20xx年反洗钱工作总结

20xx年，我行的反洗钱工作，在省联社、市人行的正确指导下，在全行员工的共同努力下，严格按照《反洗钱法》以及省联社《反洗钱工作实施细则》制度规定，狠抓内控制度的建设，规范业务操作，强化监督职能，加强人员管理和培训，增强风险防范能力，反洗钱工作取得了较好成绩。现将20xx年反洗钱工作总结如下：

一 、完善反洗钱组织架构，健全内控制度

自年初以来，我行在上年反洗钱工作基础上，结合实际情况，进一步明确了领导小组、办公室、信息员（各支行会计兼任反洗钱信息员）职责，做到了职责具体化、岗位明确化、责任明细化，反洗钱制度体系进一步完善，进一步理顺了反洗钱组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体系，同时配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作，提高反洗钱队伍的专业水平。 同时，修订了反洗钱制度并新制订了多项工作细则，进一步完善了我行反洗钱工作内控制度保证。

二、强化内控制度，完善反洗钱奖惩激励机制

20xx年，我行按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能，强化内控制度，完善

了反洗钱奖惩激励机制。我行严格执行客户身份识别制度，能够履行客户身份识别义务，对有效身份证件逐一进行核对、登记并保留，保存客户身份资料和交易记录。开立结算账户以及为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的，为客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，都进行客户身份识别，核对并留存客户的有效身份证件或者其他身份证实文件的复印件。存续期间客户的信息发生变化时，及时进行重新识别。按照有关规定，都能够符合相关规定进行真实、完整的保存，并按照相关规定建立了反洗钱信息保密制度以及反洗钱客户风险等级划分，并能够严格执行。

三、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作

我行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。我行多次在会计例会、部门学习中总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容，并将培训内容、操作技术和方法传授给每一位一线临柜人员，全面提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，

提高识别可疑交易的能力，履行好此项重要职责。在狠抓学习的同时，我行对各支行人员，尤其是各网点反洗钱信息员的反洗钱知识进行了考核，考核全部合格。

四、切实做好反洗钱的宣传工作

今年x月x日至6月x日是人民银行规定的反洗钱宣传月，在宣传月内我行统一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，每个基层网点做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使广大客户认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。在此次活动中，我行悬挂宣传横幅7条，通过电子显示屏5块显示反洗钱宣传信息十余条，同时在6月x日抽调7名员工佩绶带在营业室门前向过往行人进行宣传，共发放宣传资料20xx余份，宣传活动在广大市民中取得了极大的反响。在加强对外宣传的同时，我行要求临柜人员为客户系统地讲解反洗钱的操作程序、反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工和客户反洗钱的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

五、加强稽核检查、抓好各项制度落实

从年初开始，我行在每季度序时稽核工作中逐渐加大了对反洗钱及账户管理工作的检查指导，为全面落实反洗钱各项制度投入很大的精力，并在20xx年x月份和10月份对各营业网点反洗

钱及账户管理工作情况进行了专项检查，对以前检查中存在问题整改情况进行跟踪检查，并对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真辅导，从目前运行情况来看，我行各网点反洗钱工作操作比较规范，能够按照相关制度要求办理各项业务。

六、加强管理创新，使反洗钱工作再上新台阶

根据上年度我行反洗钱工作取得的成绩和存在的问题，我行在今年的反洗钱工作中，积极探索，努力创新工作方式，对反洗钱工作推进起到了积极的效果：

一是继续加强领导，将反洗钱工作落到实处。我行在省联社、上级部门的正确领导下，统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。

二是继续完善反洗钱内控机制，建立健全各项制度。在现有的各项反洗钱制度基础上，继续进行加强和完善，逐步建立一个完整的架构，为做好反洗钱工作打下良好的基础。

三是继续加强反洗钱一线工作人员的培训，提高反洗钱技能。通过对员工反洗钱法律、法规、制度等培训学习，使员工增强反洗钱意识，提高反洗钱操作技能，深刻领悟反洗钱规定，使反洗钱工作再上新台阶。

一年来，我行的反洗钱工作在省联社、市人行的指导下，在合行领导的正确领导下，在广大员工的共同努力下，取得了一定的成

绩，同时，我们工作中也存在很多的不足，我行将在下一年的工作中发扬优点，弥补不足，力争将我行反洗钱工作再上一个新台阶。

二〇20xx年x月x日

 

第二篇：20xx年反洗钱工作总结

反洗钱宣传活动工作总结

20xx年x月底至11月初，曲靖营业部反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将此次反洗钱宣传活动的工作情况总结如下：

一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果

（一）采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》

1．反洗钱培训：宣传贯彻《反洗钱法》。利用晨会时间，每月召开两次反洗钱培训活动，培训活动采用灵活、有针对性的方式进行。培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实施细则》及补充规定、《业务管理反洗钱工作实施细则》及有关补充规定、等相关制度展开学习，主要目的是更深入的普及反洗钱基本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。

认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司《关于转发公司〈关于开展反洗钱宣传活动的通知〉的通知》及市公司相关文件精神，20xx年x月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣传，活动内容针对性较强，宣传达到较好效果。

2．举办反洗钱知识考试。为推动《反洗钱法》等法律法规知识的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，曲靖营业部根据曲靖市人行中心支行的有关此次反洗钱活动的要求并结合我营业部具体情况，进行了反洗钱知识考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质，有力地促进了反洗钱工作的开展。

3、按照公司反洗钱工作的要求，及时对可疑交易进行登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保管；每月按时上报反洗钱报表、根据实际情况撰写反洗钱季度总结等。

在销售环节人工识别可疑交易，通过定期抽取可疑交易数据进行人工识别, 并逐笔保留可疑交易识别轨迹。加强大额交易的审核。根据公司反洗钱工作要求，我营业部对大额交易做好相关信息登记、及时上报反洗钱小组进行审核、识别，严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定；

按照规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。

对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写《可疑交易信息审核登记表》，并按规定进行分析。

4、在20xx年度反洗钱工作中，取得较好效果，我司未发生一例反洗钱案件，这也说明了我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。

（二），加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度

1．加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以《反洗钱法》为工作指导方针，继续深入实施《反洗钱工作管理实施细则》将反洗钱责任明确到人到岗，确保公司反洗钱工作的顺利开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、准确领会市公司关于反洗钱的各项精神，依法调整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程，严格实施内部管理制度，严格内部管理，有效防范了各种执法风险。

3、对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进行审核，当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并进行登记其身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，若为第二代身份证则保存其双面资料。

6. 当客户出现反洗钱法律法规要求进行重新识别的情况时,对该客户重新进行客户身份识别,并留存相关识别资料。

7.对客户按相关规定进行风险等级划分，定期审核保存的客户基本信息。

（三）面临的主要问题：

1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的判断经验还不够，技能技巧还有待提高；

2、部份业务员对履行反洗钱法定义务还需深入认识，支持配合公司开展反洗钱及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强；

4、公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步加强。

三、20xx年反洗钱工作思路

20xx年，我司反洗钱工作的总体思路是：继续深入的开展反洗钱监管，强化反洗钱非现场监管，加大反洗钱监督检查力度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。

（一）继续加强对《反洗钱法》的宣传和培训工作。将《反洗钱法》的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动，提高全社会对反洗钱的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反洗钱氛围。

（二）加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、审查，若有涉嫌洗钱的案件发生，则责无旁贷的配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。

（三）强化反洗钱非现场监管。按照《反洗钱非现场监管办法（试行）》及相关文件要求，切实执行非现场报告制度，并依照有关评估规定，对市公司发送的信息资料和履行反洗钱义务情况进行评估和等级划分登记，实行等级管理制度。对存在问题和等级较低的问题，进行通报，并作为重点对象实施反洗钱监管。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，营业部将继续强化组织领导，明确工作职责，确保公司反洗钱工作的顺利开展；在新一年反洗钱工作中，营业部会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训，不断提升对洗钱行为的判断处理能力；加大对业务员及客户反洗钱法规的宣传教育，使其能自觉支持和配合营业部反洗钱工作；不断总结营业部反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，确保营业部反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。

20xx-12-24