20xx年银保条线半年工作会议

- 业务测试纲要

模块一：渠道经营（江海计划）

一、选择题

1、目前总公司已下发二期主题营销培训活动方案的渠道有（多选）： ABF

A、农行 B、建行 C、邮政 D、工行 E、中行 F、交行

2、目前我司的战略合作渠道为（多选）： ABCF

A、农行 B、建行 C、邮政 D、工行 E、中行 F、交行

3、分对分渠道维护的基础动作包括以下哪些方面（多选） ABCDE

A、签定合作协议

B、建立渠道档案资料卡

C、交流渠道数据

D、达到拜访频率

E、建立重要工作及重大事件报告制度

4、分对分渠道维护的业务推动包括以下哪些方面（多选） ABCDE

A、联合召开一次年度合工作会并形成会议纪要

B、联合制定一份合作计划文件或工作方案

C、联合召开一次全辖或重点地区业务推动会议

D、联合组织一次全辖或重点地区业务培训选拔活动

E、联合开展一次现场业务督导并形成督导纪要

5、建行总行明确提出：大型产说会每个二级分行每 C 至少组织一次，中小型产说会每个支行或网点 A 至少组织一次。

A 一个月B 二个月C 三个月D 六个月

二、填空题

1、根据公司要求，分公司需设渠道管理室和渠道管理岗，渠道管理岗最低配置 1 人；中心支公司设渠道管理岗，最低配置 1 人。

2、为降低分公司渠道合作中单一渠道业务占比过高所带来的业务风险，总公司设定渠道均衡度指标，该指标要求分公司合作渠道业务占比10%以上的渠道应不少于 4 个。

3、目前在农行渠道销售的高价值产品为 智惠安享 ，在建行渠道销售的高价值产品为 福惠安享 ，在交行渠道销售的高价值产品为 至尊安享 。

4、20xx年x月末分公司在当地农行和建行出单网点数为 、 个，与20xx年末出单网点数相比变化为 、 。

三、简述题

1、请简述分公司渠道维护基本工作。

模块二：督导和培训（网点经营-蓝海计划）

一、选择题

1、以下属于达成下半年目标的支持条件的有（ A、B、C、D、E、F）。

A、渠道可用资源前所未有 B、趸缴期缴销售支持前所未有 C、三支队伍建设支持前所未有 D、业务竞赛激励前所未有 E、行销支持前所未有 F、绩效考核奖金前所未有

2、5年期趸缴产品支持费用使用可以列支的财务科目包括（A、B、C、D、E、F）。

A、手续费 B、拓展费 C、激励费 D、产说会 E、培训费 F、《基本法》费用

3、下半年分公司银保绩效考核原则包括（ A、B、C、D）。

A、突出标保达成考核 B、 强调期缴跑赢大盘 C、重视业务品质 D、重视投入产出 E、加快趸缴发展

4、以下哪个选项是对分公司银保经营管理等级评定指标体系的概括？（D）

A、2＋3＋10 B、3＋3＋9 C、3＋4＋9 D、2＋4＋10

5、分公司银保经营管理等级有：（A、B、C、E ）

A、卓越级 B、 优秀级 C、标准级 D、发展级 E、潜力级

6、理财推介会奖励办法的奖励对象包括以下（B、D）。

A、银行人员 B、中支分管总 C、分公司银保部经理 D、功能组成员

7、以下哪些属于理财推介会的13个动作？（A、B、C、D、E、F）

A、客户筛选及邀约 B、会前启动与企划 C、会前培训 D、会务筹备及现场彩排 E、当天会场安排及接待 F、活动总结 G、绩优表彰

8、以下哪些选项属于银保荣誉体系？（A、B、C、D、E ）

A、卓越俱乐部 B、名将俱乐部 C、金牌俱乐部 D、精英俱乐部 E、银保高峰会 F、蓝鲸俱乐部

10、卓越俱乐部面向以下哪些对象？（A、B、C、D ）

A、分公司分管总 B、分公司银保部经理 C、中支公司分管总

D、中支公司银保部经理 E、业务部经理 F、客户经理

11、分公司“超越自我”对抗赛中A类分公司参赛抵押金是多少？（D）

A、5万 B、4万 C、3万 D、2万

12、中支公司“超越自我”拉力赛中达标奖的标准是（D）月目标？

A、期缴 B、趸缴 C、总保费 D、标保

13、业务部经理和客户经理“超越自我”荣威汽车大抽奖中客户经理的奖券兑换标准是：（C）

A、15万期缴 B、15万标保 C、10万期缴 D、10万标保

14、督导形式有（A、B、C、D、E）

A、日追踪 B、周警示 C、月分析 D、季述职 E、年考核

15、以下哪个选项是对网点经营操作手册的数字概括？（B）

A、519 B、518 C、513 D、510 E、717

16、由总公司银行保险部主办的培训活动一般包含哪几个层面（ ACD ）

A、管理层 B、精英层 C、专业层 D、销售层 E、新人层

二、填空题

1、银保半年工作会督导培训工作报告中所列的完成下半年目标的支持条件共2类 10 个。

2、分公司调整目标—标保 万元，期缴 万元，趸缴 万元；截至到6月x日，标保目标进度 ％，期缴目标进度 ％，趸缴目标进度 ％。

（此处请分公司自行填写）

3、5年期趸缴产品支持费用的支持标准是产品销售费用增加0.5%；对你司的支持条件是 （请分公司根据所处类别自行填写） 。

4、5年期趸缴产品支持费用考核追踪办法是：对不按要求使用支持费用，且趸缴业务或期缴业务没有完成全年目标的分公司，总公司将在年终全数分别扣回已划拨的支持费用的 100 ％；对支持费用合乎使用要求，但趸缴业务或期缴业务全年目标完成不足80%的分公司，总公司将在年终分别扣回已划拨支持费用的 50 %；对年终新型期缴占比不符合附加条件的分公司，总公司将在年终扣回已划拨期缴支持费用的 10 %。

5、单场理财推介会期缴保费达到100万可从总公司获得 6000 元奖励。

6、《理财推介会操作手册》的五个关键环节是：1、 会前企划 ；2、 客户筛选及邀约 ；3、 会务筹备 ；4、 现场运作与会中促成 ；5、 会后电话追踪与活动总结；

7、“理财推介会”适宜 30 人范围内，且保持一个网点 一月一会 ，专销 “安享” 系列产品。

8、下半年中支公司“超越自我”拉力赛达标奖共分5档，第一档达标奖为1.5 万。

三、问答题

1、请从渠道合作、市场投入、人力、出单网点、销售支持岗位及人力等方面与主要同业进行比较。

2、请结合近期工作，谈谈准备如何打造分公司银保销售支持“三支队伍”。

模块三：客户经营（长江计划）

一、选择题（不定项选择，可以多选或单选）

1、银保续期业务的考核指标包括（ CD ）

A、预算达成率 B、当月进度率 C、累计13月保费继续率 D、累计25月保费继续率 2、20xx年银保续期业务累计13个月、25个月保费继续率的考核标准是（ B ）

A、94%、86% B、94%、90% C、93%、87% D、93%、90%

3、下面对于银保客户经营的相关工作描述正确的是（C ）

A、银保客户经营管理主要依靠公司已有的客户经理队伍运作为主

B、银保客户经营管理中对客户的二次开发主要是销售目前在银行网点柜面销售产品为主

C、银保客户经营工作主要是通过组建专门队伍，在为客户提供更多服务的基础上，通过组织营销和一对一上门服务营销等方式，销售较为复杂的保险产品

D、银保客户经营工作中培训的主要对象是银行网点和公司银保销售队伍，培训主要内容是银保续期和客户服务方面

二、填空题

1、分公司和中支公司银保续期管理岗位主要是续期业务督导岗和续期业务支持岗，总公司要求以上岗位人员专人专岗，主要负责相关银保续期业务指标追踪、收费业务支持等工作。 。

2、银保存量客户开发目前主要的销售模式是银保客户答谢会组织营销和专人一对一上门服务营销两种模式。

3、银保客户经营销售专属产品是银福年年和银泰人生。

三、简答题

1、请论述银保客户经营管理中如何做好客户的二次开发，包括重点环节、配套工作、所需资源等。

答题要点：

1）客户分析。对现有客户根据保单存续状态或按照缴费情况、投保产品等情况的一定标准进行分类筛选，不同的客户制定不同的开发方式并配合不同的销售产品。

2）队伍建设。通过制定基本法、设定队伍建设支持方案等方式，引导建立客户经营管理专门外勤队伍。

3）产品开发。根据客户分析结果，开发专门针对存量客户的复杂专属产品并配合辅助销售工具。

4）培训规划。针对队伍、产品等方面开展专门业务培训，并组织实战演练通关。

5）推动措施。组织开展专门产品销售队伍活动，通过视频会、实地观摩等方式对相关业务推动总结分享。

6）政策牵引。围绕各级销售管理人员激励、机构业务启动达标等方面制定考核激励政策推动牵引。

7）系统支持。包括客户分析管理、人员管理、日常工作日志、准客户积累、组织营销管理等方面建立系统追踪达成。

模块四：产品和销售支持

一、选择题

1、从保险责任看“红福宝”产品属于 （A）

A、两全保险 B、年金保险 C、定期寿险 D、终身寿险

2、从保险责任看，“银泰人生”主险产品属于 （D）

A、两全保险 B、年金保险 C、定期寿险 D、终身寿险

3、以下哪一项属于“智惠安享”的产品主要卖点？ （A、B、C、D）

A、年金终身领取 B、年金投保后即交即领

C、70岁祝寿金，保费全返 D、全残额外年金

E、3倍保额航空意外保障 F、60—80岁分年全返保费

4、以下哪一项属于“福惠安享”的产品主要卖点？（A、B、C、D、E）

A、年金终身领取 B、年金投保后即交即领

C、70岁祝寿金，保费全返 D、全残额外年金

E、3倍保额航空意外保障 F、60—80岁分年全返保费

5、以下哪一项属于“至尊安享”的产品主要卖点？ （A、E）

A、年金终身领取 B、年金投保后即交即领

C、70岁祝寿金，保费全返 D、全残额外年金

E、3倍保额航空意外保障 F、60—80岁分年全返保费

6、银保业务承保过程中，主要涉及的单证包括以下几种：（A、B、C）

A、投保提示书 B、投保单

C、人身保险合同 D、批单

7、以下哪个渠道未与我司开通银保通系统： （C）

A、工商银行 B、农业银行 C、浦发银行 D、建设银行

二、简答题

1、简述“福惠安享”的主要目标客户群。 答案要点：

1）建行客户

2）建行中高端客户（理财中心、私人银行等）

 

第二篇：20xx年上半年工作会议院长报告纪要

20xx年上半年工作会议院长报告纪要

一、 分析医院目前所处的大环境：

1.20xx年上半年是动荡的半年，经历了门急诊搬迁等

2.遇到非积极的医疗卫生政策。

3.XX分院职工对总院由不认可到有些许认可。

4.上海市政府27号文中提到要建设好医院。

二、研究医院目前所处小环境：

1.医院目前实行了积极的绩效考核政策

2.医院职工凝聚力空前高涨。

3.医院的硬件建设有了大踏步的飞跃。

4.职工间相互间还存在隔阂和不融洽处。

三、强调医院下一步重点：

1.学科建设，专病专科建设，科研论文。

2.注重梯队建设，自己培养人才。

3.信息化工作要有突破。

4.硬件设备还要进一步突破。

5.建设和规划好我们的医院原址

6.正确认识和应对医保政策，用足医保政策。

四、指出医院目前存在的问题：

1.总收入（3亿/700人）和业务量（门急诊量和住院病人）还不够高。

2.医保患者药占比例过高。

3.纠纷赔偿过高（超过总院）。

五、建议解决的对策：

1.有门诊才有病房，要做大做强门诊（把医生赶到门诊，把医生请到门诊，恳请医生到门诊）。力争年内住院床日小于9天。

2.提高医疗收入，完善辅助检查。

3.提高医疗质量，防范纠纷。

4.收入向贡献大的科室倾斜。

分组讨论XX副院长发言纪要

1.科室分配奖金30%左右共享，平衡科内抢病人现象。

2.体检科可建设成“治未病中心”。

3.绩效考核将随着信息化进一步个性化。

4.建议门办主任在门诊患者多的科室（如DM、HBP等慢性病）可试行预约制。