**信用社创建“标准行、社”模拟验收

整改的报告

省联社**办事处：

为了全面提升农村合作金融机构经营管理水平和经济效益，树立科学发展观经营理念，规范业务经营，根据安徽省联社**办事处《**市农村合作金融机构创建“标准行、社”实施意见的通知》和《**市农村合作金融机构创建“标准行、社”考核验收办法》的要求，**办事处成立发以朱仁芳为组长，葛家海、甄荣、邓延安为成员的创建“标准行、社”模拟考核验收组、于20xx年x月x日至20xx年x月x日对我社创建标准“行、社”创建工作通过座谈了解、问卷调查、实地考核、查看会议记录、调阅相关材料、现场考试等方式进行了模拟考核验收。

一、创建基本情况

20xx年x月以来，**联社**信用社按照**办事处《**市农村合作金融机创建“标准行、社”实施意见》和《**联社创建“标准行、社”实施方案》，认真开展了“标准行、社创建工作，成立了联社监事长为组长的创建工作领导小组；成立了以社主任为组长的会计基础工作和信贷基础工作实施小组，在自查自纠的基础上制定了《**联社**信用社创建“标准行、社”实施方案细则》，明确了我社创建工作的步骤和五年规划；明确了创建工作的奖惩措施，目前我社正

有条不紊按照创建工作步骤有序开展。通过三个月的创建，我社的经营管理能力明显增强，经营管理理念实现根本性转变，会计、信贷基础工作水平显著提高，员工综合素质大幅提升，防案、控案能力不断加强，取得了阶段性成绩。

二、模拟验收情况

本次模拟验收充分肯定了我社前期创建工作中所取得的成绩和一些好的做法，但也暴露出一些问题和创建工作中的薄弱环节，以及一些模糊认识和习惯做法得到了澄清，通过考核、考试、检查、验收等方式，实得分值为852分，离我社期初提出得保二争一的目标还有很大距离。

三、成立组织、明确目标

为如期实现我社期初提出的“标准行、社”创建保二争一的目标，就本次模拟验收暴露出的一些问题和不足之处，我社成立了由信用社主任为组长，副主任、委派会计为成员的“标准行、社”整改领导小组，具体负责本次方案的组织与实施，信用社所有员工必须积极行动起来，确保本次整改工作有序进行，不留死角。

四、时间安排

（1）20xx年x月x日至20xx年x月x日对一些模糊认识和习惯做法作进一步的学习、交流、讨论，确保认识一致、标准一致、做法一致。

（2）20xx年x月x日至20xx年x月x日为实施整改

阶段，就本次模拟验收暴露出问题进行逐条对照整改，在整改过程中，对一些暂时不能整改到位或不能整改的问题，要形成文字记录，说明暂时不能整改的原因，以书面形式上报整改领导组，由领导组牵头负责协调、整改到位，以确保本次整改不留死角。

五、精心规划、责任明确

本次整改实行问责制，做到责任明确、奖罚分明，以保证本次整改不留死角。

⑴内控制度建设和风险控制上有信用社主任郑方俊负责，委派会计乔国洪协助整改落实。

⑵信贷管理工作有信用社副主任李忠季负责、贾全成、郑忠、吴化友协助，做好信贷档案的整理、收集收入、资产证明；做好贷款交叉逐户核对，并做好记录。

⑶会计基础工作规范有乔国洪负责，魏娟、胡志慧、刘霞、魏霞、沈国玲、李忠峰、周经云协助，做好业务操作流程的规范，特别是特殊业务的操作；做好会计、出纳制度的执行和落实；做好会计档案的整理、装订、登记；做好账户的管理是否符合《人民银行结算账户管理办法》的要求；做好计算机管理；做好非财务性授权登记，特别是挂失业务、错帐冲正要按规定审核登记，并注明原因。

六、奖惩措施

自查整改工作实行责任制，谁检查、谁整改、谁负责，

不允许放过一个疑点，对马虎了事的将给予一定经济处罚和通报批评，对工作认真负责，按时按质完成任务的将给予表彰和奖励。

七、综合评价

**信用社在创建“标准行、社”工作中，成立了创建工作领导组，制定了创建工作计划，落实了工作责任；由于创建工作经验不足，创建工作中还存在不足之处，对此，**信用社应依据《**市农村合作金融机构 “标准行、社”创建标准》和《**市农村合作金融机构 “标准行、社”考核验收办法》，分类、逐项、逐条进行整改。

总之，我社创建“标准行、社”工作虽然取得了一点成绩，但还存在很多不足之处，对此，我们将认真整改，乘势而上，保证按时、按质、按量完成创建“标准行、社”工作任务，决不辜负各级领导的厚望。

**农村信用合作联社**信用社

二00七年x月二十四日

 

第二篇：信用社信贷工作整改报告

整改报告

今年x月，联社资金部及稽核部组织了人员到我社开展了全面的风险排查工作，检查时，稽核人员对我社信贷方面存在的问题及风险点一一告知并罗列，不检查部知道，一检查吓一跳，虽然没有犯什么大错，但一些小问题还是不少。根据联社稽核部出具的检查事实确认书,我对相关问题进行了深入细致的学习，并就我工作中存在的相关问题进行了整改，具体整改情况如下：

一、我加紧加大各项业务的学习力度，熟练掌握各项业务操作规程，严格贯彻落实各项内控制度，加大制度执行力度。我将严格联社下发的各相关文件要求、操作流程认真管理和操作。

二、针对大额贷款贷后检查问题，我将严格加强贷后管理力度,认真做好贷前调查、审查、审批及贷后资金使用情况、跟踪检查等各项工作，切实做好贷后检查工作。

三、针对存在个别漏签名，利率填写错误、贷款档案要素填写不完整的问题，我将加大各项业务操作规程的学习力度和贯彻落实力度，认真做好经办和复核工作，切实防范各种风险。

四、加大对信贷档案的规范化管理，统一资料与目录形成一致，摆放有序，形成统一的模式。加大不良贷款的催收力度，严格落实不良贷款的催收责任人。

五、调查报告里面将切实反应借款人的信用状况，而不是有选择性的摘录，刻意回避不反映借款人的不良信用记录。我将更加深入细致的开展贷前、贷后调查、并做好贷款核对工作，将相关情况尽可能在报告中反映出来。

六、我将优化流程，与各个岗位之间以及和客户之间积极协作和沟通，提升工作效率，缩短贷款发放时间。贷款发放后，我将督促客户其按计划执行，并跟踪落实其还款计划。

七、我必定增强责任心，以负责的态度去组织整理好客户的各项贷款材料。

八、我将加大对贷款管理责任书的管理，落实各项签名及相应的责任，杜绝各种涂改现象。

今后，我一定以饱满的热情、严谨的作风、责任重于泰山的态度对待我信贷员的工作，尽量拒绝出现任何差错，避免给信用社带来不良影响和损失。

XX信用社信贷员

二○20xx年x月x日