统筹安排资金收支——
最大限度降低财务费用
财务部20XX年调研课题报告
如何运作好企业资金,提高资金的使用效率,关系到企业运行成本的高低和效益的好坏,因此,加强资金的管理和控制具有十分重要的意义,它的创新发展将给整个企业经营注入新的活力?
近年来,企业资金管理中的问题非常突出,大量的负债资金给企业带来了较好经营效益,同时巨额的财务费用也使得企业财务风险日益增加,而且在经营过程中大量的回款为承兑汇票,在我们瑞丰公司甚至达到了80%以上,承兑汇票变现的难题摆在我们面前,要么到银行变现,要么到期解付但需增加新的资金投入,两者同样要增加利息费用,选择何种处理方法能节省财务费用变成一项长期而系统的工作。由此可见,只有加强和改善企业财务资金管理、统筹安排资金收支才能实现企业管理创新,推动企业可持续发展?
一、统筹安排资金的必要性
1、企业供产销环节,是生产经营的主要环节,也是资金运动的主要环节?统筹安排资金,可以合理控制企业的大部分经营活动?因此,必须对全部资金和处于各周转环节的流动资金进行经常性分析,及时掌握资金的使用情况, 统筹安排资金使用,保持企业财务上的流动性,保持企业的可持续发展能力?
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根据20##年12月4月指挥部召开的专题会议精神决定,同意项目部借款壹仟万元,作为每月正常工程进度款。为了确保工程正常施工,除了业主垫付资金(壹仟万)以外,部分不足资金由正邦公司自行解决。预借壹仟万资金使用计划见下表:
预借一千万资金使用计划表 单位:万元
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备注:1、本表由各申报部门于每月月末(25号前)向计财部申报,经审批后下达到各部门作为下月资金使用标准,未申报或超期申报的,计财部将不作资金预算安排。
2、本表审批程序:计财部经理——财务总监——总经理——董事长,计划表内资金支出由总经理批准执行,计划表外支出必须经董事长批准方可执行。
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