喜悦，但也带来责任。因此，发信人可向他们提供?保障计划?来给予小孩庇护、或者请他们直接为小孩投保；然而，不论是何种方式，发信人都应敞开说明规划的方式。

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写给初作父母的家长

××大鉴：

恭喜您初为人父！此后，您的新生儿将需要您给予完全的呵 护—从关爱、教导、一直到了解，每一个阶段都需要您细心的爱护。尤其是头几年，更需要您设法给予“经济保障”的呵护。

事实上，为人父母的总希望能能留给子女一笔“财产”。而现在正是您可以实现这个希望的时候，这个适合留给您子女的财产，就是“××××××保险”。此一寿险与众不同之处乃在于：其增值是特别针对小孩而设计的，而其领取金是随着年纪递增的。

为此，这几天之内，我会再打电话与您安排一个方便的时间，来一起讨论此一计划带给令郎的所有好处及利益。

安好！

×××敬上 祝

·生儿、育儿都不难做到，但要做到保障孩子生活需求上的经济资源，则需用心加爱心。发信人可直接以?经济保障?为诉求，以了挥功效。

·感谢篇·

在节日写给单亲者

××：

容我在此预祝您及您子女佳节愉快！

我想您对圣诞节的感受一定和大多数人一样——就是，对子女的爱此时胜过平时。

然而，您是否曾仔细想过，如果有一天您“不在人世”，他们的圣诞节将如何渡过？因此，何不在今年的圣诞节给他们一个最珍贵的终生礼物——这个礼物不是物品，而是至少可陪他们一直拥有到长大成人的“人寿保险服务”。

本公司正好有这一套价廉的服务。本服务可保证在您万一有不测时，您的子女将于此后的每年圣诞节，都会收到一张年度支票礼物。

如果您对我们这套“圣诞服务”的细节感兴趣，我们将非常乐意与您详谈。当然您大可以拒绝接受，也不必有“人情债”的困扰。我将于下星期以电话与您联络，安排方便的时间。

安好！ ×××敬上 祝 ·本信的手法乃以感性的口吻?开门见山?的向单亲家庭的一家之主直述你的服务。本信应寄给够格的?准?顾客——或是你清楚其婚姻状况的”准”顾客。又本信中的?价廉?乃指长期保险的成本而言。

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客户推荐信

亲爱的朋友：

我籍着这份短文，向您介绍××保险公司的业务员张太平 先生。

近日我透过他的专业规划，这我个人及家人安排了十分妥善的保险理财计划，我个人对他的专业能力及热忱服务十分满意，同时，根据我与张先生相处的经验，我肯定张先生将会以同样的诚实态度，为我的好友们服务。

张先生将于近日与您联系，并来拜访您。

抽空听听他的介绍，并放心与他讨论您的保险需求吧！张先生将能提供您众不同而有价值的想法。

万事如意！

老朋友敬上 敬祝

·感谢篇·

写给企业界人士的自我推荐函

××先生：

近来，不断耳闻社会人士对贵公司之佳评，尤其是对贵公司为业界所做之贡献更是赞不绝口。为此，我一直盼望有机会能“登门请教”；但可惜没有熟人可代为引见，因此只好冒昧的向您“毛遂自荐：。

当然，我的冒味求见全是为公事而来。许多本地企业之负责人及主管都是我的客户，因此，我认为我所从事之“员工福利计划暨税赋服务”工作，对您也会有些帮助。

为此，如蒙不弃，可否找个中午时间，大家见面餐叙，我会于下周初再以电话向您微询方便的时间。

祝

安好！

× × ×敬上 ·这种?先锋?信常能收到?攻心为上?之效果，而且也常能?切中要点?——即介绍你自已,因为你并没有一个双方都熟识的人士可以帮你介绍。应注意的是，如果对方（即准客户）因担心吃顿饭会背上?人情债?负担，而犹疑是否该接受你的午宴邀约，那么你就应该在信中建议?各付各的?。

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写给独资企业主的转介绍函

××董事长：

本人最近有机会为您的好友赖先生服务，此项服务的内容，是为他事业的财务结构安排保全事宜。在服务的过程中，他提及您和他一样都是十分关心自已产业的老板。因此，他特建议我前来拜访您。

事实上，您只要和我谈个十来分钟，便能确定我的服务，是否对您有好处。我会于本周四下午打电话和您联络，以便找个您我都方便的时间，来谈谈我的服务及您的情况。

不地过，此时请先考虑下面这个问题：

每一万元以税后年利率６％来投资，则在每天复利的情况下，二十年后将总值三万三千二百二十五元。因此若依这个投资报酬率来计算，您的事业在二十年后将可卖得多少钱？

安好！

× × ×敬上 祝

·本信作者的高明之处在于，一开始就搬出对收信人有影响力的人士来说服收信人；接着，再强调只需花数分钟的时间，便可让收信人确定本信作者的服务对他有多大的价值；最后再以一个能击中收信人要害的问题来?套住?他，不得不应允本信作者的会面要求。本信作者在发信后的电话联络中，也会再度提醒对方说：一般无风险的投资在二十年间都可变为三倍；则有风险的企业投资，若业主不死或伤残的话，那可在二十年间变为三倍以上。

·感谢篇·

由有影响力人士推荐

××：

三年多来，××（人名）一直以他独到之财务规划理念，来协助我分析事业和财产上的问题。由于我对他的观念印象深刻，并且认为您可能会有兴趣了解一下这些观念，因此，我特别要求他务必与您联络。

虽然我对您的财务并不甚清楚，但我确知，大多数人都很在意高额所得税及财产税之问题，并且会极力寻求个人的解决之道。因此，不管您是否需要××（人名）之专业建议，我深信他的造访一定会带给您意想一到的好处。

祝

×××（由有影响力之人士签名） 敬上 安好！

·这种推荐信应书写或打字在推荐人专用之信笺上。一般说来，凡是对你的能力有信心并且愿意替你介绍之人士。通常都希望你先将推荐信定好，然后他再签名。因此，你所需要做的就是先请他将其专用之信封信纸给你，以便你的秘书能尽快打好推荐信。

《寿险营销书信集》

由有影响力人士推荐

××：

谨此向您推荐经纪人×××（人名）。过去我曾因没有仔细听他的话而几乎铸成大错。幸好后来将他的话听完，结果情况也就跟着完全改观。因此，我深深觉得假如您方便的话，实在值得您拨出几分钟的时间来与他见面。

安好！

× × ×敬上 祝

·一般说来，只要你敢开口要求，有影响力之好客户通常都会乐于为你写八行书（好推荐信或介绍函）。此时，你应请求他们以其专用之信纸或便笺来写，或者是请他们在你所写的?先锋?推销信中，加上几行推荐语——如果他们不知该如何下笔，你可以建议他们如何下笔。

·感谢篇·

写给被转介绍者

××：

最近，我很荣幸帮我的客户解决一些人生的经济问题，并于事

后要求他推荐一两位他熟识，且可能有类似问题的朋友给我认识。

于是，他就把您的大名告诉我，随函一并附上他的推荐信。

为此，我打算下礼拜以电话与您联络，安排一个方便的会面时

间，以便向您详细说明本公司为本地各界人士，所做的财务与财产

方面的规划服务。

我们的会谈将只占用您二十分钟的时间而已。请放心，这绝不

会是一场“推销访谈”，而且除非您认为有必要，否则，将不会有

第二次的会谈或进一步的接触。

祝

× × ×敬上 安好！

·随函件上由有影响力人士所写的推荐函可加强?先锋?信的

?攻心?效果。此外，在信中讲明?除非‘准’顾客认为有必要、

否则将不会有第二次的会谈?等语句也可再次发挥?攻心为上?的

效果，而信中保证绝不会?假会谈之名，行推销之实?或是?假拜

访之名而强订鸿门宴?，都有助于营造顺利的会议。

《寿险营销书信集》

写给被转介绍者

××：

我的保户×先生建议我与您联联。×先生觉得我为他所做的保险计划书可能会对您有所助益，并指示他作我的保证人。为此，我特别将这封信先寄给他过目，以便他加注对我的评语或意见，然后再请他转寄给您。

而我则会于数天后先以电话了解一下，您是否有兴趣找个方便的时间，彼此见个面。我热切的盼望与您见面。

祝

安好！

×××敬上

·第一封信的作者深信，写给被转介绍者的信无论如何写，其整个效果或或魔力，全在于保证人的姓名。其次，他没有亲自去约对方，而由他的秘书代为洽约，则在显示其亦如医师、牙医及律师等具有专业权威的人士一样，都是由秘书代为约定会客的时间。

应注意的是，若是意使用上述的第一封信，最好随函附上一个贴好邮票并写好?准?顾客住址的信封，以方便转介绍者（即保证人），代为转寄。当然，若有必要也可请恩介绍者（即保证人）另附写一些有利于你的合适评语或意见。

·感谢篇·

写给商业人士

××企业负责人：

无论贵企业名气多响亮或生意多兴旺，还是要不断的争取新客户，来拓展业务。而就这一点而言，我的本事的确“与众不同”。因为我大部分的工作，都是在拜访成功的企业人士——这些人士有百分之九十九都没有兴趣，在事业顶峰时刻谈论企业保险的问题。

为此，如果我能为您效劳，是否可以在下周正式与您作几分钟的研讨——或者是我亲自去拜访您。

请您放心，我绝不会“强人所难”的向您推销任何保险，也不会“危言耸听”的唆使您退掉您现有之任何保单。我只希望与您做个朋友，以便在您日后需要保险方面，或员工福利计划方面的意见时，能为您献上良策。

安好！

×××敬上 祝

·这种略带压力之推销信，对某些准客户相当管有。如果电话攻势无法奏效（即有电话无法获得正式会面之承诺时），此种推销信常能取得对方短暂拜访之首肯。要注意的是，不论是正式会面或短暂拜访，你都应该把合话之说明书或资料提供给准客户。而你若当场无法找到明确的理由来决定下次拜访的日期，也应设法取得?下次再访?的首肯。

《寿险营销书信集》

由员工福利出发

××：

我们虽认识了好几年，但我却一直没机会与您谈谈我的工作。为此，请恕我冒昧的寄给您这封信函，好让您了解本公司所提供的各种服务。随后我去电致意，并诚恳希望有见面的机会。

多年来，本公司一直都在为企业提供员工福利与私人财务的规划服务，且我们所服务过的公司中，并不笑话乏像贵公司的性质与规模；为提升我们的服务品质，我们也一直与这些公司的会计人员，及法务人员，保持密切的合作。

现谨附上一份定期寄给客户的通迅刊物，此一刊物主要内容是，为企业与财产管理的有关资料，或许其中的一两个现念，可能会对您有所帮助。

为此，我会尽快打电话和您联络；若您想打听一下本公司的信誉，请随时向附件（二）上所载的会计师事务所、律师事务所，以及银行查询，这些机构都有曾与我们合作过。

我衷心希望我们有一见面的时间，以便我们可以一起分享一些最新的理念。

祝

安好！

×××敬上

·本信可寄给你在各种场合中（如婚丧喜庆、民俗活动，以及联谊活动等）所认识的，或只有点头之交的企业人士。换言之，只 要是你所认识，但却从未与之谈过保险的企业主与主管，你都可以把本信寄给他。

·感谢篇·

写给合伙人

××老板：

有一个潜在的严重问题，我必须和您谈谈，这与您的事业很有关系，那就是若您的合伙人之一不幸亡故，则你们的合伙事业将会变得怎样呢？

如您所知，若合伙人之一死亡，则整个合伙事业便须依法解散或改组。

虽然法律规定如此，但却有两个重要的因素不得不予以斟酌：

1、已死亡合伙人的继续人，及他们想为其所继承的权益，争2取合理的转售价格。

2、尚存的合伙人，及他们想继续经营的欲望。

对于这两个问题，本公司倒有一个“两全其美”的解决办法，此一办法不但可保证尚存的合伙人会有中够的钱，来盘购已死亡之合伙人所留给其继承人的股权，而且还可保证，该继承人将可得到其权益的公平解决。

为此，我很想和您及贵公司的其余合伙人来谈谈此一办法。我可以向您保证，此一办法一定可以解决贵公司的问题，而且所费不多。

安好！

× × ×敬笔 祝

·此信利用合伙人均十分关心其权益，及其身后事的心理，来达到?攻心为上?的目的。又本信所使用的逐步攻心法与会谈中所使用者完全一样。亦即，先点出?有件重要的事，关系到您的事业?，接着再引出两个重要的因素或问题，然后再以本公司有个不错且不贵的方法可以?两全其美?的解决您的问题来收尾，并做成这笔保险生意。

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写给工薪阶层

××：

您是否曾想过以“分期付款”方式来买“金钱”

我们大多数人都曾以“分期付款”方式购买东西，并且现在或未来依然有可能再这么做。因此，“分期付款”卖大型物品——如住宅、车子、电视机，以及贵重的家庭器具——或为大家能接受的购物方式。

事实上，“分期付款”可让一般工人有机会得以拥有平时买不起的东西。但是，它的缺点是，如果您缴款违约，您可就要“血本无归”了。不但已购卖的物品会被收回，而连同已缴纳的部分分期款项也跟着泡汤。这公平吗？

幸运的是，现在有一种商品，您可以用“分期付款”来购买，却不会因为缴款违约而损及您的权益。就是“人寿保险”此项寿不但可以“分期付款”方式来购买，而且在您或您家人需用钱的时候，还可以用“现金”的形式退还给您。

看了以上的说明，您一定对这种寿险服务深感兴趣。稍后我会再以电话与您联络，以便安排您方便的时间大家当面叙谈。

祝

安好！

× × ×敬上

? 我们实在很难想出，一般工人对于?分期付款?还有什么不了解的地方？（事实上，任何成年人都知道?分期付款?是怎么一回事），而且他们也都知道?分期付款?的缺点是：如果有一期款项没缴纳，一切将会跟随着泡汤。因此，相较之下，保险也就值得他们多多考虑使用。

·感谢篇·

由社会保险出发

××：

参加社会保险是一件很好的事，但您是否知道您及（或）您的家人，在劳保条例的规定下将可领取多少社保福利金？例如：

若您在六十五岁之前身故，您的未亡人及子女有权领取多少给付？

若您在六十五岁前因故变成残障，您的家庭每月可领取多少收入或给付？

在您届满六十岁或六十五岁之后，您每月可领取多少退休收入？

又您是否知道这些福利在某些情况下可能会缩水？

事实上，社保福利的用意就是，要让被保人有一个基本的生活依靠，来规划老年时的家庭保障与经济独立。因此，了解社保福利，以及社保福利与其他金融财产，如何紧密配合乃是刻不容缓的事。 倘蒙不弃，我想专程造访贵府，当面与您详谈与您有切身关系的社保福利问题。我会尽快与您联络安排一个方便的造访时间。

祝

安好

? 本信所提出的一般?准?雇客均无法回答的特殊问题，一定能吸引收信人的注意，本信紧接着以强调?社保福利应予以了解?这个事实来出击，接着再以提供免费服务来做最后一击。 × × × 敬上

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以教育基金诉求

××：

您实在可以使您的美梦成真。这个美梦就是赠与令郎（或令千金）一个在未来可以一百万元以上的礼物。

这个礼物就是“大学教育”——这是任何为人父母者，所能给予子女的最上等礼物。根据政府所出版的职业报告显示，教育程度较高者的终生所得平均在一百万元以上。因此，这个礼物实在值得。

您知道大学学费有如冲天火箭般的年年猛涨，而您是否已按排好令郎（千金）所需的注册费将从何而来？其实，您只要现在开始参与这种每周只花数块钱的“教育年金保险服务计划”，那么令郎（或令千金）的注册费就保险会有着落。

为了您的福利，我极盼望能与您详细谈论一下这个计划的好处。这几天我会与您联络，恳请惠赐宝贵的时间。

祝

安好！

? 本信主要是写给那些?想存钱供子女念大学却又无力负担 全额学费?的中产阶级父母。

× × ×敬上

·感谢篇·

以给孙子的礼物诉求

××：

只要再过十四年，您的长孙志仁便要念大学了。虽然十四年的时间不算长，但是只要大学的学费持续过去二十年来上涨幅度，届时您的儿子及儿媳妇可能就没有能力来负担志仁的学费。您若不信的话，那不妨看看目前政府也无法给予大学生充分的补助。大学的四年学费，一下子就从×万元涨至×万元的这个事实吧！

所以，现在您只能用人寿保险，来保障您孙子的大学学费，若情况或条件合适的话，您的这项学费投资还能给您在申报财产税时节省一笔税赋。

因此，过几天我会与您联络，以便回答您的任何问题与困惑，并顺便约个时间来详细谈谈志仁学费的保障问题。

祝

安好！ × × ×敬上

? 凡有财产帮助孙子的客户父母亲，都是本信寄发的对象；又本信也开展了财产规划的可能性。

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以人生理财诉求

××：

由于长期的物价上涨，现在的一万元也只能算是区区小钱而已。

犹记得十五年前，一斤猪肉才一块钱而已，今天同样一斤猪肉都要十块钱。再再如房子也有这种“今非昔比”的情形。一套房子起码也在四五十万以上。

这种“不可同日而语”的情形是显然易解的。因此，如果您的家人在您不幸身故之后，仍要继续生存下去的话，那么愈来愈高的生活费，就意味着他们将需要更多的保险。根据理财专家表示，一家之主（或身负家计重担者）至少应拥有相当于五年收入的保险保障，才能使整个家庭无“后顾之忧”。也就是说，如果您一年赚六十万元，那么您至少应拥有三百万元的寿险，才足以保障您的家人；如果您一年赚九十万元，那么您至少应拥有四百五十万元的寿险才行；其余状况则可同理类推。

您或许不确定您到底拥有多少的保险，或者是您可能觉得，您的寿险不足，而想再赠购一种低成本却增值快（或增值较具机动性）的寿险。不管您想知道何种关于保险的问题，本公司都很乐意提供您“直截了当”的答案，并且不会藉此“紧迫盯人”的，向您推销任何保险。我将于几天内以电话与您联络，以便安排方便的时间，当面与您详谈您的保险问题。

祝

安好！

×××敬上

·感谢篇·

? 本信作者专门开发?中收入?的家庭市场，他认为开发此 市场的最有效方法就是，以实际的例子来做示范说明，并且应?平铺直叙?。至于实际例子的种类则应以中所得家庭所熟悉的食品、教育费用，以及住宅等的价格为准，本信对于单亲家庭或双亲家庭都同样?管用?。又?保障额度应为年收入之五倍?乃是依据美国寿险公会研究出来的公式计算而得之的。

《寿险营销书信集》

以调整收入诉求

××：

人为什么需要买人寿保险？

这个答案很简单。因为，人们很难控制掌握“意外”及“不测”的发生，而人寿保险正好可以提供“经济保障”，来保护您所爱的人，在您不幸伤故之后，可免于“生计匮乏”或“经济不安定”。这就是人们会“未雨绸缪”购买人寿保险的原因。

若您仍然不解，不妨思考以下的几个问题：您家人需要多久的时间，才能适应没有您的生活？是两年、五年、还是十年？又您目前的储蓄及其他保险，能支持他们多久的生活费用？

当然，您或许会刻意的为他们蓄积足够的准备金，以便他们能轻松的渡过那段适应调整的时期，但是，这么做不但代价过高，也会使您凡事都“抢今日之快乐，来就明日之保障”（也就是说，您会为了明天的保障，而割舍或者剥夺今日的快乐）。有了人寿保险后，您就不必这么做。您只要付 一个合理的成本，不旦可以照样享受今日的生活，同时也可以保障您家人的未来。

祝

安好！

× × ×敬上

? 一个家庭在?一家之主?或?家庭经济支柱?亡故后，所能 立即收到的收入就是?重新理赔?的收入。过去这份收入常被认为足以让?没工作?的寡妇，安然渡过生活水准降低的调整期。但现在劳保给付与福利颇为可观，且一般家庭是?双薪?家庭；因此，情况就不同了。不过，强调理赔收入仍然是合法的、可认定的，并且也合乎被保家庭的最佳利益，因此，凡职业妇女、单亲家庭的经济支柱、以及为人夫者都需要这种保险，才能?无后顾之忧?。

·感谢篇·

由调查问卷出发

××：

以下是有关您家庭理财的一些测验题，您只要拨出一分钟的时间便可完成：

1、对您而言，下面哪些问题是您比较关注的？

□医疗 □孩子教育费用 □养老金来源 □意外伤害

2、发生医疗费用时主要是由您单位还是自已负担呢？

□公费 □部分公费+自费 □自费

3、如果是自费或部分自费，依您的经济实力能负担多少呢？ □5万以上 □10万以下 □30万以下

4、面对今后的养老问题，您的养老金来源是：

□单位 □子女 □自已

5、一个孩子受完良好教育的费用很高，您现在是如何计划为

孩子储蓄教育费的？

□银行定期 □股票投资 □其它如：

6、您是否贷款购房？您如何确保在您收入万一中断时仍能偿

还贷款？ □是 办法是： □否

7、作为对家庭有责任心的人，不管发生任何事您都会尽力照 顾家庭的，是吗？

8、如果有一种方法能帮助您解决以上问题，您愿意了解吗？ □愿意 □不愿意

《寿险营销书信集》

为了当面与您详谈有关上述问题之进一步细节，我将于下星期以电话与您联络安排方便的时间见面会谈。请放心，您没有义务照单全收，也不必有人情包袱的负担。

祝

安好！

? 本信使用?导引技术?（即连环套）来使收信人一步一步踏 入写信人所预设的?圈套?中。因为很少有人能全部解决上述的问题，也因此很想听听这些问题的解决方案。

× × ×敬上

·感谢篇·

以介绍新产品诉求

××：

过去几年来，本公司很荣幸得以为您及您的家人，提供各种“保障”的服务。

然由于诸多因素的影响，以及提高您家的保障的必要性日益迫切，本公司认为该是为您设想更大保障的时候，而且也唯有如此，才能符合您的权益。 再者，本公司现在推出一种完整的残障收入组合，来取代疾病或事故时的薪资给付。对于这种新的服务，我们相信您也想一探究竟。

由于我们所最关切的，乃是怎样满足客户及其家人的需求，并使他们的保险计划能跟得上时代的需要，因此已要求本公司的业务员与您联系。他将会与您一起检讨您保单的情况，并向您当面介绍我们的新残障福利计划。

感谢您赐予机会来为您服务，我们衷心期盼在未来的日子里，能继续为您效劳。

祝

安好！

总 经 理××× 同敬上

业务执行人×××

? 推介新种保险的最好方法，就是向现有的客户推介，他们已对您有信心，所以推介就很容易进行。然推介时，不能只是纯推介而已，而应该连同旧保单的检讨服务一起来做，这样对方才不会排斥或抗拒。而信末由总经理来连署的做法，则是另一种运用影响力的方式，好让您的推介工作能够顺利进行。

《寿险营销书信集》

签约失补救信

尊敬的（准客户姓名）小姐/先生：

您好！

感谢您愿意抽出时间，与我交流您对保险的想法与期望，也要向您说声抱歉，由于我为您规划的计划未尽周全，不能使您满意，以致于拖延您享有保险保障的时间。

作为一个专业的寿险从业人员，我非常了解您对于自身利益所抱持的审慎态度。同时，对于先前我未能深入面精确地掌握到您真正的想法，致使不能切实满足您的保险需求，我也感到由衷的抱歉，幸而这个疏失并不是不能补救，我们仍有时间做及时而妥善的调整。

我祈愿再与您见面，好针对您个人独特的需求，进行更深入的了解与建议。这个星期内，我将再与您联络约访，届时，希望您能拨出时间给我。

再一次向您说声抱歉，也谢谢您的耐心，更期待能获得您正面的回应。

平安！

您诚挚的朋友 张太平敬上 敬祝

·感谢篇·

写给好友

亲爱的××：

这是纯粹商业的联系。因为我认为您一直很欣赏我从不在你我私人相聚时，讨论人寿与健康保险之事宜。

虽然你已拥有人寿与健康保险的保障，但“让我来提升这些保障对你全家人的价值”，则是更值得你下决定的“妥当”赌注。由于近来的个休保险，已产生许多新的理念与改变。因此，如果我没有适时向你提供这项服务——（放心！此项服务绝对没有附带条件或人情束缚），那么我就是一个“差劲”的朋友。如果你不想谈这件事，请直说无妨，这会是我们最后一次谈论这方机事宜。不过，人人危险机率相等，要是你有什么不测，那恐怕嫂夫人会责怪我，没有向你提供可让她较安心的服务。

这样说或许还不太清楚，何不找天中午我们边用餐边聊？至于确切的日期，我将会提前打电话与你联络。

祝

安好！

× × ×敬上 ? 许多人寿保险业务员在向其亲朋好友及左邻右舍推销新种保险，或更换新种保单时，常有?裹足不前?之倾向，因为他们总是觉得他们是在?利用?人情、亲情或友情来销售保险。此封信正好把这件事当作生意般摊开来谈，因它会促使发信人与收信人双方共同采取积极之行动。另处，也可轻易的修改此信，来配合单亲家庭或尚未生育之夫妇。

《寿险营销书信集》

写给职业妇女

××女士：

现今医师、律师、工程师、政府官员、民意代表以及消防人员之形象已与往昔完全截然不同，因为这些行业之女性从业人员愈来愈多。虽然依旧有女性从事教师、褓母、秘书、家庭主妇以及护士等传统之工作，但现在她们更努力追求，成为你所能说出之任何行业中的一员。

这种变迁意味着妇女已承担着愈来愈大之生计重担。因此，你有必要知道有关于家属寿险、残障给付、退休收入以及其他方面之理财计划。

换言之，不管已婚或未婚、丧偶或离婚、家庭主妇或职业妇女，都是需要个人的保险规划。当然，若要保险规划做得好，则有赖于载有详细保险需求与保险种类之“计划书”。

而本公司正好能提供这类之书册及资料，可协助您做好生计保险之规划。您只要填妥本函所附之明信片并予以寄回，便可得到这类免费书册，并且绝不会有任何人情包袱之负担。

祝

安好！

× × ×敬上

? 写这封信前，务必要先确定你公司是否确定有印此类之书册 与资料。由于有回应之妇女会期待有人与她们联系，因此，发出此信后，最好以电话来追踪。若电话中无法约定来当面致赠这些书册及资料，就应改用邮寄方式，在估算她们已经看过这些资料后，再用电话联系。必须注意的是，本信中所提之册子与资料，应灵活运用或修改，来配合你公司现有之资料或册子。

·感谢篇·

安慰受益人

××夫人：

请接受我对您先生的哀悼。我很难过没有早一点知道他的不幸消息，以致没能亲自参加他的丧礼。

然请放心，我已通知我的公司尽快处理保险的理赔事宜。不过，有一些表格需要您配合填写。

为此，我过几天会到您家向您先生的灵们捻香致敬，并送上这些表格给您填写。此刻，若您有什么需要我协助的，请即与我联络，一必客气！

再次，向您致上最深的哀悼之意。

? 若你没被应邀参加被保人的丧礼，则事后应补寄一封如上所 述的安慰信，给受益人以示哀悼之意。

×××敬笔 请节哀顺变

《寿险营销书信集》

写给新邻居

亲爱的新邻居：

欢迎乔迁到本地来。谨附上“本地之钥”来表达全体居民竭诚欢迎及友谊，并期盼您会很快的以此地做为您的第二故乡。

此外，本公司特地再为您准备另一把钥匙——这是一把“心灵之钥”，您只要启用它，就会看到您所有之保险需求，都将由专家予以照料。由于我们深知紧急事故与状况，不见得总是发生在正常的上班时间；因此，不论白天或晚上，风们每一个人都随时准备为您服务。

我们在本地服务已经有四年了，而所服务之对象则遍及个人、家庭、企业、亲朋好友以及芳邻。我们认为若能将您列入“满意之顾客”的名单上，将是我们莫大之荣幸。

我计划近日内到你家拜访，向您致上热烈的欢迎，并回答您对本地之任何问题，同时向您献上我们的专业保险服务。

祝

安好！

×××敬上 ? 重要的是，务必要记得在信末附上你所说的?本地之钥?， 并在信封上注明?非本人请勿拆阅?。至于钥匙，你可在五金行选购不带锁之轻小钥匙，所费不过数元。