扬 起 翅 膀

梦 想 飞 扬

蚌埠市新龙湖教育

科技有限公司

商业计划

二0一三年十二月十日

保密须知

本商业计划书属商业机密，所有权属于蚌埠市凤凰工艺品有限责任公司。其所涉及的内容和资料只限于已签署投资意向的投资者使用。收到本计划书后，收件人应即刻确认，并遵守以下的规定：1）若收件人不希望涉足本计划书所述项目，请按上述地址尽快将本计划书完整退回；2）在没有取得蚌埠市凤凰工艺品有限责任公司的书面同意前，收件人不得将本计划书全部和/或部分地予以复制、传递给他人、影印、泄露或散布给他人；3）应该象对待贵公司的机密资料一样的态度对待本计划书所提供的所有机密资料。

本商业计划书不可用作销售报价使用，也不可用作购买时的报价使用。

商业计划编号： 1234567890           

授方：蚌埠市凤凰工艺品有限责任公司

签字：方小丽

公司：蚌埠市凤凰工艺品有限责任公司

撰写人：方小丽，王忆曼，丁利，孙明珠，吴梦茹，田冉

新龙湖教育学校策划书.... 6

摘   要.... 6

§1、创业组织概述.... 6

一、公司介绍... 7

二、企业目标... 8

三、公司经营战略... 8

§2、产品与服务.... 8

一、服务介绍... 8

二、服务的特点... 9

三、服务的优势... 11

四、市场前景的预测... 11

六、竞争潜力... 12

§3、市场分析... 13

一、目标客户的描述... 9

二、市场容量... 14

三、市场需求预测... 14

四、竞争对手的优势、劣势... 15

五、自身的优势、劣势... 15

六、市场发展的走势及应对策略... 16

§4、经营策略.... 16

一、营销计划... 16

二、规划和开发计划... 17

三、价格策略... 18

§5、管理队伍.... 18

一、管理队伍的组建... 18

二、管理队伍的能力和经验... 19

三、管理计划... 20

§6、路线研究.... 22

一、创业前期资金技术来源... 22

二、创业资金使用及技术完善过程及时间表... 22

三、资金流动及发展计划... 23

§7、财务分析.... 23

一、项目总成本... 23

二、财务计划... 24

三、贷款担保... 25

四、贷款偿还与利息计算... 25

五、损益表预计... 25

六、现金流量表预计... 26

七、资产负债表预计... 27

§8、机会与风险.... 28

一、机会... 28

二、风险分析... 29

三、回避风险分析... 30

§9、资本需求.... 31

一．固定资产投资预测... 31

二、流动资金预测（前三个月费用）... 31

三、开办费用预测... 32

新龙湖教育学校策划书

摘   要

近几年，很多大学施行扩招政策，艺体生、艺特长生人数也随之增多，学生及家长对于艺体特长的关注度越来越高。家长希望自己的孩子通过艺体特长可以进入一个好的大学，学生也希望自己可以利用自己的特长为自己的高考加分。根据这个市场，我们蚌埠市新龙湖教育科技有限公司随之成立了。

蚌埠市新龙湖教育科技有限公司创立于20##年，是由4名大学生组织与具有相关专业大学老师以及一小部分成绩优异的在校学生共同组成的公司。

新龙湖教育主要针对的是高二、高三的艺体生、艺特长生的专业课辅导和艺体生的文化课辅导。在学生备考的不同阶段，我们开展了不同的教学课程；我们利用自己是大学生可以和大学老师沟通的优势，在高三学生报考学校的时候可以给出参考意见。

我们有专业的教师团队、敬业的助教团队，让艺体生、艺特长生在短期内提高自己专业成绩，让艺体生在短期内学会做题技巧。学生在我们学校不只是呆板的学习，还可以将自己所学的专业知识运用到实际中。我们有优惠的价格，让每一位想要学到专业艺体的学生可以在自己的家门口就可以体会大学专业老师带来的指导。

蚌埠市新龙湖教育科技有限公司初期的目标是做到蚌埠市做到艺体辅导第一品牌。随着公司的发展，我们会逐步扩大经营区域、经营对象与授课方式。最终的目标是像新东方一样，让每一位想要学习艺体的学生都会想到我新龙湖。

§1、创业组织概述

一、公司介绍

1、公司名称

蚌埠市新龙湖教育科技有限公司。

2、公司的业务范围

针对高二、高三的一艺体生进行专业课和文化课辅导，对艺特长生进行专业课辅导。

3、公司的创立背景

近些年，各大院校招生人数不断增多，许多学生选择成为艺体生或艺特长生来提高进入大学生的机会，从而艺体生和艺特长生的人数以每年2％~4％的速度不断增加。艺体生和艺特长生在进入高校之前都要进行艺考，这需要学生在高考前一年的7月~11月进行专业课的特训。由于长时间的特训促使这些学生的文化课成绩不佳，很难跟上学校老师的上课进度。

近年来，中国学生学习艺术类专业，欧洲、美国、加拿大是较为普遍的选择。最新发布的《20##年中国学生留学意向调查报告》显示，选择出国读艺术类专业的学生逐年攀升，高达20%。

由于艺体生与艺特长生人数的众多为我们的创业提供了一个市场。

4、公司文化

新龙湖教育，“龙湖”体现了我们的创业地蚌埠市，中国人又一直被称为龙的传人；“新”体现了我们的教学目标、方式不同于一般的补习学校，也同时表示我们创业者是90后新一代创业者；“教育”直接的体现了我们的创业项目。

5、公司地址：蚌埠市大学城

选址原因：在蚌埠市大学城是可以学生近距离感受到大学的学习氛围，可以促进学生学习，而且大学城交通便利，有利于学生奔走于学校与家之间。

6、公司精神

一起学习、一起进步、一起工作。

7、人员组成

    公司老师的人员有两部分构成。上课老师是在高校聘请的专业老师，助教老师是学校大二以上的与之专业相关的在学生。

二、企业目标

第一阶段：初期阶段（3~5年）

成为蚌埠市艺体生、艺特长生补习学校的第一品牌。

第二阶段：发展初期阶段（6~8年）

将我们的学校成为安徽省知名学校，在合肥、芜湖开设分校。

第三阶段：发展高峰阶段（14~16年）

将我们的新龙湖学校开设于全国各大城市，开设网络课堂。

最终目标：

    学艺体到蚌埠新龙湖学校。

三、公司经营战略

公司的经营战略采取的是水平一体化战略。在学校开办的初期我们的经营对象是艺体生及艺特长生，经营范围是这些学生的专业课程和文化基础课程。随着学校规模的扩大，我们会将经营对象扩大为所有对艺体感兴趣的学生，包括艺体初学者、艺体爱好者等等；经营范围也将随之扩大，不只有对艺体生、艺特长生的文化基础课程辅导，也会有对于一般学生的文化课程辅导，以及优质生的竞赛辅导。

§2、产品与服务

一、服务介绍

新龙湖教育学校是致力于帮助高三艺体生、艺特长生顺利进入高校，提升学生自身的艺术素养。

 新龙湖教育学校每年会在7~11月开设针对次年要参与艺考的学生的专业课程，包括：

1、美术专业：素描、色彩、速写、设计。

2、音乐专业：声乐/乐器、乐理知识、视唱练耳。

3、播音专业：自备稿件、指定稿件、模拟主持、即兴评述。

4、空乘专业。

等等。这些课程在每周末有专业老师上4小时的课程，其他时间会有助教对学生的作品或专业知识进行指导以巩固学生学习。

在明年艺考结束之后，及高考当年的3~5月，会集中开设文化课辅导。根据安徽省20##年高考录取分数线：理科艺术类本科240、体育类本科278，文科艺术类本科280、体育类本科323。高考对于艺体生的文化课要求并不是特别高，但是对于长期没有系统学习文化课的艺体生来说还是有一定难度的，我们会请我们的大学生对其进行文化课辅导。

对于艺特长生我们会对其所要考的专业知识进行专项辅导。

我们的目标是尽全力让每一位学生进入理想中的学校。

二、服务的特点

1、专业性

新龙湖教育学校所聘请的老师均为在大学中的专业老师，他们拥有极高的专业知识，有极多的参与面试学生的经验。这些可以让学生系统、专一的准备自己的艺考科目；同时可以减少学生学生走弯路，可以在最短的时间内学习到考试时所需的课程及考试时所需要注意的事项。

我们会有多位老师进行沟通制定统一的考试教程，多位助教制定参与不同省份艺考时需要注意事项的教程。

2、实用性

相较于学生到大学内请名师每两周上一次课，我们每周都会有几天开课时间，有相关专业的助教对学生的作品或专业知识进行指导，这样提高了学生的练习频率。年龄相仿的助教与学生之间的沟通没有障碍，而且助教拥有更多的考试经验。同时有利于助教在大学中所学课程的活学活用。

3、课程特色

我们的课程采用教、练相结合的形式，和不同专业不同课程的模式。

    对于艺术生我们开设有专业课程和文化课程。

专业课程开设：

（1）美术专业：实物、人像素描，色彩，速写，设计，外景写生等。

（2）音乐专业：乐理知识，视唱练耳，声乐，乐器等。

（3）播音主持专业：制定稿件阅读，模拟主持（可以适时让学生参与我们大学城内学校的校园活动的主持），即兴演讲等。

（4）空乘专业：专业的形体练习，礼仪文化课程等。

（5）体育专业：专业性的体能练习，耐力练习等。

（6）举行不同专业的学生进行联谊，利用他们近期学习的内容，发挥自身专业。

（7）与已经进入大学的大学生进行交流。

文化课程开设：

采用重点突破，逐渐收拢，是战术上的问题；而“取舍”是战略上的问题。在艺体生的文化课备考的问题上面，最后务必做到：精简+清晰。所谓精简+清晰，就是在舍掉一部分之后，剩下的每个部分（因为数目有限）必须越来越清楚，考生头脑不是越学越浑，而是越学越清楚。这就包含了课间范围、难度的设计，考试范围、重复层次、题目要点的围捕等技巧问题。所谓书越读越薄，在这里是异曲同工的意思。

文化课备考要点：

（1）第一轮复习不放弃；

（2）首先强化语数外；

（3）抓主干知识抓常考点；

（4）做练习应与知识点梳理相结合。

课程安排：（1）1~3月份，基础知识巩固，对于语文、文综、英语、生物一     记忆为主的科目，以强记为主；对于数学、理综在断时间内主要是记忆公式，增强计算能力。

         （2）4~高考前，技巧练习。教授考试技巧，让学生记住考试常见题型的结题方法。

对于想要出国的艺体生，我们还会开设英语强化课程。

    对于艺特长生我们的主要科目是报考院校的专业课程。

4、表现形式

对于专业课，我们采用20人以内的小班教学；对于文化课我们采用的是45人左右的课堂教学。

专业小班课程不仅仅局限于老师说教方式，还会有学生与老师的互动，例如：空乘课堂不是只是老师教授，更多的是学生参与。

文化普通课程我们主要采用说教，由于艺体生的文化底子太薄我们主要教授的是考试技巧。

5、价格适宜

由于我们的助教、文化课老师是以大学生为主，所以价格相对于高中老师的补习班要便宜。而且我们初期开课时真对蚌埠的学生，减少了学生去其他城市上课的路费、住宿费等费用。

三、服务的优势

1、新龙湖教育了解艺体生的真实需求，可以针对性的开设课程。

2、新龙湖教育给予学生学习、练习的时间充分。

3、新龙湖教育教学时间较为灵活，学生可以随时咨询相关课程、考试的资讯。对于学生报考学校我们会给予一定的参考意见。

4、新龙湖教育可以很好的安排好学生专业课及文化课的时间，不会让学生因为专业特训而导致高考文化课成绩不达标。

5、新龙湖教育多样化的上课模式不会使学生感觉上课枯燥。

6、新龙湖教育在专业课上不只是纸上谈兵，让学生有真正的练习机会，从而使学生在艺考的时候不会因为紧张而导致艺考成绩下降。

四、市场前景的预测

近年来，艺术考试热持续升温，在全国高考生数总体下降的情况下艺考生数逆市上涨，而且年年增长。20##年，全国915万人参加高考，其中艺术高考生数超过90万人，即高考学生中有约1/10是艺考生。20##年，各地艺考生剧增：河南高考报名人数75.84万人，较20##年下降了6%，艺考报名总人数约8.9万人，同比却上升1%；山东高考报名人数47.5万人，比上年减少近万人，而艺考生超10万人，较上年增加上万人，且占高考人数比例超过20%。艺考人数的增多意味着我们的目标市场的扩大，所有对专业课和文化课的辅导需求人数跟多，我们的市场前景很好。

今年初，各类媒体纷纷报道全国艺术高考即将实行新政——教育部召开艺考改革研讨会，并向有关院校下发《艺术学门类专业招生工作的指导意见(征求意见稿)》，其要点，一是专业考试减少校考、增加省级统考；二是提高录取文化分数线，美术专业学生的文化成绩不能低于同批次普通类学生文化成绩的70%，音乐专业学生不能低于同批次普通类考生文化成绩的65%。这就导致高考对艺体生的文化课成绩要求提高了，从而艺体生更需要文化课的辅导。高中老师的辅导班会有其他学生一起上，艺体生无法更上进度，这不利于艺体生文化课成绩的提高。所有艺体生一起上课不仅节约了老师的人力成本，还可以让学生不用自卑的去听不太明白的课程。

发展期我们还会为对艺体有兴趣的初学者提供课程安排，现在的学生家长在自家孩子小的时候会让孩子参加很多的培训班，这也为我们学校的发展提供了市场。

五、竞争潜力

1、目前在蚌埠市没有一家专业从事给艺体生辅导课程的教育机构，只有一些小规模的文化课补习班，这些补习班还不是针对艺体生开设的。新龙湖教育学校目前在这个市场中有足够的优势。

2、新龙湖教育学校的课程安排科学合理，而且知道当下的艺体生在备考阶段跟需要什么。

3、新龙湖教育学校老师的专业化程度高，教学方式多样化。

4、在新龙湖教育学生上过课的学生到了大学中可以优先到我们学校进行实习做助教。

§3、市场分析

一、目标客户的描述

1、高二、高三的艺体生

对于艺体生，他们都有一些相同的特点：

（1）、文化基础薄弱

艺体生在艺术方面具有一般普通高中生所缺乏的特长，但是他们的文化基础知识普遍低于同届文化班的学生。在升入高中时的文化课总分与平行文化班的总分相比，有45％的差距，甚至更多，这就显示了艺体生在文化基础知识方面存在着明显的先天不足。

（2）、学习兴趣不浓厚

艺体生对艺术专业的学习表现出较为浓厚的兴趣和自觉性，对专业课的学习情有独钟。但对文化课的学校态度显得懒懒散散，不那么自觉。

（3）、思维方式单一

艺体生的具有形象思维、动手能力强的特点，但缺乏逻辑思维能力。在学习文化课时，也明显暴露出这发面的弱点，他们能记住公式、结论等机械性的东西，但疏于推理过程，解题缺乏思路，过程比较杂乱。

（4）、学习习惯较差

大部分艺术生没有形成良好的学习习惯。诸如，学习无计划或无法坚持从而导致学习无序、课前不预习、上课听讲易走神、听课抓不住中心、不会做笔记、觉得练习过难不想做、或贪玩不愿做等等，没有复习、总结，学习要督促，主动性不强。

（5）、学习意志力较弱

学习是一件苦差事，而大多数艺体生在学习上没有表现出坚定的意志力，如：上课遇到听不懂的地方时就听不下去、思想开小差，常因课堂内外的一些小事就浮想联翩，有些会做一些小动作等等。

2、艺体生的家长

一般情况写学艺术的学生家庭经济状况良好，作为艺体生的家长，他们一般都希望自己的孩子上一所名牌大学。

据调查报告知，艺体生每年仅专业课费用平均10~15万元人民币，文化课补习的费用也需几万元人民币。所以艺体生的家长在学生高中阶段承担着沉重的经济压力，但是他们又愿意为孩子付出这些费用。

3、艺特长生的特点

艺特长生具有一定的特长，学习成绩处于中上等、处于理想大学录取分数线的边缘。艺特长生一般是想利用自己的特长来上一所名牌学校。

4、艺特长生家长的特点

艺特长生的家长相对于艺术生的家长对自己的孩子的期望更大，他们更希望仔细的孩子可以通过自己的特长进入一所名牌大学。所以他们对孩子的投入更大。

二、市场容量

近年来，艺术类专业招生报考持续升温，各地报考艺术类考生人数持续增长，全国艺术类专业报考规模已经超过百万人。每年被录取的艺术考生也达到了20万人以上。艺术报考可谓是越来越火爆。全国各地高校也纷纷开设艺术类专业，现已有700余所高校招收艺术类考生。

20##年有69所名校向全国招收艺特长生。

蚌埠市目前有蚌埠一中、蚌埠二中、蚌埠三中、蚌埠铁一中等9所重点高中。

蚌埠市20##年重点高中高三学生约5700人，其中艺体生约600人。蚌埠市参与高考的学生约25178人，其中艺体生约2500人。

三、市场需求预测

20##年有近百万人将参与艺考，而且根据近些年艺术生报考趋势以及各大院校的扩招，在以后的几年艺术生报考人数不会大幅下降。

目前在蚌埠市内没有一所专业给艺体生及艺特长生培训的机构，新龙湖教育学校进入该市场会拥有该市场100%的市场份额。但是由于我们的文化课程辅导开办的相对较晚，和一些学生选择到北京上海等大城市进行专业课辅导，所以我们的市场份额会受到一定的影响。初期进入该市场我们的市场份额约占该市场的50%~65%。

四、竞争对手的优势、劣势

芜湖顶峰美术学校目前是我省最大的美术高考辅导机构。

1、优势

（1）知名度相对较高。

（2）拥有自己的学生资源。

2、劣势

（1）培训费用贵。

（2）都是以老师讲课为主的教学模式。

（3）没有对学生的文化课进行辅导。

五、自身的优势、劣势

1、优势

（1）新龙湖的教学场所开办在大学城内，教学环境稳定，促进学生学习。

（2）新龙湖拥有专业的老师团队和负责助教团队。

（3）新龙湖开设多门专业课，可以服务更多的艺体生。

（4）新龙湖充分的利用学生的时间，对学生的专业课、文化课都有辅导。

（5）新龙湖

2、劣势

（1）进入市场时间短，影响力不大。

（2）大学生创业，经验不足。

六、市场发展的走势及应对策略

1、市场发展的走势

对于目前艺体生、艺特长生辅导市场几乎是空白，随着市场中相关辅导学校的开办，更多的人从中开到利益，相似的辅导班、辅导学校会随着市场发展而开办起来。随着相似类型公司的设立，市场会逐渐出现饱和，市场竞争会越来越激励。

2、应对策略

（1）教育模式多样化。

（2）教学团队专业化。

（3）扩大目标市场。

（4）教学教程统一化。

（5）服务项目多样化。

§4、经营策略

一、营销计划

因为我们公司开设的主要目的是较好优质地服务即将参加艺考的考生，而且我们本着价格绝对合理、培训老师绝对专业、教学氛围比较和谐的原则来对有需要的学生服务。

对于学生的招收，我们认为不仅只针对高三的学生，一些升入高二，学习成绩不是多么理想，而且对专业知识的掌握不是很熟练的学生，他们同样会为了提高自己而报些培训班的，我们对他们会有专门负责这个年级的老师给他们培训。对那些即将参加考试的我们会给与他们心态的教育，同时也会对他们的专业知识进行特训。

抓住考生都想提高自己的学习成绩、都想走进自己理想学府的心里，而且在价格合理的基础上对我们公司进行大力宣传，我们会在一些中学生学校门口分派一些人员发传单或对一些不太了解的人进行解释。同时也要有目标性的对家长们宣传，每个父母都会为自己的孩子着想，都想自己的孩子将来有所作为，这样会在一定程度上增强我们的宣传效果。同时我们还可以在网上推广，网络覆盖面积大、针对性强，能让更多的人了解我们公司，顺利地将其推广。

二、规划和开发计划

目前，蚌埠市新龙湖教育有限公司即将成立，我们公司成立的主要任务是较好优质地服务即将参加艺考的考生，赢得考生对我们的亲睐，使我们公司长远可观的发展下去。对于我们公司的成立和发展主要做好以下几方面的规划：

1、新公司的成立：公司成立后每个岗位的就职，做好相关人员安排，使公司有序地运行。

2、前期宣传：在开始前期，我们的重要任务就是把我们的培训班全面推广，主要采用发单宣传，进学生宿舍全面宣传，同时还对家长们进行宣传介绍，提高我们的宣传力度。在后期我们可以在网络上全面推广，扩大宣传范围，提高对外知名度。

3、人员培训：这里所要培训人员是我们聘请的助教，他们也拥有相应的专业知识技能，主要针对他们如何帮助学生解决问题、怎么管理好班级、怎么营造一个和谐的氛围等方面进行培训。

4、老师聘请：因为我们是在校大学生，因此我们可以利用自己身边的一些资源，聘请自己学校相关专业的老师来给他们授课。

5、学生招收：我们的培训班不仅对专业知识培训，还对他们需要提高的文化课知识培训，其中高二年级、高三年级文化课初期每班招收40人，专业课初期每班招收15~20人。随着公司的发展，我们的开班规模也会逐渐扩大，并会随之做出相应的调整。

6、开课方式：开学9~11份三个月时间为一期，每周六周日开课，周六上午8:00~11:00高二专业课，中间有休息时间；周六下午2:30~4:30高二文化课，中间没休息时间；周日上午8:00~11:00高三专业课，中间有休息时间；周日下午2:30~4:30高三文化课，中间没休息时间。3~6月份高二开设课程模式不变，针对高三即将考试的学生会进行特训和专业知识强化，下午得文化知识培训会延长一小时。其中节假日也会开设课程，具体情况会根据学生的不同需求作安排。

7、开发计划：如果前期开办效果理想，赢得广大学生和家长的信赖，我们会逐渐扩大公司规模，慢慢地扩展到市外甚至省外。

三、价格策略

1、宣传价格

    有个好的、全面的宣传，能加深需求者对所要推广产品的印象.。初期主要进行发单形式宣传，初步花费预计为6000元，其中包括宣传单费用以及发单人员工资费用；后期进行网络宣传，扩大宣传规模，预计投入资金为3000元。

2、课程价格

以上提到我们公司开展的原则是价格绝对合理，在这我们也做了相应的调查，一对一培训教学一般对准考艺体生的培训费用一小时在400~600之间，费用比较高，而且仅是一个小时的学习时间学生也不会学到多少知识。我们的培训班开设安课时收费，每一课时时长为两小时，针对不同人群、不同培训项目进行收费：

（1）高二学生补文化课每课时40元；

（2）高二学生补专业课每课时80元；

（3）高三学生补文化课每课时50元；

（4）高三学生补专业课每课时100元；

（5）四门或四门以上给与9折优惠。

§5、管理队伍

一、管理队伍的组建

二、管理队伍的能力和经验

1、关键岗位及其职责说明

(1)总经理

职责：对董事会负全责，且负起本机构内外一切任务，在人手方面，起督导，培训，管理之责。

能力要求：了解社会趋势，市场情况，有良好的协调能力，能够准确预测市场方向，并具备相关工作经验和良好的职业道德。.

(2)副经理

职责：在第一阶段对总经理的辅助，特别是对公司的日常监督。

(3)人事部

职责：人事制度的规划及执行，人力资源规划与人员招聘，人才培训，员工奖惩办法的拟定与执行，员工福利制度的拟定和执行等。

人员设置：人力资源部经理，下属人员若干

要求：了解员工心理，熟悉人力资源管理的方式与技术，有相关方面的工作经验。

(4)财务部

职责：资金的筹集规划，使用及调度，各项财务会议报表的编制，财务分析，帐务处理，各项费用，凭证的审核，公司会计作业指导，内部审计等。

人员设置：财务部经理，专业财会人员若干

要求：对会计工作有深入了解。

(4)市场部

   职责：制定营销战略，市场调查，产品/服务宣传与推广，未来市场发展分析，品牌形象的建立等等。

   人员设置：市场部经理，市场专员若干。

   要求：对市场有极强的敏感度，良好的公关能力。

2、管理层人员简介

三、管理计划

1、招聘策略

招聘原则：公司招聘员工以用人所长、容人之短、追求业绩、鼓励进步为宗旨；以面向校园和社会，公开招聘、全面考核、择优录用、相关专业优先为原则；从学识、品德、能力、经验、体格、符合岗位要求等方面进行全面审核，确保为企业吸引到合适的人才。

招聘流程图：

2、选拔策略

（1）专业要求:

①助教：相关专业的大二以上的学生。

②文化课老师：外语学院、统数学院等相关专业以及师范学院的学生。

（2）学历要求：

本科一本院校以上的学生，硕士优先、有工作经验的优先。

（3）其它要求：

①为人诚实、厚道，具有良好的道德修养；

②勤奋耐劳，能吃苦、有恒心、有热情、有责任感；

③身体健康、五官端正，形象良好，气质佳。

§6、路线研究

一、创业前期资金技术来源

1、创业者自己的资金。

2、银行贷款。

3、朋友借贷。

4、企业投资。

5、其他、

二、创业资金使用及技术完善过程及时间表

1、创业资金的使用

（1）教室的租用。

（2）老师、助教的聘请。

（3）基础设施的购买，例如：电脑、投影仪、课桌、板凳等。

（4）初期宣传，例如：宣传人员的聘用，宣传单的印制等。

（5）学生材料的印制。

2、服务的完善

（1）学校筹备初期

     制定统一的课程、教材，对于助教及文化课老师进行统一的教学培训。

（2）1~3年

     根据学生的具体情况调整教学模式。

（3）4~8年

     拓展服务范围，为不同年龄段、不用层次的学生开始课程。并在全国其他地区与开设分校。

（4）10年以后

     新龙湖学校形成一定的规模，与一些学校进行联系，尽可能可以让学生在假期可以在大学中上课，感受大学氛围。

三、资金流动及发展计划

第一阶段：立足于蚌埠的市场，实现一定程度上的盈利，并在蚌埠市场上占有一席之地，建立企业教学与管理团队

第二阶段：在蚌埠市场得到进一步发展，开始在蚌埠行业市场上具有一定影响力，企业教学与管理团队初步形成

第三阶段：成为蚌埠市场上的行业标杆，增加服务项目与种类，盈利进一步增加，企业团队初具规模

第四阶段：走出蚌埠，在安徽省内乃至周边省份内建立3-5所分校，增加企业在安徽省省内及周边省份的影响力，企业教学与管理团队进一步扩充并适应企业的发展。

第五阶段：成为在省内乃至国内颇具影响力的行业品牌，分校数量达到20所，基本覆盖省内及周边的一些城市，企业团队进行必要的扩充

§7、财务分析

一、项目总成本

A. 固定投资

A.1. 土地                 无

A.2. 房屋                  40000

A.3. 机器设备              3000

A.4. 运输及其它设备            无

A.5. 家具                    1000

A.5. 其它                  10000

固定投资总额（A）                     54000

B. 营运前费用

B.1. 企业注册          40000

B.2. 培训成本          2630

B.3. 其它              2350

营运前费用总额（B）

44980

投资总额（A）＋（B）＝（C）

98980

D. 营运资本

D.1. 直接营业成本                      12000

·         直接材料成本                      0

·         直接人力成本                      12000

D.2.     间接营业成本                                 

·         营销费用（不包括折旧）            5975.95

·         组织管理费用                      10642

（不包括折旧）                    0

D.3.    应收款项（赊销）                    2100

D.4.    现销                                20000

    年度总营业成本（D1＋D2＋D3－D4）               10717.95

营运资本需求（D）                                11000

   

项目总成本（C + D）                               109980

二、财务计划

项目总成本                                   75837

减                                

自有投资资金                                 60000

需借入资金                                   49980

需借入资金

来源    家庭成员                              12000

朋友                                  8000

银行                                  20000

放款机构                              10000

其它                                  10000

三、贷款担保

由于公司性质和目前所处的情况，我公司将采用抵押担保的形式。将本公司拥有所有权的4台电脑、4台投影仪、沙发等家具为抵押对象。在银行鉴定合格后抵押相应的债务。

四、贷款偿还与利息计算

贷款金额  人民币     20000

利率        6.15 ％

付款期      2年

宽限期       2月（在宽限期内，无需偿还本金。但宽限期必须与银行协商，而且它取决于多种因素。）

还款方式    现金偿还

贷款偿还计划表

五、损益表预计

六、现金流量表预计

七、资产负债表预计

§8、机会和风险

一、机会

1、随着人们教育观念的转变，艺体学生的数量在逐年增加；

2、聘请大学老师做培训的专业老师，可以更好的了解目前大学艺体招生的要求和学习方向；

3、聘请大二至大四的学生做助教，形成长期合作关系，可以从这些学生身上获得更多高考以及艺体专业考试的经验和技巧；

4、先进为青年大学生创业提供了较为有利的政策。

二、风险分析

1、竞争风险

    刚成立的学校可能无法获取广大家长和学生的信任，家长们不敢把自己的孩子放心的交到我们这里参加培训；蚌埠市存在有其他类似的培训机构。

2、管理风险

    由于我们聘请的高校专业老师为大学城的教师，教学时间不能长期固定，在前后两次课程之间的衔接上存在一定断缺，可能造成课程的不连贯。

3、技术风险

    由于我们基础课的老师为当代大学生，大学生教学经验不足，可能会导致教学重点的偏差。

4、财务风险

学校在实际运作过程中，财务流动较频繁，容易出现坏账，影响学校资金的流动和运作，财务人员的人为操作、舞弊行为，可能给学校带来惨重的损失。

财务风险是公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失经营能力而导致公司预期收益下降的风险。财务风险是我们公司在财务管理过程中必须面对的一个现实问题，财务风险是客观存在的，我们公司对财务风险只有采取有效措施来降低风险，而不可能完全消除风险。

5、政策风险

    政策风险是政府有关部门政策发生重大变化或是有重大举措、法规出台，引起商业市场波动，从而给我们公司带来风险。

对于政策风险，我们会积极办理相关手续和执照，减少法律冲突，讲题风险。同时加强与其他企业和商家的合作，把风险分担出去。

6、房价租金的影响

    随着近年来，各地房价的上涨，蚌埠的房价也一涨再涨，目前大学城附近的房价在4500-5000左右，房价高以为着租金也高，而且国家目前对房价只是达到了一个宏观调控，具体还是呈上升趋势。所以，房租的上涨对我公司来说又是一个不小的挑战。对于这一点，我们无法控制，但我们可以通为学生谈好价钱等优质顺心的服务来提升业绩，以此应对房价升高带来的压力，同时国家也将会有相关政策调整房价以及支持大学生自主创业。

7、决策风险

    所谓决策风险，是指在决策活动中，由于主、客观等多种不确定的因素的存在，而导致决策活动不能达到预期的可能性及其后果。

    在公司决策方面，各个管理者所持观点会不尽相同，甚至可能会大相径庭，在这种情况下，我们公司将会面临着重要的决策风险。决策对于公司应对危机和公司将来发展密切相关，一旦采取错误决策，公司可能会面临及其窘迫的尴尬局面，甚至会导致公司灭亡。因此决策风险是我们公司长久发展壮大的关键所在，任何管理者都不能小视这个问题。

8、投资风险

    由于目前蚌埠市没有类似的辅导学校，我公司当属首家，所以公司前景无法简单预测，也正是由于这个原因，我们的投资将会带着很大一部分的盲目性，这将会给我们公司带来很大风险。为此，我们前期要做足准备，包括市场调查，人力需求等，同事前期投资规模尽量控制。

9、融资渠道单一

 如果没有广阔的融资渠道,创业计划只能是一纸空谈。除了银行贷款、自筹资金、民间借贷等传统方式外,还可以充分利用风险投资、创业基金等融资渠道。

10、社会经验不足

缺少社会经验,只有一定的课本理论知识,这也是很不容易成功的,不要盲目的认为你能够有很好的运用能力,需要虚心进行学习,向有能力的人有经验的人多学习,多总结。社会经验不足的直接后果就是导致社会资源的贫乏,一个没有社会人脉的人,是很难开展事业的。

还有面临的困难，经过调查，39%的大学生创业者认为创业初期最大的障碍是资金筹集，其次是市场问题（供需），占22%；40%的已创业的大学生认为创业过程中最大的障碍是经验不够，缺乏社会关系，同时有35%的大学生认为资金不足是最大的障碍；37%的创业者认为在企业经营过程中面临的最大问题是资金不足，贷款融资困难，2l%的创业者认为最大困难是人才引进及保持问题。

    从调研的样本中我们看到：大学生创业者在获得市场信息和营销渠道的建设方面方法过于单一，在行业分布和创业形式方面趋同性较大，这和大学生本身的特点所具有的局限性有着密切的关系。在所面临的困难方面，资金和社会关系成为大学生创业者最主要的障碍，其实这也是任何类型的创业者必须面对的问题。

三、回避风险分析

1、对于风险1，对策：

通过适当的方式向家长学生们宣传我们的办学优势，通过团报优惠、多报优惠等手段吸引大家的目光。

2、对于风险2，对策：

从附近四所高校中聘请教师，对其进行排课，合理适当的安排上课时间，保证做到课程不冲突、不断接；聘请大学生作为助教，协助老师们更好的进行课程的开展。

3、对于风险3，对策：

    聘请对高考较有研究的基础课特级或高级教师做教学顾问，请他们分析教学重点难点以及考点，对基础课的大学生老师进行一定的指导和经验传授，使其能较好的胜任辅导学生的工作。

4、对于风险4，对策：

    将来，学校的经营资本会有一部分来自于风险投资，部分来自于贷款，对方的撤资或者提高利率，就会给学校带来财务风险。防范措施如下：

（1）与合同方签订可以承受付款方式的合同，做好应收账款的全面管理工作；   （2）设立监事人员，加强对资金运转的监控；

（3）建立并实施严格的内部控制制度，进行不定期的抽查工作。

学校在运营三年后，流动资金会比较宽裕，具备较强的抗风险能力。

§9、资本需求

一．固定资产投资预测

二、流动资金预测（前三个月费用）

三、开办费用预测

资本来源：

政府（免息贷款）：50000元

个人：30000万/人

贷款：50000元