合规与风险管理经验总结

制度评审

评审内容：制度名称、制定依据、与现有制度的衔接情况、可执行度

创新业务

--中国证监会机构监管部，20xx年x月x日，《证券公司业务（产品）创新工作指引（试行）》

开展应遵循的原则：

1）合法合规

创新方案应当取得监管部门的认可，不存在与现行法律相抵触或以创新名义逃避监管、进行恶性竞争的情形

2）市场有需求

创新应当以客户为导向，充分了解客户需求

3）公司有能力

创新应当充分考虑自身实际情况，资本实力、经营能力、专业水平、风险管理能力、合规管理、团队建设、技术条件满足创新的需要

4）内控有配套

创新应当有切实可行的创新方案，业务规则、流程、内部控制和合规管理制度务实、合理

5）风险可控制

在创新业务开展前，应当对风险进行充分论证，采取切实有效的措施，防范和控制创新过程中可能出现的重大风险

6）客户权益有保护

创新应当加强客户适当性管理，选择有风险认知和承担能力的客户，对客户进行充分的风险揭示和信息披露

7）外部监管有保障

开展创新应当与监管部门保持畅通有效的沟通，及时主动处理并报告出现的新情况、新问题，积极配合监管部门做好监测、评估工作

…… …… 余下全文

证券公司合规培训试题

（20xx年度合规培训）

部门 姓名： 分数：

一、单选题（每题2分，共14分）。

1、证券公司向客户提供的《客户须知》用来向客户介绍其应当了解的内容，下列不属于其内容的是（ ）

A 投资品种的选择 B合法的证券公司

C委托买卖方式的选择 D 全权委托投资

2、证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或毁损。上述资料的保存期限不少于（ ）年。

A、 5 B 、 7 C 、 10 D 、 20

3、下列哪个表述是错误的（ ）。

A证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查。

B证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。

C证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将收费项目、收费标准在营业场所的显著位置予以公示。

D证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项。

4、证券公司应当建立健全内部控制制度，采取有效隔离措施，防范（ ） A公司与客户之间的利益冲突

…… …… 余下全文

银河证券营销人员合规考试试卷

证券营销人员合规培训考试试题 （提示：请在答题卷上答题）

一、单选题:（共20题，每题1.5分，共30分） 1、小赵为Y证券公司理财经理,但不是证券交易内幕信息的法定知情人,与当地某上市公司无任何业务联系,同时其无朋友与家属在该上市公司工作。但是他在20xx年春节假期间通过一些途径得到当地某上市公司20xx年度的大概业绩以及准备在20xx年进行高送配方案。20xx年4月8日该公司公布了业绩快报,4月20日公布了20xx年年报与分配预案,20xx年4月30日召开股东大会通过分配方案,20xx年5月9日施行分配。那么小赵在以下那个时间（ ），可以买卖该证券。 A 、20xx年3月； B、 20xx年4月9日； C、20xx年4月25日；

D、 以上时间均不可以买卖。

2、作为一名证券经纪人,向客户揭示风险,了解你的客户是很重要的,因为这是向客户适当销售的前提,以下是客户与经纪人的常见认识与说法,你认为经纪人老朴的那个行为与说法是不完全正确的( )

A、客户向经纪人老朴抱怨签字太多,老朴说这些风险揭示书都是我们证券公司强制要求的,但是是必要的,避免了客户的风险。 B、经纪人老朴的客户风险评估是保守性,但是需要交易权证,老朴让客户在风险评估书的下方的“承诺栏”签字承诺已经知晓相关风险。

…… …… 余下全文

扬帆起航

----新人培训总结

工作几年后我对市场营销还是知之甚少，更不知道什么行之有效的营销方法，进来光大几个月了，这是第二次参加新人培训，相较第一次培训时对市场营销有了更深的认识，所以非常感谢集团领导给我们提供了培训学习的机会，让我对市场营销，对光大证券，对确立自己的人生目标有了更清晰的认识，也非常感谢培训老师三天的辛苦授课。这次培训成为了我人生中证券营销事业的一个新起点。

通过培训，学习到了一些新的证券营销知识，懂得了在实践中锻炼出一个高绩效的营销队伍对企业来说是多么的重要。在自然科学与技术科学领域，可以采取“拿来主义”把国际上最先进成果拿来“为我所用”，但在证券市场营销方面，却不能把国外的那一套体系生搬硬套地直接移植过来，而必须结合我们的国情、民情以及股市的实际情况加以融会贯通地创造出适合自己的证券营销方案才能奏效。

下面仅就我参加公司新人培训班学习后，结合自己的工作实际谈谈几点认知和感受：

一．员工悉知企业发展历史及当前概况在营销过程中显得尤为重要。作为光大证券的客户经理必须对公司的概况熟悉掌握，才能向客户展现公司风貌，让客户正确的了解光大认可光大进而选择光大。所以每次新人培训的第一项便是走进光大。中国光大集团是中央管理的国有骨干企业，19xx年创建光大股份有限公司，20xx年成为国内首批试点券商之一，20xx年在上海证券交易所上市，国内第一家获得A类AA级券商评级，并且20xx年集合理财产品收益排名第一位。这些都让我更加肯定选择光大是正确的。

…… …… 余下全文

东兴证券

区域经理

管理培训总结

通过七节区域经理管理培训课程使我我学到了许多东西使我在今后的工作中受益匪浅。团队建设、电话营销模式设计、咨询服务体系建设、公司管理制度、有趣的客户促成营销策划与横向部门的配合等等，环环相接，相辅相成。让我们来逐一欣赏。

第一部分 思想认识上

端正我们的工作态度，积极投身于区域的持续抗战中

态度决定一切，所以我们大家在面临巨大压力和挑战的时候，我们首先需要端正我们自己的工作态度，我们的一切工作可以说成为公司，但是也是在为我们自己，试想：今天工作不努力，明天努力找工作。所以我们大家一定要把现在的工作当成是自己的工作，把公司当成是我们自己办的公司，我们此时需要怎么去做大做强，我们怎么样处处想着在客户增长的同时合理的去维护客户。

停止一切抱怨，争取一切成功

现在我们每个人都还没有养成良好的职业习惯，动不动就爱抱怨，抱怨我们的客户很滥，抱怨公司给我们订的指标太高，抱怨公司给我们分配的预算很少??这一切的抱怨我希望从今天开始，全面停止，我们需要逐步养成好的习惯：更多的思考创新，更多的去居危思进，更多的发挥自己的聪明才智，更多的学会时间管理，更多的运用所培训过的各种技能等等。所以我希望大家停止一切抱怨，争取一切属于我们的成功。

…… …… 余下全文

合规学习心得

上周参与总部合规培训的视频会议，学习了几个营业部及总部合规负责人的经验心得，受益匪浅，感触良多。

合规，从字面意义上并不难理解，即为“从业操守合乎规章法律的规定”，也是每位证券从业人员开展工作的基础要求。只是有时候，越是基础的东西，越不易做好；毛主席说过：“一个人做点好事不难，难的是一辈子做好事。”可见，操守合规非一日之功，长期的执业中容易产生懈怠；因而，一家营业部不但在制度上要建立规范，员工思想上也须提高认识，开展过程中更得注重沟通，灵活应对，因事制宜；如此多管齐下，方能真正做好合规工作。 由于去年x月份西安营业部的事由，对我公司的风险评级造成较大的伤害，由此的损失和影响具象而现实，应当引起我们的警惕和反思。

首先，应提高思想素质，向员工传达依法合规执业的理念。深圳的黄姐在交流中提到，合规应当从高层做起；靠员工的自律并不能确保合规，必须建立一个系统的合规文化；而这需要管理人员的重视，时时开展教育讲座，传达合规理念。要让员工认识到，建起一栋楼房也许要数月时间，但是推倒它只需一个下午；一次的违规，就可能毁坏掉先前的所有努力，也断绝了之后工作上的发展可能，代价是十分昂贵的；不该认为合规与个人的业务开展冲突，合规与个人的业务开展应是相辅相成的；目光且放长远，唯有在日常工作中始终贯穿合规思想，才能在这个行业中稳步前行，逐渐积累；长期的利益远大于短期利益，千万不能因一时的利益而突破合规的尺度。

…… …… 余下全文

证券公司新员工入职培训学习总结

作为公司新的一份子，我们参加了公司组织的为期一周的入职培训，培训的内容主要分为基础知识、专业化营销、商务礼仪和法律法规几个方面，分别对应了公司对一名营销人员的专业、素养、合规方面的要求。几天的培训下来，我加深了对这个岗位和行业的认识，也明白了许多的道理，在学习的过程中感触最深的地方是有关两个话题的讨论，一个角色转换，一个营销专业化，在不断的思考和讨论中，渐渐的理出了一条自己以后自己前进的道路。

众所周知，社会是一个需要创造财富的地方，作为一个毕业生，很快就要融入社会，必须首先接受这个观念，要完成一个由学生到社会人的转换，也就是角色的转换。同时，这样的转换带来的还将是生活环境的变化，由教书育人的地方变成需要创造价值的组织，对一个学生来说，是一个不小的挑战，不用怀疑，这将是思想上的一个巨大的蜕变过程。从踏入社会的第一天起，每个人要面临一个无法回避的命题，那就是谋生的问题，满足基本的生存需要。以最快的速度融入一个团队，适应一个全新的生活环境将是一个人融入社会的第一堂课，所有人都必须学会，自己也自然不能例外。我一定会不断的调整自己的状态，深思熟虑，顺利完成这个角色转换。

…… …… 余下全文

M企业将职业生涯规划与培训计划相结合的总结与思考 摘要：本文将结合m企业将员工职业生涯规划与员工培训计划相结合的实例，谈谈对职业生涯规划与培训计划相结合、以求实现企业与职工共同发展的双赢的思考。

关键词：m企业；职业生涯规划；培训计划；结合

中图分类号：f270 文献标识码：a 文章编号：1001-828x（20xx）05-00-02

一、m企业的基本情况

m是根据差额拨款事业单位的性质应运而生的企业，现正处于转型期，主营业务是道路施工、养护，正经历由国家保护向自主参与市场竞争的转变，整个企业缺乏竞争力、缺乏活力。

该企业人员结构复杂，事企混编，人员老龄化且学历水平偏低，员工对自身发展无定位，缺乏目标，对企业的发展缺乏信心，竞争意识不强。

后备人才储备不足，工程技术人员、特种作业人员不能满足实际工程施工及企业资质的需要。

二、m企业的培训计划分析

为扭转这种对企业发展不利的局面，企业努力尝试把年度职工培训计划与员工的职业生涯规划结合起来。

1.加强对职业生涯相关内容的培训学习，提高从管理层到职工个人对职业生涯的认识

职业生涯对于大多数员工及管理层人员都是陌生的概念，大家并

…… …… 余下全文