1、货币制度：是一个国家以法律形式确定的该国的货币体系和货币流通结构以及组织形式，简称“币制”。

2、货币制度的构成要素：确定货币币材；确定货币单位；各种通货的铸造、发行及流通；信用货币及低币的发行与流通；确定国家的黄金准备制度。

3、货币制度类型的演变：货币制度分金属货币制度和不兑现的信用货币制度（货币不再与黄金挂钩）；金属货币制度分为：银本位制；复本位制；金本位制。复本位制：平行本位制和双本位制；金本位制：金币本位制；金块本位制；金汇兑本位制。

4、平行本位制：金币和银币的兑换比率完全有相对应的生金和生银的市场比价决定，国家并不规定两种铸币间的法定比价。

5、双本位制：国家以法律形式规定了金币和银币之间的比价，从而促使两种铸币间的比率与市场比价脱离。

6、格雷欣法则（劣币驱逐良币）：在双本位制中，当两种铸币的法定比价与其市场价格不一致时，市场价格高于法定比价的金属货币在流通中的数量会逐渐减少，市场价格低于法定比价的金属货币在流通中的数量会逐渐增加。

7、金币本位制：得以存在的前提为自由兑换、自由铸造、自有输出入。

8、金块本位制：名义上为金币本位制，也对货币规定含金量，但与其最大的区别是国内不铸造金币也不流通金币，只是发行和流通代表一定金量的银行券，而且黄金只是在有限的范围内才允许兑换，这个数量往往很高，使小额货币量根本不能兑换。

9、金汇兑本位制：国家不铸造金币，流通领域没有任何金币流通，只是银行券在流通。

10、利率水平的决定因素：平均利润率；借贷资金的供求关系；预期通货膨胀率；中央银行的货币政策；国际收支状况。

11、外汇的满足条件：自由兑换性，即这种外币资产能与主要的国际货币进行自由兑换；普遍接受性，即这种外币资产在国际经济往来中能被各国普通的接受和使用；可偿性，即这种外币资产是可以得到保证的。

12、直接标价法：外国货币为基准货币，本国货币为标价货币。它是以一定单位的外国货币为基准，折算这些单位的外国货币应付多少单位的本国货币。（中国）

13、间接标价法：本国为基准货币，外国货币为标价货币。它是以一定单位的本国货币为基准，折算这些单位的本国货币应收多少单位的外国货币。

14、金融资产的特征：期限性；流动性；风险性；收益性。

15、债券：是由债务人发行的承诺在未来某个时间以约定的利率还本付息的债务凭证。

16、债券的分类：发行主体不同分为：政府债券；公司债券；金融债券。按债券的偿还期限：短期、中期、长期。按债券是否有担保：担保债券和信用债券。按债券的利率是否固定分为 固定利率债券和浮动利率债券。按利息支付方式分为息票债券和贴现债券。

17、股票：股份有限公司在筹集资本时向出资人公开发行的、用以证明出资人的股东身份和权利，并根据股票持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的可转让的书面凭证。

18、金融期货合约的特征：期货交易在交易所进行，买卖双方不直接接触，而是各自跟交易所的清算部或专设的清算公司结算；交易集中在交易所内以公开竞价的方式进行价格决定；期货合约采用标准化形式，合约规模、交割日期、交割地点等都在合约上有明确规定，交易双方无须再商定；期货合约一般在交割日之前采取对冲交易来结束期货头寸，只有很少比例的交易进行实物交割；期货交易每天进行结算，而不是到期一次性进行结算，而且买卖双方在交易之前都必须在经纪公司开立专门的保证金账户；具有显著地杠杆投资效应，买卖双方只需在经纪公司存入一定量的保证金，就可以进行数倍以上的资金交易活动，扩大了交易规模，增加了交易保险。

19、金融期货的功能：价格发现、套现保值、投资。

20、看涨期权：另叫买入期权。赋予期权买方在未来规定的时期内按敲定的价格买或者不买某种金融资产的权利。

21、看跌期权：另叫卖出期权，赋予期权买方在未来约定的时期内以敲定价格卖出或不卖某种金融资产的权利。

22、金融体系的功能：时间与空间的转换；分散、转移和管理风险；提供便捷的清算支付，降低交易费用；流动性与投资的连续性；提供价格信息；监督与激励。

23、间接融资：资金供求双方通过商业银行等金融中介机构而间接地融通货币资金。

24、金融机构的功能作用：商业性金融机构、政策性金融机构、监督管理性金融机构、国际金融机构。

25、中央银行的性质：中央银行处于特殊地位；不以盈利为目的；不经营普通银行的业务。

26、中央银行的职能：发行的银行；银行的银行；国家的银行。

27、商业银行的性质：具有一般企业的盈利特征；经营货币资金，提供金融服务的金融企业是一种特殊的企业；不同提供于其他金融机构。

28、商业银行的负债业务：1、存款：交易存款和非交易存款。交易存款以活期存款为代表；非交易存款以定期存款为代表。2、借款：同业借款；向中央银行借款；欧洲货币市场借款；回购协议；项目公司借款——银行投股公司。

29、商业银行的中间业务主要内容：结算；租赁；信托；信用卡业务。

30、金融市场的功能：风险管理；价格发现；提供流动性；降低交易的搜寻成本和信息成本；将储蓄转化为投资；优化资源配置；宏观调控。

31、证券回购协议：指卖方在出售证券时与证券的买方约定在未来一定时间按照规定的条件再购回所卖证券的合约。

32、货币乘数：也称货币扩张系数，是银行系统通过对一定量的基础货币运用之后所形成的的货币供给量与基础货币的比值。m=M／B P303

33、影响货币成熟的因素：活期存款的法定准备金率r、定期存款的法定准备金率rt、商业银行的超额准备金率e与货币乘数呈负相关；通货存款比k与货币乘数呈负相关；M1的货币乘数中定期存款比t与货币乘数呈负相关；M2中呈正相关。

34、货币政策最终目标：稳定币值；经济增长；充分就业；平衡国际收支；金融稳定；最终目标选择。

35、货币市场的交易工具：国库券；商业票据；大额可转让定期存单；银行票据；回购协议。

36、货币市场的子市场：同业拆借市场；国库券市场；票据市场；证券回购协议市场；大额可转让定期存单市场。

37、货币市场的特点：交易工具期限较短、流动性较高、收益率较低；货币市场是一个批发市场；无形性。

38、资本市场的主要职能：储蓄转化为投资，促进物质资本形成；为已经发行的证券提供具有充分流动性的二级市场。

 

第二篇：金融总结

锐意改革、持续创新，走独特性科技金融发展道路

无锡新区科技金融控股集团（原新区创投集团）是无锡高新区直属的两大新型国企集团之一，20xx年x月挂牌成立，由无锡新区创新创业投资集团有限公司、无锡高新技术风险投资股份有限公司、无锡市新区创友融资担保有限公司、无锡新区领航创业投资有限公司、无锡高新区部分参股科技企业和投资基金组成，公司总资产和净资产均接近10亿元。集团秉承“政府引导、市场化运作、专业化管理、独特化发展”的理念，功能完善、定位清晰、主业突出，不仅在扶持科技型中小企业快速成长、培育重点重大新兴产业发展、与中外基金友好合作等方面成绩显著，而且在科技金融领域创新发展，务实推进，做了许多扎实并有前瞻性的工作，对新区科技创新创业提供了强有力的支持。金控集团已经出走了一条以突出科技金融为主线，股权投资、债权投资、金融中介等服务三大平台逐渐完善的独特发展道路。

一、 改革创新，为科技金融结合创造良好的条件和环境

1、加强科技金融调研与理论研究

集团坚持理论指导实践，强化总结吸收经验，撰写了科技金融理论与实践研究报告和集团五年发展规划，明确了我集团未来发展的方向和重点。

2、积极协助新区拟定各类科技金融政策

集团凭借自身在科技金融领域的不断尝试，积极协助新区管委会制定科技金融扶持政策。20xx年无锡新区先后出台了《关于“更大

力度构建科技金融体系成为全市示范和样板”的实施意见》、《关于支持科技金融创新与发展的实施意见》（试行）等政策，营造了良好的科技金融政策环境。

3、成功承办各类科技金融论坛，扩大影响力

集团成功承办了中国技术创业峰会暨20xx长三角区域创业投资峰会科技金融分论坛，成功协助科技部组织举办了“促进科技部、金融企业与科技园区/高新企业对接”论坛，扩大了集团影响力。

二、 建立多元化、多层次、全方位的科技投融资服务体系

1、健全股权投资体系

经过多年发展，集团形成了覆盖科技型中小企业不同发展阶段的多层次、多元化、全方位的科技投融资服务体系：面向种子期，成立了1亿元注册资本的天使投资公司，专门负责对530项目的投资；面向起步期和成长期，专门设立了规模达5亿元的创业投资公司，用于重点重大产业投资和吸引外资及社会民营资本合作；面向成熟期，主要通过旗下高新风投和参股引导基金予以重点投资和支持。

2、完善债权融资体系

集团作为新区科技金融开展的综合主体平台，在组建创新型科技金融专营机构方面取得了较大进展：联合农业银行成立了农行系统第一家、江苏省首家科技支行；协助浦发银行成立了浦发银行江苏系统第一家科技支行；成立了江苏省首批、无锡市首家科技小额贷款公司；同时，集团还积极探索和尝试科技租赁、科技信托等新兴科技融资业态，为科技企业提供更便捷的服务。

3、创新科技金融中介服务

集团旗下创友担保公司成立至今一直致力于为新区的科技型企业提供融资担保中介服务。截止20xx年一季度，担保总额超过22亿元，累计共为尽300家企业提供担保，其中包括众多的“千人计划”、530企业；集团正在筹建科技金融服务公司，届时将为科技企业提供更全面、更具体、更体系的科技金融中介服务。

4、创新合作模式

集团不断创新科技金融资源聚集思路和模式，积极同商业银行、政策性银行加强合作：集团积极响应科技部及一行三会关于《促进科技和金融结合试点的实施意见》，努力协助新区加强同中国进出口银行的合作，共同推动科技金融试点工作。各方致力于将我集团打造成百亿级全国示范性科技金融服务平台，推动新区科技和金融结合试点的实施和示范。

5、推出创新型科技金融产品

集团积极推出创新型科技金融服务产品、搭建覆盖全阶段科技型企业资金需求的融资网络：同进出口银行开展“银政投”、“自借统保”、“统借统还”合作，统借统还第一批8家科技企业即将获得约6000万元的低成本融资；同南京银行和浦发银行合作设计了科技型中小企业集合票据和信托票据等创新性科技金融产品，为科技企业提供低风险低成本的融资支持。

三、 推进科技金融工作所取得的成效

集团通过不断完善科技金融投融资平台，将各阶段的科技股权投资、科技担保、科技债权融资很好地结合在一起，发挥了科技金融综合服务的聚集力。截止20xx年一季度，集团已累计投资90个项目，投资额近6亿元，合作基金12支，基金总规模约46亿元；培育上市

企业4家，千人计划企业5家，获省成果转化资金支持企业5家，130A类计划企业1家，530企业约50家。

金控集团在促进科技和金融结合方面的不断探索，得到了国家、省、市的高度认可。20xx年x月，集团旗下高新风投公司被国家科技部技术创业协会评选为“全国二十五家优秀创投机构”，获“科技投资收益奖”；20xx年集团公司再次蝉联这一殊荣，获得“科技投资业务创新奖”；20xx年x月，集团公司成为20xx年度江苏省唯一的国家科技型中小企业创业投资引导基金阶段参股项目支持单位，获得20xx万元的引导基金支持；20xx和20xx年，集团两次获得市金融工作深化奖；20xx年x月，集团因在科技金融方面的重大表现，当选江苏省创投协会副会长单位；20xx年x月，作为创投机构的唯一代表，集团当选市产权交易所理事单位。目前，集团是省四大创投集团之一、市科技金融工作小组成员、新区科技金融工作的核心组成单位。