年度个人业务总结

告别20xx年，回望一年来工作的点点滴滴，得失参半。在临近年终，有必要对自己的工作做一下总结。目的在于吸取教训，提高自己，以至于把工作做的更好。

这一年来的工作中，通过不断的学习和历练，收取行业之间的信息和不断积累市场经验，现在对认证咨询市场有了一个比较透明的认识，在客户心中逐渐建立信任。现在我逐渐可以清晰、流利的应对客户所提到的各种问题，良好的与客户沟通。经过这一年的努力，加之X总的领导和帮助，以及同事的鼎力协助下，也取得了一些收获，截止xx年x月x日，xx年签单62张，完成咨询费用1135075元。这个数字对于从事销售多年的人来说不算什么，但作为我来说，在销售这条路上又让我增添了许多信心，对于来年形势不是很好的销售道路上又给我鼓足了很多勇气去面对。

在工作中，我始终坚信，我个人的良性发展离不开同事们的互相协作、支持和帮助。我非常重视与同事之间的感情交流和沟通，无论是份内、份外工作都一视同仁。同事有事请教、电脑出问题，我都第一时间及时帮助和处理。在这一年来，公司电脑故障率相比去年下降很多，跟同事之间的感情也因此加深不少，与同事之间的相处十分融恰。 有得亦有失，在过去一年中我也存在诸多缺点。对于市场了解的还不够深入，对于一些专业知识的掌握度还不是很全面，还不能完全把准客户的最终需求。处理一些事情的反应还不够快。在与客户的沟通过程中，过分的依赖和相信客户，跟进有时候不及时，以至于引起一连串的不良反应，甚至丢单。本职的工作做得不好，过度偏向销售，从而忽略了一些基本的工作，网络管理方面存在一些不足，未能及时管理，以至浪费了部分有希望的客户信息资源。

综上所述，工作方法和技巧上还有待于向其他同事和同行学习。xx年自己计划在去年工作得失的基础上取长补短，重点做好以下几个方面的工作：

1. 争对市场需要，加强专业知识的学习。

2. 认真探索并把准客户的需求，争取做到任何一个细节。

3. 做好网络营销及管理工作，并列用现有资源扩展和开发新的网络销售模式 。

4. 提升自己的反应速度，加强与同事、认证机构之间的紧密协作。时刻铭记时间就是金钱的道理。

5. 进一步规范自己的工作流程，加强工作的计划性。完善自己各方面的能力。

总结以上几点，在新的一年里，我将从自身的实际情况出发，发挥自身优势，有针对性的采取各种措施弥补自身存在的不足，不断完善自己各方面的能力，尽我自己最大的努力做好本职工作。

xxx 20xx年元月

 

第二篇：XX年度个人业务工作总结

年度个人业务工作总结

XX年以来，个人业务按照支行党委的工作部署，各网点主动工作，积极进取，努力奋进，有效的推动了支行个人业务的发展，并在全员营销氛围中不断重点突破，强势营销、优化路径，取得了一些成绩。现将一年来个人业务工作总结如下：

一、各项指标完成情况

1、储蓄存款：截止12月末，储蓄存款余额为217925万元，比年初净增55137万元，完成营业部计划的122%；日均增量36422万元，完成计划的162%，存款增长幅度超历史、超同期。

2、个贷业务：截止12月末，我行个人贷款余额56753万元，比年初净增19051万元，完成营业部计划的119%。本年累计投放15874万元，其中个人住房类贷款累计投放15874万元；个人生产经营贷款累计投放14185万元。

3、卡业务：截止12月末，新发贷记卡18897张，完成支行年度计划的109%，新增银卡客户5392张,新增金卡及以上客户1606张.完成计划的349%。

4、渠道产品：截止12月末，新增转账电话动户1750户，完成计划的109%；新增收单商户171户，完成计划的143%；办理个人网银10154户，完成计划的132%；新增短信通9711户，完成计划的132%;新增电话钱包及电话银行12663户，完成计划的147%；新增企业网银226户，完成计划的215%；办理第三方存管3077户，完成计划的214%。

5、个人理财类产品：截止12月末，理财产品共营销33520万元，完

成计划的76%，其中偏股型基金销售5318万元；保险代理额3299.1万元，完成计划的46%，保险手续费收入173万元，完成计划的65%；其中寿险代理额3299.1万元，寿险手续费收入106.69万元，分别完成计划的45.8%，53%。

二、主要工作举措

XX年以来，支行结合江汉区的经济特点，将12个月份进行切块制定了个人业务营销五季发展规划，分阶段、分重点推进个人业务的营销。在这五季中，个人业务部围绕发展主题，主要做了以下工作：

（一）以营销和服务为手段，延续储蓄存款的增长态势

为了继续保持20xx年储蓄增长的良好态势，XX年一是抓住“两节”时机，在全行开展了“有真情回馈”及跟进营销的系列活动。在元旦、春节期间对20万元以上的高端客户进行逐户上门拜访，并在拜访时赠送客户“三个一”即一份新春祝福、一份精美礼品以及一份营销菜单，进一步密切了存量客户联系。同时在“春天行动”期间开展了“开户见喜、存款有礼”的活动，使定期储蓄增幅达到9674万元；二是继续开展“三扫”活动，加大对专业市场的营销力度，同时实行双休营销制度，鼓励全员利用休息时间全面走进专业市场。在“三扫”行动中支行对图书大世界、新佳丽广场、后湖摩配城等12家专业市场进行了拉网式的营销，通过营销转账电话、网上银行、pos机等渠道产品，抢占市场份额的同时有效扩大储蓄增长路径。三是加大贵宾客户维护力度。一方面加强了客户服务力度，一季度支行为每个网点都增加了客户经理，有的网点内外勤配比甚至达到了1：1，同时对二级支行实行双大堂管理，要求大堂经理向理财经理转变，由单纯的营销银行产品向为客户提供综合性理财服务转变，以加强存

款客户的维护和开发力度；另一方面通过短信平台，为客户送节日慰问、生日祝福等，并且利用短信平台对相关产品进行宣传，进一步借用短信平台做好客户和产品的链接工作。四是依托贵宾卡发卡，积极拓展个人优质客户，引流储蓄存款。贵宾卡是我行识别高端客户的唯一标志，发行贵宾卡是我行推行差别化服务、强化贵宾客户维护管理的基础性工作。为了提高贵宾卡的上报速度及效率，支行做到符合贵宾卡发卡条件一批就上报一批，对达不到标准的立即反馈。并拓宽贵宾卡的营销渠道，加强公私联动，如对法人高管客户发放贵宾卡等。

（二）以产品和机制为手段，推动个人信贷业务强势增长

年初面对我市存量房及期房交易量急剧下降，加之今年支行还贷压力巨大的现状。支行一是召开专题研究分析会，从上级行允许开办的27项产品中，针对江汉区经济特点和客户结构挑先了八项产品作为个贷业务的突破口（即个人一手房、二人房的住房按揭贷款、置换式住房贷款、非交易转按揭贷款、商铺按揭、住房公积金贷款、个人生产经营贷款及个人质押贷款）。按照以个人生产经营贷款作为走进市场、锁定客户的主打产品，以汽车消费贷款、置换式住房贷款、非交易转按等个贷产品作为攻击性营销手段的措施，借助市场专题营销、短信平台、个人贷款易拉宝、印制个人贷款宣传折页、媒体报纸等多种形式和平台推介我行的个贷产品信息，收到了良好的较果.二是面对新系统、新流程上线后，个贷人员对于操作流程不熟悉，规章制度不了解，网上申报成功率低的现状，支行重点抓好申报、调查、操作三个环节的培训和实践。即抓目标客户，找到贷款申报前提条件；抓实地调查，落实贷款还款来源；抓网上操作，加快贷款上报进程。为此，我行在营业部开办夜校培训班的基础上，也举办了三个序列

人员即网点负责人、客户经理、理财经理的培训和上机演练实践，并为每个网点配备了扫描仪，以提高扫描申报速度。三是在定岗定编的基础上，按照内勤与外勤1：1的配比原则，充实营销队伍。与此同时进一步提高个人信贷业务从业人员的素质，选拔了一批学历在本科以上的员工充实到理财经理、个人客户经理队伍中。四是启动全员荐户行动，将个贷计划、产品落实到机关各部室员工、基层各内勤人员，要求全行网点个贷业务开面开花，全行员工全部荐户，并每周在全行通报网点及员工荐户情况。

（三）以捆绑营销为手段，加大渠道产品销售力度

为了深入开展交叉营销，加大渠道产品对客户的锁定功能，在XX年支行一是利用个人贷款的优良载体，制定了1+N的产品捆绑营销方案，在一季度办理的个人生产经营贷款中客户办理我行的产品均超过6种以上，有效的实现了客户锁定和效益放大；二是针对柜面人员的营销的局限性，支行将以前网上银行、电话银行、电话钱包、短信通等电子银行产品需填制多张申请表，改变为只需填写一张申请表就可“搞定”所有电子产品，减少了客户申办的环节，方便了柜面员工实施捆绑营销。三是借营业部“一次性覆盖”活动的契机，做好产品交叉营销工作。在“一次性覆盖”开展的的6个月，全行员工从观念上、行动上、工作习惯上都有了很大转变，并在“一次性覆盖”活动中，综合完成率达到100.9%，在营业部排名第四，城区行排名第一的好成绩。

（四）以客户理财为手段，促进个人理财业务发展

针对XX年股市、楼市两不旺的现象，XX年一是改变原先营销债券型基金及货币型基金的策略，重点放在了营业部强调的一系列基金产品上，实现了在偏股型基金销售上超历史同期。二是是加大对基金、国债、本利

丰的营销信息传导力度、做到基金净值每日下发，及时让网点了解到产品的市场动态。四是继续加大保险的培训力度，对代理产品、营销技巧和奖励政策在网点进行了巡回培训。五是开展贵宾客户联谊活动，多次与合众人寿保险公司开展形式多样的保险联谊活动，促进了我行保险业务持续稳健的发展。

三、网点服务工作

XX年以来，按照网点发展规划，支行做了大量的网点工作：

1、制点网点三年发展规划。结合江汉支行所在区域特点，从江汉经济走向和脉络出发，进行了详细的调研和细分，制定江汉支行网点布局规划。按照“以购为主，以迁为辅，逐步消灭租赁网点”的原则，在布局上实施向南部渗透、中部调整、北部扩张的方针。

2、积极进行网点搬迁选址工作。XX年一是完成了民意四路支行、佳丽广场支行、协和支行三家网点的装修改造；二是完成了新村分理处搬迁选址工作。三是对万松园、唐家墩贵宾室进行了改造。

3、完成总行标准化服务导入工作。一是营业室作为营业部第一批导入的四家网点之一，积极配合导入的各项安排，履行标准化服务的各项要求，得到了总行内训师以及欧顾得培训公司的好评；二是民意四路在继营业室之后，在“春天行动”最为繁忙的收尾时刻，排除万难，强化服务培训，优化网点布局，使网点硬件设施和软件服务焕然一新，并在省分行作为二阶段导入评分第一的网点进行了表扬和演示。三是全行所有网点在支行三名内训师的指导下，全部导入完毕。

XX年支行个人业务虽然取得了一些成绩，但仍然存在着许多不足，产品发展还存着跛腿现象：一是电子银行的系列产品发展市场占有份额不

足，营销力度还有待进一步加强；二是保险、基金等理财产品都未能实现突破性发展，在全市分行排名靠后；三是贷记卡的发卡数量和质量不高。对贷记卡批发办理的方向和路径还未有效掌握。四是产品激活动动户不高。

在接下来的20xx年中，个人业务部将按照支行党委的经营方针，继续做好储蓄存款的揽存工作、积极开展交叉营销、推动个人客户结构转变、深入市场开发营销，扬长避短的推动个人业务的快速发展。